Fundusz jest typowym produktem z kategorii stabilnego wzrostu. To oznacza, że co najmniej 55 proc. jego portfela stanowią obligacje. Mogą to być papiery Skarbu Państwa lub obligacje emitowane przez spółki o wysokiej wiarygodności kredytowej.
Pozostała część aktywów trafia na giełdę. Produkt wiąże się zatem z
umiarkowanym ryzykiem inwestycyjnym, ograniczonym przez istotny udział
bezpiecznych papierów dłużnych, które powinny stabilizować stopę zwrotu. Każdy
klient może sprawdzić, czy fundusz spełnia swój cel inwestycyjny. Wystarczy
zsumować stopę zwrotu z analizowanego okresu złożoną w
30 proc. z WIG-u, w 50
proc. z indeksu Citigroup Poland Government Bond Index All Maturities Local
Terms oraz w 20 proc. z międzybankowego WIBID6M, następnie należy odjąć opłatę
za zarządzanie, czyli 3 proc. W ten sposób TFI liczy benchmark dla swojego
funduszu, który jest polecany do średnio- lub długoterminowego oszczędzania przy
bardzo umiarkowanym poziomie ryzyka.
Przczytaj więcej na stronie funduszu!
Zobacz inne teksty o podobnej tematyce na stronie doradca.pl!