BSK SA - Raport kwartalny SAB-Q

opublikowano: 2000-11-03 08:16

[2000/11/03 08:16] BSK SA - Raport kwartalny SAB-Q

Podstawa prawna: Zgodnie z § 46 ust. 1 pkt 2 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 22 grudnia 1998r. - Dz.U. Nr 163, poz. 1160

WYBRANE DANE FINANSOWE

	w tys. zł.		w tys. EURO
	3 kwartał okres od 00-07-01 do 00-09-30	3 kwartały narastająco okres od 00-01-01 do 00-09-30	3 kwartał okres od 00-07-01 do 00-09-30	3 kwartały narastająco okres od 00-01-01 do 00-09-30
I. Przychody z tytułu odsetek	573 945	1 644 543	144 418	406 773
II. Przychody z tytułu prowizji	97 979	279 382	24 654	69 104
III. Wynik na działalności bankowej	322 782	947 050	81 219	234 250
IV. Zysk (strata) brutto	90 387	128 390	22 743	31 757
V. Zysk (strata) netto	64 711	146 190	16 283	36 160
VI. Aktywa (stan na 00-09-30)		17 902 041		4 479 990	00-09-30
VII. Kapitał własny (stan na 00-09-30)		1 676 271		419 487	00-09-30
VIII. Liczba akcji (stan na 00-09-30)		9 260 000		9 260 000	00-09-30
IX. Wartość księgowa na jedną akcję - w zł. (stan na 00-09-30)		181,02		45,30	00-09-30
X. Współczynnik wypłacalności (stan na 00-09-30)		11,91		11,91	00-09-30

Bilans

	stan na 00-09-30 koniec kwartału / 2000	stan na 00-06-30 koniec poprz. kwartału / 2000	stan na 99-09-30 koniec kwartału / 1999	stan na 99-06-30 koniec poprz. kwartału / 1999
A k t y w a
I. Kasa, operacje z bankiem centralnym	675 173	697 140	753 347	1 307 401
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym	65 636	57 447	112 261	74 363
III. Należności od sektora finansowego	2 140 938	2 078 158	1 675 797	1 009 331
1. W rachunku bieżącym	88 394	50 507	65 544	77 447
2. Terminowe	2 052 544	2 027 651	1 610 253	931 884
IV. Należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	10 399 892	9 798 404	8 668 200	7 943 325
1. W rachunku bieżącym	1 585 864	1 665 467	1 098 827	948 714
2. Terminowe	8 814 028	8 132 937	7 569 373	6 994 611
V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
VI. Dłużne papiery wartościowe	3 078 637	3 280 676	2 472 852	2 255 866
VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych	83 155	83 348	82 575	82 575
VIII. Akcje i udziały w jednostkach stowarzyszonych	68 097	66 015	42 532	41 760
IX. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach	28 175	18 089	18 926	52 991
X. Pozostałe papiery wartościowe i inne prawa majątkowe	399 049	16 028	15 587	15 587
XI. Wartości niematerialne i prawne	13 996	15 801	18 462	21 387
XII. Rzeczowy majątek trwały	610 754	608 248	576 964	564 053
XIII. Akcje własne do zbycia
XIV. Inne aktywa	214 150	67 033	54 617	38 733
1. Przejęte aktywa - do zbycia	238	238	234	234
2. Pozostałe	213 912	66 795	54 383	38 499
XV. Rozliczenia międzyokresowe	124 389	101 288	18 917	22 234
1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego	105 229	78 502
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe	19 160	22 786	18 917	22 234
A k t y w a r a z e m	17 902 041	16 887 675	14 511 037	13 429 606
P a s y w a
I. Zobowiązania wobec banku centralnego			1 655	7 726
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	2 741 038	2 342 827	2 392 717	1 791 732
1. Bieżące	114 448	262 555	37 833	100 926
2. Terminowe	2 626 590	2 080 272	2 354 884	1 690 806
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	12 565 570	12 078 476	9 781 990	9 454 520
1. Lokaty oszczędnościowe, w tym:	8 313 183	7 892 593	6 649 738	6 469 383
a) bieżące	1 660 199	1 685 459	1 711 440	1 586 424
b) terminowe	6 652 984	6 207 134	4 938 298	4 882 959
2. Pozostałe, w tym:	4 252 387	4 185 883	3 132 252	2 985 137
a) bieżące	1 727 190	1 758 512	1 829 581	1 770 139
b) terminowe	2 525 197	2 427 371	1 302 671	1 214 998
IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	149 722	156 172	192 539	49 748
V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych papierów wartościowych
VI. Fundusze specjalne i inne pasywa	365 706	347 440	256 678	348 307
VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	257 440	223 777	250 857	207 701
VIII. Rezerwy	146 294	127 423	105 965	90 279
1. Rezerwy na podatek dochodowy			35 160	36 085
2. Pozostałe rezerwy	146 294	127 423	70 805	54 194
IX. Zobowiązania podporządkowane
X. Kapitał (fundusz) podstawowy	92 600	92 600	92 600	92 600
XI. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego (wielkość ujemna)
XII. Kapitał (fundusz) zapasowy	35 858	35 858	34 463	34 463
XIII. Kapitał (fundusz) rezerwowy z aktualizacji wyceny	40 308	40 308	41 703	41 703
XIV. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe	1 361 315	1 361 315	1 208 095	1 208 095
XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta strata z lat ubiegłych
XVII. Zysk (strata) netto	146 190	81 479	151 775	102 732
P a s y w a r a z e m	17 902 041	16 887 675	14 511 037	13 429 606

