Zainwestuj 10 tys. zł z myślą o emeryturze

W usłudze zarządzania aktywami Dom Maklerski BDM oferuje osiem portfeli inwestycyjnych. Strategia pięciu z nich wprost nawiązuje do typowych funduszy otwartych — są więc portfele: bezpieczny, stabilny, zrównoważony, fundamentalny i agresywny. Dwa kolejne to portfele rynku niepublicznego, a więc inwestujące w papiery nienotowane na giełdzie. Ostatni zaś to typowy portfel indywidualny, którego strategia uzgadniana jest od podstaw z klientem.

Akcje pracownicze

Jeden z portfeli niepublicznych jest wyraźnie ukierunkowany na akcje pracownicze firm przeznaczonych do prywatyzacji przez giełdę. Zakłada bowiem inwestycje w walory spółek, których większościowym akcjonariuszem w momencie przystępowania do inwestycji jest skarb państwa, pełniących istotną rolę dla gospodarki narodowej i jednocześnie mających określoną przez skarb państwa strategię prywatyzacyjną.

— Portfel ten — jak każdy inny — umożliwia klientowi wniesienie do zarządzania już posiadanego pakietu papierów wartościowych z zastrzeżeniem, że możemy odmówić przyjęcia aktywów, co do których istnieją rozbieżności w zakresie wyceny — zaznacza Waldemar Siewiera, zastępca dyrektora wydziału zarządzania portfelami inwestycyjnymi w Domu Maklerskim BDM.

 W przypadku portfeli niepublicznych istotnym czynnikiem jest ograniczona podaż aktywów, które stanowią o ich istocie. Waldemar Siewiera przyznaje, że z tego powodu umowę dotyczącą portfela niepublicznego można tylko teoretycznie zawrzeć w każdym momencie, a jego dostępność jest w dużej mierze uwarunkowana oddaniem w zarządzanie już posiadanych aktywów.

Z regulaminu usługi wynika, że — by do niej przystąpić — wystarczy 50 tys. zł. Jednak w przypadku portfela indywidualnego jest to fikcja.

— Mimo że nie jest to zapisane w regulaminie, przyjęliśmy próg wejścia na kilkaset tysięcy złotych — zwykle nie mniej niż 500 tys. Informujemy o tym potencjalnych klientów — mówi Waldemar Siewiera. Ze standardowych portfeli można natomiast skorzystać, inwestując zaledwie 10 tys. zł. Warunkiem jest jednak zawarcie umowy na prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego (IKE). Ten obniżony próg wejścia to konsekwencja ustawowo określonych limitów wpłat na IKE.

Opłaty co kwartał

Umowy asset management zawierane są na czas nieokreślony z 30-dniowym okresem wypowiedzenia. Co kwartał DM BDM pobiera opłaty za zarządzanie i pobicie tzw. stopy referencyjnej. Do tego dochodzą prowizje od transakcji giełdowych. W przypadku obrotu obligacjami jest to 0,09 proc. Dla handlu akcjami podstawowa stawka prowizji w usłudze zarządzania aktywami wynosi 0,3 proc. Dla portfeli o wartości 100-250 tys. spada jednak do 0,27 proc., a dla jeszcze większych — do 0,23 proc.

— Nasi klienci nie uiszczają opłat z tytułu prowadzenia rachunku inwestycyjnego. Ponoszą koszty prowizji maklerskich, ale niższe niż klienci indywidualni DM BDM — zaznacza Waldemar Siewiera. [KA]

Do wyboru, do koloru
Na stronie pulsinwestora.pb.pl przeczytasz o ofercie zarządzania aktywami w: DM BOŚ, Quercus TFI, Caspar AM, Trigon DM, BRE Wealth Management, Ipopema, Money Makers, Union Investment TFI i Noble Funds TFI.