WYBRANE DANE FINANSOWE tys. zł tys. EUR półrocze półrocze półrocze półrocze / 2002 / 2001 / 2002 / 2001
I. Przychody z tytułu 1 011 952 1 352 502 273 306 377 731 odsetek II. Przychody z tytułu 123 307 111 507 33 303 31 142 prowizji III. Wynik działalności 573 907 463 040 155 000 129 319 bankowej IV. Wynik działalności 43 186 488 11 664 136 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto 43 187 512 11 664 143 VI. Zysk (strata) netto 101 030 679 27 286 190 VII. Przepływy pieniężne -1 667 019 368 612 -450 225 102 947 netto z działalności operacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 941 872 -168 557 254 379 -47 075 netto z działalności inwestycyjnej IX. Przepływy pieniężne 478 538 -68 882 129 243 -19 238 netto z działalności finansowej X. Przepływy pieniężne -246 609 131 173 -66 604 36 634 netto, razem XI. Aktywa razem 19 311 434 19 488 927 4 816 900 5 768 856 XII. Zobowiązania wobec 140 150 41 485 Banku Centralnego XIII. Zobowiązania wobec 2 282 549 2 742 625 569 342 811 836 sektora finansowego XIV. Zobowiązania wobec 12 593 336 13 850 329 3 141 188 4 099 792 sektora niefinansowego i sektora budżetowego XV. Kapitał własny 1 510 890 1 348 330 376 865 399 115 XVI. Kapitał zakładowy 849 182 424 591 211 814 125 682 XVII. Liczba akcji (w szt.) 849 181 744424 590 872849 181 744424 590 872 XVIII. Wartość księgowa na 1,78 3,18 0,44 0,94 jedną akcję (w zł / EUR) XIX. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XX. Współczynnik 8,78 9,05 8,78 9,05 wypłacalności (w %) XXI. Zysk (strata) na jedną 0,23 -0,24 0,06 -0,06 akcję zwykłą (w zł / EUR) XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Zobowiązania warunkowe 4 696 752 3 898 452 2 867 459 udzielone i otrzymane 1. Zobowiązania udzielone: 36 3 948 899 3 124 461 2 661 670 a) finansowe 3 382 443 2 653 845 2 129 933 b) gwarancyjne 566 456 470 616 531 737 2. Zobowiązania otrzymane: 37 747 853 773 991 205 789 a) finansowe 3 891 6 372 18 796 b) gwarancyjne 743 962 767 619 186 993 II. Zobowiązania związane z 20 535 384 15 525 817 13 714 519 realizacją operacji kupna / sprzedaży III. Pozostałe (z tytułu) 4 102 437 3 096 554 2 108 437 - POZYCJE POZABILANSOWE 29 334 573 22 520 823 18 690 415 RAZEM
BILANS
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 218 510 462 065 439 256 Centralnym II. Dłużne papiery 19 995 19 254 25 456 wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora 2 2 178 968 2 520 106 3 811 581 finansowego 1. W rachunku bieżącym 45 224 91 866 239 794 2. Terminowe 2 133 744 2 428 240 3 571 787 IV. Należności od sektora 3 8 870 591 7 801 815 6 724 981 niefinansowego 1. W rachunku bieżącym 1 278 792 784 398 809 762 2. Terminowe 7 591 799 7 017 417 5 915 219 V. Należności od sektora 4 418 654 363 856 236 264 budżetowego 1. W rachunku bieżącym 16 888 7 622 13 503 2. Terminowe 401 766 356 234 222 760 VI. Należności z tytułu 5 zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery 6 4 098 339 4 882 242 5 758 332 wartościowe VIII. Udziały lub akcje w 7, 10 870 749 379 393 373 704 jednostkach zależnych IX. Udziały lub akcje w 8, 10 jednostkach współzależnych X. Udziały lub akcje w 9, 10 7 237 7 999 12 942 jednostkach stowarzyszonych XI. Udziały lub akcje w 11 7 792 8 010 4 095 innych jednostkach XII. Pozostałe papiery 12 324 306 51 000 wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości 14 237 631 249 522 328 048 niematerialne i prawne, w tym: - wartość firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 15 624 835 612 051 690 938 XV. Inne aktywa 16 669 479 1 414 773 666 781 1. Przejęte aktywa - do 8 046 9 204 9 239 zbycia 2. Pozostałe 661 433 1 405 569 657 542 XVI. Rozliczenia 17 764 348 490 753 416 550 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 480 266 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 284 082 490 753 416 550 międzyokresowe AKTYWA RAZEM 19 311 434 19 262 839 19 488 927 PASYWA I. Zobowiązania wobec Banku 140 150 Centralnego II. Zobowiązania wobec 20 2 282 549 2 505 212 2 742 625 sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 246 491 122 321 49 379 