TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ I REASEKURACJI WARTA SPÓŁKA AKCYJNA - Skonsolidowany raport roczny SAU-RS

opublikowano: 2004-06-11 09:14



WYBRANE DANE FINANSOWE

WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR
2003 2002 2003 2002
I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub ubezpieczeń na życie 7 516 -25 744 1 690 -6 653
II. Przychody z lokat 165 119 171 436 37 127 44 302
III. Zysk (strata) z działalności operacyjnej 105 007 113 794 23 611 29 406
IV. Zysk (strata) brutto 103 658 111 578 23 308 28 834
V. Zysk (strata) netto 38 346 6 183 8 622 1 598
VI. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej 213 018 29 598 47 897 7 649
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej -214 649 -117 609 -48 264 -30 392
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej 6 189 83 145 1 392 21 486
IX. Przepływy pieniężne netto, razem 4 558 -4 866 1 025 -1 257
X. Aktywa razem 4 015 839 3 644 169 851 354 906 465
XI. Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów 12 589 8 671 2 669 2 157
XII. Inne zobowiązania 316 790 312 276 67 159 77 677
XIII. Kapitał własny 566 824 543 214 120 166 135 121
XIV. Kapitał zakładowy 81 277 81 277 17 231 20 217
XV. Liczba akcji (w szt.) 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657
XVI. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) 69,74 66,84 14,78 16,62
XVII. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)
XVIII. Wysokość środków własnych 715 705 672 951 151 729 167 392
XIX. Wysokość marginesu wypłacalności 256 370 256 964 54 350 63 918
XX. Wysokość rezerw techniczno - ubezpieczeniowych 3 132 712 2 709 225 664 132 673 903
XXI. Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 2 656 078 2 612 931 563 086 649 950
XXII. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) 4,72 0,76 1,06 0,20
XXIII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)
XXIV. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) 1,45 0,37


Załączniki_0

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_1.rtf

Załączniki_1

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_2.rtf

Załączniki_2

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_3.rtf

Załączniki_3

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_4.rtf


SKONSOLIDOWANY BILANS

Nota 2003 2002
AKTYWA
I. Wartości niematerialne i prawne, w tym: 1 95 396 100 091
- wartość firmy
II. Wartość firmy jednostek podporządkowanych 2 22 930 1 945
III. Lokaty 2 838 571 2 452 724
1. Nieruchomości 3 69 247 67 547
2. Lokaty w jednostkach powiązanych, w tym: 4 54 139 88 083
- lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 49 550 83 602
- lokaty w jednostkach zależnych i współzależnych nieobjętych konsolidacją 4 533 4 425
3. Inne lokaty finansowe 5 2 704 325 2 284 999
4. Depozyty u cedentów 6 10 860 12 095
IV. Lokaty środków z tytułu ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający 117 108 107 199
V. Należności 10 485 267 488 801
1. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 7 393 332 386 751
1.1. Od jednostek powiązanych 666 424
1.2. Od pozostałych jednostek 392 666 386 327
2. Należności z tytułu reasekuracji 8 15 735 27 332
2.1. Od jednostek powiązanych
2.2. Od pozostałych jednostek 15 735 27 332
3. Inne należności, w tym: 9 76 200 74 718
3.1. Należności od budżetu 8
3.2. Pozostałe należności 76 192 74 718
a) od jednostek powiązanych 45 233 55 664
b) od pozostałych jednostek 30 959 19 054
VI. Inne składniki aktywów 185 021 193 901
1. Rzeczowe składniki aktywów 11 163 217 178 490
2. Środki pieniężne 12 21 647 15 177
3. Pozostałe składniki aktywów 13 157 234
VII. Rozliczenia międzyokresowe 14 271 546 299 508
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 95 445 106 734
2. Aktywowane koszty akwizycji 104 069 107 329
3. Zarachowane odsetki i czynsze 4 634 86
4. Inne rozliczenia międzyokresowe 67 398 85 359
A k t y w a, r a z e m 4 015 839 3 644 169
PASYWA
I. Kapitał własny 566 824 543 214
1. Kapitał zakładowy 16 81 277 81 277
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)
3. Akcje własne (wielkość ujemna) 17
4. Kapitał zapasowy 18 669 458 632 084
5. Kapitał z aktualizacji wyceny 19 6 081 2 547
6. Pozostałe kapitały rezerwowe 20
7. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych
7.1. Dodatnie różnice kursowe
7.2. Ujemne różnice kursowe
8. Zysk (strata) z lat ubiegłych -228 338 -178 877
9. Zysk (strata) netto 38 346 6 183
10. Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) 21
II. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych 22
III. Kapitały mniejszości 23 1 184 1 643
IV. Zobowiązania podporządkowane 24 5 000
V. Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 25 3 132 712 2 709 225
VI. Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) 25 445 457 378 420
VII. Pozostałe rezerwy 141 392 187 031
1. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 26 21 034 25 961
2. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 27 102 744 151 943
3. Inne rezerwy 28 17 614 9 127
VIII. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów 29 12 589 8 671
IX. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 316 790 312 276
1. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 30 45 142 50 744
1.1. Wobec jednostek powiązanych 4 4
1.2. Wobec pozostałych jednostek 45 138 50 740
2. Zobowiązania z tytułu reasekuracji 31 29 842 32 407
2.1. Wobec jednostek powiązanych
2.2. Wobec pozostałych jednostek 29 842 32 407
3. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 32
4. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych 33 150 000 120 000
5. Inne zobowiązania, w tym: 34 82 061 100 490
5.1. Zobowiązania wobec budżetu 32 646 22 578
5.2. Pozostałe zobowiązania 49 415 77 912
a) wobec jednostek powiązanych 447 457
b) wobec pozostałych jednostek 48 968 77 455
6. Fundusze specjalne 36 9 745 8 635
X. Rozliczenia międzyokresowe 37 284 805 260 529
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 87 087 81 654
2. Ujemna wartość firmy
3. Rozliczenia międzyokresowe przychodów 197 718 178 875
P a s y w a, r a z e m 4 015 839 3 644 169
Wartość księgowa 566 824 543 214
Liczba akcji 8 127 657 8 127 657
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 38 69,74 66,84
Rozwodniona liczba akcji
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 38



POZYCJE POZABILANSOWE

Nota 2003 2002
1. Należności warunkowe, w tym: 39 2 815 176 2 226 764
1.1. Otrzymane gwarancje i poręczenia 175 372 227 172
1.2. Pozostałe 2 639 804 1 999 592
2. Zobowiązania warunkowe, w tym: 39 619 798 637 002
2.1. Udzielone poręczenia i gwarancje 619 346 586 772
2.2. Weksle akceptowane i indosowane 452 50 230
2.3. Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży
2.4. Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach
3. Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń
4. Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów 3 099 3 132
5. Obce składniki aktywów nieujęte w aktywach 21 031 20 980
6. Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju): 39 84 149 38 032
- zabezpieczenia ustanowione na aktywach zakładu ubezpieczeń 11 387 31 476
- roszczenia sporne, nie uznane przez akład ubezpieczen a skierowane przez wierzycieli na drogę postępowania sądowego 954
- ugoda 5 719 5 864
- pozostałe 66 089 692
-
Pozycje pozabilansowe, razem 3 543 253 2 925 910



WYPŁACALNOŚĆ I POKRYCIE REZERW

Nota 2003 2002
Wysokość środków własnych 40 715 705 672 951
Wysokość marginesu wypłacalności 40 256 370 256 964
Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności 459 335 415 987
Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 2 572 287 2 529 016
Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 2 656 078 2 612 931
Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 83 791 83 915

Dane dotyczące wypłacalności i pokrycia rezerw TUnŻ Warta VITA S.A. i TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A. zostały przedstawione w nocie 40 dodatkowych informacji i objaśnień do skonsolidowanego sprawozdania finansowego.



TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH

Nota 2003 2002
I. Składki (1-2-3+4) 1 465 266 1 408 850
1. Składki przypisane brutto 41 1 745 510 1 789 081
2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej 328 674 295 380
3. Zmiany stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto -40 454 73 112
4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek 7 976 -11 739
II. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat 39 391 45 562
III. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 38 661 37 557
IV. Odszkodowania i świadczenia (1+2) 946 783 969 884
1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym 911 662 893 587
1.1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 42 959 016 998 895
1.2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 47 354 105 308
2. Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym 35 121 76 297
2.1. Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto 75 555 80 691
2.2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia 40 434 4 394
V. Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym 4 622 -6 096
1. Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych, brutto 4 622 -6 096
2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych
VI. Premie i rabaty na udziale własnym, łącznie ze zmianą stanu rezerw -411 2 765
VII. Koszty działalności ubezpieczeniowej 43 509 532 434 664
1. Koszty akwizycji, w tym: 310 066 217 814
- zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji 7 005 -101 275
2. Koszty administracyjne 44 270 841 252 498
3. Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów 71 375 35 648
VIII. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 69 235 63 907
IX. Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 4 734 46 767
X. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych, w tym: 8 823 -19 922
- wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych jednostek podporządkowanych



TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE

Nota 2003 2002
I. Składki (1-2-3+4) 45 471 609 100 778
1. Składki przypisane brutto 478 928 103 512
2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto 997 599
3. Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto 6 322 2 135
4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek
II. Przychody z lokat 13 751 11 219
1. Przychody z lokat w nieruchomości
2. Przychody z lokat w jednostkach powiązanych
2.1. Z udziałów lub akcji
2.2. Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych
2.3. Z pozostałych lokat
3. Przychody z innych lokat finansowych 10 519 6 964
3.1. Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 22 22
3.2. Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 5 892 6 171
3.3. Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 4 603 769
3.4. Z pozostałych lokat 2 2
4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat
5. Wynik dodatni z realizacji lokat 3 232 4 255
III. Niezrealizowane zyski z lokat 10 588 11 497
IV. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 102 45
V. Odszkodowania i świadczenia (1+/-2) 207 102 52 920
1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym 201 068 50 715
1.1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 46 201 190 50 755
1.2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 122 40
2. Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym 6 034 2 205
2.1. Rezerwy brutto 6 080 2 212
2.2. Udział reasekuratorów 46 7
VI. Zmiany stanu innych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym 244 148 31 162
1. Zmiana stanu rezerw w ubezpieczeniach na życie, na udziale własnym, w tym: 233 977 25 488
1.1. Rezerw brutto 233 983 25 496
1.2. Na udziale reasekuratorów 6 8
2. Zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający 10 171 5 674
2.1. Rezerw brutto 10 171 5 674
2.2. Na udziale reasekuratorów
3. Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym
3.1. Rezerw brutto
3.2. Na udziale reasekuratorów
VII. Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym 610 480
VIII. Koszty działalności ubezpieczeniowej 47 36 615 39 523
1. Koszty akwizycji, w tym: 15 890 15 931
- zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji 583 510
2. Koszty administracyjne 20 979 23 824
3. Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach 254 232
IX. Koszty działalności lokacyjnej 2 002 9 307
1. Koszty utrzymania nieruchomości
2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 1 001 864
3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 1 000 8 259
4. Wynik ujemny z realizacji lokat 1 184
X. Niezrealizowane straty na lokatach 4 915 249
XI. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 2 054 3 151
XII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat -89 -7 431
XIII. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie, w tym: -1 307 -5 822
- wynik techniczny ubezpieczeń na życie jednostek podporządkowanych -1 307 -5 822



SKONSOLIDOWANY OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

Nota 2003 2002
I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub ubezpieczeń na życie 7 516 -25 744
II. Przychody z lokat 151 368 160 217
1. Przychody z lokat w nieruchomości 6 399 5 780
2. Przychody z lokat w jednostkach powiązanych 718 510
2.1. Z udziałów lub akcji 210
2.2. Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 718 300
2.3. Z pozostałych lokat
3. Przychody z innych lokat finansowych 27 036 26 956
3.1. Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 1 627 1 393
3.2. Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 21 634 17 408
3.3. Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 3 587 7 193
3.4. Z pozostałych lokat 188 962
4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 1 525 4 250
5. Wynik dodatni z realizacji lokat 115 690 122 721
III. Niezrealizowane zyski z lokat 144 749 206 914
IV. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie -89 -7 431
V. Koszty działalności lokacyjnej 92 322 90 643
1. Koszty utrzymania nieruchomości 4 228 4 848
2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 4 541 4 349
3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 6 002 19 212
4. Wynik ujemny z realizacji lokat 77 551 62 234
VI. Niezrealizowane straty na lokatach 33 853 51 974
VII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych 39 391 45 562
VIII. Pozostałe przychody operacyjne 48 44 625 51 815
IX. Pozostałe koszty operacyjne 49 77 596 83 798
X. Zysk (strata) z działalności operacyjnej 105 007 113 794
XI. Zyski nadzwyczajne 51 6 15
XII. Straty nadzwyczajne 52 53 14
XIII. Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych 1 302 2 217
XIV. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych
XV. Zysk (strata) brutto 103 658 111 578
XVI. Podatek dochodowy 53 3 095 53 174
a) część bieżąca 41 642 30 183
b) część odroczona -38 547 22 991
XVII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 54
XVIII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności -62 543 -53 305
XIX. (Zyski) straty mniejszości -326 -1 084
XX. Zysk (strata) netto 55 38 346 6 183
Zysk (strata) netto (zanualizowany) 38 346 6 183
Średnia ważona liczba akcji zwykłych 8 127 657 8 127 657
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą ( w zł) 56 4,72 0,76
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 56



ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM

2003 2002
I. Kapitał własny na początek okresu (BO) 543 214 732 457
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -173 280
b) korekty błędów podstawowych
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 543 214 559 177
1. Kapitał zakładowy na początek okresu 81 277 81 277
1.1. Zmiany kapitału zakładowego
a) zwiększenia (z tytułu)
- emisji akcji
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- umorzenia akcji
-
1.2.Kapitał zakładowy na koniec okresu 81 277 81 277
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
2.1. Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
3. Akcje własne na początek okresu
3.1. Zmiany akcji własnych
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
3.2. Akcje własne na koniec okresu
4. Kapitał zapasowy na początek okresu 632 084 597 179
4.1. Zmiany kapitału zapasowego 37 374 34 905
a) zwiększenia (z tytułu) 43 915 34 905
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej
- podziału zysku (ustawowo)
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 43 871 34 828
- przeniesienia z kapitału rezerwowego 44 77
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 6 541
- pokrycia straty 6 541
-
4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 669 458 632 084
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu 2 547 1 129
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 31
5A Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu, po uzgodnieniu danych 2 547 1 160
5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny 3 534 1 387
a) zwiększenia (z tytułu) 4 215 2 017
- wyceny lokat 4 215 2 017
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 681 630
- skutków podatkowych przejściowych różnic 637 553
- zbycia środków trwałych 44 77
-
5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 6 081 2 547
6. Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu
6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
6.2. Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu
7.Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych
8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu -172 694 52 872
8.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 6 183
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
8.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 6 183
a) zwiększenia (z tytułu)
- podziału zysku z lat ubiegłych
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 6 183
- podziału zysku 6 183
-
8.3. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu
8.4. Strata z lat ubiegłych na początek okresu 178 877 -52 872
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 173 311
b) korekty błędów podstawowych
8.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 178 877 120 439
a) zwiększenia (z tytułu) 56 002 58 438
- podziału wyniku 56 002 58 438
- przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 6 541
- pokrycie straty z lat ubiegłych 6 541
-
8.6. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 228 338 178 877
8.7. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu -228 338 -178 877
9. Wynik netto 38 346 6 183
a) zysk netto 38 346 6 183
b) strata netto
c) odpisy z zysku
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) 566 824 543 214
III. Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 562 290 524 899



SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH

2003 2002
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej
I. Wpływy 2 489 030 2 256 358
1. Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 2 324 577 2 004 819
1.1. Wpływy z tytułu składek brutto 2 261 938 1 942 564
1.2. Wpływy z tytułu regresów i zwrotów odszkodowań brutto 43 530 46 797
1.3. Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej 19 109 15 458
2. Wpływy z reasekuracji biernej 126 848 188 657
2.1. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach 58 045 112 076
2.2. Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 60 914 69 715
2.3. Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej 7 889 6 866
3. Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej 37 605 62 882
3.1. Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego 26 384 25 991
3.2. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 561 2 161
3.3. Pozostałe wpływy 10 660 34 730
II. Wydatki 2 276 012 2 226 760
1. Wydatki z tytułu działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1 837 721 1 761 860
1.1. Zwroty składek brutto 23 513 23 088
1.2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 1 209 604 1 148 751
1.3. Wydatki z tytułu akwizycji 304 747 312 102
1.4. Wydatki o charakterze administracyjnym 263 727 222 402
1.5. Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 11 300 23 754
1.6. Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 24 830 31 763
2. Wydatki z tytułu reasekuracji biernej 316 679 329 377
2.1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji 298 761 316 510
2.2. Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej 17 918 12 867
3. Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej 121 612 135 523
3.1. Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego 21 945 21 234
3.2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 57 052 60 320
3.3. Pozostałe wydatki operacyjne 42 615 53 969
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) 213 018 29 598
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej
I. Wpływy 42 837 356 48 987 977
1. Zbycie nieruchomości 900
2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych
3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 156 787 88 761
4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 9 900
5. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 15 395 073 8 780 871
6. Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych 27 000 142 39 937 465
7. Realizacja pozostałych lokat 160 520 82 241
8. Wpływy z nieruchomości 6 399 5 780
9. Odsetki otrzymane 94 079 78 838
10. Dywidendy otrzymane 971 888
11. Pozostałe wpływy z lokat 13 485 12 233
II. Wydatki 43 052 005 49 105 586
1. Nabycie nieruchomości 5 532 5 042
2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych 2 495 19 750
3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 82 234 179 487
4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 4 000
5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 15 529 716 8 716 317
6. Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych 27 229 266 40 086 338
7. Nabycie pozostałych lokat 168 491 81 796
8. Wydatki na utrzymanie nieruchomości 2 750 3 843
9. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości
10. Pozostałe wydatki na lokaty 31 521 9 013
III. Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej (I-II) -214 649 -117 609
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy 155 000 300 000
1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału
2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 155 000 300 000
3. Pozostałe wpływy finansowe
II. Wydatki 148 811 216 855
1. Dywidendy 11 785 17 474
2. Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 6 184 6 105
3. Nabycie akcji własnych
4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 120 000 180 000
5. Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 7 199 10 123
6. Pozostałe wydatki finansowe 3 643 3 153
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) 6 189 83 145
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) 4 558 -4 866
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: 6 470 -4 353
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych 126 513
- korekta konsolidacyjna - włączenie środków pieniężnych nowej jednostki w grupie kapitałowej 1 786
F. Środki pieniężne na początek okresu 15 177 19 530
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: 21 647 15 177
- o ograniczonej możliwości dysponowania 556



NOTA 1A (WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE)

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE 2003 2002
a) koszty zakończonych prac rozwojowych
b) wartość firmy
c) nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: 24 381 35 384
- oprogramowanie komputerowe 24 381 35 384
d) inne wartości niematerialne i prawne 7 31
e) zaliczki na wartości niematerialne i prawne 71 008 64 676
Wartości niematerialne i prawne, razem 95 396 100 091



NOTA 1B (ZMIANY STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH))

ZMIANY STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
a b c d e Wartości niematerialne i prawne, razem
koszty zakończonych prac rozwojowych wartość firmy nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: inne wartości niematerialne i prawne zaliczki na wartości niematerialne i prawne
- oprogramowanie komputerowe
a) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu 81 298 81 298,00 194 64 676 146 168
b) zwiększenia (z tytułu) 10 817 10 817,00 16 941 27 758
-zakupy 5 758 5 758,00 16 941 22 699
-przeniesienie 76 76,00 76
-inne 4 983 4 983,00 4 983
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 1 545 1 545,00 75 5 609 7 229
- likwidacja 213 213,00 213
-inne 1 332 1 332,00 75 5 609 7 016
-
d) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu 90 570 90 570,00 119 76 008 166 697
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 45 914 45 914,00 163 46 077
f) amortyzacja za okres (z tytułu) 19 168 19 168,00 26 19 194
- zmniejszenia 683 683,00 77 760
w tym: -likwidacja 213 213,00 213
- inne 470 470,00 77 547
-
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 64 399 64 399,00 112 64 511
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
- zwiększenie 1 790 1 790,00 5 000 6 790
- zmniejszenie
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu 1 790 1 790,00 5 000 6 790
j) wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu 24 381 24 381,00 7 71 008 95 396

W okresie 12 miesięcy kończącym się dnia 31 grudnia 2003 roku Grupa Kapitałowa dokonała nieplanowanych odpisów amortyzacyjnych (umorzeniowych) wartości niematerialnych i prawnych
w wysokości 1.332 tysięcy złotych.

Na dzień 31 grudnia 2003 roku jednostka dominująca dokonała odpisu z tytułu trwałej utraty wartości niematerialnych i prawnych w wysokości 5.000 tysięcy złotych w związku z przewidywaniem, że
w odniesieniu do części zaliczek na wartości niematerialne i prawne przyszłe korzyści ekonomiczne będą niższe od tych zaliczek o powyższą kwotę.



NOTA 1C (WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA 2003 2002
a) własne 95 396 100 091
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
-
Wartości niematerialne i prawne, razem 95 396 100 091



NOTA 2A (WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH)

WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH 2003 2002
a) wartość firmy - jednostki zależne 22 930 1 945
b) wartość firmy - jednostki współzależne
c) wartość firmy - jednostki stowarzyszone
Wartość firmy jednostek podporządkowanych, razem 22 930 1 945



NOTA 2B (ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE)

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE 2003 2002
a) wartość firmy brutto na początek okresu 11 861 11 861
b) zwiększenia (z tytułu) 22 287
- zakup dodatkowych udziałów 22 287
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
- zakup dodatkowych udziałów
-
d) wartość firmy brutto na koniec okresu 34 148 11 861
e) odpis wartości firmy na początek okresu 9 916 7 699
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) 1 302 2 217
- amortyzacja 1 302 2 217
-
g) odpis wartości firmy na koniec okresu 11 218 9 916
h) wartość firmy netto na koniec okresu 22 930 1 945



NOTA 2C (ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE)

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE 2003 2002
a) wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu



NOTA 2D (ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE)

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE 2003 2002
a) wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu



NOTA 3A (LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP))

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP) 2003 2002
a) grunty własne 6 493 6 495
- według cen nabycia 6 493 6 495
- według bieżącej wartości 6 493 6 495
b) prawo wieczystego użytkowania gruntu 10 535 9 102
c) budynki i budowle 39 494 37 417
- według cen nabycia 45 758 41 880
- według bieżącej wartości 39 494 37 417
d) spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 1 195 1 232
e) inwestycje budowlane 11 530 13 301
f) zaliczki na poczet inwestycji budowlanych
Lokaty w nieruchomości (wg grup), razem 69 247 67 547

Grupa Kapitałowa przyjęła zasadę, że w przypadku, gdy część nieruchomości jest wykorzystywana na potrzeby własne Grupy Kapitałowej, a pozostała część jest przeznaczona na cele komercyjne, wartość nieruchomości jest klasyfikowana do odpowiedniej pozycji lokat w nieruchomości lub rzeczowych składników aktywów w proporcjach odpowiadających proporcji powierzchni nieruchomości wykorzystywanych, odpowiednio, na cele komercyjne i na potrzeby własne. Część nieruchomości zakwalifikowana w powyższy sposób do lokat zaliczana jest przez Grupę do aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych. Jednostka dominująca wystąpiła do Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych ("KNUiFE") o opinię na temat prawidłowości przyjętego przez Towarzystwo rozwiązania. Do dnia sporządzenia niniejszego skonsolidowanego sprawozdania finansowego Towarzystwo nie otrzymało odpowiedzi na powyższe wystąpienie. Wartość części nieruchomości sklasyfikowanych jako lokaty na dzień 31 grudnia 2003 roku wyniosła 14.907 tysięcy złotych.

Grupa Kapitałowa przyjęła również zasadę, że inwestycje budowlane odnoszące się do wytwarzanych we własnym zakresie nieruchomości z przeznaczeniem na cele komercyjne, klasyfikowane są jako lokaty w nieruchomości i zaliczane jako aktywa stanowiące pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych. Jednostka dominująca wystąpiła do "KNUiFE" o opinię na temat prawidłowości przyjętego przez Grupę rozwiązania. Do dnia sporządzenia niniejszego skonsolidowanego sprawozdania finansowego Towarzystwo nie otrzymało odpowiedzi na powyższe wystąpienie. Wartość inwestycji budowlanych sklasyfikowanych jako lokaty na pokrycie rezerw na dzień 31 grudnia 2003 roku wyniosła 11.530 tysięcy złotych.



NOTA 3B (ZMIANA STANU LOKAT W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP RODZAJOWYCH))

ZMIANA STANU LOKAT W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP RODZAJOWYCH) 2003 2002
a) wartość brutto na początek okresu 75 533 71 199
-
b) zwiększenia (z tytułu) 12 365 5 939
- nakłady na inwestycje rozpoczęte 12 365 5 939
- inne
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 6 972 1 605
- rozliczenie inwestycji rozpoczętych 6 972 853
- sprzedaż 169
- inne 583
-
d) wartość brutto na koniec okresu 80 926 75 533
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 3 523 2 518
f) amortyzacja za okres (z tytułu) 1 488 1 050
-zmniejszenia 10 45
-
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 5 001 3 523
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu 4 463
- zwiększenia 2 215 4 463
- zmniejszenia
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu 6 678 4 463
j) wartość netto na koniec okresu 69 247 67 547
-



NOTA 3C (NIERUCHOMOŚCI (WG WYKORZYSTANIA))

NIERUCHOMOŚCI (WG WYKORZYSTANIA) 2003 2002
a) nieruchomości dla działalności własnej
b) pozostałe nieruchomości 69 247 67 547
Nieruchomości (wg wykorzystania), razem 69 247 67 547



NOTA 3D (LOKATY W NIERUCHOMOŚCI)

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI 2003 2002
a) krótkoterminowe
b) długoterminowe 69 247 67 547
Lokaty w nieruchomości, razem 69 247 67 547



NOTA 3E (LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA))

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 69 247 67 547
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Lokaty w nieruchomości, razem 69 247 67 547

Wartość gruntów w użytkowaniu wieczystym nie wykorzystywanych na własne potrzeby (ujętych
w pozycjach pozabilansowych) na dzień 31 grudnia 2003 roku wynosi 10.819 tysięcy złotych.

Na nieruchomościach istnieją następujące obciążenia:

ˇ Budynek Oddziału w Poznaniu przy ul. Chełmońskiego nr 21, siedemnaście lokali mieszkalnych zajmowanych przez lokatorów najemców na podstawie decyzji administracyjnych i jeden lokal na podstawie umowy cywilno-prawnej (na czas nieokreślony z trzymiesięcznym okresem wypowiedzenia,

ˇ Lokal mieszkalny własnościowy w Krakowie przy ul. Gzymsików 3 m 7, zamieszkany przez lokatorów na podstawie dożywotniej umowy najmu,

ˇ Budynek mieszkalny w Warszawie przy Al. Jerozolimskie 61, dwadzieścia lokali mieszkalnych zajmowanych przez lokatorów najemców na podstawie decyzji administracyjnych,

ˇ Obciążenie lokalu mieszkalnego o statusie spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu w Krakowie przy ul. Na Błonie 3B m 107, wynajętego lokatorom na podstawie umowy najmu na czas nieokreślony,

ˇ Prawo nieodpłatnego użytkowania gruntu o powierzchni 44 m2 na działce nr 41 przy ul. Chmielnej 89 na rzecz STOEN S.A. w związku z ułożeniem kabla energetycznego zasilającego budynek biurowy przy ul. Chmielnej 85/87,

ˇ Służebność gruntowa, polegająca na prawie przejazdu i przechodu przez działkę nr 1325/1, znajdującą się w Szczawnicy przy ul. Zdrojowej 28, na rzecz każdorazowego właściciela działki nr 1308.

ˇ Zgodnie z Aktem Notarialnym rep. A 15312/2003 z dnia 8.10.2003 roku działki 24,25,39,40,41,49 przy ul. Chmielnej 89 i ul. Miedzianej w Warszawie oddane
w użytkowanie wieczyste TUiR "WARTA" S.A. objęte są obowiązkiem rozpoczęcia zabudowy do dnia 1 sierpnia 2004 roku i zakończenia zabudowy do 1 sierpnia 2006 roku. Nie wykorzystanie terenu zgodnego z jego przeznaczeniem stanowi podstawę do odebrania gruntu.

Zdaniem Zarządu jednostki dominującej biorąc pod uwagę obecną wartość rynkową nie ma konieczności utworzenia odpisu aktualizującego wartość tej nieruchomości na dzień 31 grudnia 2003 roku.



NOTA 4A (LOKATY W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WARTOŚĆ BILANSOWA))

LOKATY W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WARTOŚĆ BILANSOWA) 2003 2002
a) udziały lub akcje w jednostkach zależnych, w tym: 26 952 52 060
- lokaty długoterminowe 26 952 52 060
b) udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, w tym:
- lokaty długoterminowe
c) udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, w tym: 13 347 8 423
- lokaty długoterminowe 13 347 8 423
d) udziały lub akcje w znaczącym inwestorze, w tym:
- lokaty długoterminowe
e) udziały lub akcje w jednostce dominującej, w tym:
- lokaty długoterminowe
f) pożyczki udzielone jednostkom zależnym, w tym: 13 840 27 600
- pożyczki długoterminowe 13 840 27 600
g) pożyczki udzielone jednostkom współzależnym, w tym:
- pożyczki długoterminowe
h) pożyczki udzielone jednostkom stowarzyszonym, w tym:
- pożyczki długoterminowe
i) pożyczki udzielone znaczącemu inwestorowi, w tym:
- pożyczki długoterminowe
j) pożyczki udzielone jednostce dominującej, w tym:
- pożyczki długoterminowe
k) dłużne papiery wartościowe jednostek zależnych, w tym:
- lokaty długoterminowe
l) dłużne papiery wartościowe jednostek współzależnych, w tym:
- lokaty długoterminowe
m) dłużne papiery wartościowe jednostek stowarzyszonych, w tym:
- lokaty długoterminowe
n) dłużne papiery wartościowe znaczącego inwestora, w tym:
- lokaty długoterminowe
o) dłużne papiery wartościowe jednostki dominującej, w tym:
- lokaty długoterminowe
p) pozostałe lokaty, (wg rodzaju)
- w tym: lokaty długoterminowe
-
- w tym: lokaty długoterminowe
-
- w tym: lokaty długoterminowe
-
Lokaty w jednostkach powiązanych, razem 54 139 88 083



NOTA 4B (LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI (WARTOŚĆ BILANSOWA))

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI (WARTOŚĆ BILANSOWA) 2003 2002
a) udziały lub akcje, w tym: 35 710 56 002
- w jednostkach zależnych 22 419 47 635
- w jednostkach współzależnych
- w jednostkach stowarzyszonych 13 291 8 367
b) pożyczki udzielone, w tym: 13 840 27 600
- dla jednostek zależnych 13 840 27 600
- dla jednostek współzależnych
- dla jednostek stowarzyszonych
c) dłużne papiery wartościowe, w tym:
- jednostek zależnych
- jednostek współzależnych
- jednostek stowarzyszonych
d) inne, (wg rodzaju) w tym:
- w jednostkach zależnych
-
- w jednostkach współzależnych
-
- w jednostkach stowarzyszonych
-
Lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności, razem 49 550 83 602



NOTA 4C (LOKATY W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH I WSPÓŁZALEŻNYCH NIEOBJĘTYCH KONSOLIDACJĄ (WARTOŚĆ BILANSOWA))

LOKATY W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH I WSPÓŁZALEŻNYCH NIEOBJĘTYCH KONSOLIDACJĄ (WARTOŚĆ BILANSOWA) 2003 2002
a) udziały lub akcje, w tym: 4 533 4 425
- w jednostkach zależnych 4 533 4 425
- w jednostkach współzależnych
b) pożyczki udzielone, w tym:
- dla jednostek zależnych
- dla jednostek współzależnych
c) dłużne papiery wartościowe, w tym:
- jednostek zależnych
- jednostek współzależnych
d) inne, (wg rodzaju) w tym:
- jednostek zależnych
-
- jednostek współzależnych
-
- pozostałe lokaty długoterminowe
-
Lokaty w jednostkach zależnych i współzależnych nieobjętych konsolidacją, razem 4 533 4 425



NOTA 4D (LOKATY W POZOSTAŁYCH JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WARTOŚĆ BILANSOWA))

LOKATY W POZOSTAŁYCH JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WARTOŚĆ BILANSOWA) 2003 2002
a) udziały lub akcje, w tym: 56 56
- w jednostkach zależnych
- w jednostkach współzależnych
- w jednostkach stowarzyszonych 56 56
- w znaczącym inwestorze
- w jednostce dominującej
b) pożyczki udzielone, w tym:
- dla jednostek zależnych
- dla jednostek współzależnych
- dla jednostek stowarzyszonych
- dla znaczącego inwestora
- dla jednostki dominującej
c) dłużne papiery wartościowe, w tym:
- jednostek zależnych
- jednostek współzależnych
- jednostek stowarzyszonych
- znaczącego inwestora
- jednostki dominującej
d) inne, (wg rodzaju) w tym:
- w jednostkach zależnych
-
- w jednostkach współzależnych
-
- w jednostkach stowarzyszonych
-
- w znaczącym inwestorze
-
- w jednostce dominującej
-
Lokaty w pozostałych jednostkach powiązanych, razem 56 56



NOTA 4E (ZMIANA STANU LOKAT W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WG RODZAJU))

ZMIANA STANU LOKAT W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WG RODZAJU) 2003 2002
a) stan na początek okresu 88 083 100 677
-
b) zwiększenia (z tytułu) 4 549 49 107
- nabycie 2 494 19 500
- udzielone pożyczki 27 400
-
- inne 1 735 93
- korekty aktualizujące wartość 320 2 114
c) zmniejszenia (z tytułu) 38 493 61 701
- zbycie
-
- spłata pożyczek 9 900 183
- inne (wyniki finansowe) 27 397 53 305
- inne 983
- korekty aktualizujące wartość 213 8 213
d) stan na koniec okresu 54 139 88 083
-



NOTA 4F (UDZIAŁY ORAZ PAPIERY WARTOŚCIOWE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH)

UDZIAŁY ORAZ PAPIERY WARTOŚCIOWE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH 2003 2002
a) dopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym
b) niedopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 40 299 60 483
Udziały oraz papiery wartościowe w jednostkach powiązanych, razem 40 299 60 483



NOTA 4G (UDZIAŁY, AKCJE I INNE INSTRUMENTY FINANSOWE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI)

UDZIAŁY, AKCJE I INNE INSTRUMENTY FINANSOWE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI 2003 2002
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 54 139 88 083
a) udziały lub akcje (wartość bilansowa): 40 299 60 483
- korekty aktualizujące wartość (za okres) -179 679 -53 342
- wartość na początek okresu 60 483 94 233
- wartość według cen nabycia 219 978 217 483
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 13 840 27 600
c1) udzielone pożyczki (wartość bilansowa) 13 840 27 600 udzielone pożyczki (wartość bilansowa)
- korekty aktualizujące wartość (za okres) -9 922 -6 062
- wartość na początek okresu 27 600 6 444
- wartość według cen nabycia 23 762 33 662
-
Wartość według cen nabycia, razem 243 740 251 145
Wartość na początek okresu, razem 88 083 100 677
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem -189 601 -59 404
Wartość bilansowa, razem 54 139 88 083

Uwzględniając ograniczenia wynikające z przyczyn prawnych oraz ograniczenia w zakresie możliwości dokonania transakcji sprzedaży wybranych lokat Grupa Kapitałowa dokonała klasyfikacji poszczególnych pozycji portfela inwestycyjnego do lokat z ograniczoną bądź nieograniczoną zbywalnością.



