WARTA SA raport półroczny SAU-P (PÓŁROCZNY)
WYBRANE DANE FINANSOWEWYBRANE DANE FINANSOWE (1 półrocze / 2001) w tys. zł w tys EUR
I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych -28 862 -8 061
i osobowych
II. Przychody z lokat 121 103 33 822
III. Zysk (strata) na działalności 44 122 12 323
operacyjnej
IV. Zysk (strata) brutto 44 121 12 322
V. Zysk (strata) netto 34 401 9 608
VI. Aktywa razem (stan na 2001-06-30) 3 047 932 902 209 2001-06-30
VII. Zobowiązania depozytowe wobec 5 796 1 716 2001-06-30
reasekuratorów (stan na 2001-06-30)
VIII. Inne zobowiązania (stan na 351 678 104 099 2001-06-30
2001-06-30)
IX. Kapitał własny (stan na 2001-06-30) 713 986 211 345 2001-06-30
X. Kapitał akcyjny (stan na 2001-06-30) 81 277 24 059 2001-06-30
XI. Liczba akcji (stan na 2001-06-30) 8 127 657 2001-06-30
XII. Wartość księgowa na jedną akcję w 87,85 26,00 2001-06-30
zł/EUR (stan na 2001-06-30)
XIII. Wysokość marginesu wypłacalności (stan 209 132 61 905 2001-06-30
na 2001-06-30)
XIV. Wysokość środków własnych stanowiących 620 042 183 537 2001-06-30
pokrycie marginesu wypłacalności (stan na
2001-06-30)
XV. Wysokość funduszu ubezpieczeniowego 1 879 387 556 311 2001-06-30
(stan na 2001-06-30)
XVI. Wysokość lokat środków stanowiących 2001-06-30
pokrycie funduszu ubezpieczeniowego (stan na
2001-06-30)
XVII.Zysk (strata) netto na jedną akcję 6,46 1,72
zwykłą (za 12 miesięcy) (w zł/EUR)
XVIII. Dywidenda na jedną akcję zwykłą 1,20 0,32
zwykłą (za ostatni rok obrotowy) (w zł/EUR)
BILANS
w tys. zł. Nota 1 półrocze 2000 1 półrocze
/ 2001 / 2000
AKTYWA
I. Wartości niematerialne i prawne 1 112 718 93 391 54 316
II. Lokaty 2 208 780 2 099 429 1 795 306
1. Nieruchomości 2 105 817 74 017 65 173
2. Lokaty w jednostkach zależnych i 3 292 402 281 438 251 107
stowarzyszonych
3. Lokaty w pozostałych jednostkach 4 40 532 50 457 97 127
4. Inne lokaty finansowe 5 1 755 592 1 677 300 1 364 666
5. Należności depozytowe od cedentów 6 14 437 16 217 17 233
III. Inne należności 621 265 479 192 503 995
1. Należności z tytułu ubezpieczeń 7 388 359 278 118 309 793
bezpośrednich
2. Należności z tytułu reasekuracji 8 124 791 107 955 94 937
3. Pozostałe należności 9 108 115 93 119 99 265
IV. Inne składniki majątku 99 454 85 806 109 663
1. Rzeczowe składniki majątku 10 77 612 65 858 87 724
2. Środki pieniężne 11 21 537 19 578 20 756
3. Akcje własne do zbycia 12
4. Pozostałe składniki majątku 305 370 1 183
V. Rozliczenia międzyokresowe 5 715 10 131 3 717
1. Z tytułu odroczonego podatku 13
dochodowego
2. Pozostałe rozliczenia 14 5 715 10 131 3 717
międzyokresowe
Aktywa, razem 3 047 932 2 767 949 2 466 997
PASYWA
I. Kapitał własny 713 986 694 594 363 927
1. Kapitał akcyjny 15 81 277 81 277 60 577
2. Należne wpłaty na poczet kapitału
(wielkość ujemna)
3. Kapitał zapasowy 16 597 144 562 047 270 116
4. Kapitał rezerwowy z aktualizacji 1 164 1 213 1 275
wyceny
5. Pozostałe kapitały rezerwowe 17
6. Różnice kursowe z przeliczenia
oddziałów zagranicznych
7. Niepodzielony zysk lub niepokryta
strata z lat ubiegłych
8. Zysk (strata) netto 34 401 50 057 31 959
II. Zobowiązania podporządkowane 19
III. Rezerwy 20 1 879 387 1 707 765 1 717 301
techniczno-ubezpieczeniowe
IV. Pozostałe rezerwy 37 400 39 454 33 271
1. Rezerwy na podatek dochodowy 21
2. Pozostałe rezerwy 22 37 400 39 454 33 271
V. Zobowiązania depozytowe wobec 23 5 796 9 255 9 098
reasekuratorów
VI. Inne zobowiązania 351 678 288 705 314 489
1. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń 24 46 344 44 908 51 523
bezpośrednich
2. Zobowiązania z tytułu reasekuracji 25 217 682 157 209 176 925
3. Zobowiązania z tytułu emisji 26
dłużnych papierów wartościowych
4. Zobowiązania wobec instytucji 27
finansowych
5. Pozostałe zobowiązania 28 78 382 79 958 78 040
6. Fundusze specjalne 29 9 270 6 630 8 001
VII. Rozliczenia międzyokresowe 30 59 685 28 176 28 911
bierne i przychody przyszłych okresów
Pasywa, razem 3 047 932 2 767 949 2 466 997
Wysokość marginesu wypłacalności 31 209 132 219 191 218 177
