Z początkiem listopada 2024 r. stery biura maklerskiego PKO Banku Polskiego przejął Samer Masri, od 2008 r. zajmujący stanowiska zarządzającego portfelem lub dyrektora inwestycyjnego w funduszach emerytalnych. Jest to związane z nową strategią PKO BP zakładającą, że bank uruchomi usługę wealth management na poziomie, jakiego w Polsce jeszcze nikt nie oferuje. Rolą biura maklerskiego w tym przedsięwzięciu będzie świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego i zarządzania aktywami klientów.
- Bank nie posiada licencji na zarządzanie aktywami. Dopiero będzie aplikował o tę licencję. Obecnie przygotowujemy związaną z tym dokumentację i regulaminy – informuje Samer Masri.
Usługi doradztwa inwestycyjnego są już świadczone. Zespołem, który się nimi zajmuje, kieruje Emil Łobodziński. Oferta jest jednak skierowana wyłącznie do klientów biura maklerskiego. W efekcie korzystają z niej nieliczni. W nowej odsłonie ma docierać również do tych klientów banku, którzy nie są równocześnie klientami biura maklerskiego.
- Punktem wyjścia będą usługi doradztwa dla klientów z segmentu bankowości prywatnej, czyli grupy 20 tys. klientów posiadających w PKO BP ponad 70 mld zł. W dalszej kolejności będziemy obejmować doradztwem klientów z innych segmentów – zapowiada Samer Masri.
Obecne doradztwo inwestycyjne w biurze maklerskim PKO BP polega na tym, że klient co jakiś czas dostaje sugestie składu portfela. To, w jakim stopniu się do nich dostosuje, jest już jego sprawą. Poza tym zlecenie transakcji na każdym instrumencie musi odrębnie wprowadzić do systemu biura maklerskiego lub przekazać maklerowi. W nowej odsłonie będzie mógł pozostać przy dotychczasowym modelu – a więc samemu decydować w jakim stopniu zrealizuje sugestie biura maklerskiego. Będzie mógł też jednym kliknięciem zlecić przebudowę portfela w pełni zgodną z propozycją, którą otrzymał w ramach usługi doradztwa.
- To rozwiązanie wymaga zmian technologicznych. W związku z tym jego uruchomienie jest trochę niezależne od biura maklerskiego. Planujemy, że będzie gotowe w 2026 r. – informuje Samer Masri.
Zamożniejsi będą mogli liczyć na portfele przygotowane zgodnie z ich sugestiami. Pozostałym będą oferowane portfele modelowe.
Poza spersonalizowanymi i zautomatyzowanymi usługami działalność biura maklerskiego w nowym wydaniu ma też objąć materiały informacyjno-analityczne, które klienci będą mogli wykorzystywać wedle swego uznania. Dostęp do nich będzie wykraczał poza grupę osób z podpisanymi umowami doradztwa inwestycyjnego. Będą mogli z nich korzystać nawet typowi klienci detaliczni banku.