Maklerzy pośredniczą w zawieraniu transakcji zarówno na rynku kasowym, jak i terminowym, na którym mają dostęp do kontraktów terminowych i opcji.
Dla klienta czasami ważniejsze od samych instrumentów, w które lokuje nadwyżki, są... opłaty. Poza standardową taryfą prowizji — dają czasem klientom możliwość negocjowania prowizji (dla poszczególnych transakcji, co jest uzależnione od ich wielkości) lub liniowych (dla wszystkich transakcji, gdzie wysokość wynika z poziomu realizowanych obrotów). Ponadto daytraderzy korzystają z obniżonych opłat dla transakcji zamykających pozycje otwarte na danej sesji.
Jak składać zlecenie
Inwestorzy mogą składać zlecenia osobiście w POK, telefonicznie, faksem lub za pośrednictwem internetu. Profesjonalne oprogramowanie umożliwia szybką realizację zleceń klienta i obserwowanie w czasie rzeczywistym notowań giełdowych. Korzystając z internetu klient może używać danych giełdowych w wybranym przez siebie zakresie.
Po podpisaniu aneksu do umowy świadczenia usług brokerskich dom maklerski przyjmuje od klienta zlecenia z odroczonym terminem płatności. Aneks określa, jaka część wartości transakcji musi mieć pokrycie na rachunku inwestora. Pozostała powinna zostać opłacona nie później, niż w dniu rozliczenia transakcji w KDPW. Stałym i wiarygodnym inwestorom domy maklerskie umożliwiają pokrycie nawet 100 proc. wartości ich zleceń.
Na życzenie klienta pośredniczą w zaciąganiu kredytów na zakup papierów wartościowych we współpracujących z nimi bankach.
W najlepszym momencie
Dom maklerski przyjmuje m.in. do realizacji zlecenia tzw. DDM (do dyspozycji maklera). Umożliwiają one osiągnięcie zakładanego celu inwestycyjnego klienta przy aktywnej współpracy z doświadczonym maklerem. Zlecenie takie realizowane jest w dogodnym dla inwestora momencie — moment ten wynika z obserwacji i analizy rynku.
Inwestorzy o zasobniejszych portfelach mogą kupować lub sprzedawać większe pakiety akcji wybranych spółek — w transakcjach pakietowych, które realizowane są bez wpływu na bieżące notowania. Cena dla takich transakcji ustalana jest pomiędzy klientem, a domem maklerskim i może znacząco odbiegać od ceny rynkowej.
Rynki zagraniczne
Wiele domów maklerskich, w tym IDMSA oferuje inwestorom indywidualnym dostęp do rynków zagranicznych.
Jeżeli firma zdecyduje się inwestować na rynku walutowym, to ma do dypozycji 120 par walutowych i 39 par opcji walutowych. Przy kontraktach terminowych może wybrać operacje dotyczące indeksów giełdowych, produktów rolnych, energii, metali szlachetnych i stóp procentowych.
W IDMSA poprzez platformę SaxoTrader Saxo Banku, inwestor może zawierać kontrakty na różnice kursowe (CFD) wartości indeksów giełdowych oraz cen akcji notowanych na 19 giełdach. Wśród nich są m.in. NYSE, NASDAQ, AMEX czy EURONEXT.
Inwestor może wybrać także Saxo MiniTrader, która pozwala na dokonywanie transakcji tylko przy wykorzystaniu 16 par walutowych, złota, ropy oraz kontraktów na różnice kursowe na indeksy giełdowe.
Ile to kosztuje?
Za otwarcie rachunku oraz za jego prowadzenie klient nie ponosi żadnych opłat. Dla rachunków powyżej 15 tys. dolarów lub ich równowartości w innej walucie naliczane jest oprocentowanie.
Opłaty jakie ponosi inwestor są różne — w zależności od rynku i instrumentu finansowego, jaki wybierze. Należy dokładne zapoznać się z tabelami opłat.
Prowizja za operacje dokonywane na kontraktach na różnice kursowe cen akcji będzie wynosić 0,1–0,15 proc. ceny akcji. W zależności od giełdy może pojawić się także minimalna prowizja w wysokości 15 USD lub 20 EUR.
Na platformie Saxo Banku inwestor ma możliwość także ustawiania automatycznych powiadomień przez e-mail. Wydarzenie może dotyczyć tylko określonego instrumentu lub grupy instrumentów. System może informować o wydarzeniach dotyczących cen, wolumenu, formacji, wskaźników i innych kwestii związanych z analizą techniczną. Saxo Bank oferuje także narzędzie do przeglądania akcji spółek pod względem przewidywanych ruchów i prognoz.
Zarządzanie aktywami
Klienci o zasobniejszych portfelach mogą skorzystać z usług zarządzania portfelem papierów wartościowych. Oferowane są różne strategie — w zależności od indywidualnych skłonności każdego inwestora do podejmowania ryzyka.
Inwestor ma obecnie do wyboru: portfel akcyjny (70-100 proc. procent środków ulokowanych w akcjach notowanych na GPW), portfel zmiennego zaangażowania (0-100 proc. środków zaangażowanych w akcje), zmiennego zaangażowania plus (od — 50 do 150 proc. zaangażowania w akcje).
Ujemne zaangażowanie lub zaangażowanie powyżej 100 proc. są realizowane z wykorzystaniem instrumentów pochodnych. Standardowe strategie oferowane są dla portfeli o wartości minimum 100 tys. zł. Natomiast dla tych o wartości przekraczającej 1 mln zł, dom maklerski proponuje strategie indywidualne.
W ich ramach proponowany jest również tzw. portfel dochodu bieżącego i tzw. portfel dochodu bieżącego plus. Kolejną propozycją dla inwestorów jest tzw. portfel rynku pierwotnego, umożliwiający zapisywanie się na akcje spółek debiutujących na GPW.
Pieniądze przekazane do zarządzania zdeponowane zostają na odrębnym rachunku bankowym, a zarządzający nimi mają upoważnienie do składania zleceń zakupu i sprzedaży akcji, obligacji i innych instrumentów finansowych w imieniu klienta.
Jest to zarządzanie środkami widziane z pozycji maklera i możliwych, oferowanych przez maklerów strategii inwestycyjnych. Podobne mechanizmy działają także i w innych domach maklerskich.
Grzegorz Leszczyński, prezes DM IDMSA