UMOWA ZAWARTA Z BGŻ SA RB 34 / 03
RAPORT BIEŻĄCY Nr 34 / 2003
Zarząd Przedsiębiorstwa Przemysłu Spożywczego " PEPEES " Spółka Akcyjna w Łomży przekazuje następującą informację o zawarciu znaczącej umowy
W dniu 09 września 2003r. w Łomży pomiędzy Bankiem Gospodarki Żywnościowej Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie Oddział w Łomży i Przedsiębiorstwem Przemysłu Spożywczego " PEPEES " Spółka Akcyjna w Łomży została zawarta " Umowa o kredyt na realizację przedsięwzięć w ramach programu branżowego w zakresie przetwórstwa ziemniaka na skrobię w Polsce " .
Kwota kredytu wynosi 3.140.000 PLN ( słownie: trzy miliony sto czterdzieści tysięcy złotych ).
Kredyt oprocentowany jest wg zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach, za które odsetki są naliczane i wynosi 1,25 stopy redyskontowej weksli przyjmowanych od Banków do redyskonta przez Narodowy Bank Polski w stosunku rocznym. Oprocentowanie kredytu w dniu zawarcia umowy wynosi 7,19 % w stosunku rocznym. Emitent płaci 0,25 stopy oprocentowania jednak nie mniej niż 4,0 % w stosunku rocznym, natomiast różnice dopłaca Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa.
Wysokość oprocentowania kredytu dla Kredytobiorcy w danym roku jest określana corocznie decyzją Prezesa AR i MR i obowiązuje od dnia wejścia w życie niniejszej decyzji.
Warunkiem uzyskania ze środków AR i MR dopłat do oprocentowania kredytu jest terminowa spłata rat i odsetek
Od kwoty przyznanego kredytu Bank pobrał od Kredytobiorcy prowizję przygotowawczą w wysokości 31.400 PLN. Kredyt został udzielony na okres do dnia 31.03.2011 r. i będzie spłacany w 30 ratach kwartalnych począwszy od 31.03.2004r.
Przyjęto następujące prawne zabezpieczenie kredytu:
1. sądowy zastaw rejestrowy maszyn i urządzeń na kwotę netto nie niższą niż 3.143.000 PLN,
2. sądowy zastaw rejestrowy na maszynach i urządzeniach będących przedmiotem kredytowania na kwotę netto nie niższą niż 2.143.500 PLN,
3. hipoteka zwykła w wysokości 3.140.000 PLN na nieruchomości oznaczonej KW nr 11.710 prowadzonej przez Sąd Rejonowy w Łomży,
4. pełnomocnictwo do dysponowania rachunkiem bieżącym Kredytobiorcy w BGŻ S.A. Oddział w Łomży oraz Banku Polska Kasa Opieki S.A. I Oddział w Łomży,
5. przelew praw z polisy ubezpieczeniowej majątku będącego przedmiotem zabezpieczenia kredytu.
W przypadku nie wywiązania się z zobowiązań wynikających z umowy Przedsiębiorstwo Przemysłu Spożywczego " PEPEES " S.A. poddaje się egzekucji zapłaty prowadzonej według przepisów Prawa Bankowego i Kodeksu postępowania cywilnego, w drodze wystawienia przez Bank bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 6.280.000 zł. Bank może wystawić tytuł egzekucyjny nie później niż do dnia 31.03.2013r. Przedsiębiorstwo Przemysłu Spożywczego " PEPEES " S.A. w tym samym terminie poddaje się również egzekucji wydania rzeczy będących przedmiotem przewłaszczenia i zastawu rejestrowego.
W okresie ostatnich 12 miesięcy Emitent zawarł z Bankiem Gospodarki Żywnościowej jeszcze dwie umowy w rachunku bieżącym i umowę o kredyt na skup od producentów krajowych, przechowywanie krajowych produktów rolnych i zapasów przetworów z tych produktów pochodzących ze zbiorów 2003 roku. Łączna wartość wszystkich umów zawartych w okresie ostatnich 12 miesięcy z tym podmiotem wynosi 12.965 tys. zł.
Wartość w/w umów przekracza równowartość 10 % kapitałów własnych Emitenta.
Data sporządzenia raportu: 09-09-2003