WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR 3 3 3 3 kwartały kwartały kwartały kwartały narastają narastają narastają narastają co / 2002 co / 2001 co / 2002 co / 2001 okres od okres od okres od okres od 2002-01-0 2001-01-0 2002-01-0 2001-01-0 1 do 1 do 1 do 1 do 2002-09-3 2001-09-3 2002-09-3 2001-09-3 0 0 0 0
I. Wynik techniczny -44 014 -72 180 -11 181 -19 709 ubezpieczeń majątkowych i osobowych I. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie II. Przychody z lokat 116 244 62 669 29 531 17 112 III. Zysk (strata) z 97 093 38 490 24 665 10 510 działalności operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto 97 087 38 489 24 664 10 510 V. Zysk (strata) netto 58 568 13 324 14 879 3 638 VI. Przepływy pieniężne 40 517 39 421 10 293 10 764 netto z działalności operacyjnej VII. Przepływy pieniężne -127 441 -30 571 -32 375 -8 348 netto z działalności lokacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 86 337 -10 479 21 933 -2 861 netto z działalności finansowej IX. Przepływy pieniężne -587 -1 629 -149 -445 netto, razem X. Aktywa razem 3 640 583 3 156 594 892 694 813 346 XI. Zobowiązania depozytowe 9 009 8 425 2 209 2 171 wobec reasekuratorów XII. Inne zobowiązania 343 942 195 815 84 337 50 455 XIII. Kapitał własny 778 224 714 407 190 825 184 078 XIV. Kapitał zakładowy 81 277 81 277 19 930 20 942 XV. Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 XVI. Wartość księgowa na 95,75 87,90 23,48 22,65 jedną akcję (w zł / EUR) XVII. Rozwodniona wartość 95,75 87,90 23,48 22,65 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XVIII. Wysokość środków 688 447 630 173 168 811 162 374 własnych XIX. Wysokość marginesu 251 422 229 674 61 650 59 179 wypłacalności XX. Wysokość rezerw 2 545 562 2 330 777 624 188 600 561 techniczno-ubezpieczeniowyc h XXI. Wysokość aktywów 2 605 850 2 146 813 638 971 553 160 stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowyc h XXII. Zysk (strata) na 10,49 1,26 2,78 0,34 jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII Rozwodniony zysk 10,49 1,26 2,78 0,34 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIV. Zadeklarowana lub 2,15 1,20 0,55 0,33 wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
stan na stan na stan na stan na 2002-09-3 2002-06-3 2001-09-3 2001-06-3 0 koniec 0 koniec 0 koniec 0 koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
1. Należności warunkowe, w 2 008 233 1 763 194 1 273 054 1 171 808 tym: 1.1. Otrzymane gwarancje i 227 251 149 890 100 939 96 577 poręczenia 1.2. Pozostałe 1 780 982 1 613 304 1 172 115 1 075 231 2. Zobowiązania warunkowe, 609 543 599 245 138 574 134 098 w tym: 2.1. Udzielone poręczenia i 559 313 549 215 138 574 134 098 gwarancje 2.2. Weksle akceptowane i 50 230 50 030 indosowane 2.3. Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży 2.4. Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach 3. Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń 4. Zabezpieczenia z tytułu 3 374 3 304 3 766 3 570 reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecze cedentów 5. Obce składniki aktywów 20 980 20 972 20 960 20 977 nie ujęte w aktywach 6. Inne pozycje 41 872 48 149 46 826 42 408 pozabilansowe (wg rodzaju): - zabezpieczenia 34 874 41 293 39 665 35 583 ustanowione na aktywach zakładu ubezpieczeń - ugoda 6 316 6 186 6 464 6 128 - pozostałe 682 670 697 697 - Pozycje pozabilansowe, 2 684 002 2 434 864 1 483 180 1 372 861 razem
BILANS
stan na stan na stan na stan na 2002-09-3 2002-06-3 2001-09-3 2001-06-3 0 koniec 0 koniec 0 koniec 0 koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
