Istnieje wiele błędnych opinii na temat inwestowania w fundusze. O pomoc w obaleniu lub potwierdzeniu obiegowych opinii, które często zniechęcają do tej formy oszczędzania, poprosiliśmy kilku ekspertów, m.in. Jarosława Mizaka z Noble Funds, Marcina Dyla, prezesa Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami, Magdalenę Bielak z BZ WBK, Adama Johaniuka z PKO TFI i Bernarda Waszczyka, eksperta z Open Finance.
1Żeby inwestować w fundusze, trzeba dysponować dużymi środkami (co najmniej kilka tysięcy złotych). Inwestowanie w fundusze nie wymaga dużych kwot. To forma lokowania środków pieniężnych dostępna dla każdego, nawet dla tych, którzy mają niewielkie oszczędności.
2Kupując jednostki funduszu inwestycyjnego, można przewidzieć osiągnięty wynik. Wyniki inwestycyjne funduszy zależą od wielu zmiennych, dlatego kupujący jednostki nie ma gwarancji uzyskania określonej stopy zwrotu. Zyski są uzależnione od wyceny rynkowej papierów wartościowych, które znajdują się w portfelu funduszu.
3Na funduszach obligacyjnych nie można stracić. Fundusze obligacji zalicza się do funduszy bezpiecznych, czyli takich, które zapewniają niewielki, lecz stały i systematyczny dochód przy minimalnym poziomie ryzyka. Nie ma jednak gwarancji, że na tych funduszach nie można stracić.
4Fundusz, który osiągnął bardzo dobre wyniki w przeszłości, zawsze będzie dużo zarabiał. Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy nie mogą gwarantować ich powtórzenia w przeszłości. Oznacza to, że fundusz, który osiągnął bardzo dobre wyniki w przeszłości, w określonej sytuacji na rynku papierów wartościowych, wcale nie musi (choć może) przynosić ponadprzeciętnych zysków także w przyszłości.
5Odkładanie niewielkich kwot jest nieopłacalne, ponieważ pochłoną je opłaty manipulacyjne. Badania pokazują, że odkładając nawet niewielkie kwoty, można zbudować satysfakcjonujący kapitał. Opłata za zarządzanie nie jest zależna od wartości zgromadzonych środków, ale od wybranego funduszu.
6W funduszach inwestycyjnych mogą oszczędzać tylko osoby, które są fachowcami w tej dziedzinie. W fundusze mogą inwestować nie tylko fachowcy. Każdy inwestor spotyka się z doradcą, który krok po kroku wytłumaczy, na czym polega inwestowanie, z jakim ryzykiem trzeba się liczyć wybierając konkretny fundusz.
7Za wszystkie dodatkowe usługi świadczone przez TFI na rzecz klientów trzeba płacić (dostęp internetowy czy telefoniczny). Internetowy lub telefoniczny dostęp do informacji jest wygodny dla inwestorów, dlatego TFI z reguły nie pobierają opłat za świadczenie dodatkowych usług.
8Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych nie informują klientów o opłatach za zarządzanie. Uczestnicy funduszy inwestycyjnych obok opłat manipulacyjnych wnoszą opłaty za zarządzanie. Informacja o wysokości opłaty jest powszechnie dostępna dla klientów funduszy.