Commercial Union rozpostarł parasol nad klientami

Grzegorz Nawacki
opublikowano: 17-11-2006, 00:00

220 mln zł zostałoby w kieszeniach Polaków, gdyby skorzystali z funduszy parasolowych. Warto o tym pamiętać, wybierając fundusz.

Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (TFI) wzięły się za drugi etap edukacji klientów. Najpierw musiały ich przekonać, by lokaty zamienili na fundusz. Teraz — by wybrali fundusz parasolowy, dzięki któremu mogą zapłacić mniejszy podatek od zysków kapitałowych przy zmianie typu funduszu.

Wziąć pod ochronę

Gra jest warta świeczki, o czym przekonują badania przeprowadzone przez IQS & Quant Group na zlecenie Commercial Union TFI (CU). Spośród przebadanej grupy klientów funduszy inwestycyjnych różnych TFI aż 14 proc. deklarowało, że dokonywało konwersji jednostek. Aż 19 proc. z nich deklaruje, że taką operację przeprowadza częściej niż raz na kwartał. Gdyby dokonywali tego w ramach funduszu parasolowego, mogliby sporo zaoszczędzić. Tylko w ciągu pierwszych dziewięciu miesięcy tego roku Polacy zapłacili 560 mln zł podatku od zysków osiągniętych z funduszy. Mogli uniknąć zapłacenia 220 mln zł, bo tyle zapłacili nie przy zakończeniu inwestycji, ale przy konwersji jednostek. Odroczenie podatku to zapewne kluczowa przyczyna wzrostu zainteresowania funduszami parasolowymi — spośród klientów, którzy rozważają nową inwestycję w fundusz, aż 68 proc. deklaruje, że wybierze parasol.

W stronę klienta

Gorzej mają ci, którzy pieniądze ulokowali w klasycznych funduszach. Zapisy prawa utrudniają TFI przekształcenie dotychczasowych funduszy w jedną strukturę parasolową. Na razie jako jedyny na taki manewr zdecydował się CU, który wczoraj uszczęśliwił klientów, przekształcając fundusze w subfundusze. Pod parasol weszło pięć dotychczasowych funduszy — jedynym, który został poza nim, jest CU Walutowy. Jednocześnie na luty 2007 r. CU zapowiedział dołączenie nowego funduszu — tym razem zrównoważonego, a pod koniec roku rozważy stworzenie sektorowego. Na pewno w najbliższej przyszłości w ofercie nie pojawią się fundusze zagraniczne grupy Aviva, właściciela CU.

© ℗
Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami „Regulaminu korzystania z artykułów prasowych” i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem.

Podpis: Grzegorz Nawacki

Polecane

Inspiracje Pulsu Biznesu

Tematy