Funduszowa struktura w BOŚ

Produkt został przygotowany we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Europa. Formalnie jest ubezpieczeniem na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym (UFK). Tworzy go osiem funduszy inwestycyjnych zamkniętych, z których część inwestuje w przedsięwzięcia o charakterze ekologicznym, z sektora nowej energii oraz biotechnologii. Fundusze prowadzone są przez TFI: Allianz, Altus, AXA, Union Investment i Trigon. UFK zarządzają specjaliści z tego ostatniego. To oni mają monitorować rynek, reagować na zmieniającą się koniunkturę i dostosowywać skład portfela. Minimalna składka w Ekologicznym Portfelu FIZ Bis wynosi 10 tys. zł, podczas gdy w funduszach, w które inwestuje UFK, bywa to nawet 40 tys. EUR. Umowa ubezpieczenia zawierana jest na czas nieokreślony. Nie ma opłaty wstępnej, ale opłata administracyjna naliczana od wartości rachunku wynosi 3 proc. rocznie. Do tego dochodzi jeszcze opłata za ryzyko wysokości 0,028 proc. rocznie, liczona od zainwestowanej składki. © Ⓟ