A k t y w a I. Wartości niematerialne i 89 777 91 061 84 234 85 170 prawne, w tym: - wartość firmy II. Lokaty 2 623 796 2 585 323 2 244 271 2 161 704 1. Nieruchomości 67 259 67 763 62 884 62 522 2. Lokaty w jednostkach 364 886 357 012 300 916 292 402 powiązanych, w tym: - lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 3. Inne lokaty finansowe 2 169 458 2 139 254 1 864 341 1 792 573 4. Depozyty u cedentów 22 193 21 294 16 130 14 207 III. Lokaty środków z tytułu ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający IV. Należności 510 238 504 497 494 566 508 543 1. Należności z tytułu 389 601 395 575 343 929 387 625 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Od jednostek 637 581 powiązanych 1.2. Od pozostałych 388 964 394 994 343 929 387 625 jednostek 2. Należności z tytułu 37 121 30 458 14 149 12 932 reasekuracji 2.1. Od jednostek powiązanych 2.2. Od pozostałych 37 121 30 458 14 149 12 932 jednostek 3. Inne należności, w tym: 83 516 78 464 136 488 107 986 3.1. Należności od budżetu 8 072 82 24 334 843 3.2. Pozostałe należności 75 444 78 382 112 154 107 143 a) od jednostek powiązanych 59 155 60 406 80 266 80 214 b) od pozostałych jednostek 16 289 17 976 31 888 26 929 V. Inne składniki aktywów 171 084 172 936 161 203 161 453 1. Rzeczowe składniki 155 673 158 342 143 402 139 681 aktywów 2. Środki pieniężne 15 379 14 562 17 543 21 466 3. Pozostałe składniki 32 32 258 306 aktywów VI. Rozliczenia 245 688 260 359 172 320 185 804 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 63 979 66 498 45 941 46 116 odroczonego podatku dochodowego 2. Aktywowane koszty 96 560 84 970 17 876 17 561 akwizycji 3. Zarachowane odsetki i 39 100 496 442 czynsze 4. Inne rozliczenia 85 110 108 791 108 007 121 685 międzyokresowe A k t y w a, r a z e m 3 640 583 3 614 176 3 156 594 3 102 674 P a s y w a I. Kapitał własny 778 224 759 338 714 407 728 539 1. Kapitał zakładowy 81 277 81 277 81 277 81 277 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) 3. Akcje własne (wielkość ujemna) 4. Kapitał zapasowy 632 082 632 059 597 178 597 144 5. Kapitał z aktualizacji 3 254 2 458 1 130 1 164 wyceny 6. Pozostałe kapitały rezerwowe 7. Zysk (strata) z lat 3 043 3 043 21 498 21 498 ubiegłych 8. Zysk (strata) netto 58 568 40 501 13 324 27 456 9. Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) II. Zobowiązania podporządkowane III. Rezerwy 2 545 562 2 515 896 2 330 777 2 270 630 techniczno-ubezpieczeniowe IV. Udział reasekuratorów w 401 038 413 308 376 788 386 203 rezerwach techniczno-ubezpieczeniowyc h (wartość ujemna) V. Pozostałe rezerwy 143 587 127 015 91 938 70 033 1. Rezerwy na świadczenia 24 891 25 109 23 593 22 225 emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 2. Rezerwa z tytułu 113 968 97 030 62 610 41 951 odroczonego podatku dochodowego 3. Inne rezerwy 4 728 4 876 5 735 5 857 VI. Zobowiązania z tytułu 9 009 6 217 8 425 5 937 depozytów reasekuratorów VII. Pozostałe zobowiązania 343 942 355 599 195 815 187 952 i fundusze specjalne 1. Zobowiązania z tytułu 48 728 31 657 43 139 47 638 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Wobec jednostek 2 32 powiązanych 1.2. Wobec pozostałych 48 726 31 625 43 139 47 638 jednostek 2. Zobowiązania z tytułu 83 074 69 915 67 120 52 907 reasekuracji 2.1. Wobec jednostek powiązanych 2.2. Wobec pozostałych 83 074 69 915 67 120 52 907 jednostek 3. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 4. Zobowiązania wobec 120 099 150 847 10 000 instytucji kredytowych 5. Inne zobowiązania 82 405 92 623 66 895 78 137 5.1. Zobowiązania wobec 1 982 11 297 1 976 2 317 budżetu 5.2. Pozostałe zobowiązania 80 423 81 326 64 919 75 820 a) wobec jednostek 446 680 329 powiązanych b) wobec pozostałych 79 977 80 646 64 590 75 820 jednostek 6. Fundusze specjalne 9 636 10 557 8 661 9 270 VIII. Rozliczenia 221 297 263 419 192 020 225 786 międzyokresowe 1. Rozliczenia 74 431 75 111 34 701 42 350 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Rozliczenia 146 866 188 308 157 319 183 436 międzyokresowe przychodów P a s y w a, r a z e m 3 640 583 3 614 176 3 156 594 3 102 674
Wartość księgowa 778 224 759 338 714 407 728 539 Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 Wartość księgowa na jedną 95,75 93,43 87,90 89,64 akcję (w zł) Rozwodniona liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 Rozwodniona wartość 95,75 93,43 87,90 89,64 księgowa na jedną akcję (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