NOTA 4H (UDZIAŁY / AKCJE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE))

UDZIAŁY / AKCJE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE)
Lp. a b c d e f g h i j k l
nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej siedziba przedmiot przedsiębiorstwa charakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich) zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bądź wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu wartość udziałów / akcji według ceny nabycia korekty aktualizujące wartość (razem) wartość bilansowa udziałów / akcji procent posiadanego kapitału zakładowego udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu wskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu
PTE "DOM" S.A. Polska Zarządzanie funduszem emerytalnym stowarzyszony metoda praw własności sierpień 98 r. 116 517 -107 715 8 802 50,00 50,00
WARTA - Inwestycje Sp. z o.o. Polska Dział. Inwestycyjna zależny metoda praw własności wrzesień 97 r. 53 678 -53 678 0 100,00 100,00
"Centrum Zamek" Sp..z.o.o. Polska Świadczenie usług m. in. w zakresie turystyki, wypoczynku stowarzyszony metoda praw własności grudzień 98 r. 5 805 -1 316 4 489 48,98 48,98
"Warta Nieruchomości" Sp. z o.o. Polska Zarządzanie i obrót nieruchomościami zależny metoda praw własności grudzień 98 r. 10 160 -1 729 8 431 100,00 100,00
"Warta Investment" Sp..z.o.o. Polska Zarządzanie aktywami zależny metoda praw własności grudzień 98 r. 102 -102 100,00 100,00
"Warta Cultus" Sp. z o.o. Polska Usługi w zakresie turystyki zależny metoda praw własności grudzień 98 r. 15 125 -15 125 100,00 100,00
"Warta Tourism" Sp..z.o.o. Polska Usługi w zakresie turystyki zależny nie podlega konsolidacji luty 99 r. 426 -426 100,00 100,00
Fundacja WARTA Polska Promocja i wspieranie kultury zależny nie podlega konsolidacji maj 99 r. 101 101 100,00 100,00
WARTA TFI S.A. Polska Dział. Inwestycyjna zależny metoda praw własności kwiecień 00 r. 12 072 -123 11 949 100,00 100,00
WARTA Asset Managament S.A. Polska Dział. maklerska i zarządzanie funduszami zależny metoda praw własności maj 2001r. 2 000 39 2 039 100,00 100,00
"Eurostandard" Sp. z o.o. Polska Usługi finansowe pośrednio stowarzyszona nie podlega konsolidacji 56 56 25,34 24,66
Gdynia America Shipping Line Ltd.* Wlk. Brytania Działalność akwizycyjna, maklerska na rzecz armatorów zależny nie podlega konsolidacji październik 2001 r. 3 936 496 4 432 73,68 73,68
-



NOTA 4I (UDZIAŁY / AKCJE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) CD.)

UDZIAŁY / AKCJE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) cd.
Lp. a m n o p r s t
nazwa jednostki kapitał własny jednostki, w tym: zobowiązania i rezerwy na zobowiązania jednostki, w tym: należności jednostki, w tym: aktywa jednostki, razem przychody ze sprzedaży nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
kapitał zakładowy należne wpłaty na kapitał zakładowy (wartość ujemna) kapitał zapasowy pozostały kapitał własny, w tym: - zobowiązania długo- terminowe - zobowiązania krótko- terminowe należności długo- terminowe należności krótko- terminowe
zysk (strata) z lat ubiegłych zysk (strata) netto
PTE "DOM" S.A. 233 000 0 -215 430 -220 658 5 228 1 326 0 686 9 466 380 9 086 18 896 14 901
WARTA - Inwestycje Sp. z o.o. 53 640 40 158 -78 161 -31 227 -46 934 368 247 351 157 15 615 4 410 0 4 410 383 884 44 612
"Centrum Zamek" Sp..z.o.o. 11 620 7 -2 483 -2 105 -378 3 802 0 3 802 129 0 129 12 946 11
"Warta Nieruchomości" Sp. z o.o. 10 162 5 900 -1 729 -1 316 -413 21 730 18 682 2 984 3 515 125 3 390 36 063 9 339
"Warta Investment" Sp..z.o.o. 100 20 887 -16 755 -15 046 -1 709 1 0 1 3 0 3 4 234 0
"Warta Cultus" Sp. z o.o. 15 100 9 778 -25 524 -1 091 -24 433 22 379 20 797 1 563 153 0 153 21 733 15
"Warta Tourism" Sp..z.o.o. -17 0 7 0 7 87 0 87 20 0 20 69 31
Fundacja WARTA 100 0 596 0 596 15 0 12 0 0 0 711 0
WARTA TFI S.A. 12 000 0 -122 -219 97 647 0 456 569 2 567 12 524 4 727
WARTA Asset Managament S.A. 2 000 30 9 9 175 0 79 464 0 464 2 215 5 178
"Eurostandard" Sp. z o.o. 208 0 -63 -68 5 28 19 9 8 0 8 186 153
Gdynia America Shipping Line Ltd.* 634 3 188 435 0 435 3 306 0 3 306 234 0 7 562 1 317
-

Dane finansowe WARTA Asset Management S.A., Warta - Inwestycje Sp. z o.o., "Warta Nieruchomości" Sp. z o.o., WARTA TFI S.A., PTE DOM S.A. wynikają ze zweryfikowanych sprawozdań finansowych za okres 12 miesięcy kończący się dnia 31 grudnia 2003 roku. Dane spółki "WARTA Cultus" Sp z o.o. zweryfikowane przez biegłego rewidenta Wielkopolskie Centrum Audytorsko-Księgowe Sp. z o.o., skorygowane o wpływ wydarzeń po dacie bilansowej skutkujących utworzeniem dodatkowego odpisu z tytułu trwałej utraty wartości na rzeczowych aktywach trwałych w wysokości 5.000 tysięcy złotych.



NOTA 4J (UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI)

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI 2003 2002
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
a) udziały lub akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
Wartość według cen nabycia, razem
Wartość na początek okresu, razem
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem
Wartość bilansowa, razem



NOTA 4K (LOKATY W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (STRUKTURA WALUTOWA))

LOKATY W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 49 707 83 971
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 4 432 4 112
b1. jednostka/waluta tys. / GBP 677 677 tys. GBP
tys. zł 4 432 4 112
-
pozostałe waluty w tys. zł
Lokaty w jednostkach powiązanych, razem 54 139 88 083



NOTA 5A (INNE LOKATY FINANSOWE)

INNE LOKATY FINANSOWE 2003 2002
a) udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu 121 139 140 347
b) jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 915 872 880 049
c) dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 1 004 896 859 903
d) udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych
e) pożyczki zabezpieczone hipotecznie, w tym: 11 128 23 459
- zabezpieczone dodatkowo polisami
f) pozostałe pożyczki, w tym: 15 980 14 432
- dla ubezpieczonych, których głównym zabezpieczeniem jest polisa 24 20
- dla ubezpieczonych, niezabezpieczonych polisami
g) lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 635 265 366 764
h) pozostałe lokaty (wg rodzaju) 45 45
- udziały w spółdzielniach mieszkaniowych 45 45
-
Inne lokaty finansowe, razem 2 704 325 2 284 999

Zasady przyjęte do wyceny obligacji spółki "Autostrada Wielkopolska" S.A.

W dniu 30 października 2000 roku TUiR "WARTA" S.A. objęło obligacje spółki "Autostrada Wielkopolska" S.A. ("AWSA"). Propozycja dotyczyła 3.126 imiennych, niezabezpieczonych, dyskontowo-odsetkowych obligacji podporządkowanych emitowanych w ramach emisji serii B. TUiR "WARTA" S.A. zobowiązało się objąć do końca 2004 roku 3.126 denominowanych w EURO obligacji serii B za łączną kwotę 46.492 tysięcy złotych (11,15 mln EURO). Obligacje podlegają wykupowi w 2037 roku. Do dnia 30 listopada 2018 roku odsetki od obligacji nie będą wypłacane, natomiast na ten dzień nastąpi ich kapitalizacja. Od 2018 roku możliwa jest realizacja opcji kupna obligacji przez AWSA. Wartość obligacji przy uwzględnieniu realizacji opcji kupna wyznaczana jest w oparciu o cenę nabycia powiększoną o odsetki naliczone od dnia ciągnienia z akredytywy według stopy EURIBOR 6M powiększonej o 9 punktów procentowych. Po upływie kolejnych 6 miesięcy od dnia 30 listopada 2018 roku posiadaczowi obligacji wypłacane będą odsetki naliczone od kwoty równej Teoretycznej Wartości EUR według stopy EURIBOR 6M powiększonej o 9 punktów procentowych. Jeżeli AWSA nie wykona opcji kupna, wówczas wartość wykupu obligacji w 2037 roku wyliczona zostanie w oparciu o cenę nabycia równą 46 milionów złotych powiększoną o kwotę odsetek naliczonych od daty ciągnięcia z akredytywy do dnia 30 listopada 2018 roku.

AWSA dysponuje prawem (opcja call) wcześniejszego wykupu obligacji w którymkolwiek z terminów płatności odsetek, na podstawie zawiadomienia skierowanego przez AWSA do Towarzystwa nie później niż na 30 dni przed planowanym dniem wykupu. Termin płatności odsetek oznacza 31 maja oraz 30 listopada każdego roku kalendarzowego począwszy od 31 maja 2019 roku.

W celu zapewnienia objęcia obligacji Wielkopolski Bank Kredytowy S.A. otworzył na zlecenie TUiR "WARTA" S.A. akredytywę na łączną kwotę stanowiącą równowartość w złotych sumy kwoty 11,15 mln EURO. Beneficjentami akredytywy są AWSA, Credit Lyonnais S.A. oraz Ministerstwo Finansów.

Na dzień 31 grudnia 2003 roku łączna kwota ciągnień z akredytywy wynosiła 8.781 tysięcy EURO. Kwota zarachowanych odsetek od obligacji AWSA ustalona na podstawie kwot ciągnień z akredytywy oraz stopy EURIBOR 6M powiększonej o 9 punktów procentowych na dzień 31 grudnia 2003 roku wynosi 1.189 tysięcy EURO.

W niniejszym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym jednostka dominująca wyceniła obligacje AWSA według wartości nabycia. Zdaniem Zarządu jednostki dominującej nie ma obecnie możliwości dokonania innej wiarygodnej wyceny tych obligacji oraz nie istnieje konieczność utworzenia rezerwy z tytułu trwałej utraty wartości tych obligacji w stosunku do wartości nabycia tych obligacji.



NOTA 5B (ZMIANA STANU INNYCH LOKAT FINANSOWYCH (WG RODZAJU))

ZMIANA STANU INNYCH LOKAT FINANSOWYCH (WG RODZAJU) 2003 2002
a) stan na początek okresu 2 284 999 1 958 312
-
b) zwiększenia (z tytułu) 41 134 606 47 120 165
-udziały i akcje 68 056 125 203
-dłużne papiery wartościowe i inne pap. wart. o stałej kwocie dochodu 14 011 432 7 351 555
- pożyczki 3 161 4 757
- lokaty terminowe 26 962 048 39 495 344
- jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 89 909 135 117
- instrumenty pochodne 8 189
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 40 715 280 46 793 478
- udziały i akcje 79 075 40 922
- pożyczki 13 944 13 711
- lokaty terminowe 26 693 547 39 340 334
- dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu ( certyfikaty depozytowe) 13 866 439 7 348 926
- jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 54 086 49 585
- instrumenty pochodne 8 189
-
d) stan na koniec okresu 2 704 325 2 284 999
-



NOTA 5C (UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WARTOŚĆ BILANSOWA))

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WARTOŚĆ BILANSOWA) 2003 2002
a) udziały i akcje, w tym: 121 139 140 347
- lokaty długoterminowe 30 820 26 522
b) dłużne papiery wartościowe, w tym:
- lokaty długoterminowe
c) inne, (wg rodzaju) 915 872 880 049
- jednostki uczestnictwa: 915 872 880 049
- w tym: lokaty długoterminowe 403 375 309 621
-
- w tym: lokaty długoterminowe
-
- w tym: lokaty długoterminowe
-
Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu , razem 1 037 011 1 020 396



NOTA 5D (ZMIANA STANU LOKAT W UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WG RODZAJU))

ZMIANA STANU LOKAT W UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WG RODZAJU) 2003 2002
a) stan na początek okresu 1 020 396 842 394
-
b) zwiększenia (z tytułu) 325 482 268 509
- nabycie 201 846 163 902
- korekta wartości 119 935 104 607
-
- inne 3 701
c) zmniejszenia (z tytułu) 308 867 90 507
- zbycie 270 335 50 634
- korekta wartości 38 532 39 873
-
- inne
d) stan na koniec okresu 1 037 011 1 020 396
-



NOTA 5E (UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI)

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI 2003 2002
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa) 403 375 309 621
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 403 375 309 621
c1) - jednostki uczestnictwa (wartość bilansowa) 403 375 309 621 - jednostki uczestnictwa (wartość bilansowa)
- korekty aktualizujące wartość (za okres) 82 739 35 976
- wartość na początek okresu 309 621 273 645
- wartość według cen nabycia 281 015 230 000
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 30 820 26 522
a) udziały lub akcje (wartość bilansowa): 30 820 26 522
- korekty aktualizujące wartość (za okres) 4 298 2 560
- wartość na początek okresu 26 522 23 962
- wartość według cen nabycia 25 693 25 693
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
Wartość według cen nabycia, razem 306 708 255 693
Wartość na początek okresu, razem 336 143 297 607
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem 87 037 38 536
Wartość bilansowa, razem 434 195 336 143



NOTA 5F (UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE))

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE)
Lp. a b c d e f g h i
nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej siedziba przedmiot przedsiębiorstwa wartość bilansowa udziałów / akcji kapitał własny jednostki, w tym: % posiadanego kapitału (zakładowego) udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce otrzymane lub należne dywidendy za ostatni rok obrotowy
- kapitał zakładowy
Fundacja Onkologii Doświadczalnej i Klinicznej Polska Diagnostyka i leczenie chorób nowotworowych 20
Fundacja Rozwoju Ubezp. Społecznych Polska Wspieranie refor. Polsk. Sys. Ubezp. Społecz. 20
Fundacja Konsumencki Instytut Jakości Polska Ochrona interesów konsumentów 1
Fundacja Bezpieczny Dom Polska Edukacja w zakresie ochrony życia i mienia 5
Polskie Towarzystwo Reasekuracyjne S.A. Polska Ubezpieczenia 641 113 754 105 180 1,19 1,19
AWSA Holland B.V. Holandia Posiadanie oraz zarządzanie udziałami 29 297 430 606 50 4,81 4,81
Fundacja Polskiego Godła Promocyjnego Polska Realizacja programu promocyjnego "Teraz Polska" 50
Pekaes Auto Transport S.A. Polska Usługi transportowe 750 246 825 21 250 3,53 3,53
Polsko-Amerykański System MedycznySp. z o.o. Polska Leczenie szpitalne i ambulatoryjne 36 2,35 2,35
Razem 30 820
-

