BPH PBK i DB PBC to kolejne banki, które oferują produkty pozwalające uciec od podatku od dochodów kapitałowych.
Po wprowadzonym dwa lata temu podatku od dochodów z lokat — tzw. podatku Belki, przyszedł czas na podatek od inwestycji kapitałowych, który zostanie wprowadzony od 1 stycznia. To kolejny raz uruchomiło inicjatywę banków. Po BZ WBK i Pekao SA produkty pozwalające na uniknięcie nowego myta od dochodów wprowadza BPH PBK i Deutsche Bank PBC. Jest o co walczyć, do końca roku może zostać uwolnionych 10 mld zł.
Kwesta
BPH PBK proponuje samodzielnie klientom obligacje jednoroczne o oprocentowaniu 4,95 proc. i pięcioletnie — 5,3 proc. Bank liczy, że ogółem sprzeda ich za 150 mln zł. We współpracy z CA IB bank oferuje fundusz inwestycyjny zamknięty, którego przedmiotem lokat będą spółki z WIG 20. 60 proc. portfela tego funduszu natomiast będą stanowiły papiery dłużne. Bank ma nadzieję, że klienci zainwestują w jednostki 50 mln zł.
Zupełną nowością na rynku jest wprowadzony przez BPH PBK i CA IB fundusz inwestycyjny zamknięty sektora nieruchomości. Skierowany jest zarówno do klientów indywidualnych, jak i instytucjonalnych. Środki wpłacone na fundusz będą inwestowane w biura, obiekty handlowe oraz magazyny. Zarząd funduszy CA IB ma nadzieję, że klienci zainwestują w tę ofertę około 400 mln zł.
Bezpieczna gra
DB PBC proponuje klientom fundusz inwestycyjny mieszany stabilnego wzrostu grupy Deutsche Banku DWS TFI. 40 proc. portfela będzie inwestowane w papiery wartościowe o terminie wykupu do 1 roku, 35 proc. w obligacje powyżej 1 roku, natomiast 25 proc. w akcje spółek z GPW.