3 kwartał 3 3 kwartał 3 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 2002-07-0 co / 2002 2001-07-0 co / 2001 1 do okres od 1 do okres od 2002-09-3 2002-01-0 2001-09-3 2001-01-0 0 1 do 0 1 do 2002-09-3 2001-09-3 0 0
I. Kapitał własny na 759 338 738 023 713 986 694 594 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad 3 074 14 553 21 498 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 759 338 741 097 728 539 716 092 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 81 277 81 277 81 277 81 277 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 81 277 81 277 81 277 81 277 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu 3.1 Zmiany akcji własnych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.2. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 632 059 597 179 597 144 562 047 początek okresu 4.1. Zmiany kapitału zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) 23 34 903 34 35 131 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad 34 828 35 048 wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienie z kapitału 23 75 34 83 rezerwowego - odpis z zysku - b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty - 4.2. Kapitał zapasowy na 632 082 632 082 597 178 597 178 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 2 458 1 160 1 164 1 213 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 1 050 2 790 - wyceny lokat 1 050 2 790 - b) zmniejszenia (z tytułu) 254 696 34 83 - zbycia środków trwałych 23 75 34 83 - wyceny lokat 231 621 - 5.2. Kapitał z aktualizacji 3 254 3 254 1 130 1 130 wyceny na koniec okresu 6. Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 7. Zysk (strata) z lat 43 544 58 438 34 401 50 057 ubiegłych na początek okresu 7.1. Zysk z lat ubiegłych 43 544 58 438 34 401 50 057 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad 3 043 14 553 21 498 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.2. Zysk z lat ubiegłych 43 544 61 481 48 954 71 555 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) 58 438 50 057 - podziału zysku 58 438 50 057 - 7.3. Zysk z lat ubiegłych 43 544 3 043 48 954 21 498 na koniec okresu 7.4. Strata z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.6. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 7.7. Zysk (strata) z lat 43 544 3 043 48 954 21 498 ubiegłych na koniec okresu 8. Wynik netto 18 067 58 568 -14 132 13 324 a) zysk netto 18 067 58 568 13 324 b) strata netto 14 132 c) odpisy z zysku II. Kapitał własny na 778 224 778 224 714 407 714 407 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny, po 778 224 778 224 714 407 714 407 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
3 kwartał 3 3 kwartał 3 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 2002-07-0 co / 2002 2001-07-0 co / 2001 1 do okres od 1 do okres od 2002-09-3 2002-01-0 2001-09-3 2001-01-0 0 1 do 0 1 do 2002-09-3 2001-09-3 0 0
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Wpływy 505 416 1 537 740 462 620 1 471 962 1. Wpływy z działalności 444 817 1 377 553 403 455 1 230 166 bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Wpływy z tytułu 428 425 1 336 156 390 138 1 187 583 składek brutto 1.2. Wpływy z tytułu 11 857 32 055 12 441 39 666 regresów i zwrotów odszkodowań brutto 1.3. Pozostałe wpływy z 4 535 9 342 876 2 917 działalności bezpośredniej 2. Wpływy z reasekuracji 49 805 97 222 47 056 201 000 biernej 2.1. Wpłaty reasekuratorów 33 189 53 166 28 938 121 055 z tytułu udziału w odszkodowaniach 2.2. Wpływy z tytułu 14 298 38 643 17 483 79 206 prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 2.3. Pozostałe wpływy z 2 318 5 413 635 739 reasekuracji biernej 3. Wpływy z pozostałej 10 794 62 965 12 109 40 796 działalności operacyjnej 3.1. Wpływy z tytułu 6 150 20 190 8 192 27 622 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Zbycie wartości 418 1 316 66 150 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wpływy 4 226 41 459 3 851 13 024 II. Wydatki 502 504 1 497 223 463 652 1 432 541 1. Wydatki z