Wysokość środków własnych 31 620 042 610 874 320 295
stanowiących pokrycie marginesu
wypłacalności
Wysokość funduszu ubezpieczeniowego 1 879 387 1 707 765 1 717 301
Wysokość lokat środków stanowiących 2 077 926 1 830 488 1 733 229
pokrycie funduszu ubezpieczeniowego
Wartość księgowa 713 986 694 594 363 927
Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 6 057 657
Wartość księgowa netto na jedną 32 87,85 85,46 60,08
akcję ( w zł )
Przewidywana liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657
Rozwodniona wartość księgowa na 32 87,85 85,46 44,78
jedną akcję (w zł)
TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH
za okres Nota 1 półrocze 1 półrocze
/ 2001 / 2000
I. Składki na udziale własnym ( 1-2+/-3+/-4 ) 33 581 041 589 713
1. Składki przypisane brutto 918 701 802 948
2. Udział reasekuratorów w składce 182 441 142 129
3. Zmiany stanu rezerw składek oraz rezerw na 221 324 93 751
ryzyko niewygasłe brutto
4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw 66 105 22 645
II. Pozostałe przychody techniczne na udziale 2 041 1 755
własnym
III. Odszkodowania i świadczenia na udziale 34 369 595 414 005
własnym (1-2+/-3+/-4)
1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 433 608 503 416
2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i 79 159 54 920
świadczeniach wypłaconych
3. Zmiany stanu rezerw na nie wypłacone 14 698 -64 915
odszkodowania i świadczenia brutto
4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw -448 -30 424
IV. Zmiany stanu innych rezerw 1 819 1 845
techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym
V. Premie i rabaty dla ubezpieczonych na -226 489
udziale własnym, łącznie ze zmianą stanu rezerw
VI. Koszty działalności ubezpieczeniowej 35 233 695 207 576
(1+2-3)
1. Koszty akwizycji 113 308 95 901
2. Koszty administracyjne 36 182 110 164 859
3. Otrzymane prowizje reasekuracyjne i udziały 61 723 53 184
w zyskach reasekuratorów
VII. Pozostałe koszty techniczne na udziale 7 061 7 013
własnym
VIII. Zmiany stanu rezerw na wyrównanie
szkodowości (ryzyka)
IX. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i -28 862 -39 460
osobowych (do przeniesienia do ogólnego
rachunku zysków i strat)
OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
za okres Nota 1 półrocze 1 półrocze
/ 2001 / 2000
I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i -28 862 -39 460
osobowych
II. Przychody z lokat 121 103 98 252
1. Przychody z nieruchomości 3 064 5 971
2. Przychody z lokat w jednostkach zależnych i
stowarzyszonych, w tym:
a) z udziałów i akcji
b) odsetki od pożyczek
3. Przychody z lokat w pozostałych 634 6 928
jednostkach, w tym:
a) z udziałów i akcji 634 6 928
b) odsetki od pożyczek
4. Przychody z dłużnych papierów wartościowych 31 868 55 315
emitowanych przez Skarb Państwa
5. Przychody z pozostałych lokat, w tym: 21 470 11 172
a) odsetki od bankowych lokat terminowych 14 031 8 273
b) odsetki od pożyczek 1 970 654
6. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 54 701 4 666
a) w jednostkach zależnych
b) w jednostkach stowarzyszonych
7. Wynik dodatni ze sprzedaży lokat 9 366 14 200
a) w jednostkach zależnych
b) w jednostkach stowarzyszonych
III. Przeniesienie przychodów z lokat w części
nie zaliczonej na przychody technicznego
rachunku ubezpieczeń
IV. Koszty działalności lokacyjnej 31 384 12 582
1. Koszty utrzymania nieruchomości 3 712 1 873
2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 13 248 1 089
3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 12 995 251
a) w jednostkach zależnych
b) w jednostkach stowarzyszonych
4. Wynik ujemny ze sprzedaży lokat 1 429 9 369
a) w jednostkach zależnych
b) w jednostkach stowarzyszonych
V. Pozostałe przychody operacyjne 37 93 781 102 690
VI. Pozostałe koszty operacyjne 38 110 516 112 040
VII. Zysk (strata) na działalności operacyjnej 44 122 36 860
VIII. Wynik zdarzeń nadzwyczajnych -1 6
1. Zyski nadzwyczajne 39 7
2. Straty nadzwyczajne 40 1 1
IX. Zysk (strata) brutto 44 121 36 866
X. Podatek dochodowy 41 9 720 4 907
