Family Office to kompleksowa usługa dla zamożnych rodzin, która polegać ma na połączeniu zarządzania i oferowania produktów inwestycyjnych z doradztwem podatkowym i prawnym. Usługa będzie się skupiać na budowaniu bezpiecznych i efektywnych struktur inwestycyjnych oraz na międzypokoleniowym transferze majątku.
— To coś więcej niż tradycyjny private banking, ponieważ naszym celem nie jest sprzedaż wysoko marżowego produktu, ale zapewnienie długoterminowej satysfakcji klienta. Forum Family Office ma zapewnić zamożnym osobom koordynację ich inwestycji prowadzonych w wielu instytucjach, ułatwić administrację oraz pozwolić na uzyskanie dodatkowej wartości poprzez zarówno uzupełnienie oferty inwentaryzacyjnej o własne alternatywne produkty inwestycyjne, jak i zapewnienie lepszej obsługi prawno-podatkowej — tłumaczy mecenas Wiesław Oleś, prezes Forum TFI.
Krezusów nie brakuje
Na polskim rynku działa obecnie tylko jeden podmiot świadczący usługi Family Office. To prywatna firma Lorek Pawlak i Wspólnicy, która ma pod opieką 21 rodzin i blisko 0,5 mld zł aktywów.
Firma ta stoi po stronie klientów w relacjach z instytucjami finansowymi (private banking, TFI, ubezpieczyciel, bank, pośrednik finansowy, biuro maklerskie) i pomaga w zarządzaniu ich majątkiem. W jego skład wchodzą wszystkie klasy aktywów: akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, nieruchomości, depozyty bankowe, dzieła sztuki i fundusze przeznaczone na filantropię.
Podobnie ma działać Forum Family Office. W ramach usługi, Forum TFI będzie realizować zasadę niezależności, dlatego docelowo chce oferować wszystkie produkty inwestycyjne dostępne na polskim rynku. Już teraz towarzystwo nawiązało współpracę z pięcioma konkurencyjnymi TFI, a w ciągu najbliższych tygodni ma podpisać umowy dystrybucyjne z kolejnymi czterema.
— Będziemy się starali przede wszystkim chronić kapitał inwestorów oraz poprzez odpowiednią dywersyfikację zapewniać przyzwoite zyski. Naszym założeniem będzie transparentne podejście oraz zaoferowanie pod jednym dachem wielu dodatkowych usług, których tradycyjne banki nie mogą świadczyć. Istotną zaletą naszej oferty jest działanie na podstawie odpowiednich licencji pod nadzorem KNF — tłumaczy Wiesław Oleś. Aby korzystać z usług Forum Family Office, rodzina musi dysponować majątkiem w wysokości co najmniej 5 mln zł.
Towarzystwo chciałoby w ciągu dwóch lat obsługiwać 100 rodzin. I choć plany mogą wydawać się zbyt ambitne, potencjał do ich zrealizowania jest spory, bo krezusów na naszym rynku nie brakuje. Z raportu zagranicznej firmy Wealth-X, świadczącej usługi Family Office na całym świecie, wynika, że w Polsce jest 7,7 tys. bardzo zamożnych osób, które dysponują aktywami sięgającymi 90 mld USD. Według tygodnika „Forbes”, stu najbogatszych Polaków 2011 r. łącznie zgromadziło majątek wart 78,5 mld zł.
Zachodnie wzorce
Idea Family Office jest tak wiekowa jak bogactwo. Już w starożytnej Japonii i Chinach (1600 p.n.e.) arystokraci i kupcy powierzali majątki w ręce specjalistów od zarządzania, ochrony i pomnażania pieniędzy. W średniowieczu rozwinęła się instytucja „maior domus”, a w Europie podmioty działające na zasadzie Family Office funkcjonowały na przykład dla rodziny Medici (florencki ród kupiecki i bankierski, a od 1532 r. — książęcy).
Jednak to dopiero rewolucja przemysłowa pozwoliła na ufundowanie pierwszego typowego Family Office przez rodzinę JP Morgan w 1838 r. (House of Morgan) oraz kolejnego w 1882 r. dedykowanego rodzinie Rockefellerów, który działa do dziś. Obecnie ten rodzaj usług jest najbardziej rozwinięty w Stanach Zjednoczonych. Dwie największe firmy: Atlantic Trust Pell Rudman i Family Wealth Group mają pod opieką po 8 mld USD.