POZYCJE POZABILANSOWE

	stan na 00-09-30 koniec kwartału / 2000	stan na 00-06-30 koniec poprz. kwartału / 2000	stan na 99-09-30 koniec kwartału / 1999	stan na 99-06-30 koniec poprz. kwartału / 1999
I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe	3 706 477	3 343 981	2 634 459	2 839 620
1. Zobowiązania udzielone:	3 614 701	3 245 356	2 491 389	2 385 544
a) dotyczące finansowania	2 973 434	2 668 234	2 024 184	1 910 771
b) gwarancyjne	641 267	577 122	467 205	474 773
2. Zobowiązania otrzymane:	91 776	98 625	143 070	454 076
a) dotyczące finansowania				304 448
b) gwarancyjne	91 776	98 625	143 070	149 628
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży	5 068 235	3 593 232	2 925 413	2 340 581
III. Pozostałe, w tym:	1 804 990	1 888 732	2 496 689	1 279 223
- zob. z tytułu operacji walutowych - operacje depozytowe	395 926	483 289	823 038	280 768
- zob. z tyułu .obrotu papierami wartościowymi	130 435	280 350	455 194	202 405
- zob. z tytułu underwritingu		11 710	7 240	1 530
- aktywa przejęte	1 020	1 020	837	7 412
- inne zobowiązania	1 277 609	1 112 363	1 210 380	787 108
-
P o z y c j e p o z a b i l a n s o w e r a z e m	10 579 702	8 825 945	8 056 561	6 459 424

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

	3 kwartał / 2000 okres od 00-07-01 do 00-09-30	3 kwartały narastająco / 2000 okres od 00-01-01 do 00-09-30	3 kwartał / 1999 okres od 99-07-01 do 99-09-30	3 kwartały narastająco / 1999 okres od 99-01-01 do 99-09-30
I. Przychody z tytułu odsetek	573 945	1 644 543	368 894	1 165 300
II. Koszty odsetek	402 268	1 096 058	232 275	695 063
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)	171 677	548 485	136 619	470 237
IV. Przychody z tytułu prowizji	97 979	279 382	88 216	235 648
V. Koszty z tytułu prowizji	6 958	15 741	4 776	10 657
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)	91 021	263 641	83 440	224 991
VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych papierów wartościowych i innych praw majątkowych		10		12
VIII. Wynik na operacjach finansowych	-4 301	-30 003	78 342	90 985
IX. Wynik z pozycji wymiany	64 385	164 917	16 538	67 355
X. Wynik na działalności bankowej	322 782	947 050	314 939	853 580
XI. Pozostałe przychody operacyjne	2 379	11 285	2 859	10 121
XII. Pozostałe koszty operacyjne	1 750	5 421	1 836	4 780
XIII. Koszty działania banku	167 693	511 291	141 386	429 625
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych	30 426	91 774	30 224	87 177
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	258 975	819 601	118 746	244 915
XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące aktualizacji wartości	223 871	597 708	64 300	153 474
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI)	35 104	221 893	54 446	91 441
XVIII. Wynik na działalności operacyjnej	90 188	127 956	89 906	250 678
XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych	199	434	50	155
1. Zyski nadzwyczajne	232	505	69	284
2. Straty nadzwyczajne	33	71	19	129
XX. Zysk (strata) brutto	90 387	128 390	89 956	250 833
XXI. Podatek dochodowy	25 676	-17 800	40 913	99 058
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty)
XXIII. Zysk (strata) netto	64 711	146 190	49 043	151 775

Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy)		193 916		177 468
Średnia ważona liczba akcji zwykłych		9 260 000		9 260 000
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)		20,94		19,17

RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH

	3 kwartał / 2000 okres od 00-07-01 do 00-09-30	3 kwartały narastająco / 2000 okres od 00-01-01 do 00-09-30	3 kwartał / 1999 okres od 99-07-01 do 99-09-30	3 kwartały narastająco / 1999 okres od 99-01-01 do 99-09-30
A. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
I. Wpływy z działalności operacyjnej
1. Wpływy z tytułu:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych
3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
4. Pozostałe wpływy
II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej
1. Koszty:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wynagrodzenia wraz z narzutami
3. Zapłata podatku dochodowego
4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych
5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
6. Pozostałe wydatki

A. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia	384 238	514 144	-312 623	-550 951
I. Zysk (strata) netto	64 711	146 190	49 043	151 775
II. Korekty razem:	319 527	367 954	-361 666	-702 726
1. Amortyzacja	30 426	91 774	30 458	87 770
2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych	-46 766	-88 565	428	473
3. Odsetki i dywidendy	-155 268	-294 417	-47 409	-174 027
4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej	17 394	28 527	7 677	-5 578
5. Zmiany stanu pozostałych rezerw	18 871	71 068	16 611	21 840
6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i strat)	25 676	-17 800		58 145
7. Podatek dochodowy zapłacony	-38 916	-104 758	-12 155	-28 466
8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych	223 356	-60 657	59 763	26 020
9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	-49 883	-676 284	-684 783	-511 359
10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	-609 677	-1 348 786	-762 773	-1 946 738
11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu	-323	1 529	-1 459	-495
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	443 344	405 116	601 025	737 739
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	487 094	2 312 818	327 470	891 251
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	-6 450	149 722	142 791	192 539
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
17. Zmiana stanu innych zobowiązań	-63 482	16 245	-41 022	-9 827
18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	8 641	531	50 060	40 062
19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów	28 648	27 377	-22 019	-42 346
20. Pozostałe pozycje	6 842	-145 486	-26 329	-39 729

B. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II)	-344 072	-817 435	-212 830	719 684
I. Wpływy z działalności inwestycyjnej	4 563 774	10 725 018	2 307 397	8 296 121
1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych
2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego	81	276	261	611
3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych				12
4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych
5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej
6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych	4 446 226	10 519 112	2 258 846	8 038 768
7. Pozostałe wpływy	117 467	205 630	48 290	256 730
II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej	-4 907 846	-11 542 453	-2 520 227	-7 576 437
1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych	-3 910	-7 827	-789	-3 306
2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego	-27 831	-81 439	-30 978	-91 591
3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych				-30 940
4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych	-1 500	-15 000		-29 200
5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej
6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych	-4 870 869	-11 428 908	-2 491 453	-7 415 440
7. Nabycie akcji własnych
8. Pozostałe wydatki	-3 736	-9 279	2 993	-5 960

C. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II)	-49 236	-74 298	-46 918	-60 470
I. Wpływy z działalności finansowej	191	191
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych
3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Wpływy z emisji akcji własnych
6. Dopłaty do kapitału
7. Pozostałe wpływy	191	191
II. Wydatki z tytułu działalności finansowej	-49 427	-74 489	-46 918	-60 470
1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków	-719	-1 164	-5 923	-12 801
2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych
3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych
4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Koszty emisji akcji własnych
6. Umorzenie akcji własnych
7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz właścicieli	-40 281	-40 281	-40 281	-40 281
8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących
9. Wydatki na cele społecznie użyteczne	-70	-6 198	-71	-5 761
10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
11. Pozostałe wydatki	-8 357	-26 846	-643	-1 627

D. Przepływy pieniężne netto, razem (A+/-B+/-C)	-9 070	-377 589	-572 371	108 263
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych	-9 070	-377 589	-572 371	108 263
- w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych	-670	-134	5 231	8 766
F. Środki pieniężne na początek okresu	732 586	1 101 105	1 364 072	683 438
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D)	723 516	723 516	791 701	791 701

Podpisy osób reprezentujących spółkę
2 Jacek Bartkiewicz Wiceprezes Zarządu Banku
2 Eugenia Sikora Dyrektor Banku

WYBRANE DANE FINANSOWE w formacie XLS