2. Terminowe 2 036 058 2 382 891 2 693 246 III. Zobowiązania wobec 21 11 458 077 12 557 761 12 723 094 sektora niefinansowego 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: a) bieżące b) terminowe 2. Pozostałe, w tym: 11 458 077 12 557 761 12 723 094 a) bieżące 2 462 421 1 900 085 1 630 436 b) terminowe 8 995 656 10 657 676 11 092 658 IV. Zobowiązania wobec 22 1 135 259 804 249 1 127 235 sektora budżetowego 1. Bieżące 554 889 385 779 531 864 2. Terminowe 580 370 418 470 595 371 V. Zobowiązania z tytułu 23 sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu 20, 21, 22, 24 236 150 219 955 103 642 emisji dłużnych papierów wartościowych 1. Krótkoterminowe 86 450 81 332 81 242 2. Długoterminowe 149 700 138 623 22 400 VII. Inne zobowiązania z 555 362 tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i 25 493 377 242 161 528 723 inne zobowiązania IX. Koszty i przychody 26 589 086 737 431 560 204 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 1. Rozliczenia 55 516 196 293 146 451 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe przychody 533 570 541 138 413 753 przyszłych okresów oraz zastrzeżone X. Rezerwy 27 728 956 499 157 214 924 1. Rezerwa z tytułu 432 541 80 089 118 159 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rezerwy 296 415 419 068 96 765 a) krótkoterminowe 8 176 6 969 26 859 b) długoterminowe 288 239 412 099 69 906 XI. Zobowiązania 28 321 728 282 676 podporządkowane XII. Kapitał zakładowy 29 849 182 849 182 424 591 XII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) XIII. Akcje własne 30 (wielkość ujemna) XV. Kapitał zapasowy 31 560 846 578 721 358 982 XVI. Kapitał z aktualizacji 32 60 977 30 974 30 974 wyceny XVII. Pozostałe kapitały 33 44 738 622 482 rezerwowe XVIII. Zysk (strata) z lat -105 883 -89 378 -89 378 ubiegłych XIX. Zysk (strata) netto 101 030 44 738 679 PASYWA RAZEM 19 311 434 19 262 839 19 488 927
Współczynnik wypłacalności 34 8,78 9,87 9,05 (w %) Wartość księgowa 1 510 890 1 414 237 1 348 330 Liczba akcji 849 181 744849 181 744424 590 872 Wartość księgowa na jedną 35 1,78 1,67 3,18 akcję ( w zł) Rozwodniona liczba akcji Rozwodniona wartość 35 księgowa na jedną akcję (w zł)
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
Nota półrocze półrocze / 2002 / 2001
I. Przychody z tytułu 38 1 011 952 1 352 502 odsetek II. Koszty odsetek 39 693 443 1 087 691 III. Wynik z tytułu odsetek 318 509 264 811 (I-II) IV. Przychody z tytułu 40 123 307 111 507 prowizji V. Koszty prowizji 41 179 23 768 VI. Wynik z tytułu prowizji 82 128 87 739 (IV-V) VII. Przychody z udziałów 41 18 256 28 874 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 18 221 21 070 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od innych jednostek 35 7 804 VIII. Wynik operacji 42 127 207 60 467 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 27 807 21 149 X. Wynik działalności 573 907 463 040 bankowej XI. Pozostałe przychody 43 5 975 7 361 operacyjne XII. Pozostałe koszty 44 23 480 23 505 operacyjne XIII. Koszty działania 45 404 496 352 287 banku XIV. Amortyzacja środków 52 957 63 594 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 46 232 536 209 320 aktualizacja wartości 1. Odpisy na rezerwy celowe 232 536 208 849 i na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 471 aktywów finansowych XVI. Rozwiązanie rezerw i 47 176 773 178 793 aktualizacja wartości 1. Rozwiązanie rezerw 176 773 178 322 celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 471 aktywów finansowych XVII. Różnica wartości -55 763 -30 527 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik działalności 43 186 488 operacyjnej XIX. Wynik operacji 1 24 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 49 1 85 2. Straty nadzwyczajne 50 61 XX. Zysk (strata) brutto 43 187 512 XXI. Podatek dochodowy 51 -57 843 -167 1. Część bieżąca 68 269 8 237 2. Część odroczona -126 112 -8 404 XXII. Pozostałe obowiązkowe 52 zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) XXIII. Udział w zyskach 53 (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności XXIV. Zysk (strata) netto 54 101 030 679
