Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami (Izba) we współpracy z krajowymi TFI przygotowała dla klientów specjalne ankiety (zaczną obowiązywać po 13 lipca). Pozwolą one sprawdzić, czy fundusz inwestycyjny jest odpowiedni dla klienta oraz zbada profile inwestycyjne kupującego.
Funkcjonująca w ramach Izby grupa robocza, składająca się z przedstawicieli TFI oraz pośredników finansowych, opracowała dwa rodzaje testów. Ich stosowanie zalecono firmom zajmującym się dystrybucją funduszy niebędących bankami i domami maklerskimi. Tzw. test odpowiedniości zbada, czy fundusz jest w ogóle odpowiedni dla klienta. Natomiast test adekwatności sprawdzi, czy inwestor ma większą skłonność do produktów agresywnych czy bezpiecznych — i w konsekwencji, z jakiej grupy fundusze będą najlepiej dopasowane do jego możliwości oraz potrzeb.
Każdy klient, który pojawi się u podmiotu sprzedającego jednostki funduszy (poza bankami i domami maklerskimi) po 13 lipca i wyrazi zainteresowanie inwestycją w fundusze lub poprosi o poradę w tym zakresie, zostanie najpierw poproszony o wypełnienie stosownej ankiety. W przypadku odmowy lub chęci złożenia zlecenia mimo uzyskania w teście negatywnej opinii na temat odpowiedniości funduszu, lub wyboru funduszu z innej grupy niż ta zgodna z uzyskanym profilem inwestycyjnym klienta, będzie on zobowiązany do podpisania stosownego oświadczenia. Potwierdzi ono, że klient składa zlecenie z własnej inicjatywy