Klienci korzystający z bankowości prywatnej przy podejmowaniu ważnych decyzji inwestycyjnych nie są pozostawieni sami sobie.
Doradztwo inwestycyjne jest istotnym elementem oferty private bankingu.
Usługi tego typu kierowane do najbardziej zamożnych klientów są dużo
bardziej rozbudowane niż w standardowej ofercie. Eksperci podkreślają,
że wszelkie rozwiązania i narzędzia są indywidualnie dobierane do
potrzeb konkretnego klienta.
— Usługi doradztwa inwestycyjnego nabierają coraz większego znaczenia w
bankowości prywatnej. Świadczą je wykwalifikowani specjaliści, którzy do
majątku klienta podchodzą kompleksowo. Biorą pod uwagę m.in. aktywa
płynne, poczynione inwestycje, nieruchomości, udziały w spółkach, a
także zobowiązania i wszelkie ponoszone koszty. Następnie określają
szanse na pomnożenie kapitału, a ponadto wskazują możliwe zagrożenia i
ryzyko związane z obecną strukturą — tłumaczy Małgorzata Anczewska,
dyrektor BRE Private Banking & Wealth Management.
Osoby korzystające ze wsparcia doradców inwestycyjnych mogą być pewne,
że ich sprawa będzie dokładnie rozpatrzona, a rozwiązanie dostosowane do
indywidualnej specyfiki.
— Usługa jest za każdym razem w pełni dostosowywana do potrzeb i celu
inwestycyjnego. W ramach private bankingu opracowuje się złożoną,
indywidualną strategię inwestycyjną uwzględniającą analizę wielu
czynników, takich jak horyzont inwestycyjny, profile ryzyka czy rodzaj
instrumentów, które zostaną włączone do portfela klienta. Uwzględnia się
jego obecną oraz prognozowaną sytuacjęfinansową, czyli plan dochodów i
wydatków. Dodatkowo w ramach oferty banki oferują stały i regularny
monitoring wszystkich prowadzonych w danym momencie inwestycji — mówi
Jacek Buczyński, analityk Deutsche Banku PBC. Eksperci podkreślają, że
usługę doradztwa inwestycyjnego oferują jedynie licencjonowani doradcy i
maklerzy.
— Ich zadaniem jest polecanie klientom konkretnych produktów i
instrumentów finansowych, które w najlepszy sposób spełnią potrzeby i
wymagania dotyczące oczekiwanych wyników strategii finansowej. Głównym
elementem determinującymstworzenie takiej strategii jest określenie
profilu inwestycyjnego danego klienta obejmującego m.in. ocenę
akceptowalnych poziomów ryzyka. Wybór ten decyduje o rodzaju
instrumentów finansowych które znajdą się w jego portfelu inwestycyjnym.
Najczęściej spotykane są trzy typy profili ryzyka: bezpieczny,
zrównoważony i dynamiczny. W każdym przypadku są one dodatkowo
uzupełniane o wszystkie aspekty pozwalające precyzyjnie określić
założenia strategii — dodaje Jacek Buczyński.
Klienci korzystający z usług bankowości prywatnej mają możliwość wyboru
między doradztwemw zakresie rozdysponowania aktywami, a powierzeniem
środków w zarządzanie.
— Portfele tworzone są zgodnie z fundamentalnymi zasadami dotyczącymi
strategicznego i taktycznego rozmieszczenia aktywów np. podziałowi ich
między różnych zarządców. Ponadto brana jest pod uwagę klasa aktywów,
branże, czy regiony działania itp. — mówi Małgorzata Anczewska.
Inną formą współpracy są indywidualne rozwiązania dopasowane ściśle do
potrzeb i profilu inwestycyjnego każdego odbiorcy.
— Większość klientów to przedsiębiorcy, którzy często poszukują
form sfinansowania dalszego rozwoju swojej działalności lub też
rozważają sprzedaż firmy. Na podstawie analizy majątku polecamy podjęcie
odpowiednich w danym momencie działań pozwalających pozyskać kapitał np.
na sprzedaży udziałów w spółce. Ułatwiamy pozyskanie kredytów
inwestycyjnych, a także wspieramy w pozyskaniu finansowania z innych
instytucji, emisji obligacji korporacyjnych czy wprowadzenia spółek na
rynek równoległy (New Connect) lub główny parkiet GPW — sumuje
Małgorzata Anczewska.
© ℗