BOŚ SA:

Spis załączników:
Opinia_podmiotu_SAB-R_2006.pdf  (OPINIA O BADANYM ROCZNYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM)
Raport_podmiotu_SAB-R_2006.pdf  (RAPORT Z BADANIA ROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO)
Oswiadczenie1.pdf  (OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE RZETELNOŚCI SPORZĄDZENIA SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO)
Oswiadczenie2.pdf  (OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH)
Pismo_Prezesa_SAB-R_2006.pdf  (PISMO PREZESA ZARZĄDU)
Sprawozdanie_Zarzadu_SAB-R_2006.pdf  (SPRAWOZDANIE ZARZĄDU)
WSTEP_SAB-R2006.pdf  (WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO)
  (NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO RACHUNKU PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH)
DODATKOWE_NOTY_SAB-R2006.pdf  (B. DODATKOWE NOTY OBJAŚNIAJĄCE)

STRONA TYTUŁOWA >>>

WYBRANE DANE FINANSOWE	w tys.	zł	w tys.	EUR
WYBRANE DANE FINANSOWE	2006	2005	2006	2005
I. Przychody z tytułu odsetek	366 204	398 444	93 920	99 034
II. Przychody z tytułu prowizji	74 628	66 566	19 140	16 545
III. Wynik działalności bankowej	272 182	280 048	69 806	69 607
IV. Wynik działalności operacyjnej	30 623	56 932	7 854	14 151
V. Zysk (strata) brutto	30 623	56 933	7 854	14 151
VI. Zysk (strata) netto	33 565	45 624	8 608	11 340
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej	513 590	-201 109	134 055	-52 103
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej	-25 502	-35 287	-6 656	-9 142
IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej	-126	-2 218	-33	-575
X. Przepływy pieniężne netto, razem	487 962	-238 614	127 366	-61 820
XI. Aktywa razem	8 371 755	7 767 412	2 185 152	2 012 387
XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego	157	170	41	44
XIII. Zobowiązania wobec sektora finansowego	1 196 454	1 392 073	312 292	360 659
XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	6 064 857	5 279 691	1 583 018	1 367 866
XV. Kapitał własny	666 379	630 824	173 935	163 434
XVI. Kapitał zakładowy	132 000	132 000	34 454	34 199
XVII. Liczba akcji (w szt.)	13 200 000	13 200 000	13 200 000	13 200 000
XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)	50,48	47,79	13,18	12,38
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)
XIX. Współczynnik wypłacalności (w %)	10,97	10,61	10,97	10,61
XX. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)	2,54	3,46	0,65	0,86
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)
XXI. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)		0,15		0,04

Raport powinien być przekazany do Komisji Nadzoru Finansowego, Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. albo MTS-CeTO S.A. oraz agencji informacyjnej wskazanej przez KNF, zgodnie z przepisami prawa

INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU
Skorygowany raportem bieżącym nr	z dnia		o treści:

Plik		Opis

	OPINIA PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH O BADANYM ROCZNYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM

	Plik	Opis
	Opinia podmiotu SAB-R 2006.pdf Opinia podmiotu SAB-R 2006.pdf

	RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH Z BADANIA ROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

	Plik	Opis
	Raport podmiotu SAB-R 2006.pdf Raport podmiotu SAB-R 2006.pdf

	OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE RZETELNOŚCI SPORZĄDZENIA SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

	Plik	Opis
	Oświadczenie1.pdf Oświadczenie1.pdf	Ośw. Zarządu w sprawie rzetelności sporządzenia sprawozd. finans. BOŚ S.A.

	OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH

	Plik	Opis
	Oświadczenie2.pdf Oświadczenie2.pdf	Ośw. Zarządu w spr. podmiotu uprawnionego do badania sprawozd, finans.

	PISMO PREZESA ZARZĄDU

	Plik	Opis
	Pismo Prezesa SAB-R 2006.pdf Pismo Prezesa SAB-R 2006.pdf

	SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI EMITENTA)

	Plik	Opis
	Sprawozdanie Zarządu SAB-R 2006.pdf Sprawozdanie Zarządu SAB-R 2006.pdf

	WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
	Wprowadzenie do sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: 1) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według Polskiej Klasyfikacji Działalności, zwanej dalej "PKD", a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym - także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek, 2) wskazanie czasu trwania emitenta, jeżeli jest oznaczony, 3) wskazanie okresów, za które prezentowane jest sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, 4) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, 5) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, 6) wskazanie, czy emitent jest jednostką dominującą lub znaczącym inwestorem oraz czy sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, 7) w przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, 8) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, 9) stwierdzenie, że sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, 10) wskazanie, czy w przedstawionym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o sprawozdaniach finansowych za lata, za które sprawozdanie finansowe lub porównywalne dane finansowe zostały zamieszczone w raporcie, 11) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia sprawozdania finansowego i danych porównywalnych, 12) wskazanie średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: a) kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, b) kursu średniego w każdym okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, c) najwyższego i najniższego kursu w każdym okresie, 13) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływu środków pieniężnych ze sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych do tego przeliczenia, 14) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości - zgodnie z § 7 Rozporządzenia o sprawozdaniach finansowych w prospekcie.

	Plik	Opis
	WSTĘP_SAB-R2006.pdf WSTĘP_SAB-R2006.pdf

BILANS
	Noty	w tys.	zł
	Noty	2006	2005
AKTYWA
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym	50531171480308	198 588	114 310
Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym
II. Należności od sektora finansowego	103787853537692	510 619	249 712
1. W rachunku bieżącym		344 958	56 054
2. Terminowe		165 661	193 658
III. Należności od sektora niefinansowego	1091429911329385	4 328 004	4 452 045
1. W rachunku bieżącym		359 300	364 010
2. Terminowe		3 968 704	4 088 035
IV. Należności od sektora budżetowego	814745415410301	1 609 603	1 461 147
1. W rachunku bieżącym		1 458	2 103
2. Terminowe		1 608 145	1 459 044
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	148533716342980
V. Dłużne papiery wartościowe	6562066233182	1 453 980	1 235 607
VI. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych	1272872654271381109592710506011	43 074	32 907
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych	15513067101913171109592710506011
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych	913715462940281109592710506011
VII. Udziały lub akcje w innych jednostkach	35141977315776	3 712	2 093
VIII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe	1581671613337732	8 732	13 464
IX. Wartości niematerialne i prawne, w tym:	5792314364453	67 074	51 505
wartość firmy
X. Rzeczowe aktywa trwałe	670886513010728	104 348	109 885
XI. Inne aktywa	437615115445031	13 307	11 714
1. Przejęte aktywa - do zbycia		100	3 159
2. Pozostałe		13 207	8 555
XII. Rozliczenia międzyokresowe	10293758553050	30 714	33 023
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego		28 868	31 203
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe		1 846	1 820
AKTYWA RAZEM		8 371 755	7 767 412
PASYWA
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego		157	170
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	336876012424925	1 196 454	1 392 073
1. W rachunku bieżącym		85 092	153 136
2. Terminowe		1 111 362	1 238 937
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego	7621788925075	4 759 870	3 961 869
1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:		54	58
bieżące
a) terminowe		54	58
2. Pozostałe, w tym:		4 759 816	3 961 811
a) bieżące		1 540 438	991 214
b) terminowe		3 219 378	2 970 597
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego	1533962414360288	1 304 987	1 317 822
1. Bieżące		267 243	348 298
2. Terminowe		1 037 744	969 524
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	1021557811974369	34 310
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych	336876012424925762178892507515339624143602881442331215404541	267	439
1. Krótkoterminowe		267	439
Długoterminowe
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych		530	137
VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania	150216313924759	54 963	90 123
IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	15685185513874	296 229	309 002
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów		27 685	27 051
Ujemna wartość firmy
2. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone		268 544	281 951
X. Rezerwy	1290073910771761	57 609	64 953
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego		22 574	23 008
2. Pozostałe rezerwy		35 035	41 945
a) krótkoterminowe		3 128	166
b) długoterminowe		31 907	41 779
Zobowiązania podporządkowane	144265352460699
XI. Kapitał zakładowy	121259377795733	132 000	132 000
Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)
Akcje własne (wielkość ujemna)	38242841234862
XII. Kapitał zapasowy	1018268512793391	451 740	419 094
XIII. Kapitał z aktualizacji wyceny	122635144783040	772	-1 375
XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe	113868461028272	48 302	48 302
XV. Zysk (strata) z lat ubiegłych			-12 821
XVI. Zysk (strata) netto		33 565	45 624
PASYWA RAZEM		8 371 755	7 767 412
Współczynnik wypłacalności (w %)	1225623816712249	10,97	10,61
Wartość księgowa		666 379	630 824
Liczba akcji (w szt.)		13 200 000	13 200 000
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	126617664098769	50,48	47,79
Rozwodniona liczba akcji (w szt.)
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	126617664098769

Wskaźnik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą

POZYCJE POZABILANSOWE
	Noty	w tys.	zł
	Noty	2006	2005
I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane		1 722 470	2 409 076
1. Zobowiązania udzielone:	24138281913501	1 152 062	1 489 409
a) finansowe		898 127	1 257 552
b) gwarancyjne		253 935	231 857
2. Zobowiązania otrzymane:	112515969582765	570 408	919 667
a) finansowe		352 563	610 625
b) gwarancyjne		217 845	309 042
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży		1 307 500	1 778 864
III. Pozostałe (z tytułu)		405 697	514 946
- papiery wartościowe otrzymane		179	123 559
- aktywa przejęte		393 668	379 369
- przejęcie emisji		8 700	8 750
- zobowiązania z tytułu zawartej umowy leasingu operacyjnego		3 150	3 268
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM		3 435 667	4 702 886

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
	Noty	w tys.	zł
	Noty	2006	2005
I. Przychody z tytułu odsetek	350174416127528	366 204	398 444
II. Koszty odsetek	85530103255075	-202 144	-224 998
III. Wynik z tytułu odsetek		164 060	173 446
IV. Przychody z tytułu prowizji	558867510013610	74 628	66 566
V. Koszty prowizji		-9 862	-9 596
VI. Wynik z tytułu prowizji		64 766	56 970
VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu	159637441418159	7 024	3 827
1. Od jednostek zależnych		6 999	3 698
Od jednostek współzależnych
Od jednostek stowarzyszonych
2. Od innych jednostek		25	129
VIII. Wynik operacji finansowych	135541653812675	8 548	8 015
IX. Wynik z pozycji wymiany		27 784	37 790
X. Wynik działalności bankowej		272 182	280 048
XI. Pozostałe przychody operacyjne	97717551725240	17 052	4 016
XII. Pozostałe koszty operacyjne	9827969078138	-9 163	-13 167
XIII. Koszty działania banku	1151546015153557	-190 358	-196 085
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych		-22 802	-19 511
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	33973616588709	-86 551	-95 879
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe		-86 551	-95 879
Aktualizacja wartości aktywów finansowych
XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości	679079114214026	50 263	97 510
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe		50 263	97 510
Aktualizacja wartości aktywów finansowych
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji		-36 288	1 631
XVIII. Wynik działalności operacyjnej		30 623	56 932
XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych			1
1. Zyski nadzwyczajne	120128783430517		1
Straty nadzwyczajne	634244111764374
XX. Zysk (strata) brutto		30 623	56 933
XXI. Podatek dochodowy	135734439052099	-5 941	-15 208
1. Część bieżąca		-4 667	-16 590
2. Część odroczona		-1 274	1 382
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)	107393056218944
XXII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	38953384260256	8 883	3 899
XXIII. Zysk (strata) netto	67476216111229	33 565	45 624
Zysk (strata) netto (zanualizowany)		33 565	45 624
Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.)		13 200 000	13 200 000
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	73864599601983	2,54	3,46
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.)
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	73864599601983

