Na przykładzie TFI Banku BPH widać wyraźnie, że inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest proste, ale bez pomocy specjalistów się nie obejdzie.
Fundusze zarządzane przez BPH TFI kierowane są do osób, które chcą powierzyć swoje oszczędności w zarządzanie specjalistom, korzystać z różnorodnych możliwości inwestycyjnych i osiągać atrakcyjne zyski. W BPH TFI postanowiliśmy maksymalnie uprościć inwestowanie w fundusze.
Pierwsza wpłata
Pierwsza wpłata do funduszu wiąże się z koniecznością podpisania Zlecenia Nabycia i otwarcia Rejestru, czyli konta stanowiącego ewidencję danych uczestnika. W tym celu potrzebny jest tylko dowód osobisty. Otwarcie rejestru jest jednorazową formalnością, którą można dokonać w:
- Oddziale Banku BPH,
- Biurze Maklerskim Banku BPH, a także w punktach obsługi klienta następujących dystrybutorów:
- Getin Bank,
- Bankowy Dom Maklerski PKO Bank Polski,
- Beskidzki Dom Maklerski,
- ING Securities,
- Fortis Securities,
- Centrum Bankowości Bezpośredniej Sp. z o.o.,
- BRE Bank — Private Banking,
- MultiBank (www.multibank.pl),
- mBank (www.mbank.pl),
- Expander Sp. z o.o.
oraz poprzez stronę internetową:
- www.bph.pl.
Kolejne inwestycje
Przy kolejnych wpłatach nie ma potrzeby składania zleceń u dystrybutora. Każda kolejna inwestycja, dokonywana w formie przelewu bankowego, jest traktowana jako zlecenie nabycia jednostek udziałowych.
Dokument przelewu powinien zawierać następujące informacje:
- imię i nazwisko uczestnika lub nazwę instytucji,
- adres zamieszkania lub siedzibę instytucji,
- numer rejestru uczestnika lub numer zlecenia nabycia w przypadku dokonywania wpłaty po raz pierwszy,
- nazwę funduszu,
- numer rachunku nabyć dla odpowiedniego funduszu w wybranej walucie.
Nie potrzeba wiele
Mając nawet niewielką kwotę, można zostać uczestnikiem funduszy BPH. Na początek wystarczy tylko 1 tys. zł, a w przypadku Planów Systematycznego Oszczędzania (PSO) 50 zł. Kolejne wpłaty są możliwe już od 100 zł, w przypadku PSO — 50 zł.
Od zasady są wyjątki, dlatego warto najpierw porozmawiać ze specjalistami.