WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR
półrocze półrocze półrocze półrocze / 2002 / 2001 / 2002 / 2001
I. Wynik techniczny -15 204 -20 419 -4 106 -5 703 ubezpieczeń majątkowych i osobowych I. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie II. Przychody z lokat 162 955 127 276 44 011 35 546 III. Zysk (strata) z 67 702 41 507 18 285 11 592 działalności operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto 67 696 41 506 18 283 11 592 V. Zysk (strata) netto 40 501 27 456 10 939 7 668 VI. Przepływy pieniężne 37 605 40 453 10 156 11 298 netto z działalności operacyjnej VII. Przepływy pieniężne -178 047 -30 068 -48 087 -8 397 netto z działalności lokacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 139 410 -8 037 37 652 -2 245 netto z działalności finansowej IX. Przepływy pieniężne -1 032 2 348 -279 656 netto, razem X. Aktywa razem 3 614 176 3 102 674 901 493 918 413 XI. Zobowiązania depozytowe 6 217 5 937 1 551 1 727 wobec reasekuratorów XII. Inne zobowiązania 355 598 187 952 88 698 50 036 XIII. Kapitał własny 759 339 728 539 189 404 215 653 XIV. Kapitał zakładowy 81 277 81 277 20 273 24 059 XV. Liczba akcji (w szt.) 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 XVI. Wartość księgowa na 93,43 89,64 23,30 26,53 jedną akcję (w zł / EUR) XVII. Rozwodniona wartość 93,43 86,64 23,30 26,53 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XVIII. Wysokość środków 668 278 643 369 166 690 190 442 własnych XIX. Wysokość marginesu 239 090 209 132 59 637 61 905 wypłacalności XX. Wysokość rezerw 2 515 896 2 270 630 627 546 672 122 techniczno - ubezpieczeniowych XXI. Wysokość aktywów 2 547 546 2 109 160 635 441 624 326 stanowiących pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych XXII. Zysk (strata) na 6,11 5,60 1,65 1,49 jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Rozwodniony zysk 6,11 5,60 1,65 1,49 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIV. Zadeklarowana lub 2,15 1,20 0,58 0,34 wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
1. Należności warunkowe, w 36 1 763 194 1 535 645 1 171 808 tym: 1.1. Otrzymane gwarancje i 149 890 144 824 96 577 poręczenia 1.2. Pozostałe 1 613 304 1 390 821 1 075 231 2. Zobowiązania warunkowe, 36 599 245 539 805 134 098 w tym: 2.1. Udzielone poręczenia i 549 215 489 805 134 098 gwarancje 2.2. Weksle akceptowane i 50 030 50 000 indosowane 2.3. Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży 2.4. Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach 3. Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń 4. Zabezpieczenia z tytułu 3 304 3 550 3 570 reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów 5. Obce składniki aktywów 20 972 20 944 20 977 nieujęte w aktywach 6. Inne pozycje 36 48 149 43 117 42 408 pozabilansowe (wg rodzaju): - zabezpieczenia 41 293 36 354 35 583 ustanowione na aktywach zakładu ubezpieczeń - ugoda 6 186 6 093 6 128 - pozostałe 670 670 697 - Pozycje pozabilansowe, 2 434 864 2 143 061 1 372 861 razem
BILANS
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
AKTYWA I. Wartości niematerialne i 1 91 061 86 812 85 170 prawne, w tym: - wartość firmy II. Lokaty 2 585 323 2 281 308 2 161 704 1. Nieruchomości 2 67 763 68 681 62 522 2. Lokaty w jednostkach 3 357 012 320 340 292 402 powiązanych, w tym: - lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 3. Inne lokaty finansowe 4 2 139 254 1 873 051 1 792 573 4. Depozyty u cedentów 5 21 294 19 236 14 207 III. Lokaty środków z tytułu ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający IV. Należności 9 504 497 502 556 508 543 1. Należności z tytułu 6 395 575 351 634 387 625 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Od jednostek 581 33 powiązanych 1.2. Od pozostałych 394 994 351 601 387 625 jednostek 2. Należności z tytułu 7 30 458 16 788 12 932 reasekuracji 2.1. Od jednostek powiązanych 2.2. Od pozostałych 30 458 16 788 12 932 jednostek 3. Inne należności, w tym: 8 78 464 134 134 107 986 3.1. Należności od budżetu 82 31 330 843 3.2. Pozostałe należności 78 382 102 804 107 143 a) od jednostek powiązanych 60 406 79 312 80 214 b) od pozostałych jednostek 17 976 23 492 26 929 V. Inne składniki aktywów 172 936 166 257 161 453 1. Rzeczowe składniki 10 158 342 150 683 139 681 aktywów 2. Środki pieniężne 11 14 562 15 530 21 466 3. Pozostałe składniki 12 32 44 306 aktywów VI. Rozliczenia 13 260 359 161 394 185 804 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 66 498 39 657 46 116 odroczonego podatku dochodowego 2. Aktywowane koszty 84 970 19 210 17 561 akwizycji 3. Zarachowane odsetki i 100 439 442 czynsze 4. Inne