Wskaźniki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" i "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" oblicza się zgodnie z MSR Pozycję "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
	w tys.	zł
	2006	2005
I. Kapitał własny na początek okresu (BO)	630 824	606 561
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości		-12 821
korekty błędów podstawowych
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych	630 824	593 740
1. Kapitał zakładowy na początek okresu	132 000	132 000
Zmiany kapitału zakładowego
zwiększenia (z tytułu)
emisji akcji
zmniejszenia (z tytułu)
umorzenia akcji
1.1. Kapitał zakładowy na koniec okresu	132 000	132 000
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
Akcje własne na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Akcje własne na koniec okresu
2. Kapitał zapasowy na początek okresu	419 094	385 030
2.1. Zmiany kapitału zapasowego	32 646	34 064
a) zwiększenia (z tytułu)	32 646	34 064
emisji akcji powyżej wartości nominalnej
podziału zysku (ustawowo)
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)	32 119	33 845
- z przeszacowana zlikwidowanego srodka trwałego	527	219
zmniejszenia (z tytułu)
pokrycia straty
2.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu	451 740	419 094
3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu	-1 375	4 857
3.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny	2 147	-6 232
a) zwiększenia (z tytułu)	14 957	8 622
- z tytułu wyceny aktywów dostępnych do sprzedaży	13 096	6 343
- z tytułu podatku odroczonego	1 861	2 279
b) zmniejszenia (z tytułu)	12 810	14 854
- zbycia środków trwałych	527	219
- z tytułu wyceny/ zbycia aktywów dostępnych do sprzedaży	9 795	13 767
- z tytułu podatku odroczonego	2 488	868
3.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu	772	-1 375
4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu	48 302	48 302
Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
4.1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu	48 302	48 302
Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu
Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu
5. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu	32 803	36 372
5.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu	45 624	37 207
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
korekty błędów podstawowych
5.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	45 624	37 207
5.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych	-45 624	-37 207
zwiększenia (z tytułu)
podziału zysku z lat ubiegłych
a) zmniejszenia (z tytułu)	45 624	37 207
- podziału zysku z lat ubiegłych	45 624	37 207
5.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu	0	0
5.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu	12 821	835
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości		12 821
korekty błędów podstawowych
5.6. Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	12 821	13 656
5.7. Zmiana straty z lat ubiegłych	-12 821	-835
zwiększenia (z tytułu)
przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia
a) zmniejszenia (z tytułu)	12 821	835
- pokrycie straty z lat ubiegłych	12 821	835
5.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu	0	12 821
5.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu	0	-12 821
6. Wynik netto	33 565	45 624
a) zysk netto	33 565	45 624
strata netto
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ)	666 379	630 824
III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)	664 160	630 140

RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
	w tys.	zł
	2006	2005
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej
(metoda bezpośrednia)
Wpływy
Odsetki
Prowizje
Inne wpływy operacyjne
Wydatki
Odsetki
Prowizje
Wynagrodzenia
Ubezpieczenia i inne świadczenia
Inne koszty działania banku
Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym
Inne wydatki operacyjne
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
(metoda pośrednia)
I. Zysk (strata) netto	33 565	45 624
II. Korekty razem:	480 025	-246 733
1. Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	-8 883	-3 899
2. Amortyzacja	22 802	19 511
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych
3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)	-6 999	-3 698
4. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej	-261	-495
5. Zmiany stanu rezerw	-6 910	3 022
6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych	-217 199	54 885
7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	142 777	-114 498
8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	-24 415	-977 081
Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
9. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	3 534	-7 432
10. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	-195 632	295 200
11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	785 166	386 410
12. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	34 310
13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych	-172	-152
14. Zmiana stanu innych zobowiązań	-35 451	63 238
15. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	1 882	-9 472
16. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych	-13 407	44 490
17. Inne korekty	-1 117	3 238
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia	513 590	-201 109
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
I. Wpływy	7 861	6 863
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
1. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych	490	2 713
2. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	372	452
Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
3. Inne wpływy inwestycyjne	6 999	3 698
II. Wydatki	-33 363	-42 150
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych	-55	-20
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych
2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	-33 308	-42 130
Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
Inne wydatki inwestycyjne
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II)	-25 502	-35 287
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy
Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków
Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego
Emisja dłużnych papierów wartościowych
Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału
Inne wpływy finansowe
II. Wydatki	-126	-2 218
Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków
Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego
Wykup dłużnych papierów wartościowych
Z tytułu innych zobowiązań finansowych
Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
1. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli		-1 980
Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku
Nabycie akcji własnych
2. Inne wydatki finansowe	-126	-238
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II)	-126	-2 218
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III)	487 962	-238 614
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym:	487 962	-238 614
zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
F. Środki pieniężne na początek okresu	185 984	424 598
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym:	673 946	185 984
o ograniczonej możliwości dysponowania

Rachunek przepływów pieniężnych może być sporządzony metodą bezpośrednią lub pośrednią, zależnie od wyboru dokonanego przez bank (odpowiedni wariant lit. A wypełnić zależnie od wybranej metody) Pozycję "Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenionych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności

Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie

Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informację o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn

KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM	w tys.	zł
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM	2006	2005
a) w rachunku bieżącym	198 387	114 034
rezerwa obowiązkowa
środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
b) inne środki	201	276
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem	198 588	114 310

ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	w tys.	zł
ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			183 580	104 753
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			15 008	9 557
b1. w walucie	w tys.	USD	1 180	675
po przeliczeniu na tys. zł			3 434	2 201
b2. w walucie	w tys.	GBP	303	279
po przeliczeniu na tys. zł			1 732	1 568
b3. w walucie	w tys.	CHF	70	106
po przeliczeniu na tys. zł			167	264
b4. w walucie	w tys.	SEK	500	425
po przeliczeniu na tys. zł			212	174
b5. w walucie	w tys.	EUR	2 470	1 386
po przeliczeniu na tys. zł			9 463	5 349
pozostałe waluty w tys. zł				1
Środki pieniężne, razem			198 588	114 310

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	2006	2005
a) rachunki bieżące	12 853	56 054
b) kredyty, lokaty i pożyczki, w tym:	513 940	203 558
- lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych	462 151	133 114
c) skupione wierzytelności	3 049	3 283
zrealizowane gwarancje i poręczenia
d) inne należności (z tytułu)	3 321	9 638
- sprzedaży wierzytelności z odroczonym terminem płatności	3 319	9 626
- pozostałe	2	12
e) odsetki:	12 027	14 534
- niezapadłe	806	1 338
- zapadłe	11 221	13 196
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	545 190	287 067
f) rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna)	-34 571	-37 355
Należności (netto) od sektora finansowego, razem	510 619	249 712
Kredyty i pożyczki od których nie nalicza się odsetek	24 003	26 742

Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) w rachunku bieżącym	12 853	56 054
b) należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	520 310	216 479
- do 1 miesiąca	415 287	16 894
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	64 452	103 488
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	3 810	47 276
- powyżej 1 roku do 5 lat	846	6 365
powyżej 5 lat
- dla których termin zapadalności upłynął	35 915	42 456
c) odsetki	12 027	14 534
- niezapadłe	806	1 338
- zapadłe	11 221	13 196
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	545 190	287 067

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) w rachunku bieżącym	12 853	56 054
b) należności terminowe o okresie spłaty:	520 310	216 479
- do 1 miesiąca	371 398	6 840
- powyżej 1 miesięca do 3 miesięcy	91 831	10 000
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	4 775	123 750
- powyżej 1 roku do 5 lat	46 615	69 420
- powyżej 5 lat	5 691	6 469
c) odsetki	12 027	14 534
- niezapadłe	806	1 338
- zapadłe	11 221	13 196
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	545 190	287 067

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			377 187	107 993
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			168 003	179 074
b1. w walucie	w tys.	CZK	452	8 638
po przeliczeniu na tys. zł			63	1 148
b2. w walucie	w tys.		206	220
po przeliczeniu na tys. zł			229	246
b3. w walucie	w tys.	USD	5 892	2 150
po przeliczeniu na tys. zł			17 149	7 010
b4. w walucie	w tys.	GBP	365	481
po przeliczeniu na tys. zł			2 084	2 705
b5. w walucie	w tys.	DKK	1 264	963
po przeliczeniu na tys. zł			649	498
b6. w walucie	w tys.	NOK	1 818	547
po przeliczeniu na tys. zł			843	264
b7. w walucie	w tys.	CHF	15 536	5 567
po przeliczeniu na tys. zł			37 040	13 801
b8. w walucie	w tys.	SEK	19 564	3 821
po przeliczeniu na tys. zł			8 283	1 565
b9. w walucie	w tys.	EUR	26 535	39 338
po przeliczeniu na tys. zł			101 661	151 837
pozostałe waluty w tys. zł			2
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem			545 190	287 067
poz.b2 waluta LTL

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO	2006	2005
1. Należności normalne	497 247	230 071
Należności pod obserwacją
2. Należności zagrożone, w tym:	35 916	42 462
a) poniżej standardu	1
b) wątpliwe		1
c) stracone	35 915	42 461
3. Odsetki	12 027	14 534
a) niezapadłe	806	1 338
b) zapadłe	11 221	13 196
od należności normalnych i pod obserwacją
- od należności zagrożonych	11 221	13 196
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	545 190	287 067

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI	w tys.	zł
	2006	2005
pod obserwacją
a) zagrożonych	1 337	5 107
poniżej standardu
wątpliwych
- straconych	1 337	5 107
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem	1 337	5 107

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	2006	2005
pod obserwacją
a) zagrożone	34 571	37 355
poniżej standardu
wątpliwe
- stracone	34 571	37 355
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem	34 571	37 355

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	2006	2005
1. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu	37 355	38 644
a) zwiększenia (z tytułu)	4 313	41
- utworzenie wymaganej rezerwy celowej na należności	4 293	41
- inne zwiększenia	20
b) wykorzystanie (z tytułu)	6 200	388
- umorzenie należności w ciężar rezerw	6 200	388
c) rozwiązanie (z tytułu)	897	942
- rozwiązanie rezerwy celowej w związku ze spłatą należności	897	884
- inne zmniejszenia		58
2. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu	34 571	37 355
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	34 578	37 354
Kwota brakującej rezerwy celowej znajduje pokrycie w utworzonej na szczeblu Centrali Banku rezerwie na ryzyko ogólne.
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie
Jeżeli kwoty należności zagrożonych stanowią powyżej 10% sumy bilansowej należy szczegółowo przedstawić występujące w księgach rachunkowych banku - należności z tytułu niedoborów i szkód, należności sporne i inne, które na podstawie dokonanej inwentaryzacji (weryfikacji) i oceny będą trudne do odzyskania - spłaty, podając w szczególności: - wysokość należności w poszczególnych grupach rodzajowych, - wysokość utworzonych rezerw w poszczególnych grupach rodzajowych, - informacje z zakresu ustalonego w banku trybu postępowania w przedmiocie rozliczenia tych należności.

