WYBRANE DANE FINANSOWE WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EUR I. Przychody z tytułu odsetek 2 649 628 725 747 II. Przychody z tytułu prowizji 456 788 125 117 III. Wynik na działalności bankowej 1 553 242 425 441 IV. Wynik na działalności operacyjnej 126 185 34 563 V. Zysk (strata) brutto 125 932 34 493 VI. Zysk (strata) netto 151 398 41 469 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 24 829 405 7 050 003 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 2 223 627 631 371 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 18 714 207 5 313 668 01-12-31 i sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 2 159 506 613 165 01-12-31 XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 72 960 284 01-12-31 XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 29,60 8,40 01-12-31 zł/EUR (stan na 01-12-31) XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 13,14 01-12-31 01-12-31) w % XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w 2,08 0,59 zł/EUR) XVI. Zadeklarowana dywidenda na jedną akcję 0,42 0,11 zwykłą (w zł/EUR)
BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 1 316 242 898 493 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 6 614 795 5 375 955 1. W rachunku bieżącym 122 286 47 196 2. Terminowe 6 492 509 5 328 759 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 10 630 378 10 034 160 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 879 570 1 800 283 2. Terminowe 9 750 808 8 233 877 V. Należności z tytułu zakupionych papierów 4 wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VI. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 4 022 147 4 611 642 VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 6, 8, 11 152 462 105 591 VIII. Akcje i udziały w jednostkach 7, 8, 11 47 443 9 890 stowarzyszonych IX. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach 9, 11 134 619 153 665 X. Pozostałe papiery wartościowe i inne 10, 11 9 545 228 558 prawa majątkowe XI. Wartości niematerialne i prawne 12 65 760 77 958 XII. Rzeczowy majątek trwały 13 1 017 432 752 483 XIII. Akcje własne do zbycia 14 XIV. Inne aktywa 15 265 190 293 837 1. Przejęte aktywa - do zbycia 719 899 2. Pozostałe 264 471 292 938 XV. Rozliczenia międzyokresowe 16 553 392 242 322 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 121 434 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 431 958 242 322 AKTYWA RAZEM 24 829 405 22 784 554 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 17 2 223 627 2 139 011 1. Bieżące 137 561 103 955 2. Terminowe 2 086 066 2 035 056 III. Zobowiązania wobec sektora 18 18 714 207 17 194 189 niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: 2 2 a) bieżące b) terminowe 2 2 2. Pozostałe, w tym: 18 714 205 17 194 187 a) bieżące 4 711 464 4 334 187 b) terminowe 14 002 741 12 860 000 IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych 19 papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 20 1 642 papierów wartościowych VI. Fundusze specjalne i inne pasywa 21 688 709 576 838 VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie 22 831 300 623 761 oraz zastrzeżone VIII. Rezerwy 23 202 008 186 226 1. Rezerwy na podatek dochodowy 33 173 2. Pozostałe rezerwy 202 008 153 053 IX. Zobowiązania podporządkowane 24 10 048 10 048 X. Kapitał akcyjny 25 729 603 729 603 XI. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) XII. Kapitał zapasowy 26 373 371 463 351 XIII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny 70 087 71 004 XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe 27 835 047 654 795 XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta 28 strata z lat ubiegłych XVII. Zysk (strata) netto 151 398 134 086 PASYWA RAZEM 24 829 405 22 784 554
Współczynnik wypłacalności 29 13,14 13,09
Wartość księgowa 2 159 506 2 052 839 Liczba akcji 72 960 284 72 960 284 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 29 29,60 28,14
Przewidywana liczba akcji 72 960 284 72 960 284 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję 29 29,60 28,14 (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 3 918 219 3 551 530 1. Zobowiązania udzielone: 3 126 213 2 878 654 a) dotyczące finansowania 2 478 723 2 290 858 b) gwarancyjne 30 647 490 587 796 2. Zobowiązania otrzymane: 792 006 672 876 a) dotyczące finansowania 37 924 31 059 b) gwarancyjne 754 082 641 817 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji 51 520 289 12 693 041 kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 3 431 967 2 269 135 - aktywa przejete 1 238 155 1 247 464 - zobowiązania otrzymane 18 243 625 268 - zobowiązania z tytułu otrzymanego majątku 1 619 10 303 - inne zobowiązania 2 173 950 386 100 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 58 870 475 18 513 706
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 31 2 649 628 2 740 062 II. Koszty odsetek 32 -2 042 482 -1 903 880 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 607 146 836 182 IV. Przychody z tytułu prowizji 33 456 788 386 179 V. Koszty z tytułu prowizji -73 437 -51 581 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 383 351 334 598 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 34 9 943 1 568 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 35 415 726 204 978 IX. Wynik z pozycji wymiany 137 076 126 975 X. Wynik na działalności bankowej 1 553 242 1 504 301 XI. Pozostałe przychody operacyjne 36 63 401 109 855 XII. Pozostałe koszty operacyjne 37 -74 678 -94 373 XIII. Koszty działania banku 38 -1 075 867 -896 524 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości -134 997 -138 882 niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 39 -873 709 -812 152 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące 40 668 793 547 165 aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji -204 916 -264 987 (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej 126 185 219 390 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych -253 -16 1. Zyski nadzwyczajne 41 506 319 2. Straty nadzwyczajne 42 -759 -335 XX. Zysk (strata) brutto 125 932 219 374 XXI. Podatek dochodowy 43 25 466 -85 288 XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 44 (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto 45 151 398 134 086
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) 151 398 134 086 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 72 960 284 70 428 274 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 46 2,08 1,90
Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych 72 960 284 70 428 274 Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą 46 2,08 1,90 (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 2 052 839 1 760 102 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 2 052 839 1 760 102 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 729 603 694 799 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 34 804 a) zwiększenia (z tytułu) 34 804 - emisji akcji 34 804 b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 729 603 729 603 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 463 351 298 071 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego -89 980 165 280 a) zwiększenia (z tytułu) 165 280 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 165 196 - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - ze sprzedaży i likwidacji środków trwałych 84 b) zmniejszenia (z tytułu) -89 980 - pokrycia straty -89 980 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 373 371 463 351 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 71 004 72 199 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji -917 -1 195 wyceny a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) -917 -1 195 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych -917 -1 195 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 70 087 71 004 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 204 810 149 810 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego 55 000 55 000 a) zwiększenie (z tytułu) 55 000 55 000 - odpis z zysku 55 000 55 000 b) zmniejszenie (z tytułu) 5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 259 810 204 810 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek 17 000 okresu 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską -17 000 a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) -17 000 - przeksięgowanie na kapitał rezerwowy w związku ze -17 000 sprzedażą Centralnego Biura Maklerskiego 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów 449 985 340 079 (funduszy) rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych 125 252 109 906 kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) 125 252 109 906 - odpis z zysku na kapitał rezerwowy 124 335 91 795 - sprzedaż i likwidacja środków trwałych 917 1 111 - przeksięgowanie z funduszu na działalnośc maklerską w 17 000 związku ze sprzedażą Centralnego Biura Maklerskiego b) zmniejszenia (z tytułu) 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów 575 237 449 985 rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 9. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z 134 086 188 144 lat ubiegłych na początek okresu 9.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 224 066 188 144 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 224 066 188 144 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) -224 066 -188 144 - odpis na kapitał rezerwowy -124 336 -91 795 - odpis na fundusz ryzyka ogólnego -55 000 -55 000 - odpis na dywidendy -44 730 -37 849 - odpis na darowizny -1 500 - odpis na ZFŚS -2 000 9.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu 9.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na -89 980 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na -89 980 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) 89 980 - przeniesienia straty do pokrycia 89 980 b) zmniejszenie (z tytułu) 9.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 9.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 10. Wynik netto 151 398 134 086 a) zysk netto 151 398 224 066 b) strata netto -89 980 II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 2 159 506 2 052 839
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 283 719 -549 388 OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto 151 398 134 086 II. Korekty razem: 132 321 -683 474 1. Amortyzacja 168 404 138 882 2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych 11 3. Odsetki i dywidendy -206 204 -396 372 4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej -104 598 51 859 5. Zmiany stanu pozostałych rezerw 48 955 216 331 6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i -25 466 85 288 strat) 7. Podatek dochodowy zapłacony -94 430 -118 278 8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 395 427 362 727 9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -1 176 883 -1 406 106 10. Zmiana stanu należności od sektora -596 218 -1 047 506 niefinansowego i sektora budżetowego 11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów -23 443 4 821 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 108 542 -332 667 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora 1 520 018 1 723 738 niefinansowego i sektora budżetowego 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów -1 642 -808 wartościowych 17. Zmiana stanu innych zobowiązań 105 623 161 778 18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 13 458 -145 583 19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 4 445 142 081 20. Pozostałe korekty -3 667 -123 670 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 271 639 -263 367 INWESTYCYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 6 161 705 34 997 691 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 1 154 15 497 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 21 570 28 058 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 9 549 6 583 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach 862 2 310 stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 6 120 414 34 715 847 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 8 156 229 396 II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej -5 890 066 -35 261 058 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych -20 989 -25 532 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego -423 400 -198 347 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych -53 242 -72 280 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach -41 267 -1 600 stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, -5 351 168 -34 962 698 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 8. Pozostałe wydatki -601 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -75 651 136 073 FINANSOWEJ (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 200 000 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji własnych 200 000 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności finansowej -75 651 -63 927 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków -10 000 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych -24 009 niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji własnych 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz -44 729 -37 849 właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne -1 040 -1 267 10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 11. Pozostałe wydatki -5 873 -14 811 D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 479 707 -676 682 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 479 707 -676 682 - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 927 978 1 604 660 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 1 407 685 927 978
kom emitent zdz