WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EUR I. Przychody z tytułu odsetek 2 581 012 706 952 II. Przychody z tytułu prowizji 323 173 88 519 III. Wynik na działalności bankowej 1 285 155 352 010 IV. Wynik na działalności operacyjnej 45 909 12 575 V. Zysk (strata) brutto 34 363 9 412 VI. Zysk (strata) netto -8 920 -2 443 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 22 649 650 6 431 088 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 1 779 441 505 250 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 16 431 340 4 665 476 01-12-31 i sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 2 080 827 590 825 01-12-31 XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 147 903 168 01-12-31 XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 14,07 4,00 01-12-31 zł/EUR (stan na 01-12-31) XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 14,96 01-12-31 01-12-31) w % XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w -0,09 -0,02 zł/EUR)
SKONSOLIDOWANY BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 1 032 311 640 812 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 1 195 081 1 324 645 1. W rachunku bieżącym 91 478 63 169 2. Terminowe 1 103 603 1 261 476 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 13 709 097 11 341 292 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 1 472 503 1 411 905 2. Terminowe 12 236 594 9 929 387 V. Należności od jednostek zależnych i 2,3 218 912 260 024 stowarzyszonych nie objętych konsolidacją VI. Należności od jednostek zależnych i 2,3 308 695 27 860 stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VII. Należności z tytułu zakupionych 4 11 135 69 034 papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VIII. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 4 624 283 4 065 502 IX. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 6, 8, 11 219 452 198 625 i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją X. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 7, 8, 11 35 098 101 762 i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności XI. Akcje i udziały w pozostałych 9, 11 138 980 96 592 jednostkach XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne 10, 11 prawa majątkowe XIII. Wartości niematerialne i prawne 12 134 177 128 054 XIV. Wartość firmy z konsolidacji 13 16 124 XV. Rzeczowy majątek trwały 14 560 457 399 548 XVI. Akcje własne do zbycia 15 XVII. Inne aktywa 16 250 547 157 628 1. Przejęte aktywa - do zbycia 37 826 17 576 2. Pozostałe 212 721 140 052 XVIII. Rozliczenia międzyokresowe 17 195 301 73 139 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 56 035 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 139 266 73 139 AKTYWA RAZEM 22 649 650 18 884 517 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 18 1 779 441 1 911 876 1. Bieżące 87 622 64 012 2. Terminowe 1 691 819 1 847 864 III. Zobowiązania wobec sektora 19 16 431 340 14 559 933 niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: 1 2 956 a) bieżące 2 680 b) terminowe 1 276 2. Pozostałe, w tym: 16 431 339 14 556 977 a) bieżące 3 533 264 2 835 730 b) terminowe 12 898 075 11 721 247 IV. Zobowiązania wobec jednostek zależnych 18,19 545 438 52 539 i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją V. Zobowiązania wobec jednostek zależnych i 18,19 9 107 109 stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VI. Zobowiązania z tytułu sprzedanych 20 8 160 papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VII. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 21 40 917 51 307 papierów wartościowych VIII. Fundusze specjalne i inne pasywa 22 944 712 266 637 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie 23 478 737 363 784 oraz zastrzeżone X. Rezerwy 24 54 877 102 603 1. Rezerwy na podatek dochodowy 11 434 2. Pozostałe rezerwy 54 877 91 169 XI. Zobowiązania podporządkowane 25 282 738 284 777 XII. Kapitał własny akcjonariuszy 26 1 516 (udziałowców) mniejszościowych XIII. Rezerwa kapitałowa z konsolidacji 27 15 284 XIV. Kapitał akcyjny 28 739 516 493 011 XV. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) XVI. Kapitał zapasowy 29 1 404 349 666 752 XVII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji 1 641 1 370 wyceny XVIII. Pozostałe kapitały rezerwowe 30 192 000 137 000 XIX. Różnice kursowe z przeliczenia -18 -408 oddziałów zagranicznych XX. Różnice kursowe z konsolidacji XXI. Niepodzielony zysk lub niepokryta 31 -247 741 -179 594 strata z lat ubiegłych XXII. Zysk (strata) netto -8 920 149 377 PASYWA RAZEM 22 649 650 18 884 517
Współczynnik wypłacalności 32 14,96 10,36
Wartość księgowa 2 080 827 1 267 508 Liczba akcji 147 903 168 98 602 112 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 32 14,07 12,85