XI. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku 42
(zwiększenia straty)
XII. Zysk (strata) netto 43 34 401 31 959
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) 52 499 101 570
Średnia ważona liczba akcji zwykłych 8 127 657 6 057 657
Zysk (strata) netto na jedną akcję zwykłą ( w 44 6,46 16,77
zł)
Średnia ważona przewidywana liczba akcji 8 127 657 8 127 657
zwykłych
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję 44 6,46 12,50
zwykłą (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
za okres 1 półrocze 1 półrocze
/ 2001 / 2000
I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 694 594 372 209
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów zasadniczych
I. a. Stan kapitału własnego na początek okresu 694 594 372 209
(BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych
1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 81 277 60 577
1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego
a) zwiększenia (z tytułu)
- emisji akcji
b) zmniejszenia (z tytułu)
a) umorzenia
1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 81 277 60 577
2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału
akcyjnego na początek okresu
2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet
kapitału akcyjnego
a) zwiększenie
b) zmniejszenie
2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału
akcyjnego na koniec okresu
3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 562 047 234 732
3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego
a) zwiększenie (z tytułu) 35 097 35 384
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej
- podziału zysku (ustawowo)
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną 35 048 35 358
wartość)
- przeniesienie z kapitału rezerwowego 49 26
b) zmniejszenie (z tytułu)
- pokrycia straty
3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 597 144 270 116
4. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny 1 213 1 301
na początek okresu
4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z
aktualizacji wyceny
a) zwiększenie (z tytułu)
b) zmniejszenia (z tytułu) 49 26
- sprzedaży i likwidacji środków trwałych 49 26
4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji 1 164 1 275
wyceny na koniec okresu
5. Stan pozostałych kapitałów rezerwowych na
początek okresu
5.1. Zmiany stanu pozostałych kapitałów rezerwowych
a) zwiększenie (z tytułu)
b) zmniejszenie (z tytułu)
5.2. Stan pozostałych kapitałów rezerwowych na
koniec okresu
6.Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów
zagranicznych
7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej 50 057 75 599
straty z lat ubiegłych na początek okresu
7.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 50 057 75 599
początek okresu
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów zasadniczych
7.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 50 057 75 599
początek okresu, po uzgodnieniu do danych
porównywalnych
a) zwiększenie (z tytułu)
- podziału zysku
b) zmniejszenie (z tytułu) 50 057 75 599
- podziału zysku 50 057 75 599
7.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na
koniec okresu
7.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na
początek okresu
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów zasadniczych
7.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na
początek okresu, po uzgodnieniu do danych
porównywalnych
a) zwiększenie (z tytułu)
- przeniesienia straty do pokrycia
b) zmniejszenie (z tytułu)
7.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na
koniec okresu
7.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej
straty z lat ubiegłych na koniec okresu
8. Wynik netto 34 401 31 959
a) zysk netto 34 401 31 959
b) strata netto
II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 713 986 363 927
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH
za okres 1 półrocze 1 półrocze
/ 2001 / 2000
A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 92 949 -31 137
OPERACYJNEJ (I-II)
I. Wpływy z działalności operacyjnej 850 027 793 131