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2006	2005
a) kredyty i pożyczki	4 297 129	4 448 415
b) skupione wierzytelności	7 048	11 761
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia	10 928	6 108
d) inne należności (z tytułu)	382	379
- sprzedaży wierzytelności z odroczonym terminem płatności		150
- pozostałe	382	229
e) odsetki	261 643	269 117
- niezapadłe	11 601	10 698
- zapadłe	250 042	258 419
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	4 577 130	4 735 780
f) rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna)	-249 126	-283 735
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem	4 328 004	4 452 045
Kredyty i pożyczki od których nie nalicza się odsetek	58 619	84 273

Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) rachunku bieżącym	359 041	363 721
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	3 956 446	4 102 942
- do 1 miesiąca	8 601	32 144
- powyżej 1 miesiaca do 3 miesięcy	137 635	152 154
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	741 105	761 949
- powyżej 1 roku do 5 lat	1 310 608	1 379 496
- powyżej 5 lat	1 312 568	1 305 863
- dla których termin zapadalności upłynął	445 929	471 336
c) odsetki	261 643	269 117
- niezapadłe	11 601	10 698
- zapadłe	250 042	258 419
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	4 577 130	4 735 780

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) w rachunku bieżącym	359 041	363 721
b) należności terminowe o okresie spłaty:	3 956 446	4 102 942
- do 1 miesiąca	9 185	8 783
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	6 320	18 258
- powyżej 3 miesiąca do 1 roku	245 493	463 397
- powyżej 1 roku do 5 lat	1 095 724	995 875
- powyżej 5 lat	2 599 724	2 616 629
c) odsetki	261 643	269 117
- niezapadłe	11 601	10 698
- zapadłe	250 042	258 419
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	4 577 130	4 735 780

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			3 321 161	3 323 527
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			1 255 969	1 412 253
b1. w walucie	w tys.	USD	11 700	29 696
po przeliczeniu na tys. zł			34 052	96 849
b2. w walucie	w tys.	CHF	421 464	404 720
po przeliczeniu na tys. zł			1 004 853	1 003 219
b3. w walucie	w tys.	EUR	56 657	80 454
po przeliczeniu na tys. zł			217 064	310 535
b4. w walucie	w tys.	SEK		4 028
po przeliczeniu na tys. zł				1 650
pozostałe waluty w tys. zł
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem			4 577 130	4 735 780

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2006	2005
1. Należności normalne	3 701 295	3 812 274
2. Należności pod obserwacją	175 830	109 980
3. Należności zagrożone, w tym:	438 362	544 409
a) poniżej standardu	26 022	47 572
b) wątpliwe	70 533	80 009
c) stracone	341 807	416 828
4. Odsetki	261 643	269 117
a) niezapadłe	11 601	10 698
b) zapadłe	250 042	258 419
- od należności normalnych i pod obserwacją	1 157	502
- od należności zagrożonych	248 885	257 917
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	4 577 130	4 735 780

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:	w tys.	zł
	2006	2005
normalnych
a) pod obserwacją	138 634	76 403
b) zagrożonych	181 239	250 529
- poniżej standardu	21 691	41 934
- wątpliwych	53 929	60 752
- straconych	105 619	147 843
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem	319 873	326 932

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2006	2005
normalne
pod obserwacją
a) zagrożone	249 126	283 735
- poniżej standardu	895	1 170
- wątpliwe	12 249	13 478
- stracone	235 982	269 087
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem	249 126	283 735

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2006	2005
1. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu	283 735	288 801
a) zwiększenia (z tytułu)	72 477	65 411
- utworzenie wymaganej rezerwy celowej na należności	72 477	65 411
b) wykorzystanie (z tytułu)	68 186	11 583
- umorzenie należności w ciężar rezerw	68 186	11 583
c) rozwiązanie (z tytułu)	38 900	58 894
- rozwiązanie rezerwy celowej w związku ze spłatą kredytu	38 602	56 330
- inne zmniejszenia	298	2 564
2. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu	249 126	283 735
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	245 914	280 246

Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	2006	2005
a) kredyty i pożyczki	1 575 202	1 418 188
b) skupione wierzytelności	33 549	41 054
zrealizowane gwarancje i poręczenia
c) inne należności (z tytułu)	631	760
- należności z tytułu zabezpieczeń pieniężnych	629	629
- sprzedaży wierzytelności z odroczonym terminem płatności		120
- pozostałe	2	11
d) odsetki	6 191	8 179
- niezapadłe	5 898	6 741
- zapadłe	293	1 438
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	1 615 573	1 468 181
e) rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna)	-5 970	-7 034
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem	1 609 603	1 461 147

Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) w rachunku bieżącym	1 457	2 103
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	1 607 925	1 457 899
- do 1 miesiąca	15 984	11 375
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	58 302	67 288
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	330 943	267 515
- powyżej 1 roku do 5 lat	971 132	904 944
- powyżej 5 lat	224 698	201 991
- dla których termin zapadalności upłynął	6 866	4 786
c) odsetki	6 191	8 179
- niezapadłe	5 898	6 741
- zapadłe	293	1 438
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	1 615 573	1 468 181

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) w rachunku bieżącym	1 457	2 103
b) należności terminowe o okresie spłaty:	1 607 925	1 457 899
- do 1 miesiąca	2	82
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	3 221	1 600
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	16 331	16 144
- powyżej 1 roku do 5 lat	502 302	482 317
- powyżej 5 lat	1 086 069	957 756
c) odsetki	6 191	8 179
- niezapadłe	5 898	6 741
- zapadłe	293	1 438
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	1 615 573	1 468 181

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			1 610 345	1 457 478
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			5 228	10 703
b1. w walucie	w tys.	EUR	1 365	2 773
po przeliczeniu na tys. zł			5 228	10 703
-
pozostałe waluty w tys. zł
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem			1 615 573	1 468 181

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	2006	2005
1. Należności normalne	1 600 235	1 447 873
2. Należności pod obserwacją	3 047	3 512
3. Należności zagrożone, w tym:	6 100	8 617
a) poniżej standardu		1 545
b) wątpliwe	129	496
c) stracone	5 971	6 576
4. Odsetki	6 191	8 179
a) niezapadłe	5 898	6 741
b) zapadłe	293	1 438
- od należności normalnych i pod obserwacją	106	406
- od należności zagrożonych	187	1 032
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	1 615 573	1 468 181

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:	w tys.	zł
	2006	2005
normalnych
a) pod obserwacją	291
b) zagrożonych	129	199
- poniżej standardu		6
- wątpliwych	129	193
straconych
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem	420	199

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	w tys.	zł
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	2006	2005
normalne
pod obserwacją
a) zagrożone	5 970	7 034
- poniżej standardu		307
- wątpliwe		151
- stracone	5 970	6 576
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem	5 970	7 034

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	w tys.	zł
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	2006	2005
1. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu	7 034	18 897
a) zwiększenia (z tytułu)	3 892	19 207
- utworzenie wymaganej rezerwy celowej na należności	3 892	19 207
b) wykorzystanie (z tytułu)	23	4 744
- umorzenie należności w ciężar rezerw	23	4 744
c) rozwiązanie (z tytułu)	4 933	26 326
- rozwiązanie rezerwy celowej w związku ze spłatą kredytu	4 933	25 351
- inne zmniejszenia		975
2. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu	5 970	7 034
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	6 012	7 087
Kwota brakującej rezerwy celowej znajduje pokrycie w utworzonej na szczeblu Centrali Banku rezerwie na ryzyko ogólne.
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU	w tys.	zł
	2006	2005
a) od sektora finansowego
b) od sektora niefinansowego
c) od sektora budżetowego
d) odsetki
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE	w tys.	zł
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE	2006	2005
a) emitowane przez banki centralne, w tym:	93 516	94 995
obligacje wyrażone w walutach obcych
emitowane przez pozostałe banki, w tym:
wyrażone w walutach obcych
emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym:
wyrażone w walutach obcych
b) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym:	21 898	21 812
wyrażone w walutach obcych
c) emitowane przez Budżet Państwa, w tym:	1 081 840	836 263
wyrażone w walutach obcych
d) emitowane przez budżety terenowe, w tym:	256 726	282 537
wyrażone w walutach obcych
odkupione własne dłużne papiery wartościowe
Dłużne papiery wartościowe, razem	1 453 980	1 235 607

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)	w tys.	zł
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)	2006	2005
1. Emitowane przez Budżet Państwa, w tym:	1 081 840	836 263
a) obligacje	1 060 163	825 259
b) bony skarbowe	21 677	11 004
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostki zależne, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostki współzależne, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
2. Emitowane przez inne jednostki, w tym:	372 140	399 344
a) obligacje	372 140	399 344
inne (wg rodzaju):
Dłużne papiery wartościowe, razem	1 453 980	1 235 607

ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	2006	2005
Stan na początek okresu	1 235 607	1 297 200
a) zwiększenia (z tytułu)	11 679 050	25 689 298
- zakup bonów i obligacji	11 323 379	23 580 039
- naliczone odsetki lub dyskonto	353 892	2 108 805
- zwyżki wartości	1 779	454
b) zmniejszenia (z tytułu)	11 460 677	25 750 891
- sprzedaż bonów i obligacji	11 158 519	24 239 616
- zrealizowane odsetki lub dyskonto	302 056	1 510 619
- zniżki wartości	102	656
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu	1 453 980	1 235 607

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH	2006	2005
w bankach
a) w innych podmiotach sektora finansowego	43 074	32 907
w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych, razem	43 074	32 907

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH	2006	2005
Stan na początek okresu	32 907	29 621
a) zwiększenia (z tytułu)	17 363	7 617
- zwyżki wartości z tytułu wyceny	17 308	7 597
- nabycie akcji	55	20
b) zmniejszenia (z tytułu)	7 196	4 331
- wypłata dywidendy z DM BOŚ S.A.	6 999	3 698
- zniżki wartości z tytułu wyceny	197	633
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych na koniec okresu	43 074	32 907

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:	2006	2005
- wartość firmy - jednostki zależne
- ujemna wartość firmy - jednostki zależne

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	w tys.	zł
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	2006	2005
a) wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
c) zmniejszenia (z tytułu)
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	w tys.	zł
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	2006	2005
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
c) zmniejszenia (z tytułu)
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki zależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki zależne", "ujemna wartość firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki zależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach zależnych.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH	2006	2005
a) w bankach
b) w innych podmiotach sektora finansowego
c) w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, razem

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH	w tys.	zł
	2006	2005
Stan na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
b) zmniejszenia (z tytułu)
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych na koniec okresu

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:	2006	2005
- wartość firmy - jednostki współzależne
- ujemna wartość firmy - jednostki współzależne

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	w tys.	zł
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	2006	2005
a) wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
c) zmniejszenia (z tytułu)
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	w tys.	zł
	2006	2005
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
c) zmniejszenia (z tytułu)
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki współzależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki współzależne", "ujemna wartość firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH	2006	2005
a) w bankach
b) w innych podmiotach sektora finansowego
c) w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH	w tys.	zł
	2006	2005
Stan na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
b) zmniejszenia (z tytułu)
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:	2006	2005
- wartość firmy - jednostki stowarzyszone
- ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone

ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	w tys.	zł
ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	2006	2005
a) wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
c) zmniejszenia (z tytułu)
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	w tys.	zł
	2006	2005
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
c) zmniejszenia (z tytułu)
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki stowarzyszonej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki stowarzyszone" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH

Lp.

w tys.

zł

nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej

siedziba

przedmiot przedsiębiorstwa

charakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich)

zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bądź wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności

data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu

wartość udziałów / akcji według ceny nabycia

korekty aktualizujące wartość (razem)

wartość bilansowa udziałów / akcji

procent posiadanego kapitału zakładowego

udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu

wskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu

Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A.

00-517 Warszawa ul. Marszałkowska 78/80

prowadzenie działalności maklerskiej na podstawie decyzji KPWiG

zależny

konsolidacja pełna

1994.04.15

21 940

21 134

43 074

100,00

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D.

Lp.

w tys.

zł

nazwa jednostki

kapitał własny jednostki, w tym:

zobowiązania jednostki, w tym:

należności jednostki, w tym:

aktywa jednostki, razem

przychody ze sprzedaży

nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce

otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy

kapitał zakładowy

należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)

kapitał zapasowy

pozostały kapitał własny, w tym:

zobowiązania krótkoterminowe

zobowiązania długoterminowe

należności krótkoterminowe

należności długoterminowe

- zysk (strata) z lat ubiegłych

- zysk (strata) netto

Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A.

43 074

21 551

2 571

18 952

15 917

248 764

248 108

656

84 220

84 213

297 007

48 035

6 999

UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH	2006	2005
a) w podmiotach sektora finansowego	115	168
b) w podmiotach sektora niefinansowego	3 597	1 925
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem	3 712	2 093

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH	w tys.	zł
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH	2006	2005
Stan na początek okresu	2 093	4 607
a) zwiększenia (z tytułu)	2 566	168
- zakupu akcji	1 247	153
- zwyżka z tytułu wyceny akcji	1 193	15
- reklasyfikacja akcji	126
b) zmniejszenia (z tytułu)	947	2 682
- sprzedaż akcji i udziałów	477	2 584
- zniżka z tytułu wyceny akcji	295	98
- umorzenie akcji	165
- pozostałe	10
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu	3 712	2 093

UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH

Lp.

w tys.

zł

nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej

siedziba

przedmiot przedsiębiorstwa

wartość bilansowa udziałów/akcji

procent posiadanego kapitału zakładowego

udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu

kapitał własny jednostki, w tym:

nieopłacona przez emitenta wartość udziałów/akcji w jednostce

otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy

kapitał zakładowy

INSTALEXPORT S.A.