Przewidywana liczba akcji 147 903 168 98 602 112 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję 32 14,07 12,85 (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 4 882 548 3 899 564 1. Zobowiązania udzielone: 4 059 222 3 086 297 a) dotyczące finansowania 2 282 613 2 091 591 b) gwarancyjne 33 1 776 609 994 706 2. Zobowiązania otrzymane: 823 326 813 267 a) dotyczące finansowania b) gwarancyjne 823 326 813 267 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji 17 853 745 5 767 496 kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 2 588 811 2 647 794 - otrzymane zabezpieczenia 2 539 663 2 647 499 - aktywa przejęte 295 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 25 325 104 12 314 854
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 34 2 581 012 2 466 371 II. Koszty odsetek 35 -1 951 356 -1 788 139 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 629 656 678 232 IV. Przychody z tytułu prowizji 36 323 173 307 271 V. Koszty z tytułu prowizji -22 897 -22 582 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 300 276 284 689 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 37 79 580 6 157 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 38 133 305 236 544 IX. Wynik z pozycji wymiany 142 338 106 590 X. Wynik na działalności bankowej 1 285 155 1 312 212 XI. Pozostałe przychody operacyjne 39 230 099 46 928 XII. Pozostałe koszty operacyjne 40 -87 082 -26 973 XIII. Koszty działania banku 41 -931 215 -752 139 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości -101 267 -64 269 niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 42 -1 065 245 -690 783 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia 43 715 464 468 280 dotyczące aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji -349 781 -222 503 (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej 45 909 293 256 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych -2 666 75 1. Zyski nadzwyczajne 44 4 877 97 2. Straty nadzwyczajne 45 -7 543 -22 XX.Odpis wartości firmy z konsolidacji -8 880 XXI. Odpis rezerwy kapitałowej z konsolidacji 2 547 XXII. Zysk (strata) brutto 34 363 295 878 XXIII. Podatek dochodowy 46 -24 510 -115 682 XXIV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 47 (zwiększenie straty) XXV. Udział w zyskach (stratach) jednostek -19 722 -30 819 objętych konsolidacją metodą praw własności XXVI. (Zysk) strata akcjonariuszy (udziałowców) 949 mniejszościowych XXVII. Zysk (strata) netto 48 -8 920 149 377
Zysk (strata) netto za 12 miesięcy -8 920 149 377 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 101 573 682 98 602 112 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 49 -0,09 1,51
Średnia ważona przewidywana liczba akcji 101 573 682 98 602 112 zwykłych Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą 49 -0,09 1,51 (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 1 267 508 1 163 877 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 1 267 508 1 163 877 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 493 011 493 011 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 246 505 a) zwiększenia (z tytułu) 246 505 - emisji akcji serii T 246 505 - emisji akcji b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 739 516 493 011 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 666 752 600 024 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 737 597 66 728 a) zwiększenia (z tytułu) 737 868 66 728 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 626 124 - podziału zysku (ustawowo) 111 744 66 629 - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - z tytułu sprzedaży środka trwałego 99 b) zmniejszenia (z tytułu) 271 - z tytułu sprzedaży środka trwałego 271 - pokrycia straty 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 1 404 349 666 752 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 1 370 1 469 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji 271 -99 wyceny a) zwiększenie (z tytułu) 271 b) zmniejszenie (z tytułu) 99 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych 99 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 1 641 1 370 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 90 000 60 000 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego 40 000 30 000 a) zwiększenie (z tytułu) 40 000 30 000 - odpis z zysku na fundusz ogólnego ryzyka bankowego 40 000 30 000 b) zmniejszenie (z tytułu) 5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 130 000 90 000 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów 47 000 32 000 (funduszy) rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych 15 000 15 000 kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) 15 000 15 000 - odpisu z zysku na rezerwę i wydatki 15 000 15 000 b) zmniejszenia (z tytułu) 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów 62 000 47 000 rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów -18 -408 zagranicznych 9. Różnice kursowe z konsolidacji 10. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z -30 217 -22 855 lat ubiegłych na początek okresu 10.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 216 045 115 444 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 10.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 216 045 115 444 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) 216 045 115 444 - podziału zysku za rok ubiegły 216 045 115 444 10.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu 10.