— Usługi doradztwa inwestycyjnego nabierają coraz większego znaczenia w bankowości prywatnej. Świadczą je wykwalifikowani specjaliści, którzy do majątku klienta podchodzą kompleksowo. Biorą pod uwagę m.in. aktywa płynne, poczynione inwestycje, nieruchomości, udziały w spółkach, a także zobowiązania i wszelkie ponoszone koszty. Następnie określają szanse na pomnożenie kapitału, a ponadto wskazują możliwe zagrożenia i ryzyko związane z obecną strukturą — tłumaczy Małgorzata Anczewska, dyrektor BRE Private Banking & Wealth Management.

Osoby korzystające ze wsparcia doradców inwestycyjnych mogą być pewne, że ich sprawa będzie dokładnie rozpatrzona, a rozwiązanie dostosowane do indywidualnej specyfiki.

— Usługa jest za każdym razem w pełni dostosowywana do potrzeb i celu inwestycyjnego. W ramach private bankingu opracowuje się złożoną, indywidualną strategię inwestycyjną uwzględniającą analizę wielu czynników, takich jak horyzont inwestycyjny, profile ryzyka czy rodzaj instrumentów, które zostaną włączone do portfela klienta. Uwzględnia się jego obecną oraz prognozowaną sytuacjęfinansową, czyli plan dochodów i wydatków. Dodatkowo w ramach oferty banki oferują stały i regularny monitoring wszystkich prowadzonych w danym momencie inwestycji — mówi Jacek Buczyński, analityk Deutsche Banku PBC. Eksperci podkreślają, że usługę doradztwa inwestycyjnego oferują jedynie licencjonowani doradcy i maklerzy.

— Ich zadaniem jest polecanie klientom konkretnych produktów i instrumentów finansowych, które w najlepszy sposób spełnią potrzeby i wymagania dotyczące oczekiwanych wyników strategii finansowej. Głównym elementem determinującymstworzenie takiej strategii jest określenie profilu inwestycyjnego danego klienta obejmującego m.in. ocenę akceptowalnych poziomów ryzyka. Wybór ten decyduje o rodzaju instrumentów finansowych które znajdą się w jego portfelu inwestycyjnym. Najczęściej spotykane są trzy typy profili ryzyka: bezpieczny, zrównoważony i dynamiczny. W każdym przypadku są one dodatkowo uzupełniane o wszystkie aspekty pozwalające precyzyjnie określić założenia strategii — dodaje Jacek Buczyński.

Klienci korzystający z usług bankowości prywatnej mają możliwość wyboru między doradztwemw zakresie rozdysponowania aktywami, a powierzeniem środków w zarządzanie.

— Portfele tworzone są zgodnie z fundamentalnymi zasadami dotyczącymi strategicznego i taktycznego rozmieszczenia aktywów np. podziałowi ich między różnych zarządców. Ponadto brana jest pod uwagę klasa aktywów, branże, czy regiony działania itp. — mówi Małgorzata Anczewska.

Inną formą współpracy są indywidualne rozwiązania dopasowane ściśle do potrzeb i profilu inwestycyjnego każdego odbiorcy.

— Większość klientów to przedsiębiorcy, którzy często poszukują form sfinansowania dalszego rozwoju swojej działalności lub też rozważają sprzedaż firmy. Na podstawie analizy majątku polecamy podjęcie odpowiednich w danym momencie działań pozwalających pozyskać kapitał np. na sprzedaży udziałów w spółce. Ułatwiamy pozyskanie kredytów inwestycyjnych, a także wspieramy w pozyskaniu finansowania z innych instytucji, emisji obligacji korporacyjnych czy wprowadzenia spółek na rynek równoległy (New Connect) lub główny parkiet GPW — sumuje Małgorzata Anczewska.