00-052 Warszawa ul. Świętokrzyska 18

wykonywanie robót i usług budowlano - montażowych, produkcja towarów, świadczenie usług

1 596

17,01

16,24

16 309

4 938

Polsko-Amerykańska Korporacja Ochrony Środowiska S.A. PAKTO

nie prowadzi działalności i nie posiada siedziby

działalność usługowa i handlowa związana z ochroną środowiska

26,00

MasterCard Incorporated

12-09 Orange Street, Wilmington, New Castle County, Delaware 19801, USA

usługi finansowe

115

0,00

2 320 188

STALEXPORT S.A.

Katowice ul/ Mickiewicza 29"

hurtowa sprzedaż metali i rud metali

1 949

0,35

107 550

315 524

pozostałe

RAZEM

3 712

Wysokość kapitału własnego i zakładowego podana jest wg
stanu na 30.09.2006 r. - MasterCard i STALEXPORT, na 31.12.2005 r. -
INSTALEXPORT. Kapitał własny i zakładowy MasterCard Incorporated podano
w tys. USD.

Udziały lub akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji "inne", o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)	w tys.	zł
	2006	2005
prawa poboru
prawa pochodne
a) inne (wg rodzaju)	8 732	13 464
- wycena instrumentów pochodnych	8 732	13 464
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem	8 732	13 464

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH	w tys.	zł
	2006	2005
Stan na początek okresu	13 464	6 185
a) zwiększenia (z tytułu)	43 150	13 464
- wycena instrumentów pochodnych	43 150	13 464
b) zmniejszenia (z tytułu)	47 882	6 185
- z tytułu rozliczenia transakcji	47 882	6 185
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu	8 732	13 464

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			8 732	13 464
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. w walucie
po przeliczeniu na tys. zł
pozostałe waluty w tys. zł
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem			8 732	13 464

AKTYWA FINANSOWE	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE	2006	2005
a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu	268 802	13 464
b) kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu	6 461 229	6 171 445
c) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności	689 632	709 303
d) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży	507 990	528 397
Aktywa finansowe, razem	7 927 653	7 422 609

AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			6 509 057	5 833 491
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			1 418 596	1 589 118
b1. w walucie	w tys.	CZK	452	8 638
po przeliczeniu na tys. zł			63	1 148
b2. w walucie	w tys.		206	220
po przeliczeniu na tys. zł			229	246
b3. w walucie	w tys.	USD	17 330	31 705
po przeliczeniu na tys. zł			50 437	103 399
b4. w walucie	w tys.	GBP	365	481
po przeliczeniu na tys. zł			2 084	2 705
b5. w walucie	w tys.	DKK	1 264	963
po przeliczeniu na tys. zł			649	498
b6. w walucie	w tys.	NOK	1 818	547
po przeliczeniu na tys. zł			843	264
b7. w walucie	w tys.	CHF	435 538	409 125
po przeliczeniu na tys. zł			1 038 408	1 014 140
b8. w walucie	w tys.	SEK	19 564	7 849
po przeliczeniu na tys. zł			8 283	3 215
b9. w walucie	w tys.	EUR	82 899	120 086
po przeliczeniu na tys. zł			317 598	463 503
pozostałe waluty w tys. zł			2
Aktywa finansowe, razem			7 927 653	7 422 609
poz.b2 waluta LTL

AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)	2006	2005
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	260 070
a) akcje (wartość bilansowa):	260 070
wartość godziwa
- wartość rynkowa	260 070
- wartość według cen nabycia	254 211
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
B. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)	8 732	13 464
udziały i akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
a) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	8 732	13 464
c1) instrumenty pochodne (wartość bilansowa)	8732	13464
wartość godziwa
- wartość rynkowa	8 732	13 464
wartość według cen nabycia
Wartość według cen nabycia, razem	254 211
Wartość na początek okresu	13 464	6 185
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem	14 591	13 464
Wartość bilansowa, razem	268 802	13 464

AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	596 116	614 308
a) obligacje (wartość bilansowa):	596 116	614 308
- korekty aktualizujące wartość (za okres)	11 142	28 931
- wartość na początek okresu	614 308	383 871
- wartość według cen nabycia	584 974	585 377
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
obligacje (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
B. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)	93 516	94 995
a) obligacje (wartość bilansowa):	93 516	94 995
- korekty aktualizujące wartość (za okres)	3 176	4 655
- wartość na początek okresu	94 995	94 755
- wartość według cen nabycia	90 340	90 340
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
obligacje (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
Wartość według cen nabycia, razem	675 314	675 717
Wartość na początek okresu, razem	709 303	478 626
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem	14 318	33 586
Wartość bilansowa, razem	689 632	709 303

AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)	2006	2005
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	205 965	211 242
a) akcje (wartość bilansowa):	1 988	291
- wartość godziwa	1 988	291
wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	1 321	526
b) obligacje (wartość bilansowa):	203 977	210 951
- wartość godziwa	203 977	210 951
wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	206 935	213 078
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
B. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)	300 612	315 789
a) akcje (wartość bilansowa):	1 606	1 631
- wartość godziwa	1 606	1 631
wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	7 176	7 226
b) obligacje (wartość bilansowa):	277 329	303 154
- wartość godziwa	277 329	303 154
wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	272 815	298 663
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	21 677	11 004
c1) bony skarbowe (wartość bilansowa)	21 677	11 004
- wartość godziwa	21 677	11 004
wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	21 588	10 795
C. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)	1 413	1 366
a) udziały i akcje (wartość bilansowa):	118	171
- wartość godziwa	118	171
wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	114	157
b) obligacje (wartość bilansowa):	1 295	1 195
- wartość godziwa	1 295	1 195
wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	1 500	1 500
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
Wartość według cen nabycia, razem	511 449	531 945
Wartość na początek okresu, razem	528 397	823 181
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem	-3 459	-3 548
Wartość bilansowa, razem	507 990	528 397

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE	w tys.	zł
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE	2006	2005
koszty zakończonych prac rozwojowych
wartość firmy
a) nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:	13 708	15 487
oprogramowanie komputerowe
inne wartości niematerialne i prawne
zaliczki na wartości niematerialne i prawne
b) nakłady na wartości niematerialne i prawne	53 366	36 018
Wartości niematerialne i prawne, razem	67 074	51 505

ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
w tys.	zł
	a	b	c		d	e	Wartości niematerialne i prawne, razem
	koszty zakończonych prac rozwojowych	wartość firmy	koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:		inne wartości niematerialne i prawne	zaliczki na wartości niematerialne i prawne
	koszty zakończonych prac rozwojowych	wartość firmy		- oprogramowanie komputerowe	inne wartości niematerialne i prawne	zaliczki na wartości niematerialne i prawne
a) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu			39 285		36 018		75 303
b) zwiększenia (z tytułu)			4 328		21 214		25 542
- zakupu			1 797		19 618		21 415
- przyjete z inwestycji			884		1 441		2 325
- przeksięgowania			1 647		155		1 802
c) zmniejszenia (z tytułu)			70		3 866		3 936
- likwidacje			70				70
- przeksięgowania					3 866		3 866
d) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu			43 543		53 366		96 909
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu			23 798				23 798
f) amortyzacja za okres (z tytułu)			6 037				6 037
- f.1) zwiększenia			6 103				6 103
- naliczona			6 057				6 057
- przeksięgowania			46				46
- f.2)zmniejszenia			-66				-66
- przeksięgowania			-66				-66
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu			29 835				29 835
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
zwiększenia
zmniejszenia
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu
h) wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu			13 708		53 366		67 074

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	w tys.	zł
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	2006	2005
a) własne	67 074	51 505
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Wartości niematerialne i prawne, razem	67 074	51 505

RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE	w tys.	zł
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE	2006	2005
Rzeczowe aktywa trwałe
a) środki trwałe, w tym:	103 208	104 839
- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)	1 369	1 382
- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej	67 620	67 796
- urządzenia techniczne i maszyny	30 053	30 909
- środki transportu	210	603
- inne środki trwałe	3 956	4 149
b) środki trwałe w budowie	1 140	5 046
zaliczki na środki trwałe w budowie
Rzeczowe aktywa trwałe, razem	104 348	109 885

ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
w tys.	zł
	- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)	- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej	- urządzenia techniczne i maszyny	- środki transportu	- inne środki trwałe	Środki trwałe, razem
a) wartość brutto środków trwałych na początek okresu	1 472	92 270	72 998	3 399	16 844	186 983
b) zwiększenia (z tytułu)		4 622	10 679	305	1 096	16 702
- zakupy		825	6 984		709	8 518
- przyjęte z inwestycji		3 794	2 921		342	7 057
- przeksięgowania		3	774	305	45	1 127
c) zmniejszenia (z tytułu)		64	6 613	1 998	978	9 653
- przeksięgowania		2	775	270	46	1 093
- likwidacje		62	5 819	41	932	6 854
- sprzedaż			19	1 687		1 706
d) wartość brutto środków trwałych na koniec okresu	1 472	96 828	77 064	1 706	16 962	194 032
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu	90	24 474	42 089	2 796	12 695	82 144
f) amortyzacja za okres (z tytułu)	13	4 734	4 922	-1 300	311	8 680
- f.1) zwiększenia	13	4 778	10 537	320	1 244	16 892
- naliczona amortyzacja	13	4 774	10 430	285	1 244	16 746
- przeksięgowania		4	107	35		146
- f.2)zmniejszenia		-44	-5 615	-1 620	-933	-8 212
- likwidacja		-44	-5 604	-41	-930	-6 619
- sprzedaż			-11	-1 579		-1 590
- przeksięgowania					-3	-3
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu	103	29 208	47 011	1 496	13 006	90 824
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
zwiększenia
zmniejszenia
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu
h) wartość netto środków trwałych na koniec okresu	1 369	67 620	30 053	210	3 956	103 208

ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	w tys.	zł
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	2006	2005
a) własne	103 208	104 839
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Środki trwałe bilansowe, razem	103 208	104 839

ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)	w tys.	zł
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)	2006	2005
- używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:	9 220	8 224
- wartość gruntów użytkowanych wieczyście	4 363	4 363
środki trwałe wykazywane pozabilansowo, razem	9 220	8 224

INNE AKTYWA	w tys.	zł
INNE AKTYWA	2006	2005
a) przejęte aktywa - do zbycia	100	3 159
b) pozostałe, w tym:	13 207	8 555
- dłużnicy różni	11 198	6 362
- rozrachunki publiczno-prawne	1
- prowizje do otrzymania	1 991	2 192
- pozostałe	17	1
Inne aktywa, razem	13 307	11 714

PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA	w tys.	zł
PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA	2006	2005
środki trwałe w budowie
a) nieruchomości		3 159
b) inne	100
Przejęte aktywa - do zbycia, razem	100	3 159

ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)	w tys.	zł
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)	2006	2005
Stan na początek okresu (wg tytułów)	3 159	3 594
- grunty	3 159	3 159
- pozostałe środki trwałe i ruchomości		435
a) zwiększenia (z tytułu)	3 323	1 156
- przyjętych środków trwałych	1 730	1 145
- rozwiązanie rezerwy i inne zwiększenia	1 593	11
b) zmniejszenia (z tytułu)	6 382	1 591
- sprzedaży	5 288	1 272
- utworzonej rezerwy i inne zmniejszenia	1 094	319
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów)	100	3 159
- grunty		3 159
- pozostałe środki trwałe i ruchomości	100

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	w tys.	zł
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	2006	2005
a) długoterminowe	28 868	31 203
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego	28 868	31 203
pozostałe rozliczenia międzyokresowe
b) krótkoterminowe, w tym:	1 846	1 820
- koszty zapłacone z góry	1 846	1 820
Rozliczenia międzyokresowe, razem	30 714	33 023

ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO	w tys.	zł
	2006	2005
1. Stan aktywów na początek okresu, w tym:	31 203	25 601
a) odniesionych na wynik finansowy	29 987	25 461
b) odniesionych na kapitał własny	1 216	140
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
2. Zwiększenia	7 902	15 704
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	7 902	14 628
- POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	7 902	11 286
- koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	4 322	4 788
- otrzymane prowizje do rozliczenia	103	2 907
- zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	78	24
- rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe	3 002	3 386
- rezerwa celowe na ekspozycje kredytowe w grupie zagrożonych oraz odpisy aktualizujące należności	389
- pozostałe zwiększenia	8	181
- NIEUJĘTEJ RÓŻNICY PRZEJŚCIOWEJ POPRZEDNIEGO OKRESU		3 342
- otrzymane prowizje do rozliczenia		3 342
odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
b) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)		1 076
- POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH		1 076
- zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych		1 076
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
3. Zmniejszenia	10 237	10 102
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	9 944	10 102
- ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	8 469	7 334
- koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	4 695	4 434
- różnice kursowe z wyceny walut	910	10
- rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe	2 560	1 953
- otrzymane prowizje do rozliczenia	213
- rezerwy celowe na ekspozycje kredytowe w grupie zagrożonych oraz odpisy aktualizujące należności		786
- pozostałe zmniejszenia	91	151
- ODPISANIA AKTYWÓW Z TYT. ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO	1 475	2 751
- koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	53	55
- rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe	312	156
- rezerwy celowe na ekspozycje kredytowe w grupie zagrożonych oraz odpisy aktualizujące należności	1 110	2 530
- pozostałe zmniejszenia		10
- NIEUJĘTEJ RÓŻNICY PRZEJŚCIOWEJ POPRZEDNIEGO OKRESU		17
- rezerwy celowe na ekspozycje kredytowe w grupie zagrożonych oraz odpisy aktualizujące należności		17
odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
b) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	293
- ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	293
- zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	293
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:	28 868	31 203
a) odniesionych na wynik finansowy	27 945	29 987
b) odniesionych na kapitał własny	923	1 216
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
- UJEMNE RÓŻNICE PRZEJŚCIOWE WG STANU NA:
- koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	24 878	27 118
- rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe oraz inne koszty	27 571	26 885
- rezerwy celowe na ekspozycje kredytowe w grupie zagrożonych oraz odpisy aktualizujące należności	47 848	51 639
- zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	5 403	6 535
- różnice kursowe z wyceny walut	12 245	17 034
- otrzymane prowizje do rozliczenia	32 321	32 899
- pozostałe ujemne różnice	1 673	2 115
- RAZEM UJEMNE RÓŻNICE PRZEJŚCIOWE	151 939	164 225

Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych

POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	w tys.	zł
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	2006	2005
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym:	1 846	1 820
- pozostałe	1846	1820
inne rozliczenia międzyokresowe, w tym:
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem	1 846	1 820

POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
a	b				c	d
nazwa jednostki	wartość pożyczki				warunki oprocentowania	termin wymagalności
nazwa jednostki	w tys. zł	w walucie	jednostka	waluta	warunki oprocentowania	termin wymagalności

	Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie b) główne zdarzenia i okoliczoności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny

	Plik	Opis

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2006	2005
a) środki na rachunkach i depozyty, w tym:	227 174	488 113
- depozyty banków i innych podmiotów finansowych	142 426	335 796
b) kredyty i pożyczki otrzymane	965 825	900 102
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
c) inne zobowiązania (z tytułu)	340	1 173
- Funduszu Świadczeń Socjalnych	331	805
- inne	9	368
d) odsetki	3 115	2 685
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	1 196 454	1 392 073

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) zobowiązania bieżące	85 075	153 106
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	1 108 264	1 236 282
- do 1 miesiąca	141 839	352 799
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	10 682	2
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	32 084	304 869
- powyżej 1 roku do 5 lat	644 311	436 001
- powyżej 5 lat do 10 lat	251 056	120 873
- powyżej 10 lat do 20 lat	28 292	21 738
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	3 115	2 685
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	1 196 454	1 392 073

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) zobowiązania bieżące	85 075	153 106
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	1 108 264	1 236 282
- do 1 miesiąca	129 290	254 519
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	13 148	887
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	2	80 774
- powyżej 1 roku do 5 lat	594 997	699 516
- powyżej 5 lat do 10 lat	280 399	140 657
- powyżej 10 lat do 20 lat	90 428	59 929
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	3 115	2 685
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	1 196 454	1 392 073

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			222 089	399 308
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			974 365	992 765
b1. w walucie	w tys.	USD		100
po przeliczeniu na tys. zł				326
b2. w walucie	w tys.	EUR	126 478	177 009
po przeliczeniu na tys. zł			484 563	683 221
b3. w walucie	w tys.	CHF	205 437	124 745
po przeliczeniu na tys. zł			489 802	309 218
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem			1 196 454	1 392 073

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2006	2005
a) środki na rachunkach i depozyty	4 609 965	3 822 475
b) kredyty i pożyczki otrzymane	62 708	37 519
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
c) inne zobowiązania (z tytułu)	72 206	83 517
- zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych	68 641	83 417
- inne	3 565	100
d) odsetki	14 991	18 358
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem	4 759 870	3 961 869

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
zobowiązania bieżące
a) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	54	58
- do 1 miesiąca	54	58
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem	54	58

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
zobowiązania bieżące
a) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	54	58
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	54	58
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem	54	58

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIE FINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) zobowiązania bieżące	1 540 340	991 152
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	3 204 485	2 952 301
- do 1 miesiąca	1 939 651	1 600 455
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	762 006	894 329
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	428 754	411 825
- powyżej 1 roku do 5 lat	72 958	31 692
- powyżej 5 lat do 10 lat	1 116	14 000
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	14 991	18 358
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem	4 759 816	3 961 811

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) zobowiązania bieżące	1 540 340	991 152
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	3 204 485	2 952 301
- do 1 miesiąca	1 268 972	952 354
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	1 172 720	985 626
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	472 891	855 318
- powyżej 1 roku do 5 lat	276 613	144 953
- powyżej 5 lat do 10 lat	13 289	14 014
- powyżej 10 lat do 20 lat		36
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	14 991	18 358
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem	4 759 816	3 961 811

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			4 331 604	3 576 317
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			428 266	385 552
b1. w walucie	w tys.	USD	40 492	42 431
po przeliczeniu na tys. zł			117 851	138 381
b2. w walucie	w tys.	GBP	5 070	4 979
po przeliczeniu na tys. zł			28 933	28 007
b3. w walucie	w tys.	NOK	753	748
po przeliczeniu na tys. zł			349	361
b4. w walucie	w tys.	CHF	1 534	1 718
po przeliczeniu na tys. zł			3 657	4 258
b5. w walucie	w tys.	SEK	18 696	8 479
po przeliczeniu na tys. zł			7 916	3 474
b6. w walucie	w tys.	EUR	70 359	54 684
po przeliczeniu na tys. zł			269 560	211 071
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem			4 759 870	3 961 869

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2006	2005
a) środki na rachunkach i depozyty	864 673	775 021
b) kredyty i pożyczki otrzymane	439 284	542 015
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
c) inne zobowiązania (z tytułu)	3	72
- pozostałe	3	72
d) odsetki	1 027	714
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem	1 304 987	1 317 822

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) zobowiązania bieżące
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
- do 1 miesiąca
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
- powyżej 1 roku do 5 lat
- powyżej 5 lat do 10 lat
- powyżej 10 lat do 20 lat
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) zobowiązania bieżące
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
- do 1 miesiąca
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
- powyżej 1 roku do 5 lat
- powyżej 5 lat do 10 lat
- powyżej 10 lat do 20 lat
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) zobowiązania bieżące	267 215	348 267
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	1 036 745	968 841
- do 1 miesiąca	523 681	382 699
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	92 844	66 575
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	113 301	117 663
- powyżej 1 roku do 5 lat	287 746	370 108
- powyżej 5 lat do 10 lat	19 155	31 785
- powyżej 10 lat do 20 lat	18	11
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	1 027	714
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem	1 304 987	1 317 822

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2006	2005
a) zobowiązania bieżące	267 215	348 267
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	1 036 745	968 841
- do 1 miesiąca	378 134	318 124
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	202 130	96 807
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	15 523	13 326
- powyżej 1 roku do 5 lat	135 275	166 560
- powyżej 5 lat do 10 lat	228 998	279 745
- powyżej 10 lat do 20 lat	76 685	94 279
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	1 027	714
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem	1 304 987	1 317 822

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			1 303 410	1 317 406
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			1 577	416
b1. w walucie	w tys.	USD	13	42
po przeliczeniu na tys. zł			37	135
b2. w walucie	w tys.	EUR	402	73
po przeliczeniu na tys. zł			1 540	281
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem			1 304 987	1 317 822

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU	w tys.	zł
	2006	2005
wobec sektora finansowego
a) wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	34 257
b) odsetki	53
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem	34 310

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	w tys.	zł
	2006	2005
obligacji
certyfikatów
a) pozostałych (wg rodzaju)	234	386
- "Ekobonus"	234	386
b) odsetki	33	53
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem	267	439

ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	w tys.	zł
	2006	2005
Stan na początek okresu	439	591
a) zwiększenia (z tytułu)	20	17
- odsetki	20	17
b) zmniejszenia (z tytułu)	192	169
- wykup	172	152
- odsetki	20	17
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu	267	439

ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
w tys.	zł
a	b	c	d	e	f	g	h
dłużne instrumenty finansowe wg rodzaju	wartość nominalna	warunki oprocentowania	termin wykupu	gwarancje / zabezpieczenia	dodatkowe prawa	rynek notowań	inne

Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na aktywach emitenta (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń)

FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA	w tys.	zł
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA	2006	2005
a) fundusze specjalne (z tytułu)	2 691	3 065
- Fundusz Załogi	735	612
- Fundusz Świadczeń Socjalnych	1 870	2 362
- Fundusz Promocji i Ochrony Środowiska	86	91
b) inne zobowiązania (z tytułu)	52 272	87 058
- rozrachunki międzybankowe	6 366	10 561
- wierzyciele różni	37 116	58 015
- rozrachunki publiczno-prawne	7 899	17 788
- rozliczenia z tytułu kart płatniczych		694
- rozliczenia z emitentami papierów wartościowych	891
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem	54 963	90 123

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW	w tys.	zł
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW	2006	2005
a) krótkoterminowe, w tym:	27 685	27 051
- rezerwa na niewykorzystane urlopy	5 136	5 279
- rezerwa na nagrody jubileuszowe i odprawy emerytalne,premie	16 412	16 009
- rezerwa na koszty eksploatacyjne	5 738	5 438
- inne	399	325
długoterminowe, w tym:
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem	27 685	27 051

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY	w tys.	zł
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY	2006	2005
Stan na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
b) zmniejszenia (z tytułu)
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu

POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE	w tys.	zł
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE	2006	2005
a) krótkoterminowe, w tym:	268 544	281 951
- pozostałe przychody przyszłych okresów	4 580	4 821
- odsetki zastrzeżone	262 150	275 436
- odsetki skapitalizowane	575	593
- inne przychody zastrzeżone	1 239	1 101
długoterminowe, w tym:
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem	268 544	281 951

ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO	w tys.	zł
	2006	2005
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym:	23 008	23 210
a) odniesionej na wynik finansowy	22 971	22 839
b) odniesionej na kapitał własny	37	371
odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
2. Zwiększenia	10 763	12 472
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu)	10 429	12 472
- POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	10 429	12 159
- przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	8 381	9 760
- różnice kursowe z wyceny walut	947
- zapłacone prowizje do rozliczenia	91	223
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	1 002	2 124
- pozostałe zwiększenia	8	52
- NIEUJĘTEJ RÓŻNICY W POPRZEDNIM OKRESIE		313
- prowizje do rozliczenia wg ESP		301
- pozostałe zwiększenia		12
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	334
- POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	334
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	334
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
3. Zmniejszenia	11 197	12 674
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	11 197	12 340
- ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	10 953	12 051
- przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	10 920	10 127
- niezamortyzowane środki trwałe objęte ulgą inwestycyjną	30	47
- zapłacone prowizje do rozliczenia	3
- różnice kursowe z wyceny walut		1 836
- pozostałe zmniejszenia		41
- ROZWIĄZANIA REZERWY WSKUTEK BRAKU MOŻLIWOŚCI JEJ WYKORZYSTANIA	244	289
- przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	171	270
- niezamortyzowane środki trwałe objęte ulgą inwestycyjną	4	5
- pozostałe zmniejszenia	69	14
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)		334
- ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH		334
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych		334
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
4. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:	22 574	23 008
a) odniesionych na wynik finansowy	22 203	22 971
b) odniesionych na kapitał własny	371	37
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-DODATNIE RÓŻNICE PRZEJŚCIOWE WG STANU NA:
- przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	44 660	58 926
- niezamortyzowany majątek trwały objęty ulgą inwestycyjną	29 125	29 304
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	31 710	24 679
- różnice kursowe z wyceny walut	5 898	912
- zapłacone prowizje do rozliczenia	5 184	4 722
- pozostałe dodatnie różnice	2 234	2 551
- RAZEM DODATNIE RÓŻNICE	118 811	121 094

Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony

REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			22 574	23 008
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. w walucie
po przeliczeniu na tys. zł
pozostałe waluty w tys. zł
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem			22 574	23 008

POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:	w tys.	zł
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:	2006	2005
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	224	166
- rezerwa na ryzyko ogólne	20 730	20 730
- rezerwa na przyszłe zobowiązania	14 081	21 049
Pozostałe rezerwy, razem	35 035	41 945

POZOSTAŁE REZERWY	w tys.	zł
POZOSTAŁE REZERWY	2006	2005
a) krótkoterminowe (wg tytułów):	3 128	166
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	224	166
- rezerwa na przyszłe zobowiązania	2 904
b) długoterminowe (wg tytułów):	31 907	41 779
- rezerwa na ryzyko ogólne	20 730	20 730
- rezerwa na przyszłe zobowiązania	11 177	21 049
Pozostałe rezerwy, razem	35 035	41 945

POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	w tys.	zł
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	2006	2005
a) w walucie polskiej			35 035	41 945
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. w walucie
po przeliczeniu na tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Pozostałe rezerwy, razem			35 035	41 945

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH	2006	2005
Stan na początek okresu (wg tytułów)
REZERWA NA ZOBOWIĄZANIA POZABILANSOWE - STAN NA POCZĄTEK OKRESU	166	2 914
a) zwiększenia (z tytułu)	5 888	1 220
- utworzenie rezerwy	5 888	1 220
wykorzystanie (z tytułu)
b) rozwiązanie (z tytułu)	5 830	3 968
- rozwiązanie rezerwy	5 830	3 966
- inne zmniejszenia		2
- REZERWA NA ZOBOWIĄZANIA POZABILANSOWE - STAN NA KONIEC OKRESU	224	166
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)
REZERWA NA RYZYKO OGÓLNE - STAN NA POCZĄTEK OKRESU		979
a) zwiększenia (z tytułu)		10 000
- utworzenie rezerwy		10 000
b) rozwiązanie (z tytułu)		10 979
- rozwiązanie rezerwy		10 979
REZERWA NA RYZYKO OGÓLNE - STAN NA KONIEC OKRESU		0
REZERWA NA PRZYSZŁE ZOBOWIĄZANIA - STAN NA POCZĄTEK OKRESU	0
a) zwiększenia (z tytułu)	2 904
- utworzenie rezerwy	2 904
REZERWA NA PRZYSZŁE ZOBOWIĄZANIA - STAN NA KONIEC OKRESU	2 904
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem	3 128	166

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH	2006	2005
Stan na początek okresu (wg tytułów)
- REZERWA NA RYZYKO OGÓLNE - STAN NA POCZĄTEK OKRESU	20 730	20 730
- REZERWA NA RYZYKO OGÓLNE - STAN NA KONIEC OKRESU	20 730	20 730
zwiększenia (z tytułu)
- REZERWA NA PRZYSZŁE ZOBOWIĄZANIA - STAN NA POCZĄTEK OKRESU	21 049	14 300
wykorzystanie (z tytułu)
- zwiększenia (z tytułu)	1 728	6 749
- utworzenie rezerwy	1 728	6 749
a) rozwiązanie (z tytułu)	11 600
- rozwiązanie rezerwy	11 600
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)
- REZERWA NA PRZYSZŁE ZOBOWIĄZANIA - STAN NA KONIEC OKRESU	11 177	21 049
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem	31 907	41 779

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
a	b				c	d	e	f
nazwa jednostki	wartość pożyczki				warunki oprocentowania	termin wymagalności	stan zobowiązań podporządkowanych	odsetki
	w tys. zł	w walucie	jednostka	waluta

ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH	2006	2005
Stan na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
b) zmniejszenia (z tytułu)
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu

KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
w tys.	zł
Seria / emisja	Rodzaj akcji	Rodzaj uprzywilejowania akcji	Rodzaj ograniczenia praw do akcji	Liczba akcji	Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej	Sposób pokrycia kapitału	Data rejestracji	Prawo do dywidendy (od daty)
A	O	zwykłe		236 700	2 367	opłacone	09-01-91	01-01-92
B	O	zwykłe		1 263 300	12 633	opłacone	11-03-92	01-01-93
C	O	zwykłe		477 600	4 776	opłacone	30-12-92	01-01-93
C	O	zwykłe		22 400	224	wkład niepieniężny	30-12-92	01-01-93
D	O	zwykłe		1 300 000	13 000	opłacone	30-12-93	01-01-94
E	O	zwykłe		647 300	6 473	opłacone	30-06-94	01-01-95
E	O	zwykłe		15 500	155	wkład niepieniężny	30-06-94	01-01-95
E	O	zwykłe		37 200	372	wkład niepieniężny	30-06-94	01-01-95
F	O	zwykłe		1 500 000	15 000	opłacone	30-12-94	01-01-95
G	O	zwykłe		1 260 000	12 600	opłacone	30-06-95	01-01-96
H	O	zwykłe		670 000	6 700	opłacone	30-06-95	01-01-96
I	O	zwykłe		70 000	700	opłacone	30-06-95	01-01-96
J	O	zwykłe		1 055 000	10 550	opłacone	21-06-96	01-01-96
K	O	zwykłe		945 000	9 450	opłacone	21-06-96	01-01-96
L	O	zwykłe		1 200 000	12 000	opłacone	29-11-96	01-01-96
M	O	zwykłe		2 500 000	25 000	opłacone	07-05-98	01-01-97
Liczba akcji, razem				13 200 000
Kapitał zakładowy, razem					132 000
Wartość nominalna jednej akcji (w zł)		10,00
Akcjonariusze posiadający bezpośrednio lub pośrednio przez podmioty zależne co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu Banku stan na 31-12-2006 roku. Akcjonariusze...................................................................................................... Liczba akcji na....................................... %udział w kapitale ..............................................................................................................................dzień .......................................................zakładowym ............................................................................................... 31-12-2006 r............................................ na 31-12-2006Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej.......................... 10 235 545 ....................................................77,54 Państwowe Gospodarstwo Leśne Lasy Państwowe w Warszawie .............................758 300..................................................... 5,74 Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Katowicach ..739 356..................................................... 5,60 Zgodnie ze stanem akcji na NWZA z dnia 19-12-2006 r.Jedna akcja daje prawo do jednego głosu na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy.Na dzień przekazania raportu nie nastąpiły zmiany w strukturze własności znacznych pakietów akcji.W dniu 5 lipca 2006r. zostało ogłoszone przez Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej wezwanie do zapisu na sprzedaż akcji BOŚ S.A. zgodnie z art. 74 ust. 1 Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych.Z dniem 24 lipca br. Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.) i jej podmioty zależne przestały być akcjonariuszami BOŚ S.A. w wyniku sprzedaży wszystkich posiadanych akcji BOŚ S.A.Przed sprzedażą akcji Grupa Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.) dysponowała następującą liczbą głosów na walnym zgomadzeniu akcjonariuszy: - Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.) w Sztokholmie - 2 948 801 głosów - 22,34% ogólnej liczby głosów; - Forsakringsaktienbolaget Skandinaviska Enskilda Captive w Sztokholmie (podmiot zależny Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.) - 1 017 820 głosów - 7,71% ogólnej liczby głosów; - Repono Holding AB w Sztokholmie (podmiot zależny Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.)) - 1 363 626 głosów - 10,33% ogólnej liczby głosów; - Repono Service AB w Sztokholmie (podmiot zależny Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.)) - 940 000 głosów - 7,12% ogólnej liczby głosów. W wyniku zakończenia rozliczania transakcji nabycia akcji BOŚ S.A na dzień 23 sierpnia 2006 roku podmioty posiadające co najmniej 5% ogólnej liczby głosów a zarazem mające taki sam udział w kapitale zakładowym Banku przedstawiały się następująco:Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnejliczba akcji: 11 143 845, udział w kapitale: 84,42%; Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Katowicach liczba akcji: 739 356, udział w kapitale: 5,60%;Zgodnie z art. 69 ustawy z dnia 29 lipca 2005r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych:Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej poinformował o zbyciu 150 000 akcji BOŚ S.A. w dniu 2 października 2006r. oraz 758 300 akcji w dniu 27 grudnia 2006r., Państwowe Gospodarstwo Leśne Lasy Państwowe poinformowało o zakupie 758 300 akcji BOŚ S.A. w dniu 27 grudnia 2006r.
Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informację o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu

AKCJE WŁASNE
w tys.	zł
a	b	c	d	e
liczba akcji	wartość wg ceny nabycia	wartość bilansowa	cel nabycia	przeznaczenie

AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
w tys.	zł
a	b	c	d
nazwa (firma) jednostki, siedziba	liczba akcji	wartość wg ceny nabycia	wartość bilansowa

KAPITAŁ ZAPASOWY	w tys.	zł
KAPITAŁ ZAPASOWY	2006	2005
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej	144 809	144 809
b) utworzony ustawowo	44 000	44 000
c) utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość	261 791	229 670
z dopłat akcjonariuszy
d) inny (wg rodzaju)	1 140	615
Kapitał zapasowy, razem	451 740	419 094

KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY	w tys.	zł
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY	2006	2005
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych	3 125	3 651
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego	552	1 180
różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
c) inny (wg rodzaju)	-2 905	-6 206
- wycena aktywów dostępnych do sprzedaży	-2 905	-6 206
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem	772	-1 375

POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:	w tys.	zł
	2006	2005
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego	48 302	48 302
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem	48 302	48 302

	Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności, ze wskazaniem tych funduszy, które zostały zaliczone do funduszy własnych, w układzie umożliwiającym ustalenie wartości poszczególnych kategorii funduszy
	Dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności	.........2006.......................................2005
	Ryzyko kredytowe	..4 759 038.................................4 897 228
	Fundusze podstawowe	.....132 000....................................132 000
	Kapitał zapasowy	.....451 740....................................419 094
	Kapitał rezerwowy	.......48 302......................................48 302
	Fundusz z aktualizacji wyceny	............772.......................................-1 375
	Kapitał krótkoterminowy	.........1 349......................................-
	Wynik netto za I półrocze pomniejszony o przewidywaną wartość dywidendy	........................................................16 448
	Fundusze własne brutto	.....634 163....................................614 469
	Niepodzielony strata z lat ubiegłych	.......................................................-12 821
	Zmniejszenie funduszy własnych dla potrzeb wyliczenia współczynnika wypłacalności	....-110 147.....................................-82 283
	Fundusze własne netto przyjęte do wyliczenia współczynnika wypłacalności	.....524 016...................................519 365
	Współczynnik wypłacalności ( fundusze własne netto / ważona wartość aktywów i zobowiązań pozabilansowych )	......10,97%....................................10,61%
	Plik	Opis

	Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję
	Dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję
	Wartość księgowa netto na jedną akcję została obliczona jako stosunek	funduszy własnych Banku do liczby akcji na dzień sporządzenia bilansu.
		...........2006.......................................2005
	Kapitał zakładowy	........132 000..................................132 000
	Kapitał zapasowy	........451 740..................................419 094
	Kapitał rezerwowy	..........48 302....................................48 302
	Fundusz z aktualizacji wyceny	...............772.....................................-1 375
	Niepodzielona strata z lat ubiegłych	........................................................-12 821
	Zysk netto	..........33 565....................................45 624
	Fundusze własne razem	........666 379..................................630 824
	Liczba akcji	...13 200 000.............................13 200 000
	Wartość księgowa netto na jedną akcję w złotych	............50,48......................................47,79