Dane zweryfikowane AWSA Holland B.V. przedstawiono na dzień 31 grudnia 2002 roku po przeliczeniu średnim kursem EUR na dzień 31 grudnia 2003 roku.
Dane Spółki Pekaes Auto Transport S.A. wynikają ze zweryfikowanego sprawozdania finansowego za 2003 rok
Dane Spółki PTR S.A. wynikają ze zweryfikowanego sprawozdania finansowego za 2003 roku



NOTA 5G (UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE))

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE) 2003 2002
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 80 546 95 270
a) akcje (wartość bilansowa): 80 546 95 270
- wartość godziwa 80 546 95 270
- wartość rynkowa 80 546 95 270
- wartość według cen nabycia 79 712 123 275
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa) 512 497 578 617
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 512 497 578 617
c1) jednostki uczestnictwa (wartość bilansowa) 512 497 570 428 jednostki uczestnictwa (wartość bilansowa)
- wartość godziwa 512 497 570 428
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia 359 694 423 540
c2 opcja (wartość bilansowa) 8 189
- wartość godziwa 8 189
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 9 773 10 366
a) akcje i udziały (wartość bilansowa): 9 773 10 366
- wartość godziwa 9 773 10 366
- wartość rynkowa 9 773 10 366
- wartość według cen nabycia 18 964 18 739
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
Wartość godziwa, razem 602 816 684 253
Wartość rynkowa, razem 90 319 105 636
Wartość według cen nabycia, razem 458 370 565 554
Wartość bilansowa, razem 602 816 684 253



NOTA 5H (INNE LOKATY FINANSOWE W INSTRUMENTY FINANSOWE)

INNE LOKATY FINANSOWE W INSTRUMENTY FINANSOWE 2003 2002
a) emitowane przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest RP 792 006 647 187
- lokaty długoterminowe 330 487 28 032
- lokaty krótkoterminowe 461 519 619 155
b) gwarantowane przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest RP
c) emitowane przez NBP
d) gwarantowane przez NBP
e) emitowane przez samorząd terytorialny lub związek tych jednostek lub miasto stołeczne Warszawa 3 031 1 443
f) gwarantowane przez samorząd terytorialny lub związek tych jednostek lub miasto stołeczne Warszawa
g) pozostałe 209 859 211 273
Inne lokaty finansowe w instrumenty finansowe, razem 1 004 896 859 903



NOTA 5I (PAPIERY WARTOŚCIOWE (INNE LOKATY FINANSOWE))

PAPIERY WARTOŚCIOWE (INNE LOKATY FINANSOWE) 2003 2002
a) dopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 781 332 690 823
b) niedopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 223 564 169 080
Papiery wartościowe (inne lokaty finansowe), razem 1 004 896 859 903



NOTA 5J (LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (WG ZAPADALNOŚĆI) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE ZAPŁATY:)

LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (WG ZAPADALNOŚĆI) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE ZAPŁATY: 2003 2002
a) do 3 miesięcy 509 247 351 835
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 95 603 14 522
c) powyżej 1 roku do 5 lat 30 415 407
d) powyżej 5 lat
Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych, razem 635 265 366 764



NOTA 5K (LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA))

LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 302 999 46 637
b) w walutach obcych w bankach krajowych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 332 266 320 127
b1. jednostka/waluta tys. / USD 62 545 53 335 tys. USD
tys. zł 230 017 201 120
b2. Jednostka/ waluta tys./ EUR 20 757 28 920
tys. zł 96 226 114 398
b3. Jednostka/waluta tys./ GBP 775 630
tys. zł 5 076 3 829
b4. Jednostka/waluta tys./ SEK 650 550
tys. zł 332 237
b5. Jednostka/waluta tys./ NOK 410 400
tys. zł 226 217
b6. Jednostka/waluta tys./ CHF 40 40
tys. zł 119 109
b7. Jednostka/waluta tys./ DKK 255 250
tys. zł 159 133
b8. Jednostka/waluta tys./ CAD 39 35
tys. zł 111 84
-
pozostałe waluty w tys. zł
c) w walutach obcych w bankach zagranicznych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
c1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych, razem 635 265 366 764



NOTA 5L (INNE LOKATY FINANSOWE)

INNE LOKATY FINANSOWE 2003 2002
a) krótkoterminowe 960 047 559 353
b) długoterminowe 1 744 278 1 725 646
Inne lokaty finansowe, razem 2 704 325 2 284 999



NOTA 5M (INNE LOKATY FINANSOWE (STRUKTURA WALUTOWA))

INNE LOKATY FINANSOWE (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 1 864 729 1 843 811
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 204 331 74 424
b1. jednostka/waluta tys. / USD 30 492 7 864 tys. USD
tys. zł 112 137 29 656
b2. Jednostka/waluta tys. / EUR 19 887 11 317
tys. zł 92 194 44 768
-
pozostałe waluty w tys. zł
Inne lokaty finansowe, razem 2 069 060 1 918 235



NOTA 6A (DEPOZYTY U CEDENTÓW (STRUKTURA WALUTOWA))

DEPOZYTY U CEDENTÓW (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) depozyty w walucie polskiej, w tym u:
- jednostek zależnych, będących cedentami
- jednostek współzależnych, będących cedentami
- jednostek stowarzyszonych, będących cedentami
- znaczącego inwestora, będącego cedentem
- jednostki dominującej, będącej cedentem
- pozostałych
b) depozyty w walutach obcych, w tym u: 10 860 12 095
- jednostek zależnych, będących cedentami
- jednostek współzależnych, będących cedentami
- jednostek stowarzyszonych, będących cedentami
- znaczącego inwestora, będącego cedentem
- jednostki dominującej, będącej cedentem
- pozostałych 10 860 12 095
Depozyty u cedentów (netto), razem 10 860 12 095
c) odpisy aktualizujące
Depozyty u cedentów (brutto), razem 10 860 12 095



NOTA 6B (ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH DEPOZYTY U CEDENTÓW)

ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH DEPOZYTY U CEDENTÓW 2003 2002
a) stan na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) stan na koniec okresu



NOTA 6C (DEPOZYTY U CEDENTÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

DEPOZYTY U CEDENTÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: 2003 2002
a) do 3 miesięcy 1 107
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 1 965 3 225
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat 7 788 8 870
Depozyty u cedentów, razem 10 860 12 095



NOTA 7A (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH 2003 2002
a) należności od ubezpieczających, w tym : 343 138 341 772
- od jednostek powiązanych krajowe 115 81
- od jednostek powiązanych zagraniczne
- od pozostałych jednostek krajowe 343 023 341 691
- od pozostałych jednostek zagraniczne
b) należności od pośredników ubezpieczeniowych, w tym : 27 771 26 700
- od jednostek powiązanych krajowe 551 343
- od jednostek powiązanych zagraniczne
- od pozostałych jednostek krajowe 27 220 26 357
- od pozostałych jednostek zagraniczne
c) inne należności z tytułu ubezpieczeń, w tym : 22 423 18 279
- od jednostek powiązanych krajowe
- od jednostek powiązanych zagraniczne
- od pozostałych jednostek krajowe 22 423 18 279
- od pozostałych jednostek zagraniczne
Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich (netto), razem 393 332 386 751
d) odpisy aktualizujące 119 351 80 377
Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich (brutto), razem 512 683 467 128

Należności z tytułu koasekuracji na dzień 31grudnia 2003 roku wynoszą 2.919 tysięcy złotych



NOTA 7B (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: 2003 2002
a) do 3 miesięcy 238 054 229 481
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 151 695 150 452
c) powyżej 1 roku do 5 lat 3 000 6 336
d) powyżej 5 lat 583 482
Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 393 332 386 751

a*)w tym należności przeterminowane



NOTA 7C (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH NETTO)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH NETTO 2003 2002
a) od jednostek zależnych 666 424
b) od jednostek współzależnych
c) od jednostek stowarzyszonych
d) od znaczącego inwestora
e) od jednostki dominującej
f) pozostałe 392 666 386 327
Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 393 332 386 751



NOTA 8A (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI 2003 2002
a) należności bieżące w reasekuracji czynnej, w tym : 3 498 2 122
- od cedentów z rynku krajowego 25
- od cedentów zagranicznych 3 473 2 122
b) należności bieżące w reasekuracji biernej, w tym : 10 758 24 504
- od reasekuratorów krajowych 261 523
- od reasekuratorów zagranicznych 10 497 23 981
c) należności bieżące od retrocesjonariuszy, w tym : 1 479 706
- krajowych
- zagranicznych 1 479 706
d) należności z tytułu prowizji reasekuracyjnej rozliczanej w czasie
e) należności z tytułu udziału reasekuratorów w szkodach wypłaconych
Należności z tytułu reasekuracji (netto), razem 15 735 27 332
f) odpisy aktualizujące 9 839 4 390
Należności z tytułu reasekuracji ( brutto), razem 25 574 31 722



NOTA 8B (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI 2003 2002
a) od jednostek zależnych
b) od jednostek współzależnych
c) od jednostek stowarzyszonych
d) od znaczącego inwestora
e) od jednostki dominującej
f) pozostałe 15 735 27 332
Należności z tytułu reasekuracji, razem 15 735 27 332



NOTA 8C (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI 2003 2002
a) należności bieżące w reasekuracji czynnej, w tym : 3 498 2 122
- od cedentów będących jednostkami zależnymi
- od cedentów będących jednostkami współzależnymi
- od cedentów będących jednostkami stowarzyszonymi
- od cedenta będącego znaczącym inwestorem
- od cedenta będącego jednostką dominującą
b) należności bieżące w reasekuracji biernej, w tym : 10 758 24 504
- od reasekuratorów będących jednostkami zależnymi
- od reasekuratorów będących jednostkami współzależnymi
- od reasekuratorów będących jednostkami stowarzyszonymi
- od reasekuratora będącego znaczącym inwestorem
- od reasekuratora będącego jednostką dominującą
c) należności bieżące od retrocesjonariuszy, w tym : 1 479 706
- od będących jednostkami zależnymi
- od będących jednostkami współzależnymi
- od będących jednostkami stowarzyszonymi
- od będącego znaczącym inwestorem
- od będącego jednostką dominującą
d) pozostałe
Należności z tytułu reasekuracji, razem 15 735 27 332



NOTA 8D (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI (NETTO) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI (NETTO) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: 2003 2002
a) do 3 miesięcy 14 574 26 956
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 1 142 376
c) powyżej 1 roku do 5 lat 19
d) powyżej 5 lat
Należności z tytułu reasekuracji (netto), razem 15 735 27 332

a*)w tym należności przeterminowane



NOTA 9A (INNE NALEŻNOŚCI)

INNE NALEŻNOŚCI 2003 2002
a) należności od budżetu 8 0
b) rozrachunki z tytułu gwarancji i akredytyw
c) pozostałe należności, w tym: 76 192 74 718
- należności z tytułu wykonywania czynności komisarza awaryjnego 4 973 5 970
Inne należności (netto) 76 200 74 718
d) odpisy aktualizujące 43 664 6 105
Inne należności (brutto) 119 864 80 823



NOTA 9B (INNE NALEŻNOŚCI)

INNE NALEŻNOŚCI 2003 2002
a) od jednostek zależnych 41 506 51 832
b) od jednostek współzależnych
c) od jednostek stowarzyszonych 3 727 3 832
d) od znaczącego inwestora
e) od jednostki dominującej
f) pozostałe 30 967 19 054
Inne należności, razem 76 200 74 718



NOTA 9C (INNE NALEŻNOŚCI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

INNE NALEŻNOŚCI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: 2003 2002
a) do 3 miesięcy 11 820 10 221
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 11 303 8 313
c) powyżej 1 roku do 5 lat 53 077 56 176
d) powyżej 5 lat 8
Inne należności, razem 76 200 74 718

a*)w tym należności przeterminowane



NOTA 9D (INNE NALEŻNOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA))

INNE NALEŻNOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 66 205 69 330
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 9 995 5 388
b1. jednostka/waluta tys. / USD 278 280 tys. USD
tys. zł 1 024 1 056
b2. jednostka/waluta tys. / DKK 7 345
tys. zł 4 573
b3. jednostka/waluta tys. /EUR 949 1 095
tys. zł 4 398 4 331
-
pozostałe waluty w tys. zł 1
Inne należności, razem 76 200 74 718



NOTA 10A (ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH NALEŻNOŚCI WG RODZAJU NALEŻNOŚCI)

ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH NALEŻNOŚCI WG RODZAJU NALEŻNOŚCI 2003 2002
a) stan na początek okresu (wg rodzaju należności) 90 872 77 090
-
b) zwiększenia (z tytułu) 104 179 45 949
- zwiększenia odpisu aktualizującego 99 020 45 778
- koszty postępowania i odsetki karne 5 159 171
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 22 197 32 167
- zmniejszenie odpisu aktualizującego 14 695 25 753
- umorzenie należności 7 502 6 414
-
d) stan na koniec okresu (wg rodzaju należności) 172 854 90 872
-



NOTA 10B (INFORMACJE O NALEŻNOŚCIACH PRZETERMINOWANYCH (WG TYTUŁÓW), W TYM:)

INFORMACJE O NALEŻNOŚCIACH PRZETERMINOWANYCH (WG TYTUŁÓW), W TYM: 2003 2002
-
Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 70 569 66 488
a) do 3 miesięcy 63 471 63 138
b) powyżej 3 miesięcy 7 098 3 350
-
Należności z tytułu reasekuracji 11 091 17 866
a) do 3 miesięcy 4 868 10 749
b) powyżej 3 miesięcy 6 223 7 117
-
Inne należności 5 961 6 194
a. do 3 miesięcy 3 206 5 197
b. powyżej 3 miesięcy 2 755 997
Należności przeterminowane, razem, w tym: 87 621 90 548
a) do 3 miesięcy 71 545 79 084
b) powyżej 3 miesięcy 16 076 11 464



NOTA 11A (RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW)

RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW 2003 2002
a) urządzenia techniczne i maszyny 53 317 70 557
b) środki transportu 7 264 8 872
c) inne środki trwałe 84 836 82 923
d) środki trwałe w budowie 17 518 16 138
e) zaliczki na środki trwałe w budowie
f) zapasy 282
Rzeczowe składniki aktywów, razem 163 217 178 490



NOTA 11B (RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)

RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA 2003 2002
a) własne 154 097 169 366
b) obce 9 120 9 124
Rzeczowe składniki aktywów, razem 163 217 178 490



NOTA 11C (ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH))

ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
- urządzenia techniczne i maszyny - środki transportu ... ... ... ... ... ... - inne środki trwałe Środki trwałe, razem
a) wartość brutto środków trwałych na początek okresu 155 913 16 929 100 353 273 195
b) zwiększenia (z tytułu) 15 368 2 337 10 467 28 172
- zakup 10 258 1 434 3 207 14 899
- inne 5 110 903 7 260 13 273
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 7 260 856 610 8 726
- sprzedaż 5 818 535 75 6 428
- likwidacja 1 442 256 531 2 229
- inne 65 4 69
-
d) wartość brutto środków trwałych na koniec okresu 164 021 18 410 110 210 292 641
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 85 356 8 057 17 430 110 843
f) amortyzacja za okres (z tytułu) 31 348 3 481 5 449 40 278
- zmniejszenia 6 898 441 369 7 708
-
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 109 806 11 097 22 510 143 413
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
- zwiększenia 898 49 2 864 3 811
- zmniejszenia
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu 898 49 2 864 3 811
j) wartość netto środków trwałych na koniec okresu 53 317 7 264 84 836 145 417

Nieplanowane odpisy amortyzacyjne z tytułu likwidacji środków trwałych za okres 12 miesięcy kończący się 31 grudnia 2003 roku wynoszą 70 tysięcy złotych.