1. Wpływy z tytułu składek netto 700 041 639 561
2. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w 92 117 61 450
odszkodowaniach
3. Wpływy z tytułu regresów 27 225 40 289
4. Wpływy z pośrednictwa i czynności komisarza 19 430 29 361
awaryjnego
5. Opłaty za cesje, opłaty manipulacyjne, odsetki 2 041 1 755
za nieterminowe opłacenie rat
6. Pozostałe wpływy operacyjne, w tym: 9 173 20 715
- zrealizowane różnice kursowe 6 819 6 521
- odsetki od rachunków bieżących 543 2 189
- otrzymane kary umowne, grzywny 191 2 032
- odsetki od ZFŚS 215 209
- odsetki od funduszu prewencyjnego 676 344
- wpłaty na fundusz ubezpieczeń należności 3 398
kredytowych
- zwrot nadpłaconego podatku 4 962
- pozostałe 729 1 060
II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 757 078 824 268
1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji netto 81 087 79 623
2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone 464 705 548 936
3. Podatek dochodowy zapłacony 16 508 1 259
4. Wydatki z tytułu pośrednictwa i czynności 15 799 25 109
komisarza awaryjnego
5. Składki na Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny i 996 1 009
Fundusz Ochrony Ubezpieczonych
6. Pozostałe wydatki operacyjne, w tym: 177 983 168 332
- wynagrodzenia i składki ZUS 85 457 80 642
- wydatki na reprezentację i reklamę 10 483 13 243
- wydatki na energię i materiały 8 493 8 007
- czynsze 28 487 12 619
- opłaty za usługi obce 18 219 21 314
- inne wydatki administracyjne 9 368 6 767
- wpłaty na pokrycie kosztów nadzoru 706 896
- wydatki z ZFŚS 992 1 211
- zrealizowane różnice kursowe z działalności 6 332 7 427
operacyjnej
- wydatki na prewencję 1 173 1 828
- rozliczenia budżetowe 1 766 2 434
- rozliczenia z tytułu funduszu ubezpieczeń 3 447
należności kredytowych
- pozostałe 6 507 8 497
B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -82 563 33 608
LOKACYJNEJ (I-II)
I. Wpływy z działalności lokacyjnej 17 423 782 14 752 920
1. Wpływy z likwidacji lokat terminowych 13 169 773 8 944 924
2. Wpływy ze sprzedaży akcji i udziałów w
jednostkach zależnych i stowarzyszonych
3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej
4. Odsetki otrzymane 28 272 11 348
5. Dywidendy otrzymane 249 6 544
6. Wpływy z pozostałych lokat 4 221 090 5 789 417
7. Wpływy ze sprzedaży i likwidacji wartości 84 52
niematerialnych i prawnych oraz środków trwałych
8. Pozostałe wpływy lokacyjne, w tym: 4 314 635
- udziały w zyskach, likwidacja jednostki 214 435
- zwrot dopłat 4 100 200
II. Wydatki z tytułu działalności lokacyjnej 17 506 345 14 719 312
1. Wydatki na lokaty terminowe 13 089 774 8 907 261
2. Wydatki na akcje i udziały w jednostkach 14 001 13 644
zależnych i stowarzyszonych
3. Wydatki na akcje i udziały w jednostce
dominującej
4. Wydatki na pozostałe lokaty 4 316 848 5 762 155
5. Wydatki na zakup wartości niematerialnych i 68 114 24 037
prawnych oraz środków trwałych
6. Pozostałe wydatki lokacyjne, w tym: 17 608 12 215
- dot. utrzymania nieruchomości 3 197 1 475
- prowizje, dopłaty zwrotne 14 411 10 740
C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -8 038 -5 623
FINANSOWEJ (I-II)
I. Wpływy z działalności finansowej
1. Wpływy z emisji akcji własnych
2. Pozostałe wpływy finansowe, w tym:
II. Wydatki z tytułu działalności finansowej 8 038 5 623
1. Zapłacone odsetki od kredytów i pożyczek
2. Koszty emisji akcji własnych
3. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz
właścicieli
4. Pozostałe wydatki finansowe, w tym: 8 038 5 623
- wypłaty nagród i tantiem z zysku 4 625 4 155
- darowizny 1 252 1 400
- wydatki z tytułu kosztów emisji 1 814
- pozostałe 347 68
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A+/-B+/-C) 2 348 -3 152
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych 1 959 -2 851
Ea) - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z -389 301
tytułu różnic kursowych od walut obcych
F. Środki pieniężne na początek okresu 19 578 23 607
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D+/-Ea) 21 537 20 756