UMOWA KREDYTOWA ZAWARTA W BGŻ SA
RAPORT BIEŻĄCY Nr 37 / 2002
Zarząd Przedsiębiorstwa Przemysłu Spożywczego " PEPEES " Spółka Akcyjna w Łomży przekazuje następującą informację: W dniu 10 września 2002r. w Łomży pomiędzy Bankiem Gospodarki Żywnościowej Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie Oddział w Łomży i Przedsiębiorstwem Przemysłu Spożywczego " PEPEES " Spółka Akcyjna w Łomży została zawarta " Umowa o kredyt na skup od producentów krajowych, przechowywanie krajowych produktów rolnych i zapasów przetworów z tych produktów pochodzących ze zbiorów 2002 roku " . Kwota kredytu wynosi 15.000.000 PLN ( słownie: piętnaście milionów złotych ). Kredyt oprocentowany jest wg zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach, za które odsetki są naliczane i wynosi 1,15 stopy redyskontowej weksli przyjmowanych od Banków do redyskonta przez Narodowy Bank Polski w stosunku rocznym. Oprocentowanie kredytu w dniu zawarcia umowy wynosi 10,35 % w stosunku rocznym, z czego Kredytobiorca płaci 7 % , Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa 3,35 %. Wysokość oprocentowania kredytu może ulec podwyższeniu lub obniżeniu w przypadku: 1/ zmiany stopy redyskontowej weksli przyjmowanych od banków do redyskonta przez NBP, ustalanej przez Radę Polityki Pieniężnej i obwieszczanej przez Prezesa NBP, 2/ zmiany przez AR i MR wskaźnika wielokrotności stopy redyskontowej weksli przyjmowanych od banków do redyskonta przez NBP. Zmiana wysokości oprocentowania następuje z dniem wejścia w życie stosownych zmian, o których mowa w pkt 1 i 2. Warunkiem uzyskania ze środków AR i MR dopłat do oprocentowania kredytu jest terminowa spłata odsetek Od kwoty przyznanego kredytu Bank pobrał od Kredytobiorcy prowizję przygotowawczą w wysokości 75.000 PLN. Kredyt został udzielony na okres do dnia 31.08.2003 r. i będzie spłacany w 10 równych miesięcznych ratach począwszy od 30.11.2002r. Przyjęto następujące prawne zabezpieczenie kredytu: 1. zastaw rejestrowy na zapasach ziemniaków i wyrobów ziemniaczanych o wartości 15.000.000 zł wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowej , 2. przewłaszczenie zapasów ziemniaków i wyrobów ziemniaczanych o wartości 15.000.000 zł wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowej Bank i Emitent ustalili też dodatkowe warunki korzystania z kredytu: 1. Przedsiębiorstwo Przemysłu Spożywczego " PEPEES " S.A. zobowiązuje się do ustanowienia prawnego zabezpieczenia: zastawu rejestrowego po zakończeniu skupu najpóźniej w dniu 30.11.2002r., przewłaszczenia najpóźniej w dniu uruchomienia każdej transzy. 2. Przedsiębiorstwo Przemysłu Spożywczego " PEPEES " S.A. zobowiązuje się zwiększyć obroty na rachunku bieżącym w BGŻ S.A. Oddział w Łomży do poziomu co najmniej 2 mln zł w skali miesiąca i nie mniej niż 24 mln zł w skali roku wyłączając z nich realizację kredytu, począwszy od miesiąca października 2002r.
W przypadku nie wywiązania się z zobowiązań wynikających z umowy Przedsiębiorstwo Przemysłu Spożywczego " PEPEES " S.A. poddaje się egzekucji zapłaty prowadzonej według przepisów Kodeksu postępowania cywilnego, w drodze wystawienia przez Bank bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 30.000.000 zł. Bank może wystawić tytuł egzekucyjny nie później niż do dnia 31.08.2005r. Przedsiębiorstwo Przemysłu Spożywczego " PEPEES " S.A. w tym samym terminie poddaje się również egzekucji wydania rzeczy: zapasów ziemniaków i wyrobów ziemniaczanych będących przedmiotem przewłaszczenia i zastawu rejestrowego. Wartość umowy przekracza równowartość 20 % kapitałów własnych Emitenta.
Data sporządzenia raportu: 11-09-2002