	Plik	Opis

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	w tys.	zł
	2006	2005
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym:
- jednostkom zależnym
- jednostkom współzależnym
- jednostkom stowarzyszonym
- znaczącemu inwestorowi
- jednostce dominującej
b) pozostałe (z tytułu)
- w tym: na rzecz jednostek zależnych
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora
- w tym: na rzecz jednostki dominującej
- w tym: na rzecz jednostek zależnych
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora
- w tym: na rzecz jednostki dominującej
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	w tys.	zł
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	2006	2005
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym:
- od jednostek zależnych
- od jednostek współzależnych
- od jednostek stowarzyszonych
- od znaczącego inwestora
- od jednostki dominującej
b) pozostałe (z tytułu)
- w tym: od jednostek zależnych
- w tym: od jednostek współzależnych
- w tym: od jednostek stowarzyszonych
- w tym: od znaczącego inwestora
- w tym: od jednostki dominującej
- w tym: od jednostek zależnych
- w tym: od jednostek współzależnych
- w tym: od jednostek stowarzyszonych
- w tym: od znaczącego inwestora
- w tym: od jednostki dominującej
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem

PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK	w tys.	zł
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK	2006	2005
a) od sektora finansowego	13 906	16 021
b) od sektora niefinansowego	205 059	220 583
c) od sektora budżetowego	67 740	76 733
d) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu	79 499	85 107
pozostałe
Przychody z tytułu odsetek, razem	366 204	398 444

KOSZTY ODSETEK	w tys.	zł
KOSZTY ODSETEK	2006	2005
a) od sektora finansowego	51 829	44 691
b) od sektora niefinansowego	115 316	138 482
c) od sektora budżetowego	34 999	41 825
pozostałe
Koszty odsetek, razem	202 144	224 998

PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI	w tys.	zł
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI	2006	2005
a) prowizje z tytułu działalności bankowej	74 628	66 566
prowizje z tytułu działalności maklerskiej
Przychody z tytułu prowizji, razem	74 628	66 566

PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU	w tys.	zł
	2006	2005
a) od jednostek zależnych	6 999	3 698
od jednostek współzależnych
od jednostek stowarzyszonych
b) od pozostałych jednostek	25	129
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem	7 024	3 827

WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH	w tys.	zł
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH	2006	2005
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	9 574	9 683
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	86 193	75 856
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	-76 619	-66 173
b) pozostałych	-1 026	-1 668
Wynik operacji finansowych, razem	8 548	8 015

POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE	w tys.	zł
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE	2006	2005
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
a) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia	588	473
b) z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych	9	568
c) otrzymane odszkodowania, kary i grzywny	88	218
otrzymane darowizny
d) inne (z tytułu)	16 367	2 757
- przychody z tytułu wzrostu wartości rzeczowych aktywów trwałych	1 354	11
- odzyskane koszty windykacji	224	375
- przychody uboczne	190	347
- pozostałe przychody operacyjne	1 328	643
- rozwiązane rezerwy	13 271	1 381
Pozostałe przychody operacyjne, razem	17 052	4 016

POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE	w tys.	zł
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE	2006	2005
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
a) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia	905	922
b) z tytułu odpisanych należności	377	1 316
c) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny	3 052	243
d) przekazane darowizny	126	238
e) inne (z tytułu)	4 703	10 448
- trwałej utraty wartości rzeczowych aktywów trwałych	485	271
- koszty windykacji należności	1 842	1 966
- koszty uboczne	105	238
- utworzenia rezerw	1 874	7 028
- pozostałe	397	945
Pozostałe koszty operacyjne, razem	9 163	13 167

KOSZTY DZIAŁANIA BANKU	w tys.	zł
KOSZTY DZIAŁANIA BANKU	2006	2005
a) wynagrodzenia	94 386	100 390
b) ubezpieczenia i inne świadczenia	16 958	18 594
c) koszty rzeczowe	73 326	72 352
d) podatki i opłaty	2 911	1 798
e) składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny	1 186	956
f) pozostałe (z tytułu)	1 591	1 995
- - koszty szkolenia	1 057	1 344
- - inne wydatki socjalne	534	651
Koszty działania banku, razem	190 358	196 085

ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	w tys.	zł
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	2006	2005
a) odpisy na rezerwy na:	86 551	95 879
- należności normalne		6 653
- należności pod obserwacją	965	1 013
- należności zagrożone	79 698	76 993
- ogólne ryzyko bankowe		10 000,00
- zobowiązania pozabilansowe	5 888,00	1 220,00
inne
aktualizacja wartości:
aktywów finansowych
inne
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem	86 551	95 879

ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	w tys.	zł
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	2006	2005
a) rozwiązanie rezerw na:	50 263	97 510
- należności normalne		6 653
- należności pod obserwacją	1 233	1 462
- należności zagrożone	43 199	74 450
- ogólne ryzyko bankowe		10 979
- zobowiązania pozabilansowe	5 831	3 966
inne
aktualizacja wartości:
aktywów finansowych
inne
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem	50 263	97 510

	Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części udziałów (akcji) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą udziały (akcje) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki
	Bank sporządza sprawozdanie Grupy Kapitałowej BOŚ S.A.
	Plik	Opis

ZYSKI NADZWYCZAJNE	w tys.	zł
ZYSKI NADZWYCZAJNE	2006	2005
losowe
a) pozostałe (z tytułu)		1
Zyski nadzwyczajne, razem		1

STRATY NADZWYCZAJNE	w tys.	zł
STRATY NADZWYCZAJNE	2006	2005
a) losowe
b) pozostałe (z tytułu)
Straty nadzwyczajne, razem

PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY	w tys.	zł
PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY	2006	2005
1. Zysk (strata) brutto	39 506	60 832
2. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów	-14 943	26 481
- 2.1. Trwałe różnice pomiędzy zyskiem brutto a dochodem do opodatkowania:	-14 557	19 015
- a) zwiększające podstawę opodatkowania:	25 579	66 742
- utworzone rezerwy celowe oraz odpisy aktualizujące należności	15 892	42 682
- pozostałe	9 687	24 060
- b) zmniejszające podstawę opodatkowania:	-40 136	-47 727
- otrzymane dywidendy	-6 999	-3 698
- rozwiązane rezerwy celowe oraz odpisy aktualizujące należności	-20 686	-30 878
- pozostałe	-12 451	-13 151
- 2.2. Przejściowe różnice pomiędzy zyskiem brutto a dochodem do opodatkowania podatkiem dochodowym	-331	7 564
- a) zwiększające podstawę opodatkowania:	204 763	196 155
- koszty do zapłacenia z roku bieżącego zaliczone do rachunku zysków i strat	22 746	25 201
- utworzone rezerwy celowe na ekspozyje kredytowe oraz odpisy aktualizujące należności	17 617	15 652
- utworzone rezerwy na koszty rzeczowe, osobowe oraz inne koszty	15 802	17 818
- różnice kursowe z wyceny walut na koniec okresu sprawozdawczego	6 257	14 908
- koszty dotyczące majątku trwałego objętego ulgą inwestycyjną	179	272
- przychody z lat ubiegłych otrzymane w roku bieżącym	57 472	53 300
- ujemna wycena aktywów trwałych i obrotowych	79 468	48 395
- przychody nie zaliczone do rachunku zysków i strat oraz korekta kosztów z lat ubiegłych	5 222	20 609
- b) zmniejszające podstawę opodatkowania:	-205 094	-188 591
- przychody do otrzymania z roku bieżącego zaliczone do rachunku zysków i strat	-44 108	-51 367
- rozwiązane rezerwy celowe na ekspozycje kredytowe oraz odpisy aktualizujące należności	-14 889	-32 854
- różnice kursowe z wyceny walut na koniec okresu sprawozdawczego	-15 958	-5 297
- koszty z lat ubiegłych zapłacone w roku bieżącym	-38 183	-33 614
- inne koszty z lat ubiegłych zapłacone w br. oraz koszty zapłacone z góry	-7 604	-6 014
- dodatnia wycena aktywów trwałych i obrotowych	-84 352	-59 445
- 2.3. Inne różnice pomiędzy zyskiem brutto, a podstawą opodatkowania - odliczenia	-55	-98
- darowizny	-55	-98
3. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym	24 563	87 313
4. Podatek dochodowy według stawki 19%	4 667	16 590
Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku
5. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym:	4 667	16 590
- wykazany w rachunku zysków i strat	4 667	16 590
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy
poz.1/w zysku brutto uwzględniono udział w zyskach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności w wysokości wykazanej w rachunku zysków i strat w pozycji XXII.

PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY , WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT	w tys.	zł
	2006	2005
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych	43	-3 844
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy	1 231	2 462
inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów)
Podatek dochodowy odroczony, razem	1 274	-1 382

ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO	w tys.	zł
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO	2006	2005
- ujętego w kapitale własnym	-552	-1 179
ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy

Pozycja "Łączna kwota podatku odroczonego ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy" dotyczy jednostkowych sprawozdań finansowych w przypadku połączenia

PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY:	w tys.	zł
	2006	2005
- działalności zaniechanej
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych

POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:	w tys.	zł
	2006	2005
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) z tytułu:
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem

UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:	w tys.	zł
	2006	2005
odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych
odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych
- odpis różnicy w wycenie aktywów netto	8 883	3 899

Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych

	Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając odpowiednie, dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe.
	Zgodnie z Uchwałą Nr 11/2006 Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy BOŚ S.A. z dnia 19 czerwca 2006 roku zysk netto Banku za 2005 rok w wysokości 45 624 381 ,89 złotych przeznacza się na: - kapitał zapasowy....................................32 119 602,17- pokrycie straty z lat ubiegłych..................12 820 413,99- Fundusz Załogi BOŚ S.A..............................684 365,73 Zarząd Banku zaproponuje Walnemu Zgromadzeniu Akcjonariuszy podział zysku za 2006 rok w wysokości 33 565 596,64 złotych z przeznaczeniem na: - kapitał zapasowy....................................31 346 112,69- dywidenda.................................................1 716 000,00 - Fundusz Załogi BOŚ S.A..............................503 483,95
	Plik	Opis

	Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą, z uwzględnieniem podziału na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu
	Dane objaśniające sposób obliczenia zysku na jedną akcję zwykła.Zysk (strata) netto na jedną akcję został obliczony jako stosunek zysku (straty) netto za okres ostatnich 12 miesięcy przed dniem bilansowym do średniej ważonej liczby zwykłych akcji pozostających w posiadaniu akcjonariuszy w danym okresie. Wagę stanowi długość okresu ustalonego jako część roku obrotowego , w którym akcje danej emisji były uprawnione do dywidendy. .............................................................................2006..............................2005 Zysk netto..........................................................33 565..........................45 624Średnia ważona liczba akcji zwykłych........13 200 000...................13 200 000 Zysk na jedną akcję w zł.........................................2,54..............................3,46
	Plik	Opis

