BWR S.A. - Raport kwartalny SAB-Q

opublikowano: 2000-10-27 14:56

[2000/10/27 14:56] BWR S.A. - Raport kwartalny SAB-Q

Podstawa prawna: Zgodnie z § 46 ust. 1 pkt 2 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 22 grudnia 1998r. - Dz.U. Nr 163, poz. 1160

WYBRANE DANE FINANSOWE

	w tys. zł.		w tys. EURO
	3 kwartał okres od 00-07-01 do 00-09-30	3 kwartały narastająco okres od 00-01-01 do 00-09-30	3 kwartał okres od 00-07-01 do 00-09-30	3 kwartały narastająco okres od 00-01-01 do 00-09-30
I. Przychody z tytułu odsetek	58 391	134 991	14 693	33 390
II. Przychody z tytułu prowizji	3 834	12 211	965	3 020
III. Wynik na działalności bankowej	22 600	49 948	5 687	12 354
IV. Zysk (strata) brutto	2 843	-17 462	715	-4 319
V. Zysk (strata) netto	-104	-20 409	-26	-5 048
VI. Aktywa (stan na 00-09-30)		1 680 863		420 636	00-09-30
VII. Kapitał własny (stan na 00-09-30)		130 887		32 755	00-09-30
VIII. Liczba akcji (stan na 00-09-30)		298 056 869		298 056 869	00-09-30
IX. Wartość księgowa na jedną akcję - w zł. (stan na 00-09-30)		0,44		0,11	00-09-30
X. Współczynnik wypłacalności (stan na 00-09-30)		27,41		27,41	00-09-30

Bilans

	stan na 00-09-30 koniec kwartału / 2000	stan na 00-06-30 koniec poprz. kwartału / 2000	stan na 99-09-30 koniec kwartału / 1999	stan na 99-06-30 koniec poprz. kwartału / 1999
A k t y w a
I. Kasa, operacje z bankiem centralnym	25 172	64 890	56 423	117 763
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym
III. Należności od sektora finansowego	757 958	453 051	187 198	104 164
1. W rachunku bieżącym	5 234	32 194	6 925	5 917
2. Terminowe	752 724	420 857	180 273	98 247
IV. Należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	293 340	501 778	446 246	509 656
1. W rachunku bieżącym	67 481	100 798	74 813	69 874
2. Terminowe	225 859	400 980	371 433	439 782
V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
VI. Dłużne papiery wartościowe	509 965	414 210	181 731	130 332
VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych	8 208	8 208	32 540	38 740
VIII. Akcje i udziały w jednostkach stowarzyszonych	91	862	182	182
IX. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach	3 307	3 308	1 900	1 907
X. Pozostałe papiery wartościowe i inne prawa majątkowe	631	404	1 177	1 931
XI. Wartości niematerialne i prawne	18 752	19 165	22 611	22 804
XII. Rzeczowy majątek trwały	56 226	58 839	47 685	47 841
XIII. Akcje własne do zbycia	274	0
XIV. Inne aktywa	5 302	4 004	10 296	10 658
1. Przejęte aktywa - do zbycia	2 710	2 710	4 649	5 170
2. Pozostałe	2 592	1 294	5 647	5 488
XV. Rozliczenia międzyokresowe	1 637	1 477	2 752	1 321
1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe	1 637	1 477	2 752	1 321
A k t y w a r a z e m	1 680 863	1 530 196	990 741	987 299
P a s y w a
I. Zobowiązania wobec banku centralnego
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	215 748	231 959	84 795	54 630
1. Bieżące	4 131	27 952	4 438	5 502
2. Terminowe	211 617	204 007	80 357	49 128
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	1 223 191	1 080 091	788 336	789 112
1. Lokaty oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe, w tym:	1 223 191	1 080 091	788 336	789 112
a) bieżące	191 307	251 920	221 482	242 997
b) terminowe	1 031 884	828 171	566 854	546 115
IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych papierów wartościowych	24 064	24 064	24 124	24 124
VI. Fundusze specjalne i inne pasywa	22 793	30 420	22 797	26 215
VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	55 176	54 738	27 319	27 114
VIII. Rezerwy	9 004	12 554	40	80
1. Rezerwy na podatek dochodowy	2 947
2. Pozostałe rezerwy	6 057	12 554	40	80
IX. Zobowiązania podporządkowane
X. Kapitał (fundusz) podstawowy	298 057	263 436	71 090	71 090
XI. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego (wielkość ujemna)
XII. Kapitał (fundusz) zapasowy	39		35 922	35 922
XIII. Kapitał (fundusz) rezerwowy z aktualizacji wyceny	699	738	748	748
XIV. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe	1 438	1 438	1 438	1 438
XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta strata z lat ubiegłych	-148 937	-148 937	-32 209	-32 209
XVII. Zysk (strata) netto	-20 409	-20 305	-33 659	-10 965
P a s y w a r a z e m	1 680 863	1 530 196	990 741	987 299

