Wymagania TFI w programach VIP-owskich są bardzo zróżnicowane. W KBC trzeba dysponować 100 tys. zł, w Union Investment 150 tys. zł, a w Avivie 500 tys. zł.
Jak w private bankingu
Union Investment zapewnia, że z pakietu UniVIP może korzystać każdy, kto zainwestuje 150 tys. zł w fundusze zarządzane przez towarzystwo, ale musi to zrobić bezpośrednio w towarzystwie, a nie przez pośrednika.
W zamian może liczyć nie tylko na zwolnienie z opłat manipulacyjnych, ale również na indywidualną obsługę w siedzibie towarzystwa lub wybranym przez siebie, dogodnym miejscu, możliwość uczestniczenia w organizowanych regularnie seminariach oraz — jak w private bankingu — korzystanie z usług osobistego konsultanta. Takiej obsługi inne towarzystwa nie zapewniają.
Bonus dla milionera
W Avivie uczestnikiem Programu VIP można zostać, inwestując co najmniej pół miliona złotych. W zamian zostanie się zwolnionym z opłat manipulacyjnych przy kupnie, sprzedaży i konwersji jednostek przewidzianych w statucie funduszu Aviva Investors z 15 subfunduszami, w którym są lokowane pieniądze, i określonych w tabeli opłat.
Większe przywileje są zarezerwowane dla zamożniejszych. Towarzystwo nagrodzi klientów, których średnia wartość aktywów w jednym z funduszy przekroczyła 1 mln zł dodatkowymi jednostkami dopisywanymi do konta co miesiąc, dzięki czemu mają szanse na wyższą stopę zwrotu z inwestycji. Bonus to 20 lub 30 proc. (w zależności od funduszu) opłaty za zarządzanie w skali roku. Atutem programu Avivy jest też możliwość lokowania pieniędzy w program przez małżeństwa w ramach jednego Konta Małżeńskiego.
Podwójne zarządzanie
W KBC TFI można zostać VIPem, jeżeli dysponuje się 100 tys. zł. Pieniądze są inwestowane w osiem aktywnie zarządzanych portfeli o różnym poziomie ryzyka: od superdefensywnego, poprzez defensywny, dwa rodzaje bezpiecznych, dwa rodzaje zrównoważonych i dwa dynamiczne. Katarzyna Szczepkowska, prezes zarządu KBC TFI, podkreśla korzyści PakietuVIP związane z zarządzaniem oszczędnościami klientów na dwóch poziomach — samej strategii i poszczególnych subfunduszy. Z
aletą jest też rozłożenie kosztów związanych z zarządzaniem na całe aktywa subfunduszu, co daje efekt skali i je obniża. Formalności związane z przystąpieniem do programu można załatwić telefonicznie poprzez Telecentrum VIP, które obsługuje wyłącznie klientów Portfeli VIP. Towarzystwo przesyła umowę kurierem.