Zysk (strata) netto 145 089 -103 624 (zanualizowany) Średnia ważona liczba akcji 636 886 308424 590 872 zwykłych Zysk (strata) na jedną 55 0,23 -0,24 akcję zwykłą (w zł) Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) 55 na jedną akcję zwykłą (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Kapitał własny na 1 414 237 1 699 997 1 699 997 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad 42 652 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 1 456 889 1 699 997 1 699 997 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 849 182 424 591 424 591 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału 424 591 zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) 424 591 - emisji akcji 424 591 - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 849 182 849 182 424 591 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.1. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 578 721 350 342 350 342 początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału -17 875 228 379 8 640 zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) 348 313 8 640 - emisji akcji powyżej 339 673 wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienie z BIG 8 640 8 640 BANK S.A. - b) zmniejszenia (z tytułu) 17 875 119 934 - pokrycia straty - pokrycie straty BIG 12 322 BANK S.A. za okres 01.10.99-04.01.01 - pokrycie straty z lat 5 553 ubiegłych BIG BANK S.A. - przeniesienie na 117 518 Fundusz Rozwoju i Ryzyka - koszty emisji 2 416 - 4.2. Kapitał zapasowy na 560 846 578 721 358 982 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 30 974 29 926 29 926 wyceny na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad 77 032 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 5a. Stan kapitału z 108 006 aktualizacji wyceny na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 5.1. Zmiany kapitału z -47 029 1 048 1 048 aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 1 048 1 048 - zmiana zasad rachunkowości - wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży - przeniesienie z BIG 1 048 1 048 BANK S.A. - b) zmniejszenia (z tytułu) 47 029 - zbycia środków trwałych - sprzedaż i zmiana 47 029 wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży - 5.2. Kapitał z aktualizacji 60 977 30 974 30 974 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka 153 022 153 022 bankowego na początek okresu 6.1. Zmiany funduszu 44 738 -153 022 -153 022 ogólnego ryzyka bankowego a) zwiększenia (z tytułu) 44 738 137 917 137 917 - z podziału zysku 44 738 119 648 119 648 - przeniesienie z BIG 18 269 18 269 BANK S.A. - b) zmniejszenia (z tytułu) 290 939 290 939 - wykorzystanie na 290 939 290 939 pokrycie rezerw celowych na należności i utworzenie rezerwy na odsetki od należności nieregularnych - 6.2. Fundusz ogólnego 44 738 ryzyka bankowego na koniec okresu 6a. Fundusz Rozwoju i Ryzyka na początek okresu 6a.1. Zmiany Funduszu Rozwoju i Ryzyka a) zwiększenia (z tytułu) 740 000 - przeniesienie z 117 518 kapitału zapasowego - przeniesienie z 622 482 pozostałych kapitałów rezerwowych - b) zmniejszenia (z tytułu) 740 000 - wykorzystanie 740 000 - 6a.2. Fundusz Rozwoju i Ryzyka na koniec okresu 7. Inne pozostałe kapitały 622 468 622 468 rezerwowe na początek okresu 7.1. Zmiany innych -622 468 14 pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) 14 14 - przeniesienie z BIG 14 14 BANK S.A. - b) zmniejszenia (z tytułu) 622 482 - przeniesienie na 622 482 Fundusz Rozwoju i Ryzyka - 7.2. Inne pozostałe 622 482 kapitały rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat -89 378 ubiegłych na początek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) 44 738 119 648 119 648 - podziału zysku z lat ubiegłych - zysk roku ubiegłego w 44 738 119 648 119 648 trakcie zatwierdzania - b) zmniejszenia (z tytułu) 44 738 119 648 119 648 - podział zysku 44 738 119 648 119 648 - 8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegłych 89 378 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad 34 380 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegłych 123 758 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.7. Zmiana straty z lat -17 875 89 378 89 378 ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) 89 378 89 378 - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - przeniesienie z BIG 77 056 77 056 BANK S.A. - wynik w trakcie 12 322 12 322 zatwierdzania, przeniesienie z BIG BANK S.A. - b) zmniejszenia (z tytułu) 17 875 - pokrycie kapitałem 12 322 zapasowym straty BIG BANK S.A. za okres 01.10.99-04.01.01 - pokrycie kapitałem 5 553 zapasowym strat z lat ubiegłych BIG BANK S.A. - 8.8. Strata z lat ubiegłych 105 883 89 378 89 378 na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat -105 883 -89 378 -89 378 ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto 101 030 44 738 679 a) zysk netto 101 030 44 738 679 b) strata netto II. Kapitał własny na 1 510 890 1 414 237 1 348 330 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
półrocze półrocze / 2002 / 2001
A. Przepływy śodków pieniężnych z działalności operacyjnej (metoda bezpośrednia) I. Wpływy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Inne wpływy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Wynagrodzenia 4. Ubezpieczenia i inne świadczenia 5. Inne koszty działania banku 6. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym 7. Inne wydatki operacyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia (metoda pośrednia) I. Zysk (strata) netto 101 030 679 II. Korekty razem: -1 768 049 367 933 1. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 2. Amortyzacja 52 957 63 594 3. (Zyski) straty z tytułu 71 055 -55 236 różnic kursowych 4. Odsetki i udziały w 50 912 41 439 zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z 1 340 12 901 działalności inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw 214 099 -74 018 7. Zmiana stanu dłużnych -696 295 -176 110 papierów wartościowych 8. Zmiana stanu należności 337 343 -1 492 393 od sektora finansowego 9. Zmiana stanu należności -1 123 574 -21 611 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 10 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziałów 4 827 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 12. Zmiana stanu zobowiązań -21 987 635 108 wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiązań -768 674 1 473 107 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiązań 282 240 104 z tytułu papierów wartościowych 16. Zmiana stanu innych 232 246 -51 447 zobowiązań 17. Zmiana stanu rozliczeń -396 970 11 559 międzyokresowych 18. Zmiana stanu przychodów -7 568 703 przyszłych okresów i zastrzeżonych 19. Inne korekty 233 III. Przepływy pieniężne -1 455 428 368 612 netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 1 487 841 232 068 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub 1 469 437 24 600 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Zbycie wartości 184 352 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne 18 220 33 719 8. Zwiększenie gotówki w 173 397 wyniku połączenia z BIG BANK S.A. II. Wydatki 545 969 400 625 1. Nabycie udziałów lub 490 594 10 000 akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub 371 548 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Nabycie wartości 52 414 13 066 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inwestycje w 2 961 6 011 nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepływy pieniężne 941 872 -168 557 netto z działalności inwestycyjnej (I - II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 764 264 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji 764 264 akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe II. Wydatki 285 726 68 882 1. Spłaty długoterminowych 218 358 kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe 67 368 68 882 III. Przepływy pieniężne 478 538 -68 882 netto z działalności finansowej (I - II) D. Przepływy pieniężne -246 609 131 173 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 477 283 460 189 początek okresu G. Środki pieniężne na 230 674 591 362 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent ewa/zdz