tytułu z 393 113 1 190 192 364 298 1 096 433 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Zwroty składek brutto 5 734 16 708 2 238 7 404 1.2. Odszkodowania i 260 454 774 564 217 230 681 935 świadczenia wypłacone brutto 1.3. Wydatki z tytułu 74 682 221 199 49 606 133 537 akwizycji 1.4. Wydatki o charakterze 45 374 155 425 90 039 252 778 administracyjnym 1.5. Wypłacone prowizje i 942 3 664 445 8 752 udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1.6. Pozostałe wydatki z 5 927 18 632 4 740 12 027 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 2. Wydatki z tytułu 80 478 208 388 59 974 202 846 reasekuracji biernej 2.1. Składki zapłacone z 76 041 199 061 59 922 202 732 tytułu reasekuracji 2.2. Pozostałe wydatki z 4 437 9 327 52 114 tytułu reasekuracji biernej 3. Wydatki z pozostałej 28 913 98 643 39 380 133 262 działalności operacyjnej 3.1. Wydatki z tytułu 5 066 16 364 6 577 22 376 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Nabycie wartości 9 031 36 553 4 541 54 888 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wydatki 14 816 45 726 28 262 55 998 operacyjne III. Przepływy pieniężne 2 912 40 517 -1 032 39 421 netto z działalności operacyjnej (I-II) B. Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej I. Wpływy 9 672 551 33 325 934 6 569 418 23 995 348 1. Zbycie nieruchomości 900 900 2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych 3. Zbycie udziałów, akcji w 24 38 437 pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 5. Realizacja dłużnych 1 483 286 3 809 048 2 875 770 7 057 610 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Likwidacja lokat 8 184 931 29 456 083 3 684 996 16 851 354 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Realizacja pozostałych 302 1 138 lokat 8. Wpływy z nieruchomości 1 482 4 235 3 066 5 299 9. Odsetki otrzymane 1 181 46 793 3 631 31 903 10. Dywidendy otrzymane 626 659 41 290 11. Pozostałe wpływy z 145 8 216 1 588 9 317 lokat II. Wydatki 9 621 945 33 453 375 6 569 921 24 025 919 1. Nabycie nieruchomości 25 4 635 10 688 28 455 2. Nabycie udziałów, akcji 7 023 19 500 4 650 18 651 w jednostkach powiązanych 3. Nabycie udziałów, akcji 17 020 109 702 77 725 w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Nabycie dłużnych 4 000 1 500 1 500 papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 5. Nabycie dłużnych 1 455 881 3 715 212 2 920 651 7 159 382 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Nabycie lokat 8 137 318 29 591 601 3 617 799 16 692 659 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Nabycie pozostałych 392 lokat 8. Wydatki na utrzymanie 1 014 2 917 2 056 5 253 nieruchomości 9. Pozostałe wydatki na 3 664 5 808 12 577 41 902 lokaty III. Przepływy pieniężne 50 606 -127 441 -503 -30 571 netto z działalności lokacyjnej (I - II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 50 000 250 000 10 000 10 000 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty, pożyczki oraz 50 000 250 000 10 000 10 000 emisja dłużnych papierów wartościowych 3. Pozostałe wpływy finansowe II. Wydatki 103 073 163 663 12 442 20 479 1. Dywidendy 17 474 17 474 9 753 9 753 2. Inne, niż wypłata 369 5 805 152 4 776 dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 3. Nabycie akcji własnych 4. Spłata kredytów, 80 000 130 000 pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 5. Odsetki od kredytów, 4 217 7 665 pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 6. Pozostałe wydatki 1 013 2 719 2 537 5 950 finansowe III. Przepływy pieniężne -53 073 86 337 -2 442 -10 479 netto z działalności finansowej (I-II) D. Przepływy pieniężne 445 -587 -3 977 -1 629 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu 817 -151 -3 923 -2 014 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków 372 436 54 -385 pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 14 562 15 530 21 466 19 557 początek okresu G. Środki pieniężne na 15 379 15 379 17 543 17 543 koniec okresu (F+/- D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent ewa/zdz