UniCredit, który kilka lat temu na fali repolonizacji sprzedał swoje udziały w Banku Pekao dzięki akwizycji o wartości 376 mln EUR wraca na polski rynek. Inwestycja w AionBank i platformę Vodeno zapewni mu także możliwość ekspansji w wybranych krajach Europy Zachodniej.
UniCredit jeszcze w lipcu 2024 r. ogłosił zamiar przejęcia banku, posiadającego licencję Europejskiego Banku Centralnego, oraz platformy technologicznej. W listopadzie otrzymał zgodę na transakcję Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów.
- Aion Bank i Vodeno to inwestycja zarówno w zwiększenie naszych własnych możliwości technologicznych poprzez przejęcie sprawdzonego zespołu, który opracował jeden z najnowocześniejszych i najbardziej elastycznych systemów bankowych, jak i w naszą działalność. Umożliwia nam znaczny wzrost poprzez wejście na nowe rynki, do firm i segmentów klientów – mówi Andrea Orcel, prezes UniCreditu, cytowany w komunikacie spółki.
Wykorzystując europejską licencję bankową Aion Banku posiadającego ofertę mobilną dla klientów detalicznych i MŚP, oraz platformę Vodeno, Włosi chcą zaoferować usługi banking-as-a-service na kluczowych rynkach europejskich, w tym w Niemczech i Polsce. Dzięki temu bank ma wdrożyć swoje usługi - od dostępu do konta i depozytów po pożyczki, płatności i programy lojalnościowe - bezpośrednio na niebankowych platformach cyfrowych. Dzięki transakcji UniCredit, który w ostatnich latach postawił na bankowość cyfrową, będzie mógł stopniowo uniezależnić się od zewnętrznych dostawców technologii.
Aion Bank, który wystartował w 2021 r.. powstał na bazie belgijskiego oddziału upadłego włoskiego Banca Monte Dei Paschi di Siena. Vodeno to technologiczna spółka oferująca innym bankom usługi w modelu bank-as-a-service (system bankowy, łącznie z systemami core’owymi, produktami i obsługują klientów).
Rozwojem obu podmiotów w 2018 r. wraz z grupą menedżerów zajął się Wojciech Sobieraj, twórca Alior Banku, przy wsparciu funduszu Warburg Pincus. Fundusz zainwestował 0,5 mld EUR w budowę innowacyjnej instytucji finansowej wpisującej się w model działania platform streamingowych, oferującej produkty finansowe w abonamencie.
Choć Aion nie odniósł sukcesu w Polsce, to Włochom przypadł do gustu, ponieważ ma platformę gotową do współpracy z branżą e-commerce, a także europejską licencję bankową i doświadczony zespół. Ten model UniCredit może powielać na innych rynkach. Aion Bank oraz Vodeno współpracują w Polsce z InPost Pay oraz Allegro - Aion dostarcza finansowanie klientom korzystającym z płatności odroczonych Allegro Pay i rachunki dla Allegro Cash. Współpracuje także z Revolutem, dla którego prowadzi rachunki oszczędnościowe klientów.