rozliczenia 108 791 102 088 121 685 międzyokresowe A k t y w a, r a z e m 3 614 176 3 198 327 3 102 674 PASYWA I. Kapitał własny 759 339 741 097 728 539 1. Kapitał zakładowy 15 81 277 81 277 81 277 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) 3. Akcje własne (wielkość 16 ujemna) 4. Kapitał zapasowy 17 632 059 597 179 597 144 5. Kapitał z aktualizacji 18 2 458 1 160 1 164 wyceny 6. Pozostałe kapitały 19 rezerwowe 7. Zysk (strata) z lat 3 044 21 498 21 498 ubiegłych 8. Zysk (strata) netto 40 501 39 983 27 456 9. Odpisy z zysku netto w 20 ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) II. Zobowiązania 21 podporządkowane III. Rezerwy 22 2 515 896 2 333 313 2 270 630 techniczno-ubezpieczeniowe IV. Udział reasekuratorów w 22 413 308 385 452 386 203 rezerwach techniczno-ubezpieczeniowyc h (wartość ujemna) V. Pozostałe rezerwy 127 015 102 081 70 033 1. Rezerwy na świadczenia 23 25 109 23 674 22 225 emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 2. Rezerwa z tytułu 24 97 030 65 050 41 951 odroczonego podatku dochodowego 3. Inne rezerwy 25 4 876 13 357 5 857 VI. Zobowiązania z tytułu 26 6 217 7 818 5 937 depozytów reasekuratorów VII. Pozostałe zobowiązania 355 598 171 234 187 952 i fundusze specjalne 1. Zobowiązania z tytułu 27 31 656 40 094 47 638 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Wobec jednostek 32 powiązanych 1.2. Wobec pozostałych 31 624 40 094 47 638 jednostek 2. Zobowiązania z tytułu 28 69 915 47 334 52 907 reasekuracji 2.1. Wobec jednostek powiązanych 2.2. Wobec pozostałych 69 915 47 334 52 907 jednostek 3. Zobowiązania z tytułu 29 emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 4. Zobowiązania wobec 30 150 847 instytucji kredytowych 5. Inne zobowiązania, w 31 92 623 75 983 78 137 tym: 5.1. Zobowiązania wobec 11 297 2 478 2 317 budżetu 5.2. Pozostałe zobowiązania 81 326 73 505 75 820 a) wobec jednostek 680 485 powiązanych b) wobec pozostałych 80 646 73 020 75 820 jednostek 6. Fundusze specjalne 33 10 557 7 823 9 270 VIII. Rozliczenia 34 263 419 228 236 225 786 międzyokresowe 1. Rozliczenia 75 111 47 767 42 350 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Rozliczenia 188 308 180 469 183 436 międzyokresowe przychodów P a s y w a, r a z e m 3 614 176 3 198 327 3 102 674
Wartość księgowa 759 339 741 097 728 539 Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 Wartość księgowa na jedną 36 93,43 91,18 89,64 akcję (w zł) Rozwodniona liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 Rozwodniona wartość 36 93,43 91,18 89,64 księgowa na jedną akcję (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Kapitał własny na 738 023 694 594 694 594 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad 3 075 21 498 21 498 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 741 098 716 092 716 092 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 81 277 81 277 81 277 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2.Kapitał zakładowy na 81 277 81 277 81 277 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu 3.1. Zmiany akcji własnych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.2. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 597 179 562 047 562 047 początek okresu 4.1. Zmiany kapitału zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) 34 880 35 132 35 097 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad 34 828 35 048 35 048 wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienia z kapitału 52 84 49 rezerwowego - b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty - 4.2. Kapitał zapasowy na 632 059 597 179 597 144 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 1 160 1 213 1 213 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 1 740 31 - wyceny lokat 1 740 31 - b) zmniejszenia (z tytułu) 442 84 49 - skutków podatkowych 390 przejściowych różnic - zbycia środków trwałych 52 84 49 - 5.2. Kapitał z aktualizacji 2 458 1 160 1 164 wyceny na koniec okresu 6. Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 7. Zysk (strata) z lat 58 438 50 057 50 057 ubiegłych na początek okresu 7.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad 3 044 21 498 21 498 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.2. Zysk z lat ubiegłych 61 482 71 555 71 555 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) 58 438 50 057 50 057 - podziału zysku 58 438 50 057 50 057 - 7.3. Zysk z lat ubiegłych 3 044 21 498 21 498 na koniec okresu 7.4. Strata z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.6. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 7.7. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 8. Wynik netto 40 501 39 983 27 456 a) zysk netto 40 501 39 983 27 456 b) strata netto c) odpisy z zysku II. Kapitał własny na 759 339 741 097 728 539 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny, po 759 339 741 097 728 539 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