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na -246 262 -138 299 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 10.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na -246 262 -138 299 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) 1 479 60 045 - przeniesienia straty do pokrycia 60 045 - udział w stracie z lat ubiegłych 1 479 b) zmniejszenie (z tytułu) 18 750 - pokrycie straty z zysku 18 750 10.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec -247 741 -179 594 okresu 10.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty -247 741 -179 594 z lat ubiegłych na koniec okresu 11. Wynik netto -8 920 149 377 a) zysk netto 149 377 b) strata netto 8 920 II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 2 080 827 1 267 508
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 924 034 630 341 OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto -8 920 149 377 II. Korekty razem: 932 954 480 964 1. Zysk (strata) akcjonariuszy (udziałowców) -949 mniejszościowych 2. Udział w (zyskach) stratach jednostek objętych 19 722 30 819 konsolidacją metodą praw własności 3. Amortyzacja (w tym odpisy wartości firmy z 110 147 61 722 konsolidacji lub rezerwy kapitałowej z konsolidacji) 4. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych -14 241 -43 869 5. Odsetki i dywidendy -388 942 -212 957 6. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej -44 898 -226 7. Zmiany stanu pozostałych rezerw -48 412 73 699 8. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i 24 510 115 682 strat) 9. Podatek dochodowy zapłacony -58 834 -150 693 10. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 3 433 412 -748 520 11. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -1 671 000 292 528 12. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego -2 682 531 -1 382 625 i sektora budżetowego 13. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych 57 899 -66 734 papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów 2 158 -18 222 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 379 313 -173 573 16. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora 1 167 878 2 491 040 niefinansowego i sektora budżetowego 17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 18. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 19. Zmiana stanu innych zobowiązań 843 148 165 218 20. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -79 490 -11 109 21. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 63 461 58 216 22. Pozostałe korekty -179 397 568 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -1 242 241 -571 790 INWESTYCYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 6 711 932 3 023 796 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 12 543 145 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 48 326 18 909 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 63 301 19 743 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach 14 567 36 716 stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 6 184 251 2 776 541 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 388 944 171 742 II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej 7 954 173 3 595 586 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych 41 250 54 100 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego 188 710 128 553 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych 56 272 79 398 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach 209 873 85 201 stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, 7 458 064 3 248 334 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 8. Pozostałe wydatki 4 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 728 745 28 278 FINANSOWEJ (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 917 189 246 363 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 24 388 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów 20 155 25 193 wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 221 170 5. Wpływy z emisji akcji własnych 872 629 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy 17 II. Wydatki z tytułu działalności finansowej 188 444 218 085 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków 21 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych 448 niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych 31 267 36 792 od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 78 000 5. Koszty emisji akcji własnych 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz 49 301 38 956 właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne 10. Dywidendy wypłacone akcjonariuszom (udziałowcom) mniejszościowym 11. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 12. Pozostałe wydatki 107 407 64 337 D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 410 538 86 829 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 410 538 86 829 - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu 12 231 6 181 różnic kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 681 018 594 189 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 1 091 556 681 018
kom emitent ewa