Należy zdefiniować środki pieniężne przyjęte do rachunku przepływów pieniężnych, przedstawiając ich strukturę na początek i koniec okresu W przypadku wystąpienia niezgodności pomiędzy bilansowymi zmianami stanu niektórych pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych, należy wskazać ich przyczyny W odniesieniu do pozycji rachunku przepływów pieniężnych "Pozostałe korekty", "Pozostałe wpływy" i "Pozostałe wydatki", należy przedstawić wykaz tych korekt, wpływów i wydatków, których kwoty przekraczają 5% ogólnej sumy odpowiednio korekt, wpływów lub wydatków z danej działalności, a zostały ujęte w tych pozycjach W przypadku gdy rachunek przepływów pieniężnych sporządzony jest metodą bezpośrednią, dodatkowo należy przedstawić notę objaśniającą zawierającą uzgodnienie przepływów pieniężnych netto z działalności operacyjnej metodą pośrednią do wartości wyliczonych metodą bezpośrednią
1. Struktura środków pieniężnych w rachunku przepływów pieniężnych
	2006	2005
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym	198 588	114 310
Należności od sektora finansowego w rachunku bieżącym	475 358	71 674
oraz depozyty z terminem wymagalności do 3 miesięcy
Razem środki pieniężne na koniec okresu	673 946	185 984
2. Podział działalności emitenta w rachunku przepływów pieniężnych
Podział działalności Banku na działalność operacyjną, inwestycyjną i finansową przedstawiono poniżej:
- do działalności finansowej zalicza się wpływy i wydatki z tytułu instrumentów służących finansowaniu
działalności Banku oraz z innych tytułów, zgodnie z wyszczególnieniem przedstawionym w rachunku
przepływów pieniężnych;
- do działalności inwestycyjnej zalicza się wpływy i wydatki związane ze sprzedażą / nabyciem wartości
niematerialnych i prawnych, składników rzeczowego majątku trwałego oraz aktywów finansowych
(akcji i udziałów);
- do działalności operacyjnej zalicza się wszystkie pozostałe elementy rachunku przepływów
pieniężnych.
3. Wyjaśnienie różnic pomiędzy bilansowymi zmianami stanu pozycji a zmianami stanu tych pozycji
wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych
"Zmiana stanu należności od sektora finansowego" – z omawianej pozycji w rachunku przepływów
pieniężnych za okresy 12 miesięcy kończących się 31 grudnia 2006 i 2005 roku wyłączono rachunki
bieżące nostro oraz depozyty z terminem wymagalności do 3 miesięcy stanowiące ekwiwalenty gotówki
i zaliczone do środków pieniężnych.
"Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych" - z omawianej pozycji w rachunku przepływów
pieniężnych wyłączono dłużne papiery wartościowe przeznaczone do obrotu stanowiące ekwiwalenty
gotówki i zaliczane do środków pieniężnych.
"Zmiana stanu udziałów lub akcji pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych " –
w rachunku przepływów pieniężnych dane dotyczące zmiany stanu akcji, udziałów i innych papierów
wartościowych ujęte są w pozycjach:
- "Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów
finansowych " (działalność inwestycyjna) 490 tys. zł.
- "Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych" (działalność inwestycyjna) 55 tys. zł
"Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych" – w rachunku przepływów pieniężnych w omawianej pozycji
wykazano zmianę netto stanu czynnych i biernych rozliczeń międzyokresowych .
	Plik
	Opis
PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ - METODA POŚREDNIA	w tys.	zł
	2006	2005
Zysk (strata) netto
Korekty razem:
Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności
Amortyzacja
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych
Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej
Zmiana stanu rezerw
Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
Zmiana stanu należności od sektora finansowego
Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego
Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
Zmiana stanu innych zobowiązań
Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych
Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych
Inne korekty
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia

	W dodatkowych notach objaśniających do sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje z zakresu struktury koncentracji zaangażowania banku w poszczególne jednostki, grupy kapitałowe, segmenty rynku branżowe i geograficzne, wraz z oceną ryzyka związanego z tym zaangażowaniem 2. Dane o źródłach pozyskania depozytów, z uwzględnieniem podziału na branżowe i geograficzne segmenty rynku 3. Informacje o zmianach wartości dotacji dla oddziałów zagranicznych, z uwzględnieniem stanu na początek okresu, zwiększeń i zmniejszeń z podziałem na poszczególne podmioty oraz stanu na koniec okresu
	4. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta 4.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem co najmniej na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie 4.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 4.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych:
	4.2.1. Należy zamieścić: a) podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu, - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacji również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach
	b) opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości c) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym d) informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, w tym umowne daty zmiany oprocentowania lub terminy płatności (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) e) informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, w tym wartość, która najlepiej odzwierciedla maksymalne obciążenie ryzykiem kredytowym na dzień bilansowy (nie uwzględniając wartości zabezpieczeń na majątku) w przypadku gdyby kontrahent nie wypełnił warunków umowy dotyczącej instrumentów finansowych (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych)
	4.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu wycenianych w wysokości zamortyzowanego kosztu, jeśli brak jest możliwości wiarygodnej wyceny wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, ze wskazaniem oszacowanej, przybliżonej ich wartości godziwej 4.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej, należy zamieścić: a) dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn nie została ustalona wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b) w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie
	4.2.4. W przypadku gdy emitent był stroną umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a) charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b) informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych 4.2.5. Dane o skutkach wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży do poziomu wartości godziwej. 4.2.6. Informacje o przychodach i kosztach na aktywach finansowych dostępnych do sprzedaży, które zostały usunięte z bilansu (sprzedane, zlikwidowane) 4.2.7. Informacje o przychodach i kosztach z tytułu sprzedanych aktywów finansowych, których wartość godziwa nie mogła być wcześniej wiarygodnie wyceniona, ze wskazaniem wartości bilansowej aktywów ustalonej na dzień sprzedaży
	4.2.8. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny 4.2.9. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych 4.2.10. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy
	4.2.11. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane 4.2.12. Odnośnie wykazywanych zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy
	4.2.13. Należy podać informacje o wartości nominalnej instrumentów bazowych będących przedmiotem kontraktów na instrumenty pochodne z uwzględnieniem: a) rodzajów zawartych kontraktów (opcje, instrumenty zamiany, terminowe instrumenty finansowe) b) rodzajów instrumentów bazowych c) podziału według instrumentów bazowych do otrzymania i wydania (sprzedane i nabyte) 4.2.14. Należy podać informacje o celach i zasadach zarządzania ryzykiem, z wyszczególnieniem podziału na następujące kategorie ryzyka: a) ryzyko rynkowe, w tym: - ryzyko walutowe - ryzyko stopy procentowej - ryzyko cenowe b) ryzyko kredytowe c) ryzyko płynności d) ryzyko operacyjne
	4.2.15. Należy podać informacje o stosowanych zasadach rachunkowości zabezpieczeń z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczanie przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie inwestycji w podmiocie zagranicznym obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczeń b) opis instrumentów finansowych wyznaczonych jako instrumenty zabezpieczające oraz ich wartość godziwą c) rodzaje ryzyka, podlegające zabezpieczeniu d) termin, w którym oczekuje się przeprowadzenia prognozowanych transakcji objętych zabezpieczeniem, oraz przewidywany okres, w którym transakcje te wpłyną na wynik finansowy e) opis prognozowanych transakcji, w odniesieniu do których uprzednio stosowano zasady rachunkowości zabezpieczeń, lecz obecnie nie spodziewa się ponownego przeprowadzenia takich transakcji 4.2.16. W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania b) opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających c) kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe
	4.2.17. Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych zostały odniesione na kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny b) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych c) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu 5. Dane o zawartych kontraktach opcji subskrypcji lub sprzedaży akcji zwykłych 6. Szczegółowe dane o aktywach, które stanowią zabezpieczenie zobowiązań własnych oraz zobowiązań strony trzeciej, a także o wartości zobowiązań podlegających zabezpieczeniu tymi aktywami 7. Informacje na temat nie ujętych w bilansie transakcji z przyrzeczeniem odkupu 8. Informacje o udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym o udzielonych zobowiązaniach nieodwołalnych
	9. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności o zobowiązaniach warunkowych, w tym wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń (w tym wekslowych oraz innych udzielonych zobowiązań o charakterze gwarancyjnym), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych Należy zamieścić zestawienie gwarancji i poręczeń emisji udzielonych emitentom, z uwzględnieniem: a) nazwy emitentów papierów wartościowych z gwarancją przejęcia emisji b) rodzaju gwarantowanych papierów wartościowych c) warunków zawartej umowy gwarancyjnej i wskazanie kwoty do jakiej bank zobowiązał się zaangażować w przypadku realizacji umowy gwarancyjnej d) informacji o powiązaniach finansowych, organizacyjnych, personalnych pomiędzy bankiem a podmiotem, któremu udzielono gwarancji e) informacji, czy papiery wartościowe objęte gwarancją są zbywalne, czy znajdują się lub będą skierowane do publicznego obrotu 10. Informacje o zaproponowanej wypłacie dywidendy, jeśli nie została ona formalnie zatwierdzona, a także o jakichkolwiek nie ujętych skumulowanych dywidendach z akcji uprzywilejowanych 11. Informacje o zobowiązaniach z tytułu zatwierdzonej do wypłaty dywidendy 12. Dane dotyczące zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli
	13. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie wraz z wyjaśnieniem przyczyn 14. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 15. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe 16.1.Informacje o transakcjach emitenta z podmiotami powiązanymi, w tym również z podmiotami powiązanymi kapitałowo lub organizacyjnie w rozumieniu ustawy Prawo bankowe, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań, z uwzględnieniem zasad polityki kredytowej banku względem podmiotów powiązanych oraz procentowego udziału przypadającego na transakcje z tymi podmiotami. 16.2. Dane liczbowe dotyczące jednostek powiązanych, o: a) należnościach i zobowiązaniach b) kosztach i przychodach, w tym odsetkach i prowizjach, kosztach rezerw na kredyty i pożyczki c) udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym nieodwołalnych d) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego
	17. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: a) nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia b) procentowym udziale c) części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych d) zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych e) części zobowiązań wspólnie zaciągniętych f) dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych g) zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia 18. Informacje o przychodach i kosztach prowadzenia przez bank działalności maklerskiej 19. Informacje o odpisach należności nieściągalnych dokonanych w koszty, z podziałem na tytuły odpisów i sposób dokonania odpisu - w ciężar utworzonych rezerw, w ciężar kosztów na operacjach finansowych oraz w ciężar pozostałych kosztów operacyjnych, z wyszczególnieniem strat poniesionych z tytułu kredytów i pożyczek
	20. Informacje o kosztach związanych z utworzeniem rezerw na przyszłe zobowiązania wobec pracowników, z wyszczególnieniem tytułów 21. Informacje o kosztach poniesionych na finansowanie pracowniczych programów emerytalnych 22. Informacje o prowadzonej działalności powierniczej 23. Informacje o sekurytyzacji aktywów, z wyszczególnieniem: - wartości i rodzaju wierzytelności objętych sekurytyzacją - wartości i rodzaju otrzymanych papierów wartościowych 24. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu, z podziałem na grupy zawodowe. 25. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń, nagród lub korzyści, w tym wynikających z programów motywacyjnych lub premiowych opartych na kapitale emitenta, w tym programów opartych na obligacjach z prawem pierwszeństwa, zamiennych, warrantach subskrypcyjnych (w pieniądzu, naturze lub jakiejkolwiek innej formie), wypłaconych, należnych lub potencjalnie należnych, odrębnie dla każdej z osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one odpowiednio zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku; w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych
	26. Informacje o wartości nie spłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) osobom zarządzającym i nadzorującym oraz pracownikom emitenta, odrębnie dla osób zarządzających, nadzorujących i pracowników oraz oddzielnie współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są powiązane osobiście osoby zarządzające i nadzorujące, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot 27. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 28. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nie uwzględnionych w sprawozdaniu finansowym 29. Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego mających wpływ na istotną zmianę struktury pozycji bilansowych oraz wyniku finansowego
	30. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów 31. Sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji bilansu oraz rachunku zysków i strat skorygowane odpowiednim wskaźnikiem inflacji, z podaniem źródła wskaźnika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% 32. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w sprawozdaniu finansowym i porównywalnych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi sprawozdaniami finansowymi 33. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania sprawozdania finansowego, dokonanych w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 34. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność
	35. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane. Informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bądź planowanych przez jednostkę emitenta działań mających na celu eliminację niepewności 36. W przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto według wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów – nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia
	37. Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego, w dodatkowej nocie objaśniającej do sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną niesporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, wraz z danymi uzasadniającymi odstąpienie od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności, nazwę i siedzibę jednostki sporządzającej skonsolidowane sprawozdanie finansowe na wyższym szczeblu grupy kapitałowej oraz miejsce jego publikacji, podstawowe wskaźniki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie, oraz inne informacje jeżeli są wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części sprawozdania finansowego

	Plik	Opis
	DODATKOWE_NOTY_SAB-R2006.pdf DODATKOWE_NOTY_SAB-R2006.pdf

PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU
Data	Imię i Nazwisko	Stanowisko/Funkcja	Podpis
2007-03-23	Jerzy Pietrewicz	Prezes Zarządu
2007-03-23	Piotr Wiesiołek	Wiceprezes - Pierwszy Zastępca Prezesa Zarządu
2007-03-23	Stanisław Kostrzewski	Wiceprezes Zarządu
2007-03-23	Marcin Romanowski	Wiceprezes Zarządu

PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
Data	Imię i Nazwisko	Stanowisko/Funkcja	Podpis
2007-03-23	Ewa Maciąg	p.o. Głównego Księgowego Banku, Dyrektora Departamentu Rachunkowości