POZYCJE POZABILANSOWE

	stan na 00-09-30 koniec kwartału / 2000	stan na 00-06-30 koniec poprz. kwartału / 2000	stan na 99-09-30 koniec kwartału / 1999	stan na 99-06-30 koniec poprz. kwartału / 1999
I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe	180 383	138 676	183 025	135 098
1. Zobowiązania udzielone:	137 289	94 848	165 848	101 516
a) dotyczące finansowania	122 320	67 386	127 124	64 466
b) gwarancyjne	14 969	27 462	38 724	37 050
2. Zobowiązania otrzymane:	43 094	43 828	17 177	33 582
a) dotyczące finansowania	11 395	11 507	460	23 462
b) gwarancyjne	31 699	32 321	16 717	10 120
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży	138 456	54 613	8 291	7 013
III. Pozostałe, w tym:		2 085	109 309	65 878
-papiery wartościowe wydane
-wystawiony weksel własny				21 162
-
P o z y c j e p o z a b i l a n s o w e r a z e m	318 839	195 374	300 625	207 989

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

	3 kwartał / 2000 okres od 00-07-01 do 00-09-30	3 kwartały narastająco / 2000 okres od 00-01-01 do 00-09-30	3 kwartał / 1999 okres od 99-07-01 do 99-09-30	3 kwartały narastająco / 1999 okres od 99-01-01 do 99-09-30
I. Przychody z tytułu odsetek	58 391	134 991	27 064	88 877
II. Koszty odsetek	39 558	94 221	20 994	66 414
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)	18 833	40 770	6 070	22 463
IV. Przychody z tytułu prowizji	3 834	12 211	4 194	12 639
V. Koszty z tytułu prowizji	248	1 211	248	691
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)	3 586	11 000	3 946	11 948
VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych papierów wartościowych i innych praw majątkowych				4 946
VIII. Wynik na operacjach finansowych	-178	-3 502	-55	-258
IX. Wynik z pozycji wymiany	359	1 680	583	1 804
X. Wynik na działalności bankowej	22 600	49 948	10 544	40 903
XI. Pozostałe przychody operacyjne	1 885	6 799	1 187	4 258
XII. Pozostałe koszty operacyjne	1 453	2 677	374	1 051
XIII. Koszty działania banku	17 787	51 798	13 363	41 342
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych	1 932	5 158	1 538	4 592
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	18 187	51 793	20 549	40 417
XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące aktualizacji wartości	17 717	37 217	1 400	8 640
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI)	470	14 576	19 149	31 777
XVIII. Wynik na działalności operacyjnej	2 843	-17 462	-22 693	-33 601
XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych	0	0	-1	-58
1. Zyski nadzwyczajne		1		2
2. Straty nadzwyczajne		1	1	60
XX. Zysk (strata) brutto	2 843	-17 462	-22 694	-33 659
XXI. Podatek dochodowy	2 947	2 947
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty)
XXIII. Zysk (strata) netto	-104	-20 409	-22 694	-33 659

Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy)		-84 287		-48 356
Średnia ważona liczba akcji zwykłych		160 073 124		28 725 025
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)		-0,53		-1,68

RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH

	3 kwartał / 2000 okres od 00-07-01 do 00-09-30	3 kwartały narastająco / 2000 okres od 00-01-01 do 00-09-30	3 kwartał / 1999 okres od 99-07-01 do 99-09-30	3 kwartały narastająco / 1999 okres od 99-01-01 do 99-09-30
A. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
I. Wpływy z działalności operacyjnej
1. Wpływy z tytułu:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych
3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
4. Pozostałe wpływy
II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej
1. Koszty:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wynagrodzenia wraz z narzutami
3. Zapłata podatku dochodowego
4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych
5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
6. Pozostałe wydatki

A. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia	-101 134	-415 974	2 750	30 037
I. Zysk (strata) netto	-104	-20 409	-22 694	-33 659
II. Korekty razem:	-101 030	-395 565	25 444	63 696
1. Amortyzacja	2 291	5 640	1 540	4 594
2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych		1		1
3. Odsetki i dywidendy	-2 681	-11 044	-178	-506
4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej	-25	1 389	9	-4 939
5. Zmiany stanu pozostałych rezerw	-3 276	-9 129	6 160	6 771
6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i strat)	-2 947	-2 947
7. Podatek dochodowy zapłacony		740	351	-4 932
8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych	-90 855	-229 393	11 301	26 358
9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	-331 867	-689 097	-82 026	5 525
10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	208 438	140 236	63 410	90 603
11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu			23	-26
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	-16 211	166 926	30 165	-26 442
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	143 100	215 024	-776	-28 754
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
17. Zmiana stanu innych zobowiązań	-3 494	-1 886	-1 612	-7 138
18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	-1 678	-3 158	-1 830	-2 243
19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów	1 956	2 773	605	3 774
20. Pozostałe pozycje	-3 781	18 360	-1 698	1 050

B. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II)	-226	31 764	-63 082	-66 226
I. Wpływy z działalności inwestycyjnej	647	37 362	1 019	32 663
1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych	1	3
2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego	594	1 451	282	422
3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych		2 550		21 162
4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych
5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej
6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych	52	252	737	1 115
7. Pozostałe wpływy		33 106		9 964
II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej	873	5 598	64 101	98 889
1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych	10	2 027	225	10 845
2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego	636	3 087	1 283	11 360
3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych				10 055
4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych			69	182
5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej
6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych	227	484	62 524	63 701
7. Nabycie akcji własnych
8. Pozostałe wydatki				2 746

C. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II)	34 682	258 272		-3 768
I. Wpływy z działalności finansowej	34 682	269 682
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych
3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Wpływy z emisji akcji własnych	34 621	269 621
6. Dopłaty do kapitału
7. Pozostałe wpływy	61	61
II. Wydatki z tytułu działalności finansowej	0	11 410		3 768
1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków		10 000		3 768
2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych
3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych
4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Koszty emisji akcji własnych		1 410
6. Umorzenie akcji własnych
7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz właścicieli
8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących
9. Wydatki na cele społecznie użyteczne
10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
11. Pozostałe wydatki

D. Przepływy pieniężne netto, razem (A+/-B+/-C)	-66 678	-125 938	-60 332	-39 957
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych	-66 678	-125 938	-60 332	-39 957
- w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych
F. Środki pieniężne na początek okresu	97 084	156 344	123 680	103 305
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D)	30 406	30 406	63 348	63 348

Podpisy osób reprezentujących spółkę
00-10-27 Friedhelm Herb - Prezes Zarządu
00-10-27 Wanda Zadęcka - Główny Księgowy Banku

WYBRANE DANE FINANSOWE w formacie XLS