Kilka miesięcy temu ogłoszono, że po niecałych dwóch latach funkcjonowania Aion Bank zrezygnuje z działalności na rynku zarządzania aktywami. Instytucja z belgijską licencją bankową nie tylko zlikwidowała usługę zarządzania portfelem, ale też zawiesiła działalność ETFmatic, kupionego w marcu 2021 r. start-upu świadczącego usługę robodoradztwa z budowaniem portfeli opartych na ETF-ach. Już wtedy mówiono o triumfie Finaksa, największego w Polsce robodoradcy specjalizującego się w portfelach globalnych funduszy, który zarządza aktywami o wartości 400 mln zł i ma 12 tys. klientów. Jednak teraz jego zwycięstwo musi smakować jeszcze lepiej.
– Konsolidujemy rynek robodoradztwa w Polsce i za granicą. Mimo tańszego modelu subskrypcyjnego Aion Bank nie poradził sobie w niszy i sprzedał nam swoje narzędzie - mówi Przemysław Barankiewicz, kierujący polskim oddziałem Finaksa.
Finax najpierw wygrał walkę o udziały w rynku - według nieoficjalnych informacji ETFmatic w szczytowym momencie miał w Polsce 1,5 tys. klientów – a teraz ogłosił pełną akwizycję platformy wraz z pozostałymi produktami inwestycyjnymi Aion Banku. Celem jest nie tylko poprawa jakości i różnorodności usług, ale też ich większa dostępność.
– Od dawna przygotowujemy się do ekspansji na rynki Europy Zachodniej i teraz, dzięki nowej współpracy z dotychczasowymi partnerami Aion Banku z całego sektora finansowego, będziemy mogli przejść do realizacji planów. W 2024 r. zamierzamy pojawić się w Niemczech otwierając tam oddział - mówi Juraj Hrbaty, prezes Finaksa.
Nasz sąsiad stał się pierwszym wyborem m.in. dlatego, że dość prężnie działał na nim Aion Bank. Oprócz prostych rozwiązań inwestycyjnych dla konsumentów instytucja oferowała tam produkty również pośrednikom, którzy zbudowali platformę inwestycyjną pod własną marką. Finax zamierza kontynuować to partnerstwo i rozwijać usługi, aby trafiły do kolejnych niemieckich banków, firm ubezpieczeniowych i zarządzających kapitałem. Otworzy się też na tak współpracę w Polsce.
Długoterminowym celem jest udostępnienie Niemcom Europejskiej Emerytury, stworzonego przez Finax programu umożliwiającego dostęp do Ogólnoeuropejskiego Indywidualnego Produktu Emerytalnego (OIPE). Oparty na rozporządzeniu Parlamentu Europejskiego z 2019 r. w Polsce dostępny jest od kilku miesięcy. Poza niskimi opłatami za zarządzanie cechuje się tym, że można z niego korzystać będąc w innym kraju z UE - zarówno wpłacać, jak i pobierać środki.
– Aby udostępnić OIPE w Niemczech, będziemy musieli notyfikować nasz produkt, co jest procesem czasochłonnym, ale już nam dobrze znanym. Docelowo jednak chcemy, aby dostęp do niego mieli oszczędzający w każdym państwie UE - dodaje Przemysław Barankiewicz.