półrocze półrocze / 2002 / 2001
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Wpływy 1 032 324 1 009 342 1. Wpływy z działalności 932 736 826 711 bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Wpływy z tytułu 907 731 797 445 składek brutto 1.2. Wpływy z tytułu 20 198 27 225 regresów i zwrotów odszkodowań brutto 1.3. Pozostałe wpływy z 4 807 2 041 działalności bezpośredniej 2. Wpływy z reasekuracji 47 417 153 944 biernej 2.1. Wpłaty reasekuratorów 19 977 92 117 z tytułu udziału w odszkodowaniach 2.2. Wpływy z tytułu 24 345 61 723 prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 2.3. Pozostałe wpływy z 3 095 104 reasekuracji biernej 3. Wpływy z pozostałej 52 171 28 687 działalności operacyjnej 3.1. Wpływy z tytułu 14 040 19 430 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Zbycie wartości 898 84 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wpływy 37 233 9 173 II. Wydatki 994 719 968 889 1. Wydatki z tytułu 797 079 732 135 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Zwroty składek brutto 10 974 5 166 1.2. Odszkodowania i 514 110 464 705 świadczenia wypłacone brutto 1.3. Wydatki z tytułu 146 517 83 931 akwizycji 1.4. Wydatki o charakterze 110 051 162 739 administracyjnym 1.5. Wypłacone prowizje i 2 722 8 307 udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1.6. Pozostałe wydatki z 12 705 7 287 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 2. Wydatki z tytułu 127 910 142 872 reasekuracji biernej 2.1. Składki zapłacone z 123 020 142 810 tytułu reasekuracji 2.2. Pozostałe wydatki z 4 890 62 tytułu reasekuracji biernej 3. Wydatki z pozostałej 69 730 93 882 działalności operacyjnej 3.1. Wydatki z tytułu 11 298 15 799 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Nabycie wartości 27 522 50 347 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wydatki 30 910 27 736 operacyjne III. Przepływy pieniężne 37 605 40 453 netto z działalności operacyjnej (I-II) B. Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej I. Wpływy 23 653 383 17 425 930 1. Zbycie nieruchomości 2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych 3. Zbycie udziałów, akcji w 38 413 pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 5. Realizacja dłużnych 2 325 762 4 181 840 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Likwidacja lokat 21 271 152 13 166 358 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Realizacja pozostałych 836 lokat 8. Wpływy z nieruchomości 2 753 2 233 9. Odsetki otrzymane 45 612 28 272 10. Dywidendy otrzymane 33 249 11. Pozostałe wpływy z 8 071 7 729 lokat II. Wydatki 23 831 430 17 455 998 1. Nabycie nieruchomości 4 610 17 767 2. Nabycie udziałów, akcji 12 477 14 001 w jednostkach powiązanych 3. Nabycie udziałów, akcji 92 682 77 725 w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Nabycie dłużnych 4 000 papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 5. Nabycie dłużnych 2 259 331 4 238 731 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Nabycie lokat 21 454 283 13 074 860 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Nabycie pozostałych 392 lokat 8. Wydatki na utrzymanie 1 903 3 197 nieruchomości 9. Pozostałe wydatki na 2 144 29 325 lokaty III. Przepływy pieniężne -178 047 -30 068 netto z działalności lokacyjnej (I-II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 200 000 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty, pożyczki oraz 200 000 emisja dłużnych papierów wartościowych 3. Pozostałe wpływy finansowe II. Wydatki 60 590 8 037 1. Dywidendy 2. Inne, niż wypłata 5 436 4 624 dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 3. Nabycie akcji własnych 4. Spłata kredytów, 50 000 pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 5. Odsetki od kredytów, 3 448 pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 6. Pozostałe wydatki 1 706 3 413 finansowe III. Przepływy pieniężne 139 410 -8 037 netto z działalności finansowej (I-II) D. Przepływy pieniężne -1 032 2 348 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu -968 1 909 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków 64 -439 pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 15 530 19 557 początek okresu G. Środki pieniężne na 14 562 21 466 koniec okresu (F+/- D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent zdz