NOTA 11D (ŚRODKI TRWAŁE (BILANSOWE) - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)

ŚRODKI TRWAŁE (BILANSOWE) - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA 2003 2002
a) własne 137 056 153 304
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 8 361 9 048
- inwestycje w obcych obiektach 8 361 9 048
-
Środki trwałe bilansowe, razem 145 417 162 352



NOTA 11E (ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO))

ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) 2003 2002
a) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 21 031 20 980
- wartość gruntów użytkowanych wieczyście 10 819 10 819
- obce środki trwałe w użytkowaniu 10 212 10 161
-
Środki trwałe wykazywane pozabilansowo, razem 21 031 20 980



NOTA 12A (ŚRODKI PIENIĘŻNE)

ŚRODKI PIENIĘŻNE 2003 2002
a) środki pieniężne w kasie i na rachunkach bankowych 17 350 9 627
b) inne środki pieniężne 4 297 5 550
Środki pieniężne, razem 21 647 15 177



NOTA 12B (ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA))

ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 19 701 14 600
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 1 946 577
b1. jednostka/waluta tys. / USD 52 42 tys. USD
tys. zł 192 159
b2. jednostka/waluta tys./ GBP 27 46
tys. zł 179 279
b3. jednostka/waluta tys. / EUR 331 22
tys. zł 1 531 88
b4. jednostka/waluta tys. / NOK 7 5
tys. zł 4 3
b5. jednostka/waluta tys. / CHF 4 3
tys. zł 12 7
b6. jednostka/waluta tys. / JPY 448 310
tys. zł 15 10
b7. jednostka/waluta tys. / SEK 8 42
tys. zł 4 18
b8. jednostka/waluta tys. / DKK 6 7
tys. zł 4 4
b9. jednostka/waluta tys. / CAD 0 4
tys. zł 1 9
b10. jednostka/waluta tys. / AUD 2
tys. zł 4
-
pozostałe waluty w tys. zł
Środki pieniężne, razem 21 647 15 177



NOTA 13 (POZOSTAŁE SKŁADNIKI AKTYWÓW (WG TYTUŁÓW))

POZOSTAŁE SKŁADNIKI AKTYWÓW (WG TYTUŁÓW) 2003 2002
- rzeczowe pozostałości po likwidacji szkód 10 13
- pozostałe 147 221
Pozostałe składniki aktywów, razem 157 234



NOTA 14A (ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO)

ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO 2003 2002
1. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: 106 734 39 657
a) odniesionych na wynik finansowy 106 734 39 657
-
b) odniesionych na kapitał własny
-
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-
2. Zwiększenia 25 441 77 833
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 25 441 77 833
- zarachowane straty z lokat 7 767
- różnice kursowe 2 766 1 354
- odpisy aktualizujące wartości należności
- odpisy z tytułu trwałej utraty wartości 18 096
- rozliczenia międzyokresowe bierne z tytułu prowizji 228 46 752
- rozliczenia międzyokresowe czynne z tytułu kosztów 4 407
- odroczone przychody reasekuracyjne 3 650 6 079
- pozostałe 701 209
- zmiany stawek podatkowych 11 265
-
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
3. Zmniejszenia 36 730 10 756
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 36 730 10 756
- zarachowane straty z lokat 254
- rezerwa na przyszłe zobowiązania 2 345
- odpisy aktualizujące wartość należności 3 224 8 411
- rozliczenia międzyokresowe czynne 2 005
- różnice kursowe
- zmiana stawek podatkowych 31 247
-
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: 95 445 106 734
a) odniesionych na wynik finansowy 95 445 106 734
-
b) odniesionych na kapitał własny
-
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-

W okresie sprawozdawczym jak i w latach poprzednich TUnŻ WARTA VITA S.A. poniosła stratę podatkową. Grupa Kapitałowa nie rozpoznała aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
w TUnŻ WARTA VITA S.A. z braku wystarczającej, zgodnie z zasadą ostrożnej wyceny, pewności co do jego rozliczenia w kolejnych latach obrotowych.

Rozliczenie głównych pozycji składających się na nierozpoznane w niniejszym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym aktywo z tytułu odroczonego podatku dochodowego od osób prawnych (TUnŻ WARTA VITA S.A.):

2003 2002
Dodatnie różnice przejściowe

1. Niezrealizowane zyski kapitałowe bieżącego roku 10.589 11.497
2. Niezrealizowane zyski kapitałowe z lat ubiegłych 4.642 4.931
3. Niezrealizowane różnice kursowe 4 6
4. Rozliczenia resekuracyjne 306 -
Razem 15.541 16.434

Ujemne różnice przejściowe

1. Koszty nabycia obligacji (odsetki nabyte) 1.352 1.234
2. Niezrealizowane straty kapitałowe bieżącego roku 4.915 249
3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 1.000 8.258
4. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat z lat ubiegłych 8.258 -
5. Niezrealizowane straty kapitałowe z lat ubiegłych 41 1.229
6. Niezrealizowane różnice kursowe 29 24
7. Rozliczenia reasekuracyjne 305 -
8. Rezerwa na niewykorzystane urlopy 658 511
9. Rezerwa na nagrody jubileuszowe i odprawy emerytalne 477 420
10 Rezerwa na koszty administracyjne 1.094 106
11 Zarachowane koszty z rozliczeń międzyokresowych:
- koszty akwizycji zarachowane memoriałowo 1.107 756
- koszty techniczne zarachowane memoriałowo 943 924
- koszty administracyjne 153 222
12. Strata z lat ubiegłych do rozliczenia w 2002 roku
i latach następnych
- strata z 1999 roku 7.045 14.091
- strata z 2000 roku 17.728 17.728
- strata z 2001 roku 20.176 20.176
- strata z 2002 roku 11.856 11.856

Razem 77.137 77.784

Podstawa opodatkowania -61.596 -61.350

Stopa opodatkowania 19% 27%

Odroczony podatek dochodowy na koniec roku -11.703 -16.564

Wykazana w niniejszym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym wartość udziałów w WARTA Inwestycje Sp. z o.o. obejmuje aktywo z tytułu odroczonego podatku dochodowego w wysokości 18.276 tysięcy złotych.

W TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A. ze względu na stratę z roku 2003 oraz straty finansowe lat ubiegłych saldo niezrealizowanych różnic przejściowych wskazywałoby na utworzenie aktywa z tytułu podatku odroczonego. Jednakże,
w związku z niepewnością co do realizacji w przyszłości aktywa z tytułu podatku odroczonego Spółka zdecydowała się nie tworzyć aktywa na odroczony podatek dochodowy.



NOTA 14B (ZARACHOWANE ODSETKI I CZYNSZE)

ZARACHOWANE ODSETKI I CZYNSZE 2003 2002
a) zarachowane odsetki od lokat terminowych, w tym: 4 634 86
- w bankach krajowych 4 634 86
- w bankach zagranicznych
b) zarachowane czynsze
Zarachowane odsetki i czynsze, razem 4 634 86



NOTA 14C (INNE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE (WEDŁUG TYTUŁÓW))

INNE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE (WEDŁUG TYTUŁÓW) 2003 2002
- koszty organizacji poniesione przy założeniu lub rozszerzeniu spółki 3 833 5 757
- planowana składka w reasekuracji czynnej 6 319 26 562
- rozliczenia z tytułu prowizji i szkód 50 047 51 724
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe 7 199 1 316
Inne rozliczenia międzyokresowe, razem 67 398 85 359


Załączniki_4

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_19.rtf


NOTA 16 (KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA))

KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
Seria / emisja Rodzaj akcji Rodzaj uprzywilejowania akcji Rodzaj ograniczenia praw do akcji Liczba akcji Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej Sposób pokrycia kapitału Data rejestracji Prawo do dywidendy (od daty)
seria A na okaziciela brak akcji 1 300 000 13 000 opłacenie 04-03-1994 01-01-1994
seria B na okaziciela uprzywilejowanych 1 300 000 13 000 kapitału 13-07-1994 13-07-1994
seria C na okaziciela 161 518 1 615 podst. 29-12-1994 29-12-1994
seria D na okaziciela 700 000 7 000 (kapitał 29-12-1994 29-12-1994
seria E na okaziciela 2 596 139 25 962 w całości 29-04-1997 01-01-1997
seria F na okaziciela 2 070 000 20 700 opłacony) 11-12-2000 01-01-2000
Liczba akcji, razem 8 127 657
Kapitał zakładowy, razem 81 277
Wartość nominalna jednej akcji = 10,00 zł 10,00

Kapitał akcyjny Towarzystwa dzieli się na 8.127.657 nieuprzywilejowanych akcji na okaziciela o wartości nominalnej 10 złotych każda.
W okresie sprawozdawczym nie nastąpiły zmiany w wysokości kapitału akcyjnego Towarzystwa.

Zgodnie z protokołem Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy z dnia 29 sierpnia 2003 roku
i późniejszymi zmianami, o których Towarzystwo zostało poinformowane przez Akcjonariusza, akcjonariat TUiR "WARTA" S.A. na dzień 31 grudnia 2003 roku (zgłaszający posiadanie co najmniej 5,0% ogółu akcji Towarzystwa) przedstawiał się następująco:

Akcjonariusz udział w kapitale (%)
1. KBC Insurance N.V. (wraz z podmiotami zależnymi) 6 071 426 74,70
a. KBC Insurance N.V. 4 571 634 56,25
b. WARTA Investments B.V. 894 042 11,00
c. WARTA Holding B.V. 605 750 7,45
2. Grupa Kapitałowa Kulczyk Holding S.A. 2 000 000 24,61
(wraz z podmiotami zależnymi)
3. Pozostali akcjonariusze 56 231 0,69
Razem 8 127 657 100,00


W dniu 15 stycznia 2004 roku TUiR "WARTA" S.A. powzięło informację o zamknięciu przez KBC Insurance N.V. publicznego wezwania do zapisywania się na sprzedaż akcji TUiR "WARTA" S.A. Po nabyciu akcji w wyniku publicznego wezwania KBC Insurance N.V. zwiększyło swój udział
w kapitale zakładowym TUiR "WARTA" S.A. do 75,13%.



NOTA 17A (AKCJE WŁASNE)

AKCJE WŁASNE
Liczba Wartość według ceny nabycia Wartość bilansowa Cel nabycia Przeznaczenie



NOTA 17B (AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁAŚNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH)

AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁAŚNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
Nazwa (firma) jednostki, siedziba Liczba Wartość wg ceny nabycia Wartość bilansowa



NOTA 18 (KAPITAŁ ZAPASOWY)

KAPITAŁ ZAPASOWY 2003 2002
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej 436 533 436 533
b) utworzony ustawowo 27 092 27 092
c) utworzony zgodnie ze statutem lub umową, ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość 205 833 168 459
d) z dopłat akcjonariuszy
e) inny (wg rodzaju)
-
Kapitał zapasowy, razem 669 458 632 084



NOTA 19 (KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY)

KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY 2003 2002
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych 1 008 1 052
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego -1 190 -553
c) różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
d) inny (wg rodzaju) 6 263 2 048
- z tytułu wyceny lokat długoterminowych 6 263 2 048
-
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem 6 081 2 547



NOTA 20 (POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE ( WG CELU PRZEZNACZENIA))

POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE ( WG CELU PRZEZNACZENIA) 2003 2002
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem



NOTA 21 (ODPISY Z ZYSKU NETTO W CIĄGU ROKU OBROTOWEGO (WG TYTUŁÓW))

ODPISY Z ZYSKU NETTO W CIĄGU ROKU OBROTOWEGO (WG TYTUŁÓW) 2003 2002
Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego, razem



NOTA 22A (UJEMNA WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH)

UJEMNA WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH 2003 2002
a) ujemna wartość firmy - jednostki zależne
b) ujemna wartość firmy - jednostki współzależne
c) ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone
Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych, razem



NOTA 22B (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE 2003 2002
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu



NOTA 22C (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE 2003 2002
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu



NOTA 22D (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE 2003 2002
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu



NOTA 23 (ZMIANA STANU KAPITAŁÓW MNIEJSZOŚCI)

ZMIANA STANU KAPITAŁÓW MNIEJSZOŚCI 2003 2002
Stan na początek okresu 1 643 2 718
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 459 1 075
- udziału mniejszości w wyniku finansowym 326 1 075
- włączenie do konsolidacji nowej jednostki 133
-
Stan na koniec okresu 1 184 1 643



NOTA 24A (ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE)

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE 2003 rokpoprzedni 2003
Zobowiązania podporządkowane, w tym: 5 000
- wartość zobowiązań zabezpieczonych na majątku zakładu ubezpieczeń
Zobowiązania podporządkowane, razem 5 000

Dnia 3 czerwca 2003 roku WARTA-VITA S.A. podpisała z Kredyt Bank S.A. umowę pożyczki podporządkowanej. Kwota pożyczki wynosi 5.000 tysięcy złotych, okres spłaty 5 lat. Pożyczka jest oprocentowana według zmiennej stopy procentowej, stanowiącej sumę stawki odniesienia obliczonej na podstawie stawki WIBOR dla depozytów 12 miesięcznych oraz marży banku w wysokości 1,65 punktu procentowego. Prowizja przygotowawcza płatna jest jednorazowo w wysokości 0,25% kwoty pożyczki.



NOTA 24B (ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE (STRUKTURA CZASOWA) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE (STRUKTURA CZASOWA) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: 2003 2002
a) do 3 miesięcy
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku
c) powyżej 1 roku do 5 lat 5 000
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania podporządkowane, razem 5 000



NOTA 24C (ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE (STRUKTURA WALUTOWA):)

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE (STRUKTURA WALUTOWA): 2003 2002
a) w walucie polskiej 5 000
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania podporządkowane, razem 5 000



NOTA 25A (REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE)

REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE 2003 2002
a) rezerwa składek: 712 437 716 099
- rezerwy brutto 833 005 830 065
- udział reasekuratorów 120 568 113 966
b) rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego: 4 447 3 597
- rezerwy brutto 5 947 3 597
- udział reasekuratorów 1 500
c) rezerwa ubezpieczeń na życie: 297 541 63 564
- rezerwy brutto 297 853 63 870
- udział reasekuratorów 312 306
d) rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 1 363 255 1 256 409
- rezerwy brutto 1 686 332 1 520 557
- udział reasekuratorów 323 077 264 148
e) rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych: 1 501 2 618
- rezerwy brutto 1 501 2 618
- udział reasekuratorów
f) rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 180 669 175 906
g) pozostałe rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 12 619 7 997
- rezerwy brutto 12 619 7 997
- udział reasekuratorów
h) rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający: 114 786 104 615
- rezerwy brutto 114 786 104 615
- udział reasekuratorów
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, razem 2 687 255 2 330 805

Wykorzystanie rezerw szkodowych jednostki dominującej utworzonych na dzień 31 grudnia 2003 roku

Poniżej przedstawiono wykorzystanie na dzień 31 grudnia 2003 roku rezerw szkodowych brutto jednostki dominującej z ubezpieczeń bezpośrednich w podziale na poszczególne grupy ubezpieczeń utworzonych na dzień 31 grudnia 2002 roku. Wartość dodatnia oznacza nadwyżkę kwoty rezerwy szkodowej brutto utworzonej na dzień 31 grudnia 2002 roku nad kwotą odszkodowań wypłaconych brutto w okresie od dnia 1 stycznia 2003 roku do dnia 31 grudnia 2003 roku oraz rezerw na ten dzień ze zdarzeń zaistniałych przed dniem 1 stycznia 2003 roku w danej grupie ubezpieczeń, natomiast wartość ujemna oznacza niedobór rezerwy.

Nr grupy Grupa
1. Ubezpieczenie osób od nieszczęśliwych wypadków 1 635
2. Ubezpieczenie osób na wypadek choroby 3 550
3. Ubezpieczenie casco pojazdów lądowych z wyjątkiem pojazdów szynowych 51 880
4. Ubezpieczenie casco pojazdów szynowych 12
5. Ubezpieczenie casco statków powietrznych 48
6. Ubezpieczenie casco żeglugi morskiej i śródlądowej 3 726
7. Ubezpieczenie przedmiotów w transporcie -11 528
8. Ubezpieczenie obejmujące szkody spowodowane żywiołami 26 484
9. Inne ubezpieczenia rzeczowe 2 583
10. Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej wynikającej
z posiadania i użytkowania pojazdów lądowych 2 976
11. Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej, wynikającej z
posiadania i użytkowania statków 170
powietrznych
12. Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej, wynikającej z posiadania 51 314
i użytkowania statków morskich i statków żeglugi śródlądowej
13. Inne ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej -15 666
14. Ubezpieczenie kredytów 1 086
15. Gwarancje 2 245
16. Ubezpieczenie z tytułu strat finansowych 2 104
18. Ubezpieczenie świadczenia pomocy -
Razem 122 619



NOTA 25B (REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE (STRUKTURA WALUTOWA))

REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) rezerwa składek: 833 005 830 065
- w walucie polskiej 827 531 817 219
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 5 474 12 846
1. jednostka/waluta tys. / EUR 850 2 761 tys. EUR
tys. zł 4 084 11 321
2. Jednostka/waluta tys./USD 364 390
tys. zł 1 390 1 525
-
pozostałe waluty w tys. zł
b) rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego: 5 947 3 597
- w walucie polskiej 5 168 3 372
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 779 225
1. jednostka/waluta tys. / EUR 158 13 tys. EUR
tys. zł 759 54
2 . Jednostka/waluta tys./USD 5 44
tys. zł 20 171
-
pozostałe waluty w tys. zł
c) rezerwa ubezpieczeń na życie: 297 853 63 870
- w walucie polskiej 297 853 63 870
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
d) rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 1 686 332 1 520 557
- w walucie polskiej 1 222 864 1 038 562
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 463 468 481 995
1. jednostka/waluta tys. / USD 84 190 92 335 tys. USD
tys. zł 320 967 360 945
2. Jednostka/waluta tys./EUR 29 311 28 191
tys. zł 140 867 118 679
3. Jednostka/waluta tys./CAD 0
tys. zł 1
4. Jednostka/waluta tys./CHF 7 24
tys. zł 21 67
5. Jednostka/waluta tys./DKK 74
tys. zł 41
6. Jednostka/waluta tys./GBP 200 300
tys. zł 1 361 1 887
7. Jednostka/waluta tys./JPY
tys. zł
8. Jednostka/waluta tys./NOK 148 223
tys. zł 85 126
9. Jednostka/waluta tys./SEK 314 559
tys. zł 166 250
-
pozostałe waluty w tys. zł
e) rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych: 1 501 2 618
- w walucie polskiej 1 501 2 618
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
f) rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 180 669 175 906
- w walucie polskiej 173 491 169 479
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 7 178 6 427
1. jednostka/waluta tys. / USD 1 883 1 644 tys. USD
tys. zł 7 178 6 427
-
pozostałe waluty w tys. zł
g) pozostałe rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 12 619 7 997
- w walucie polskiej 12 619 7 997
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
h) rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający 114 786 104 615
- w walucie polskiej 114 786 104 615
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, razem 3 132 712 2 709 225



