WYBRANE DANE FINANSOWE tys. zł tys. EUR
półrocze półrocze półrocze półrocze / 2002 / 2001 / 2002 / 2001
I. Przychody z tytułu 1 002 351 1 162 235 270 715 324 592 odsetek II. Przychody z tytułu 158 717 146 411 42 866 40 890 prowizji III. Wynik działalności 628 836 590 730 169 836 164 981 bankowej IV. Wynik działalności 30 922 134 967 8 351 37 694 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto 30 983 134 972 8 368 37 695 VI. Zysk (strata) netto 1 100 101 020 297 28 213 VII. Przepływy pieniężne 672 321 505 814 181 581 141 265 netto z działalności operacyjnej VIII. Przepływy pieniężne -313 427 -317 591 -84 651 -88 698 netto z działalności inwestycyjnej IX. Przepływy pieniężne -29 778 -31 729 -8 042 -8 861 netto z działalności finansowej X. Przepływy pieniężne 329 116 156 494 88 888 43 706 netto, razem XI. Aktywa razem 24 569 542 19 269 948 6 128 443 5 704 037 XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego XIII. Zobowiązania wobec 5 463 457 6 376 689 1 362 764 1 887 544 sektora finansowego XIV. Zobowiązania wobec 15 884 877 10 484 639 3 962 205 3 103 525 sektora niefinansowego i sektora budżetowego XV. Kapitał własny 2 086 706 1 565 897 520 492 463 516 XVI. Kapitał zakładowy 739 516 493 011 184 459 145 935 XVII. Liczba akcji (w szt.) 147 903 168 98 602 112 XVIII. Wartość księgowa na 14,11 15,88 3,52 4,70 jedną akcję (w zł / EUR) XIX. Rozwodniona wartość 14,11 15,88 3,52 4,70 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XX. Współczynnik 11,04 10,44 wypłacalności (w %) XXI. Zysk (strata) na jedną -0,21 1,61 -0,06 0,48 akcję zwykłą (w zł / EUR) XXII. Rozwodniony zysk -0,18 1,61 -0,05 0,48 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub 0,50 0,12 wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Zobowiązania warunkowe 4 276 289 3 918 164 3 421 261 udzielone i otrzymane 1. Zobowiązania udzielone: 36 3 728 194 3 594 644 3 335 592 a) finansowe 2 178 714 2 182 130 1 834 225 b) gwarancyjne 1 549 480 1 412 514 1 501 367 2. Zobowiązania otrzymane: 37 548 095 323 520 85 669 a) finansowe b) gwarancyjne 548 095 323 520 85 669 II. Zobowiązania związane z 25 611 961 17 834 007 7 173 772 realizacją operacji kupna / sprzedaży III. Pozostałe (z tytułu) 3 443 788 2 588 811 2 232 260 - otrzymane 3 425 578 2 539 663 2 205 839 zabezpieczenia - pozostałe 18 210 49 148 26 421 - POZYCJE POZABILANSOWE 33 332 038 24 340 982 12 827 293 RAZEM
BILANS
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 1 135 892 831 353 779 434 Centralnym II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora 2 1 934 870 2 007 680 2 086 021 finansowego 1. W rachunku bieżącym 94 646 96 419 89 059 2. Terminowe 1 840 224 1 911 261 1 996 962 IV. Należności od sektora 3 14 281 494 12 898 789 11 051 711 niefinansowego 1. W rachunku bieżącym 1 587 692 1 466 412 1 453 004 2. Terminowe 12 693 802 11 432 377 9 598 707 V. Należności od sektora 4 965 945 665 830 386 147 budżetowego 1. W rachunku bieżącym 10 682 1 824 5 132 2. Terminowe 955 263 664 006 381 015 VI. Należności z tytułu 5 184 714 168 095 127 464 zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery 6 4 651 337 3 914 880 3 532 426 wartościowe VIII. Udziały lub akcje w 7, 10 290 529 114 490 294 895 jednostkach zależnych IX. Udziały lub akcje w 8, 10 jednostkach współzależnych X. Udziały lub akcje w 9, 10 14 581 44 464 34 179 jednostkach stowarzyszonych XI. Udziały lub akcje w 11 22 568 80 384 85 786 innych jednostkach XII. Pozostałe papiery 12 78 130 191 614 55 098 wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości 14 119 249 106 176 98 907 niematerialne i prawne, w tym: - wartość firmy 2 352 3 315 4 279 XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 15 503 265 506 793 444 506 XV. Inne aktywa 16 212 362 555 894 262 549 1. Przejęte aktywa - do 28 825 27 637 20 322 zbycia 2. Pozostałe 183 537 528 257 242 227 XVI. Rozliczenia 17 174 606 158 518 30 825 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 131 148 112 584 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 43 458 45 934 30 825 międzyokresowe AKTYWA RAZEM 24 569 542 22 244 960 