Właściciele polis inwestycyjnych nie muszą odprowadzać podatku z tytułu przychodów kapitałowych.
PYTANIE PULSU
Grzegorz Raupuk
prezes Analiz Online
Opłacalność polisy inwestycyjnej zależy od tego, czy korzyść podatkowa rekompensuje dodatkowe koszty polisy. Zazwyczaj inwestorzy pasywni, o mniejszej skłonności do ryzyka, czyli tacy, którzy lokują oszczędności w produkty dłużne lub stabilnego wzrostu, odczują mniejsze korzyści. Inwestorzy wybierający fundusze akcyjne powinni skorzystać na ofercie. Luka ta tworzy nierównowagę. Klasyczne fundusze są na gorszej pozycji.