NOTA 25C (UDZIAŁ REASEKURATORÓW W REZERWACH TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA))

UDZIAŁ REASEKURATORÓW W REZERWACH TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) udział reasekuratorów w rezerwie składek: 120 568 113 966
- w walucie polskiej 32 180 8 781
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 88 388 105 185
1. jednostka/waluta tys. / USD 23 184 26 908 tys. USD
tys. zł 88 388 105 185
-
pozostałe waluty w tys. zł
b) udział reasekuratorów w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego: 1 500
- w walucie polskiej 1 500
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
c) udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie: 312 306
- w walucie polskiej 312 306
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
d) udział reasekuratorów w rezerwie na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 323 077 264 148
- w walucie polskiej 78 057 34 674
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 245 020 229 474
1. jednostka/waluta tys. / USD 49 341 47 558 tys. USD
tys. zł 188 107 185 909
2. Jednostka/waluta tys./EUR 11 842 10 624
tys. zł 56 913 43 565
-
pozostałe waluty w tys. zł
e) udział reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych:
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
f) udział reasekuratorów w pozostałych rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
g) udział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych, razem 445 457 378 420



NOTA 25D (REZERWA SKŁADEK I REZERWA NA POKRYCIE RYZYKA NIEWYGASŁEGO)

REZERWA SKŁADEK I REZERWA NA POKRYCIE RYZYKA NIEWYGASŁEGO 2003 2002
a) rezerwa składek: 712 437 716 099
- rezerwy brutto 833 005 830 065
- udział reasekuratorów 120 568 113 966
b) rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego: 4 447 3 597
- rezerwy brutto 5 947 3 597
- udział reasekuratorów 1 500
Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego, razem 716 884 719 696

Rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia są tworzone według metodologii przedstawionej w punkcie VIII.k wprowadzenia. Rezerwy te są tworzone w wysokości odpowiadającej ustalonej lub przewidywanej wysokości przyszłych wypłat odszkodowań i świadczeń wraz z kosztami ich likwidacji związanych ze szkodami zaistniałymi do dnia bilansowego pomniejszonych
o przewidywaną wartość regresów. Przy ustalaniu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia istnieje konieczność przyjęcia określonych szacunków i założeń. Towarzystwo na bieżąco analizuje metodologię tworzenia tych rezerw. W wyniku powyższych analiz Towarzystwo w kolejnych okresach modyfikuje metodologię tworzenia rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia, tak, aby zapewnić adekwatność tworzonych rezerw.

Towarzystwo tworzy rezerwy szkodowe na portfel ubezpieczeń pośrednich. TUiR "WARTA" S.A. posiada umowy z lat siedemdziesiątych, osiemdziesiątych i początku lat dziewięćdziesiątych. Umowy podpisywane przez Towarzystwo z tych lat obejmowały między innymi ryzyka katastroficzne oraz zanieczyszczenia środowiska i szkody azbestowe, charakteryzujące się długim okresem rozliczeń.

W ostatnich latach Towarzystwo opracowało metodologię tworzenia rezerw na szkody nie zgłoszone oraz szkody niedostatecznie oszacowane w działalności pośredniej. Metodologia ta opiera się na statystycznej analizie historycznego procesu opóźnień w zgłaszaniu odszkodowań wypłaconych przez cedentów. Wykorzystywane dane będą w przyszłości dalej analizowane, a metodologia tworzenia rezerw udoskonalana.

Rezerwy ubezpieczeń na życie brutto w wysokości 297.853 tysięcy złotych obejmują na dzień 31 grudnia 2003 roku rezerwy z tytułu Indywidualnego Ubezpieczenia na Życie i Dożycie WARTA GWARANCJA w wysokości 242.528 tysięcy złotych. Na dzień 31 grudnia 2002 roku rezerwy z tytułu Indywidualnego Ubezpieczenia na Życie i Dożycie WARTA GWARANCJA wyniosły 15.068 tysięcy złotych.

Na podstawie przeprowadzonych prac i analiz, Zarząd jednostki dominującej uważa, że poziom stworzonych w Grupie Kapitałowej rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia w ubezpieczeniach bezpośrednich oraz w reasekuracji czynnej na dzień 31 grudnia 2003 roku jest adekwatny by sprostać przyszłym roszczeniom z tytułu znanych i nieznanych szkód wynikających ze zdarzeń zaszłych do dnia 31 grudnia 2003 roku.

Z dniem 1 stycznia 2003 roku weszły w życie przepisy rozporządzenia Ministra Finansów z dnia
10 grudnia 2001 roku w sprawie szczególnych zasad rachunkowości zakładów ubezpieczeń (Dz.U. nr 149, poz. 1671) zmieniające zasady wyliczania rezerwy na wyrównanie szkodowości. Kwestie te przedstawiono w punkcie B.20 Dodatkowych not objaśniających.



NOTA 26A (REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW)

REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW 2003 2002
a) rezerwy na świadczenia emerytalne 3 948 4 638
b) inne obowiązkowe świadczenia pracowników (wg tytułów) 17 086 21 323
- nagrody jubileuszowe 17 086 21 323
-
Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników, razem 21 034 25 961



NOTA 26B (ZMIANA STANU REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (WG TYTUŁÓW))

ZMIANA STANU REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (WG TYTUŁÓW) 2003 2002
a) stan na początek okresu 25 961 24 157
- rezerwa na nagrody emerytalne 4 638 4 309
- rezerwa na odprawy jubileuszowe 21 323 19 848
-
b) zwiększenia (z tytułu) 892 2 188
- utworzenie rezerwy na odprawy emerytalne 58 386
- włączenie do konsolidacji rezerwy na odprawy emerytalne nowej jednostki 271
- utworzenie rezerwy na nagrody jubileuszowe 563 1 802
-
c) wykorzystanie (z tytułu) 59 83
- rezerwy na nagrody jubileuszowe 59 83
-
d) rozwiązanie (z tytułu) 5 760 301
- rozwiązanie rezerwy na odprawy emerytalne 1 019 57
- rozwiązanie rezerwy na nagrody jubileuszowe 4 741 244
-
e) stan rezerw na koniec okresu 21 034 25 961
- rezerwa na odprawy emerytalne 3 948 4 638
- rezerwa na nagrody jubileuszowe 17 086 21 323
-



NOTA 26C (REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (STRUKTURA WALUTOWA))

REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 21 034 25 961
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników, razem 21 034 25 961



NOTA 27A (ZMIANA STANU REZERW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO)

ZMIANA STANU REZERW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO 2003 2002
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: 151 943 61 066
a) odniesionej na wynik finansowy 151 390 61 066
-
b) odniesionej na kapitał własny 553
-
c) odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-
2. Zwiększenia 3 571 91 048
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) 2 433 90 495
- zarachowane zyski z lokat 27 520
- różnice kursowe 1 471 21 511
- aktywowane koszty akwizycji 25 501
- wycena wbudowanych instrumentów pochodnych 777 595
- zarachowane odsetki od płatności ubezpieczeniowych 185
- zmiana stawek podatkowych 15 368
-
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 1 138 553
- powstania różnic przejściowych 1 138 553
-
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
3. Zmniejszenia 52 770 171
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 52 269 171
- zarachowane zyski z lokat 2 157
- różnice kursowe 171
- RMK z tytułu rozliczeń reasekuracji 5 447
- aktywowane koszty akwizycji 1 906
- zmiany stawek podatkowych 42 759
-
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 501
- zmiany stawek podatkowych 501
-
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
4. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem 102 744 151 943
a) odniesionej na wynik finansowy 101 554 151 390
-
b) odniesionej na kapitał własny 1 190 553
-
c) odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-



NOTA 27B (REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA))

REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 102 744 151 943
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem 102 744 151 943



NOTA 28A (INNE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:)

INNE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM: 2003 2002
- fundusz prewencyjny 5 272 6 414
- rezerwa na nakłady inwestycyjne 3 906
- rezerwa na przyszłe roszczenia procesowe 501 50
- rezerwa na nakłady informatyczne 4 000
- rezerwa na koszty i straty spowodowane brakiem kontynuacji działalności przez TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A. 3 935
- rezerwa na ogólne ryzyko inwestycyjne 1 000
- rezerwa na przyszłe zobowiązania z tytułu prawdopodobnych strat z tytułu poręczenia spłaty kredytu bankowego udzielonego Warcie Investment 1 663
-
Inne rezerwy, razem 17 614 9 127



NOTA 28B (INNE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA))

INNE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 17 614 9 127
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Inne rezerwy, razem 17 614 9 127



NOTA 28C (ZMIANA STANU INNYCH REZERW (WG TYTUŁÓW))

ZMIANA STANU INNYCH REZERW (WG TYTUŁÓW) 2003 2002
a) stan na początek okresu 9 127 15 993
- fundusz prewencyjny 6 414 6 604
- rezerwa na zobowiązania z tytułu podatku dochodowego 8 054
- rezerwa na przyszłe roszczenia procesowe 50 1 335
- rezerwa na nakłady inwestycyjne 1 000
- rezerwa na przyszłe zobowiązania z tytułu prawdopodobnych strat z tytułu poręczenia spłaty kredytu bankowego udzielonego Warcie Investment 1 663
-
b) zwiększenia (z tytułu) 14 541 5 527
- utworzenie rezerwy na roszczenia procesowe 451 50
- utworzenie rezerwy na przyszłe zobowiązania z tytułu prawdopodobnych strat tytułu poręczenia spłaty kredytu bankowego udzielonego Warcie Investment 1 663
- rezerwa na ogólne ryzyko inwestycyjne 1 000
- utworzenie rezerwy na nakłady inwestycyjne 4 117
- utworzenie rezerwy na nakłady informatyczne 4 000
- odpis na fundusz prewencyjny 1 667 2 338
- włączenie do konsolidacji rezerwy na restrukturyzację nowej jednostki 3 935
- odsetki od lokat 371 476
-
c) wykorzystanie (z tytułu) 3 180 4 339
- funduszu prewencyjnego 3 180 3 004
- rezerwy na prawdopodobne straty z operacji gospodarczych 1 335
-
d) rozwiązanie (z tytułu) 2 874 8 054
- rozwiązanie rezerwy na zobowiązania z tytułu podatku dochodowego 8 054
- rozwiązanie rezerwy na nakłady inwestycyjne 1 211
- rozwiązanie rezerwy na przyszłe zobowiązania 1 663
- rozwiązanie rezerwy na prawdopodobne straty z operacji gospodarczych
-
e) stan na koniec okresu 17 614 9 127
- fundusz prewencyjny 5 272 6 414
- rezerwa na roszczenia procesowe 501 50
- rezerwa na nakłady inwestycyjne 3 906 1 000
- rezerwa na restrukturyzację 3 935
- rezerwa na nakłady informatyczne 4 000
- rezerwa na przyszłe zobowiązania z tytułu prawdopodobnych strat z tytułu poręczenia spłaty kredytu bankowego udzielonego Warcie Investment 1 663
-



NOTA 29A (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW 2003 2002
a) depozyty składki, w tym: 2 068 2 234
- należne reasekuratorom krajowym 49
- należne reasekuratorom zagranicznym 2 019 2 234
b) depozyty szkód, w tym: 10 521 6 437
- należne reasekuratorom krajowym 466 12
- należne reasekuratorom zagranicznym 10 055 6 425
Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 12 589 8 671



NOTA 29B (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej: 846 12
- wobec jednostek zależnych będących reasekuratorami
- wobec jednostek współzależnych będących reasekuratorami
- wobec jednostek stowarzyszonych będących reasekuratorami
- wobec znaczącego inwestora będącego reasekuratorem
- wobec jednostki dominującej będącej reasekuratorem
- pozostałe 846 12
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 11 743 8 659
- wobec jednostek zależnych będących reasekuratorami
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
- wobec jednostek współzależnych będących reasekuratorami
1. jednostka/waluta tys. / USD tys. USD
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
- wobec jednostek stowarzyszonych będących reasekuratorami
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
- wobec znaczącego inwestora będącego reasekuratorem
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
- wobec jednostki dominującej będącej reasekuratorem
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
- pozostałe 11 743 8 659
1. jednostka/waluta tys. / USD 3 080 2 137 tys. USD
tys. zł 11 743 8 353
2. Jednostka/waluta tys./EURO 77
tys. zł 306
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 12 589 8 671



NOTA 29C (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY 2003 2002
a) do 3 miesięcy 480
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 11 797 8 365
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat 312 306
Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 12 589 8 671



NOTA 29D (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 846 12
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 11 743 8 659
b1. jednostka/waluta tys. / USD 3 080 2 137 tys. USD
tys. zł 11 743 8 353
b2. Jednostka/waluta tys./EURO 77
tys. zł 306
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 12 589 8 671



NOTA 30A (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH 2003 2002
a) zobowiązania wobec ubezpieczających, w tym: 6 715 11 575
- wobec jednostek powiązanych krajowe
- wobec jednostek powiązanych zagraniczne
- wobec pozostałych jednostek krajowe 6 308 11 323
- wobec pozostałych jednostek zagraniczne 407 252
b) zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych, w tym: 6 402 8 529
- wobec jednostek powiązanych krajowe 4 4
- wobec jednostek powiązanych zagraniczne
- wobec pozostałych jednostek krajowe 6 398 8 492
- wobec pozostałych jednostek zagraniczne 33
c) inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń, w tym: 32 025 30 640
- wobec jednostek powiązanych krajowe
- wobec jednostek powiązanych zagraniczne
- wobec pozostałych jednostek krajowe 31 970 30 013
- wobec pozostałych jednostek zagraniczne 55 627
Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 45 142 50 744



NOTA 30B (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY 2003 2002
a) do 3 miesięcy 30 154 43 306
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 14 227 6 677
c) powyżej 1 roku do 5 lat 761 761
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 45 142 50 744

a*)w tym zobowiązania przeterminowane



NOTA 30C (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH WOBEC:)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH WOBEC: 2003 2002
a) jednostek zależnych 2
b) jednostek współzależnych
c) jednostek stowarzyszonych 4 2
d) znaczącego inwestora
e) jednostki dominującej
f) pozostałych 45 138 50 740
Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 45 142 50 744



NOTA 30D (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 44 680 49 783
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 462 961
b1. jednostka/waluta tys. / USD 11 76 tys. USD
tys. zł 41 297
b2. Jednostka/waluta tys./CAD 0
tys. zł 1
b3. Jednostka/waluta tys./GBP 15 1
tys. zł 101 5
b4. Jednostka/waluta tys./EUR 67 161
tys. zł 320 658
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 45 142 50 744



NOTA 31A (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI 2003 2002
a) rachunki bieżące w reasekuracji czynnej, w tym : 12 000 9 985
- cedentów z rynku krajowego 125 36
- cedentów zagranicznych 11 875 9 949
b) rachunki bieżące w reasekuracji biernej, w tym : 17 415 21 980
- reasekuratorów krajowych 11
- reasekuratorów zagranicznych 17 404 21 980
c) zobowiązania z tytułu retrocesji, w tym wobec: 427 442
- retrocesjonariuszy krajowych
- retrocesjonariuszy zagranicznych 427 442
d) zobowiązania z tytułu składek reasekuracyjnych rozliczanych w czasie
Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 29 842 32 407



NOTA 31B (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI 2003 2002
a) zobowiązania bieżące w reasekuracji czynnej, w tym wobec: 12 000 9 985
- cedentów będących jednostkami zależnymi
- cedentów będących jednostkami współzależnymi
- cedentów będących jednostkami stowarzyszonymi
- cedenta będącego znaczącym inwestorem
- cedenta będącego jednostką dominującą
b) zobowiązania bieżące w reasekuracji biernej, w tym wobec : 17 415 21 980
- reasekuratorów będących jednostkami zależnymi
- reasekuratorów będących jednostkami współzależnymi
- reasekuratorów będących jednostkami stowarzyszonymi
- reasekuratora będącego znaczącym inwestorem
- reasekuratora będącego jednostką dominującą
c) zobowiązania bieżące wobec retrocesjonariuszy, w tym wobec : 427 442
- retrocesjonariuszy będących jednostkami zależnymi
- retrocesjonariuszy będących jednostkami współzależnymi
- retrocesjonariuszy będących jednostkami stowarzyszonymi
- retrocesjonariusza będącego znaczącym inwestorem
- retrocesjonariusza będącego jednostką dominującą
d) pozostałe
Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 29 842 32 407