19 269 948 PASYWA I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec 20 5 463 457 4 780 446 6 376 689 sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 79 785 94 492 60 470 2. Terminowe 5 383 672 4 685 954 6 316 219 III. Zobowiązania wobec 21 13 924 992 12 389 811 8 645 547 sektora niefinansowego 1. Rachunki 432 063 1 175 oszczędnościowe, w tym: a) bieżące 432 062 b) terminowe 1 1 175 2. Pozostałe, w tym: 13 492 929 12 389 810 8 645 372 a) bieżące 2 004 349 2 586 652 1 901 958 b) terminowe 11 488 580 9 803 158 6 743 414 IV. Zobowiązania wobec 22 1 959 885 1 711 416 1 839 092 sektora budżetowego 1. Bieżące 1 188 091 926 838 1 154 122 2. Terminowe 771 794 784 578 684 970 V. Zobowiązania z tytułu 23 3 490 sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu 20, 21, 22, 24 25 481 emisji dłużnych papierów wartościowych 1. Krótkoterminowe 20 155 2. Długoterminowe 5 326 VII. Inne zobowiązania z 112 095 205 164 37 123 tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i 25 193 609 200 263 273 365 inne zobowiązania IX. Koszty i przychody 26 468 347 338 919 184 385 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 1. Rozliczenia 14 331 14 432 12 035 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe przychody 454 016 324 487 172 350 przyszłych okresów oraz zastrzeżone X. Rezerwy 27 71 476 245 328 60 637 1. Rezerwa z tytułu 15 174 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rezerwy 71 476 245 328 45 463 a) krótkoterminowe 31 087 204 939 5 074 b) długoterminowe 40 389 40 389 40 389 XI. Zobowiązania 28 263 494 260 883 283 723 podporządkowane XII. Kapitał zakładowy 29 739 516 739 516 493 011 XII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) XIII. Akcje własne 30 (wielkość ujemna) XV. Kapitał zapasowy 31 1 404 346 1 404 349 778 502 XVI. Kapitał z aktualizacji 32 6 016 3 556 1 364 wyceny XVII. Pozostałe kapitały 33 235 779 192 000 192 000 rezerwowe XVIII. Zysk (strata) z lat -300 051 -300 051 ubiegłych XIX. Zysk (strata) netto 1 100 73 360 101 020 PASYWA RAZEM 24 569 542 22 244 960 19 269 948
Współczynnik wypłacalności 34 11,04 14,96 10,44 (w %) Wartość księgowa 2 086 706 2 112 730 1 565 897 Liczba akcji 147 903 168147 903 168 98 602 112 Wartość księgowa na jedną 35 14,11 14,28 15,88 akcję ( w zł) Rozwodniona liczba akcji 147 903 168147 903 168 98 602 112 Rozwodniona wartość 35 14,11 14,28 15,88 księgowa na jedną akcję (w zł)
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
Nota półrocze półrocze / 2002 / 2001
I. Przychody z tytułu 38 1 002 351 1 162 235 odsetek II. Koszty odsetek 39 643 644 911 713 III. Wynik z tytułu odsetek 358 707 250 522 (I-II) IV. Przychody z tytułu 40 158 717 146 411 prowizji V. Koszty prowizji 12 311 7 640 VI. Wynik z tytułu prowizji 146 406 138 771 (IV-V) VII. Przychody z udziałów 41 3 019 62 149 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 3 018 60 390 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek 1 744 stowarzyszonych 4. Od innych jednostek 1 15 VIII. Wynik operacji 42 -88 527 71 387 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 209 231 67 901 X. Wynik działalności 628 836 590 730 bankowej XI. Pozostałe przychody 43 29 798 31 202 operacyjne XII. Pozostałe koszty 44 57 730 23 987 operacyjne XIII. Koszty działania 45 408 720 365 946 banku XIV. Amortyzacja środków 48 342 34 788 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 46 711 292 291 577 aktualizacja wartości 1. Odpisy na rezerwy celowe 711 292 291 577 i na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych XVI. Rozwiązanie rezerw i 47 598 372 229 333 aktualizacja wartości 1. Rozwiązanie rezerw 598 372 229 333 celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych XVII. Różnica wartości -112 920 -62 244 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik działalności 30 922 134 967 operacyjnej XIX. Wynik operacji 61 5 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 49 61 10 2. Straty nadzwyczajne 50 5 XX. Zysk (strata) brutto 30 983 134 972 XXI. Podatek dochodowy 51 5 979 33 952 1. Część bieżąca 24 162 31 104 2. Część odroczona -18 183 2 848 XXII. Pozostałe obowiązkowe 52 zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) XXIII. Udział w zyskach 53 -23 904 (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności XXIV. Zysk (strata) netto 54 1 100 101 020
