Prospekt został sporządzony w związku z ofertą publiczną oraz zamiarem ubiegania się o dopuszczenie do obrotu na rynku regulowanym.
Listy zastawne to rodzaj obligacji zabezpieczonych na portfelach kredytów hipotecznych. Dotychczas były one w zasadzie dostępne tylko dla inwestorów instytucjonalnych, choćby przez nominały idące w setki tysięcy złotych czy warunkowanie zawarcia transakcji na kwotę co najmniej 1 mln zł. Tymczasem papiery PKO BH mają być bardziej przystępne. Regulacje giełdowe sugerują nominał wysokości 1 tys. zł. GPW już teraz obniżyła bowiem do zera opłaty za wprowadzenie na rynek listów zastawnych o takim lub niższym nominale, a na październik zarząd giełdy zapowiedział wdrożenie mechanizmów stymulujących płynność na rynku listów zastawnych.