NOTA 31C (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY 2003 2002
a) do 3 miesięcy 29 286 31 837
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 556 570
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 29 842 32 407

a*) w tym zobowiązania przeterminowane



NOTA 31D (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 290 49
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 29 552 32 358
b1. jednostka/waluta tys. / USD 6 777 7 455 tys. USD
tys. zł 25 836 29 143
b2. Jednostka/waluta tys./GBP 238 221
tys. zł 1 616 1 391
b3. Jednostka/waluta tys./SEK
tys. zł
b4. Jednostka/waluta tys./DKK 928 10
tys. zł 599 5
b5. Jednostka/waluta tys./EUR 256 337
tys. zł 1 228 1 363
b6. Jednostka/waluta tys./CHF 69 153
tys. zł 211 428
b7. Jednostka/waluta tys./NOK 14
tys. zł 8
b8. Jednostka/waluta tys./CAD 13 11
tys. zł 39 28
b9. Jednostka/waluta tys./JPY 439
tys. zł 15
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 29 842 32 407



NOTA 32A (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK 2003 2002
a) zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń
b) pozostałe (wg tytułów)
-
Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem



NOTA 32B (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE ZAPŁATY)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE ZAPŁATY 2003 2002
a) do 3 miesięcy
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem



NOTA 32C (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem



NOTA 32D (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
Dłużne instrumenty finansowe (wg rodzaju) Wartość nominalna Warunki oprocentowania Termin wykupu Gwarancje / zabezpieczenia Dodatkowe prawa Rynek notowań Inne



NOTA 33A (ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY)

ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY 2003 2002
a) do 3 miesięcy 150 000 120 000
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania wobec instytucji kredytowych, razem 150 000 120 000



NOTA 33B (ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 150 000 120 000
b) w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania wobec instystycji kredytowych, razem 150 000 120 000



NOTA 33C (ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK)

ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK
Nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej Siedziba Kwota kredytu / pożyczki wg umowy Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty Warunki oprocentowania Termin spłaty Zabezpieczenia Inne
zł waluta zł waluta



NOTA 33D (ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK)

ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK
Nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej Siedziba Kwota kredytu / pożyczki wg umowy Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty Warunki oprocentowania Termin spłaty Zabezpieczenia Inne
zł waluta zł waluta
Kredyt Bank S.A. Polska 100 000 100 000 WIBOR 1M, marża 0,15 punktów procentowych 15.01.2004
ING Bank Śląski S.A. Polska 50 000 50 000 WIBOR 3M, marża 0,15% 16.01.2004 w kwocie 10.000 zł 31.03.2004 w kwocie 40.000 zł
Razem 150 000 150 000



NOTA 34A (INNE ZOBOWIĄZANIA)

INNE ZOBOWIĄZANIA 2003 2002
a) zobowiązania wobec budżetu 32 646 22 578
b) pozostałe zobowiązania, w tym: 49 415 77 912
- z tytułu wykonywania czynności komisarza awaryjnego 156 176
Inne zobowiązania, razem 82 061 100 490



NOTA 34B (INNE ZOBOWIĄZANIA, O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

INNE ZOBOWIĄZANIA, O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: 2003 2002
a) do 3 miesięcy 43 769 42 494
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 29 300 19 994
c) powyżej 1 roku do 5 lat 8 992 38 002
d) powyżej 5 lat
Inne zobowiązania, razem 82 061 100 490

a*)w tym zobowiązania przeterminowane



NOTA 34C (INNE ZOBOWIĄZANIA (STRUKTURA WALUTOWA))

INNE ZOBOWIĄZANIA (STRUKTURA WALUTOWA) 2003 2002
a) w walucie polskiej 81 716 100 088
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 345 402
b1. jednostka/waluta tys. / USD 41 72 tys. USD
tys. zł 155 283
b2. Jednostka/waluta tys. / GBP 9
tys. zł 59
b3. Jednostka/waluta tys. / EUR 27 25
tys. zł 131 103
b4. Jednostka/waluta tys. / HUF 945
tys. zł 16
b5. Jednostka/waluta tys. / JPY
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Inne zobowiązania, razem 82 061 100 490



NOTA 34D (INNE ZOBOWIĄZANIA WOBEC)

INNE ZOBOWIĄZANIA WOBEC 2003 2002
a) jednostek zależnych 433 426
b) jednostek współzależnych
c) jednostek stowarzyszonych 14 31
d) znaczącego inwestora
e) jednostki dominującej
f) pozostałych 81 614 100 033
Inne zobowiązania, razem 82 061 100 490


Załączniki_5

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_27.rtf


NOTA 36 (FUNDUSZE SPECJALNE (WEDŁUG TYTUŁÓW))

FUNDUSZE SPECJALNE (WEDŁUG TYTUŁÓW) 2003 2002
a. Fundusz Świadczeń Socjalnych 9 206 8 189
b. Fundusz Załogi 491 446
c. Inne 48
Fundusze specjalne, razem 9 745 8 635



NOTA 37A (ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE)

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE 2003 2002
a) rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym: 87 087 81 654
- długoterminowe (wg tytułów)
-
- krótkoterminowe (wg tytułów) 87 087 81 654
- zarachowane niezafakturowane koszty 3 406 2 158
- rezerwa na niewykorzystane urlopy i wynagrodzenia 18 619 19 233
- zarachowane koszty akwizycji 62 386 59 324
- koszty w ramach rozliczeń z tytułu umowy IGP 943 924
- prowizje reasekuracyjne rozliczane w czasie 1 733 15
-
b) ujemna wartość firmy
c) rozliczenia międzyokresowe przychodów, w tym: 197 718 178 875
- zarachowane składki z tytułu reasekuracji biernej 152 544 132 713
- odroczone przychody z tytułu prowizji 24 353 25 331
- wycena aportu 20 821 20 821
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe 10
-
Rozliczenia międzyokresowe, razem 284 805 260 529



NOTA 37B (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY (WG TYTUŁÓW))

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY (WG TYTUŁÓW) 2003 2002
Stan na początek okresu (wg tytułów)
-
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
Stan na koniec okresu
-



NOTA 37C (ZMIANA STANU ROZLICZEŃ MIĘDZYOKRESOWYCH KOSZTÓW I PRZYCHODÓW)

ZMIANA STANU ROZLICZEŃ MIĘDZYOKRESOWYCH KOSZTÓW I PRZYCHODÓW 2003 2002
Stan na początek okresu 260 529 231 802
-
a) zwiększenia (z tytułu) 815 266 681 393
- niezafakturowane koszty 8 567 3 642
- koszty z tytułu niewykorzystanych urlopów i wynagrodzeń 4 321 12 778
- zarachowane koszty akwizycji 229 429 248 411
- odroczone przychody z tytułu prowizji 332 257 189 969
- zarachowane składki z tytułu reasekuracji biernej 240 692 226 593
- pozostałe
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 790 990 652 666
- niezafakturowane koszty 6 803 4 266
- koszty z tytułu niewykorzystanych urlopów i wynagrodzeń 5 080 10 920
- zarachowane koszty akwizycji 226 718 219 318
- odroczone przychody z tytułu prowizji 331 517 164 638
- zarachowane składki z tytułu reasekuracji biernej 220 862 248 571
- pozostałe 10 4 953
-
Stan na koniec okresu 284 805 260 529
-


Załączniki_6

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_28.rtf


NOTA 39A (NALEŻNOŚCI WARUNKOWE, Z TYTUŁU:)

NALEŻNOŚCI WARUNKOWE, Z TYTUŁU: 2003 2002
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym: 175 372 227 172
- od jednostek zależnych
- od jednostek współzależnych
- od jednostek stowarzyszonych
- od znaczącego inwestora
- od jednostki dominującej
b) pozostałe (wg rodzaju) 2 639 804 1 999 592
- należności umorzone, ale nie przedawnione 351 345
- weksle akceptowane i indosowane 2 486 510 1 901 643
- rzeczy przewłaszczone 62 272 38 152
- ustanowione hipoteki 11 042 3 219
- kaucje 2 171 2 210
- zastaw 46 694 49 002
- gwarancje finansowe 30 764 5 021
-
- w tym: od jednostek zależnych
- w tym: od jednostek współzależnych
- w tym: od jednostek stowarzyszonych
- w tym: od znaczącego inwestora
- w tym: od jednostki dominującej
-
- w tym: od jednostek zależnych
- w tym: od jednostek współzależnych
- w tym: od jednostek stowarzyszonych
- w tym: od znaczącego inwestora
- w tym: od jednostki dominującej
-
Należności warunkowe, razem 2 815 176 2 226 764



NOTA 39B (ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE, Z TYTUŁU)

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE, Z TYTUŁU 2003 2002
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym: 619 346 586 772
- wobec jednostek zależnych 502 699 444 668
- wobec jednostek współzależnych
- wobec jednostek stowarzyszonych
- wobec znaczącego inwestora
- wobec jednostki dominującej
b) weksli akceptowanych i indosowanych, w tym: 452 50 230
- wobec jednostek zależnych
- wobec jednostek współzależnych
- wobec jednostek stowarzyszonych
- wobec znaczącego inwestora
- wobec jednostki dominującej
c) aktywów z zobowiązaniem odsprzedaży, (wg rodzaju)
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
d) inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach, (wg rodzaju)
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
e) pozostałe, (wg rodzaju) 87 248 41 164
- zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz cedentów 3 099 3 132
- akredytywy 11 387 31 476
- ugoda 5 719 5 864
- roszczenia sporne 954
- pozostałe 66 089 692
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
Zobowiązania warunkowe, razem 707 046 678 166



NOTA 39C (INNE POZYCJE POZABILANSOWE, (WG RODZAJU))

INNE POZYCJE POZABILANSOWE, (WG RODZAJU) 2003 2002
- grunty w wieczystym użytkowaniu 10 819 10 819
-
- obce środki trwałe, w tym 10 212 10 161
- w tym: wobec jednostek zależnych 6 064 5 842
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
Inne pozycje pozabilansowe, razem 21 031 20 980



NOTA 39D (NALEŻNOŚCI WARUNKOWE, (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU:)

NALEŻNOŚCI WARUNKOWE, (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: 2003 2002
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń 175 372 227 172
- w walucie polskiej 175 372 227 172
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
b) pozostałe, (wg rodzaju) w tym: 2 639 804 1 999 592
b.1
- należności umorzone, ale nie przedawnione 351 345
- w walucie polskiej 351 345
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
w tym - weksle akceptowane i indosowane 2 486 510 1 901 643
- w walucie polskiej 2 486 510 1 901 643
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
w tym - rzeczy przewłaszczone 62 272 38 152
- w walucie polskiej 62 272 38 152
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
w tym - ustanowione hipoteki 11 042 3 219
- w walucie polskiej 11 042 3 219
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
w tym - kaucje 2 171 2 210
- w walucie polskiej 2 171 2 210
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
w tym - zastaw 46 694 49 002
- w walucie polskiej 46 694 49 002
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
w tym - gwarancje finansowe 30 764 5 021
- w walucie polskiej 30 764 5 021
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
-
Należności warunkowe, razem 2 815 176 2 226 764



NOTA 39E (ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE, (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU:)

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE, (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: 2003 2002
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym: 619 346 586 772
- w walucie polskiej 5 482 41 247
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 613 864 545 525
1. jednostka/waluta tys. / GBP 80 80 tys. GBP
tys. zł 543 504
2. Jednostka/waluta tys. / TND 40 40
tys. zł 122 114
3. Jednostka/waluta tys. / DZD 3 600 3 600
tys. zł 195 175
4. Jednostka/waluta tys. / PHP 8 433 8 433
tys. zł 568 609
5. Jednostka/waluta tys. / SAR 15 15
tys. zł 15 16
6. Jednostka/waluta tys. / XDR 7 838 7 838
tys. zł 43 807 40 955
7. Jednostka/waluta tys. / CHF 137 173
tys. zł 423 387
8. Jednostka/waluta tys. / DKK 12 345
tys. zł 7 969
9. Jednostka/waluta tys. / EUR 104 737 104 110
tys. zł 503 354 426 924
10. Jednostka/waluta tys. / USD 14 917 19 401
tys. zł 56 868 75 841
-
pozostałe waluty w tys. zł
b) weksli akceptowanych i indosowanych, w tym: 452 50 230
- w walucie polskiej 452 50 230
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
c) aktywów z zobowiązaniem odsprzedaży, (wg rodzaju) w tym:
c.1
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
-
d) inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach, (wg rodzaju) w tym:
d.1
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
-
e) pozostałe, (wg rodzaju) w tym: 87 248 41 164
e.1
- w walucie polskiej 67 043 692
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 20 205 40 472
w tym - zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz cedentów 3 099 3 132
- w walucie polskiej
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 3 099 3 132
1. jednostka/waluta tys. / USD 813 801 tys. USD
tys. zł 3 099 3 132
w tym - akredytywa 11 387 31 476
- w walucie polskiej
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 11 387 31 476
1. Jednostka/waluta tys. / EUR 2 369 7 676
tys. zł 11 387 31 476
w tym - ugoda 5 719 5 864
- w walucie polskiej
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 5 719 5 864
1. Jednostka/waluta tys. / USD 1 500 1 500
tys. zł 5 719 5 864
- roszczenia sporne 954
- w walucie polskiej 954
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
w tym - pozostałe 66 089 692
- w walucie polskiej 66 089 692
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
-
pozostałe waluty w tys. zł
-
Zobowiązania warunkowe, razem 707 046 678 166



NOTA 39F (INNE POZYCJE POZABILANSOWE, (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU:)

INNE POZYCJE POZABILANSOWE, (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: 2003 2002
-
a) w walucie polskiej 21 031 20 980
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
- grunty w wieczystym użytkowaniu 10 819 10 819
w walucie polskiej 10 819 10 819
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
- obce środki trwałe 10 212 10 161
w walucie polskiej 10 212 10 161
-
pozostałe waluty w tys. zł
-
Inne pozycje pozabilansowe, razem 21 031 20 980

Poręczenia i gwarancje udzielone oraz zabezpieczone na majątku Towarzystwa w związku z działalnością podmiotów zależnych i stowarzyszonych opisano w punkcie 8 Dodatkowych not objaśniających.


Załączniki_7

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_30.rtf


NOTA 41A (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH)

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH 2003 2002
a) w ubezpieczeniach bezpośrednich 1 730 343 1 756 536
b) w ubezpieczeniach pośrednich 15 167 32 545
Składki przypisane brutto, razem 1 745 510 1 789 081



NOTA 41B (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 91 927 101 502
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 449 734 491 439
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 491 222 507 316
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 107 163 101 104
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 378 424 363 789
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 147 957 131 866
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 23 851 21 346
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18) 13 759 13 716
j) pozostałe ( grupa 16) 26 306 24 458
Składki brutto bezpośrednie (według klas rachunkowych), razem 1 730 343 1 756 536

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH 2003 2002
UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH Z
OBOWIĄZKOWYCH UBEZPIECZEŃ OC (WEDŁUG GRUP)
a. ubezpieczenie budynków wchodzących w skład gospodarstwa 8 529 8 204
rolnego od ognia i innych zdarzeń losowych
b. ubezpieczenie OC pojazdów za szkody powstałe w związku z ruchem 401 429 439 487
tych pojazdów
c. ubezpieczenie OC rolników z tytułu posiadania gospodarstwa 1 083 1 085
rolnego
d. ubezpieczenie OC zawodowe 9 589 9 808
Składki brutto z obowiązkowych ubezpieczeń OC, razem 420 630 458 584



NOTA 41C (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 3
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 5 148 5 265
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 9 920 26 918
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 14
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 96 348
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18)
j) pozostałe ( grupa 16)
Składki brutto pośrednie (według klas rachunkowych), razem 15 167 32 545



NOTA 41D (SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 96 771 102 144
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 481 349 458 384
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 502 303 496 674
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 109 313 100 115
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 374 698 346 349
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 136 527 130 565
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 22 137 17 325
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18) 13 852 12 243
j) pozostałe ( grupa 16) 27 045 18 651
Składki brutto bezpośrednie (według klas rachunkowych), razem 1 763 995 1 682 450

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH 2003 2002
UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH
Z OBOWIĄZKOWYCH UBEZPIECZEŃ OC (według grup)
a. ubezpieczenie budynków wchodzących w skład gospodarstwa 8 413 7 528
rolnego od ognia i innych zdarzeń losowych
b. ubezpieczenie OC pojazdów za szkody powstałe w związku z ruchem 427 913 410 929
tych pojazdów
c. ubezpieczenie OC rolników z tytułu posiadania gospodarstwa 1 071 1 048
rolnego
d. ubezpieczenie OC zawodowe 9 986 8 706
Składki zarobione brutto z obowiązkowych ubezpieczeń OC, razem 447 383 428 211



NOTA 41E (SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3)
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 5 435 4 016
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 16 382 29 187
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 3 14
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 149 302
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18)
j) pozostałe ( grupa 16)
Składki brutto pośrednie (według klas rachunkowych), razem 21 969 33 519



NOTA 41F (ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI)

ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI 2003 2002
a) składki ubezpieczeniowe otrzymane z zagranicy, 59 432 14 726
b) składki reasekuracyjne przekazane za granicę, 319 807 278 194
c) saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji biernej, 166 532 132 706
d) saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji czynnej, 1 644 27 079
e) wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji biernej, w tym -6 583 6 694
- wartość należności od reasekuratorów zabezpieczonych gwarancjami instytucji finansowych,
f) wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji czynnej, w tym -8 419 -7 863
- wartość zobowiązań wobec cedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń 3 099 3 132
- wartość zobowiązań wobec retrocedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń



NOTA 42A (KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO)

KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO 2003 2002
a) z ubezpieczeń bezpośrednich, w tym: 927 722 964 378
- koszty likwidacji szkód 106 119 99 492
b) z ubezpieczeń pośrednich, w tym: 31 294 34 517
- koszty likwidacji szkód
Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto, razem 959 016 998 895



NOTA 42B (KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 39 583 37 801
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 288 620 271 292
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 376 340 371 051
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 41 659 45 905
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 140 345 197 070
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 36 660 37 903
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 1 686 774
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18) 824 1 067
j) pozostałe (grupa 16) 2 005 1 515
Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto w ubezpieczeniach bezpośrednich (według klas rachunkowych), razem 927 722 964 378



NOTA 42C (KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3)
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 6 706 3 685
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 24 564 30 831
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 21
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 3 1
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18)
j) pozostałe (grupa 16)
Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto w ubezpieczeniach pośrednich (według klas rachunkowych), razem 31 294 34 517



NOTA 42D (KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 6 940 7 125
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 40 415 30 171
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 29 748 33 058
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 5 641 4 339
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 15 131 17 594
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 6 932 5 827
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 251 222
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18) 825 1 068
j) pozostałe (grupa 16) 236 88
Koszty likwidacji szkód w ubezpieczeniach bezpośrednich (według klas rachunkowych), razem 106 119 99 492



NOTA 42E (KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3)
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7)
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9)
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13)
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15)
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18)
j) pozostałe (grupa 16)
Koszty likwidacji szkód w ubezpieczeniach pośrednich (według klas rachunkowych), razem



NOTA 43A (KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM)

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM 2003 2002
a) ubezpieczeń bezpośrednich 499 337 420 749
b) ubezpieczeń pośrednich 10 195 13 915
Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym, razem 509 532 434 664


KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE 2003 2002
WŁASNYM - ubezpieczenia bezpośrdnie
a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 37 443 34 451
b. komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 126 360 105 460
c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 140 177 105 454
d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 31 331 24 131
e. od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 116 899 104 705
f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 32 006 32 230
g. kredyt i gwarancje grupy (14,15) 5 378 5 538
h. ochrona prawna (grupa 17) - -
i. świadczenie pomocy (grupa 18) 4 291 3 284
j. pozostałe ( grupa 16) 5 452 5 496
Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym - ubezpieczenia
bezpośrednie, razem 499 337 420 749

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE 2003 2002
WŁASNYM - ubezpieczenia pośrednie
a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2 - -
b. komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) - -
c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) - -
d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 1 799 1 162
e. od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 8 385 12 672
f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) - 2
g. kredyt i gwarancje grupy (14,15) 11 79
h. ochrona prawna (grupa 17) - -
i. świadczenie pomocy (grupa 18) - -
j. pozostałe ( grupa 16) - -
Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym - ubezpieczenia
pośrednie, razem 10 195 13 915



NOTA 43B (KOSZTY AKWIZYCJI)

KOSZTY AKWIZYCJI 2003 2002
a) poniesione w okresie sprawozdawczym, w tym: 303 061 319 089
- wartość prowizji akwizycyjnych z ubezpieczeń bezpośrednich 295 585 221 746
b) przeniesione na przyszłe okresy sprawozdawcze -7 005 101 275



NOTA 44 (KOSZTY ADMINISTRACYJNE)

KOSZTY ADMINISTRACYJNE 2003 2002
a) zużycie materiałów i energii 7 246 7 287
b) usługi obce 87 438 70 092
c) podatki i opłaty 2 287 1 759
d) wynagrodzenia 97 487 97 294
e) ubezpieczenia i inne świadczenia 3 055 3 606
f) amortyzacja 46 296 37 854
g) inne (wg tytułów) 27 032 34 606
- reklama i reprezentacja 23 695 24 991
- pozostałe 3 337 9 615
-
Koszty administracyjne, razem 270 841 252 498



NOTA 45A (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE)

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE 2003 2002
a) składki indywidualne 413 001 51 666
- z ubezpieczeń bezpośrednich 413 001 51 666
- z ubezpieczeń pośrednich
b) składki ubezpieczeń grupowych 65 927 51 846
- z ubezpieczeń bezpośrednich 65 927 51 846
- z ubezpieczeń pośrednich
c) składki okresowe 86 378 86 402
- z ubezpieczeń bezpośrednich 86 378 86 402
- z ubezpieczeń pośrednich
d) składki jednorazowe 392 550 17 110
- z ubezpieczeń bezpośrednich 392 550 17 110
- z ubezpieczeń pośrednich
e) składki z umów ubezpieczenia bezpremiowe 442 168 72 039
- z ubezpieczeń bezpośrednich 442 168 72 039
- z ubezpieczeń pośrednich
f) składki z umów ubezpieczenia premiowe 36 760 31 473
- z ubezpieczeń bezpośrednich 36 760 31 473
- z ubezpieczeń pośrednich
g) składki z umów ubezpieczenia, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający 22 022 23 373
- z ubezpieczeń bezpośrednich 22 022 23 373
- z ubezpieczeń pośrednich
Składki przypisane brutto w ubezpieczeniach na życie, razem 478 928 103 512



NOTA 45B (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) ubezpieczenie na życie 451 627 75 014
b) ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci 5 279 5 125
c) ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym 22 022 23 373
Składki brutto przypisane w bezpośrednich ubezpieczeniach na życie według klas rachunkowych, razem 478 928 103 512

Składki brutto przypisane w 2003 roku obejmują 380.413 tysięcy złotych składek przypisanych z tytułu indywidualnego ubezpieczenia WARTA GWARANCJA. Jest to ubezpieczenie na życie i dożycie
o okresie ubezpieczenia 6, 12 lub 24 miesiące zawierane za pośrednictwem Kredyt Banku S.A. Ubezpieczenie to ma charakter inwestycyjny przy nieistotnym udziale składki ochronnej. W 2002 roku składki przypisane brutto z tytułu indywidualnego ubezpieczenia WARTA GWARANCJA wyniosły 14.991 tysięcy złotych.



NOTA 45C (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) ubezpieczenie na życie
b) ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci
c) ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym
Składki brutto przypisane w pośrednich ubezpieczeniach na życie według klas rachunkowych, razem



NOTA 45D (ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI)

ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI 2003 2002
a) składki ubezpieczeniowe otrzymane z zagranicy,
b) składki reasekuracyjne przekazane za granicę, 1 150 533
c) saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji biernej, 137 175
d) saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji czynnej,
e) wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji biernej, w tym
- wartość należności od reasekuratorów zabezpieczonych gwarancjami instytucji finansowych,
f) wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji czynnej, w tym
- wartość zobowiązań wobec cedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń
- wartość zobowiązań wobec retrocedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń



NOTA 46 (ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA WYPŁACONE BRUTTO (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA WYPŁACONE BRUTTO (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) 2003 2002
a) ubezpieczenie na życie 187 425 21 709
b) ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci 500 136
c) ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym 13 265 28 910
Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto (według klas rachunkowych), razem 201 190 50 755

Odszkodowania i świadczenia brutto obejmują świadczenia wypłacone z tytułu Indywidualnego Ubezpieczenia na Życie i Dożycie WARTA GWARANCJA w wysokości 160.317 tysięcy złotych.
W 2002 roku świadczenia te nie wystąpiły.



NOTA 47A (KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM)

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM 2003 2002
a) ubezpieczeń bezpośrednich 36 615 39 523
b) ubezpieczeń pośrednich
Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym, razem 36 615 39 523



NOTA 47B (KOSZTY AKWIZYCJI)

KOSZTY AKWIZYCJI 2003 2002
a) poniesione w okresie sprawozdawczym, w tym: 15 307 15 421
- wartość prowizji akwizycyjnych z ubezpieczeń bezpośrednich 6 780 8 862
b) przeniesione na przyszłe okresy sprawozdawcze -583 510



NOTA 47C (KOSZTY ADMINISTRACYJNE)

KOSZTY ADMINISTRACYJNE 2003 2002
a) zużycie materiałów i energii 759 788
b) usługi obce 4 818 3 463
c) podatki i opłaty 6 8
d) wynagrodzenia 10 187 12 423
e) ubezpieczenia i inne świadczenia 1 344 1 918
f) amortyzacja 1 248 2 038
g) inne (wg tytułów) 2 617 3 186
- podróże służbowe 240 290
- koszty reprezentacji i reklamy 1 584 1 743
- opłaty z tytułu wynajmu pomieszczeń biurowych 187 304
- pozostałe koszty 606 849
-
Koszty administracyjne, razem 20 979 23 824



NOTA 48 (POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE)

POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE 2003 2002
a) przychody finansowe 16 038 10 394
b) przychody z tytułu pełnienia czynności komisarza awaryjnego 25 108 24 965
c) przychody z tytułu prowadzenia działalności akwizycyjnej na rzecz Otwartych Funduszy Emerytalnych 45 270
d) pozostałe przychody operacyjne, w tym: 3 434 16 186
- zwiększenie odpisu aktualizującego wartość należności pozaubezpieczeniowych 1 518 1 922
- rozwiązanie rezerwy na podatek dochodowy 8 054
- otrzymane odsetki od budżetu 1 317
- wpływy ze sprzedaży i likwidacji środków trwałych 555 1 757
- pozostałe przychody 1 361 3 136
-
Pozostałe przychody operacyjne, razem 44 625 51 815



NOTA 49 (POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE)

POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE 2003 2002
a) koszty finansowe 18 142 15 415
b) koszty związane z pełnieniem czynności komisarza awaryjnego 21 925 21 242
c) koszty związane z prowadzeniem działalności akwizycyjnej na rzecz Otwartych Funduszy Emerytalnych
d) pozostałe koszty operacyjne, w tym : 37 529 47 141
- utworzenie odpisu aktualizującego wartość należności pozaubezpieczeniowych 5 947 5 786
- darowizny 3 444 3 018
- grzywny, kary umowne o odsetki płacone do budżetu 1 680 15 771
- rezerwa na przyszłe zobowiązania 1 663
- pozostałe koszty 26 458 20 903
-
Pozostałe koszty operacyjne, razem 77 596 83 798



NOTA 50 (ZYSK (STRATA) NA SPRZEDAŻY CAŁOŚCI LUB CZĘŚCI UDZIAŁÓW JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH)

ZYSK (STRATA) NA SPRZEDAŻY CAŁOŚCI LUB CZĘŚCI UDZIAŁÓW JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH 2003 2002
a) zysk ze sprzedaży udziałów i akcji
- w jednostkach zależnych
- w jednostkach współzależnych
- w jednostkach stowarzyszonych
b) strata ze sprzedaży udziałów i akcji
- w jednostkach zależnych
- w jednostkach współzależnych
- w jednostkach stowarzyszonych
Zysk (strata) na sprzedaży całości lub części udziałów jednostek podporządkowanych, razem



NOTA 51 (ZYSKI NADZWYCZAJNE)

ZYSKI NADZWYCZAJNE 2003 2002
a) losowe 6 15
b) pozostałe (wg tytułów)
-
Zyski nadzwyczajne, razem 6 15



NOTA 52 (STRATY NADZWYCZAJNE)

STRATY NADZWYCZAJNE 2003 2002
a) losowe 53 14
b) pozostałe (wg tytułów)
-
Straty nadzwyczajne, razem 53 14



NOTA 53A (PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY)

PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY 2003 2002
1. Zysk (strata) brutto (skonsolidowany) 103 658 111 578
2. Korekty konsolidacyjne -30 364 3 778
3. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym (wg tytułów) 80 583 -107 479
- odpisy na należności 22 875 14 749
- zarachowane zyski/straty z lokat 16 858 -81 603
- regresy -22 170
- różnice kursowe -4 494 6 505
- zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji, odroczonych przychodów z tytułu prowizji reasekuracyjnych, rozliczeń międzyokresowych biernych z tytułu prowizji 40 545 -73 224
- pozostałe przychody/koszty nie uznawane za koszty uzyskania przychodów 30 315 27 484
- darowizny nie stanowiące kosztu uzyskania przychodów -3 346 -1 390
-
4. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym 153 877 7 877
5. Podatek dochodowy według stawki 19 % 41 547 2 205 19
6. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku 143 93
7. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: 41 404 2 112
- wykazany w rachunku zysków i strat 41 642 30 183
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy

Podatek dochodowy naliczony wyłącznie od zysku podatkowego TUiR "WARTA" S.A. z uwagi na fakt, że w okresie kończącym się dnia 31 grudnia 2003 roku TUnŻ WARTA-VITA S.A. oraz TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A. poniosły stratę podatkową.



NOTA 53B (PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT:)

PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT: 2003 2002
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych -27 035 18 888
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych -11 512 4 103
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy
- inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów)
-
Podatek dochodowy odroczony, razem -38 547 22 991



NOTA 53C (ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO)

ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO 2003 2002
- ujętego w kapitale własnym 1 190 553
- ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy



NOTA 53D (PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY)

PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY 2003 2002
- działalności zaniechanej
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych



NOTA 54 (POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY) Z PODZIAŁEM NA TYTUŁY:)

POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY) Z PODZIAŁEM NA TYTUŁY: 2003 2002
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem



NOTA 55 (ZYSK (STRATA) NETTO)

ZYSK (STRATA) NETTO 2003 2002
a) zysk (strata) netto jednostki dominującej 53 349 62 185
b) zyski (straty) netto jednostek zależnych -70 879 -58 969
c) zyski (straty) netto jednostek współzależnych
d) zyski (straty) netto jednostek stowarzyszonych 2 429 -13 242
e) korekty konsolidacyjne 53 447 16 209
Zysk (strata) netto 38 346 6 183

Udział poszczególnych segmentów działalności grupy kapitałowej w wypracowanym skonsolidowanym wyniku finansowym netto przedstawiono w nocie objaśniającej "Sprawozdawczość według segmentów branżowych i geograficznych"

Podział zysku za 2002 rok

Zgodnie z Uchwałą Nr 18 Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy jednostki dominującej z dnia 30 czerwca 2003 roku w sprawie podziału zysku bilansowego za 2002 rok dokonano następującego podziału zysku netto w wysokości 62.185.331,80 złotych:

a) na dywidendę dla akcjonariuszy przeznaczono kwotę 11.785.102,65 złotych, tzn. kwota dywidendy na jedną akcję wyniosła 1,45 złotych,
b) na fundusz załogi przeznaczono kwotę 6.218.533,00 złotych,
c) na tantiemy dla Rady Nadzorczej przeznaczono kwotę 310.926,66 złotych,
d) na kapitał zapasowy przeznaczono kwotę 43.870.769,49 złotych.

Pokrycie straty z lat ubiegłych

Uchwałą nr 19 Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy jednostki dominującej z dnia 30 czerwca 2003 roku pokryto z kapitału zapasowego stratę z tytułu korekty wyniku finansowego z lat ubiegłych w wysokości 6.540.564,46 złotych, wynikającą ze zmian zasad wyceny aktywów
i pasywów, wprowadzonych z dniem 1 stycznia 2002 roku przepisami znowelizowanej Ustawy o rachunkowości.

Podział zysku za 2003 rok

Zgodnie z Uchwałą Nr 16 Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy jednostki dominującej z dnia 5 maja 2003 roku w sprawie podziału zysku bilansowego za 2003 rok dokonano następującego podziału zysku netto w wysokości 53.349.297,37 złotych:

a) na kapitał zapasowy przeznaczono kwotę 48.814.607,07 złotych,
b) na fundusz załogi przeznaczono kwotę 4.267.943,80 złotych,
c) na tantiemy dla członków Rady Nadzorczej przeznaczono kwotę 266.746,50 złotych,


Załączniki_8

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_38.rtf

Załączniki_9

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_39.rtf

Załączniki_10

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_40.rtf

Załączniki_11

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_41.rtf


PODPISY 2

Podpisy wszystkich Członków Zarządu
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2004-06-08 Ewa Beata Basiak Wiceprezes Zarządu
2004-06-08 Artur Biskupski Wiceprezes Zarządu
2004-06-08 Albert Josef Kessler Wiceprezes Zarządu
2004-06-08 Krzysztof Kudelski Wiceprezes Zarządu
2004-06-08 Philippe Thibaut Wiceprezes Zarządu
2004-06-08 David Truman Wiceprezes Zarządu


Załączniki_13

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_42.rtf


PODPISY 2

Podpisy wszystkich Członków Zarządu
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2004-06-08 Ewa Beata Basiak Wiceprezes Zarządu
2004-06-08 Artur Biskupski Wiceprezes Zarządu
2004-06-08 Albert Josef Kessler Wiceprezes Zarządu
2004-06-08 Krzysztof Kudelski Wiceprezes Zarządu
2004-06-08 Philippe Thibaut Wiceprezes Zarządu
2004-06-08 David Truman Wiceprezes Zarządu


Załączniki_13

TUIR WARTA SA SAU-RS 2003.csv_42.rtf
Data sporządzenia raportu: 2004-06-09