Zysk (strata) netto -26 560 158 800 (zanualizowany) Średnia ważona liczba akcji 126 021 603 98 602 112 zwykłych Zysk (strata) na jedną 55 -0,21 1,61 akcję zwykłą (w zł) Przewidywana liczba akcji 147 903 168 98 602 112 zwykłych Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) 55 -0,21 1,61 na jedną akcję zwykłą (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Kapitał własny na 2 410 848 1 513 770 1 513 770 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad -298 118 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 2 112 730 1 513 770 1 513 770 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 739 516 493 011 493 011 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału 246 505 zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) 246 505 - emisji akcji 246 505 - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 739 516 739 516 493 011 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.1. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 1 404 349 666 752 666 752 początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału -3 737 597 111 750 zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) 737 868 111 750 - emisji akcji powyżej 626 124 wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) 111 744 111 744 - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - b) zmniejszenia (z tytułu) 3 271 - pokrycia straty - 4.2. Kapitał zapasowy na 1 404 346 1 404 349 778 502 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 1 623 1 370 962 wyceny na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad 1 933 (polityki) rachunkowości 5.a. Kapitał z 3 556 1 370 962 aktualizacji wyceny na początek okresu po uzgodnieniu do danych porównywalnych 5.1. Zmiany kapitału z 2 460 253 402 aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 3 767 271 408 - sprzedaży i 3 271 likwidacji środków trwałych - z tytułu różnic 83 kursowych z przeliczenia zagranicznych jednostek podporządkowanych - z tytułu różnic 3 681 408 kursowych z przeliczenia oddziałów zagranicznych - b) zmniejszenia (z tytułu) 1 307 18 6 - z tytułu różnic 1 307 kursowych z przeliczenia zagranicznych jednostek podporządkowanych - z tytułu różnic 18 6 kursowych z przeliczenia oddziałów zagranicznych - zbycia środków trwałych - 5.2. Kapitał z aktualizacji 6 016 1 623 1 364 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka 130 000 90 000 90 000 bankowego na początek okresu 6.1. Zmiany funduszu 43 779 40 000 40 000 ogólnego ryzyka bankowego a) zwiększenia (z tytułu) 43 779 40 000 40 000 - odpis z zysku na 43 779 40 000 40 000 fundusz ogólnego ryzyka bankowego - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Fundusz ogólnego 173 779 130 000 130 000 ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostałe kapitały 62 000 62 000 47 000 rezerwowe na początek okresu 7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) 15 000 odpis z zysku na rezerwę 15 000 i wydatki - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.2. Inne pozostałe 62 000 62 000 62 000 kapitały rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat 73 360 216 045 216 045 ubiegłych na początek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegłych 73 360 216 045 216 045 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegłych 73 360 216 045 216 045 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat -73 360 -216 045 -216 045 ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) 73 360 216 045 216 045 - podziału zysku z lat 111 744 111 744 ubiegłych na kapitał zapasowy - podziału zysku z lat 43 779 40 000 40 000 ubiegłych na fundusz ogólnego ryzyka bankowego - podziału zysku z lat 15 000 15 000 ubiegłych na kapitał rezerwowy - podziału zysku z lat 29 581 49 301 49 301 ubiegłych na dywidendę - 8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad -300 051 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegłych -300 051 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) - 8.8. Strata z lat ubiegłych -300 051 na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat -300 051 ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto 1 100 73 360 101 020 a) zysk netto 1 100 73 360 101 020 b) strata netto II. Kapitał własny na 2 086 706 2 410 848 1 565 897 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny po 2 086 706 2 381 267 1 565 897 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
