Obserwując dostępną na rynku ofertę produktów inwestycyjnych, możemy dostrzec krystalizowanie się nowej tendencji w zakresie inwestowania. Coraz częściej wprowadzane na rynek nowości to produkty zorientowane na inwestycje zagraniczne, a coraz bogatszej ofercie towarzyszy wzrost wartości aktywów zdeponowanych w funduszach inwestujących za granicą.
Należy oczekiwać, że tendencja ta będzie się umacniać i w najbliższym czasie będziemy mieli do czynienia z dalszym wzrostem zainteresowania klientów inwestycjami prowadzonymi na rynkach innych aniżeli rynek krajowy.
Wraz z akcesją Polski do struktur unijnych rynek krajowy automatycznie otworzył się dla europejskich firm zarządzających majątkiem. Pojawienie się na polskim rynku ciekawej oferty inwestycyjnej, takich podmiotów jak Merrill Lynch czy Franklin Templeton, umożliwia polskiemu klientowi inwestowanie nawet w najbardziej specyficzne produkty. Są wśród nich fundusze branżowe (np. inwestujące w spółki biotechnologiczne), fundusze surowcowe (inwestujące w spółki wydobywające złoto, ropę, gaz czy metale przemysłowe) lub koncentrujące się na określonych rynkach wzrostowych (np. Ameryki Łacińskiej, Indii, Chin). Rarytasem wydaje się również oferowany przez jednego z zagranicznych graczy otwarty fundusz rynku nieruchomości europejskich.
Do popularyzacji idei dywersyfikowania portfela lokat przyczyniają się również krajowi asset managerowie, poszerzając paletę oferowanych produktów o te prowadzące inwestycje na rynkach egzotycznych. Na rynku dostępnych jest ponadto kilka funduszy akcji i obligacji zarówno amerykańskich, jak i europejskich.
Oferowane są także fundusze akcyjne i zrównoważone, inwestujące w spółki z krajów Europy Środkowo-Wschodniej. Z punku widzenia inwestora uwzględnienie inwestycji zagranicznych w znaczący sposób ogranicza łączne ryzyko portfela klienta, a tym samym pozwala optymalizować stopę zwrotu z inwestycji. Hasło „inwestuj globalnie” nabiera zatem w Polsce nowego, pełniejszego znaczenia.
Tomasz Rzeski
kierownik zespołu ds. produktów inwestycyjnych Xelion. Doradcy Finansowi