półrocze półrocze / 2002 / 2001
A. Przepływy śodków pieniężnych z działalności operacyjnej (metoda bezpośrednia) I. Wpływy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Inne wpływy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Wynagrodzenia 4. Ubezpieczenia i inne świadczenia 5. Inne koszty działania banku 6. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym 7. Inne wydatki operacyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia (metoda pośrednia) I. Zysk (strata) netto 1 100 101 020 II. Korekty razem: 671 221 404 794 1. Udział w zyskach -23 904 (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 2. Amortyzacja 48 342 34 788 3. (Zyski) straty z tytułu 299 692 -76 942 różnic kursowych 4. Odsetki i udziały w -171 583 -153 662 zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z -64 542 -3 742 działalności inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw 116 151 -41 588 7. Zmiana stanu dłużnych -291 293 643 405 papierów wartościowych 8. Zmiana stanu należności 76 154 -575 177 od sektora finansowego 9. Zmiana stanu należności -1 951 590 -1 181 187 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 10 . Zmiana stanu -16 619 49 190 należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziałów 113 829 8 482 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 12. Zmiana stanu zobowiązań 387 314 -179 339 wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiązań 1 783 650 1 467 434 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 14. Zmiana stanu zobowiązań 3 490 z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiązań 25 481 z tytułu papierów wartościowych 16. Zmiana stanu innych -6 654 565 674 zobowiązań 17. Zmiana stanu rozliczeń -16 189 -17 861 międzyokresowych 18. Zmiana stanu przychodów 129 529 -5 888 przyszłych okresów i zastrzeżonych 19. Inne korekty 233 453 -132 283 III. Przepływy pieniężne 672 321 505 814 netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 6 348 047 994 795 1. Zbycie udziałów lub 10 962 98 245 akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub 12 678 akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub 6 289 370 713 635 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Zbycie wartości 9 533 9 055 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne 38 182 161 182 II. Wydatki 6 661 474 1 312 386 1. Nabycie udziałów lub 168 927 24 204 akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub 4 17 562 akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub 6 401 474 1 178 829 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Nabycie wartości 90 654 91 791 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wydatki 415 inwestycyjne III. Przepływy pieniężne -313 427 -317 591 netto z działalności inwestycyjnej (I - II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 6 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe 6 II. Wydatki 29 784 31 729 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty 29 581 na rzecz właścicieli 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe 203 31 729 III. Przepływy pieniężne -29 778 -31 729 netto z działalności finansowej (I - II) D. Przepływy pieniężne 329 116 156 494 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu 329 116 156 494 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków 4 713 4 758 pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 861 495 648 964 początek okresu G. Środki pieniężne na 1 190 611 805 458 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej możliwości 747 965 529 227 dysponowania
kom emitent mra/zdz