WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR
2 2 2 2 kwartały kwartały kwartały kwartały narastają narastają narastają narastają co / 2002 co / 2001 co / 2002 co / 2001 okres od okres od okres od okres od 02-01-01 01-01-01 02-01-01 01-01-01 do do do do 02-06-30 01-06-30 02-06-30 01-06-30
I. Wynik techniczny -24 127 -4 654 -6 516 -1 300 ubezpieczeń majątkowych i osobowych I. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie II. Przychody z lokat 65 455 41 250 17 678 11 520 III. Zysk (strata) z 59 491 60 647 16 067 16 938 działalności operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto 59 485 60 646 16 066 16 937 V. Zysk (strata) netto 36 261 50 926 9 793 14 223 VI. Przepływy pieniężne -8 212 40 453 -2 218 11 298 netto z działalności operacyjnej VII. Przepływy pieniężne 19 018 -30 068 5 136 -8 397 netto z działalności lokacyjnej VIII. Przepływy pieniężne -9 613 -8 037 -2 596 -2 245 netto z działalności finansowej IX. Przepływy pieniężne -1 032 2 348 -279 656 netto, razem X. Aktywa razem 3 660 795 3 119 292 913 121 923 332 XI. Zobowiązania depozytowe 6 217 5 796 1 551 1 716 wobec reasekuratorów XII. Inne zobowiązania 350 039 185 643 87 311 54 952 XIII. Kapitał własny 814 137 797 663 203 072 236 114 XIV. Kapitał zakładowy 81 277 81 277 20 273 24 059 XV. Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 XVI. Wartość księgowa na 100,17 98,14 24,99 29,05 jedną akcję (w zł / EUR) XVII. Rozwodniona wartość 100,17 98,14 24,99 29,05 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XVIII. Wysokość środków 723 076 620 042 180 359 183 537 własnych XIX. Wysokość marginesu 238 742 209 132 59 550 61 905 wypłacalności XX. Wysokość rezerw 2 536 839 2 257 695 632 770 668 293 techniczno-ubezpieczeniowyc h XXI. Wysokość aktywów 2 611 747 2 077 926 651 455 615 080 stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowyc h XXII. Zysk (strata) na 5,78 8,73 1,56 2,32 jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII Rozwodniony zysk 5,78 8,73 1,56 2,32 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIV. Zadeklarowana lub 2,15 1,20 0,58 0,34 wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
stan na stan na stan na stan na 02-06-30 02-03-31 01-06-30 01-03-31 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
1. Należności warunkowe, w 1 763 195 1 635 964 1 171 808 1 062 092 tym: 1.1. Otrzymane gwarancje i 149 890 150 752 96 577 100 127 poręczenia 1.2. Pozostałe 1 613 305 1 485 212 1 075 231 961 965 2. Zobowiązania warunkowe, 606 661 579 109 138 819 147 183 w tym: 2.1. Udzielone poręczenia i 549 774 495 851 131 141 141 033 gwarancje 2.2. Weksle akceptowane i 50 030 76 390 indosowane 2.3. Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży 2.4. Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach 3. Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń 4. Zabezpieczenia z tytułu 3 304 4 538 4 538 4 538 reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecze cedentów 5. Obce składniki aktywów 20 972 20 972 20 977 16 756 nie ujęte w aktywach 6. Inne pozycje 41 293 36 411 34 763 43 483 pozabilansowe (wg rodzaju): - zabezpieczenia 41 293 36 411 34 763 43 483 ustanowione na aktywach zakładu ubezpieczeń - Pozycje pozabilansowe, 2 435 425 2 276 994 1 370 905 1 274 052 razem
BILANS
stan na stan na stan na stan na 02-06-30 02-03-31 01-06-30 01-03-31 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
A k t y w a I. Wartości niematerialne i 91 061 90 867 85 170 72 471 prawne, w tym: - wartość firmy II. Lokaty 2 578 850 2 534 178 2 166 587 2 135 202 1. Nieruchomości 67 763 70 882 62 522 30 843 2. Lokaty w jednostkach 357 012 331 250 292 402 285 402 powiązanych, w tym: - lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 3. Inne lokaty finansowe 2 132 781 2 111 722 1 797 226 1 803 782 4. Depozyty u cedentów 21 294 20 324 14 437 15 175 III. Lokaty środków z tytułu ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający IV. Należności 504 910 548 318 509 602 510 708 1. Należności z tytułu 395 988 416 919 388 359 384 660 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Od jednostek 580 184 powiązanych 1.2. Od pozostałych 395 408 416 735 388 359 384 660 jednostek 2. Należności z tytułu 30 458 24 725 13 128 25 276 reasekuracji 2.1. Od jednostek powiązanych 2.2. Od pozostałych 30 458 24 725 13 128 25 276 jednostek 3. Inne należności, w tym: 78 464 106 674 108 115 100 772 3.1. Należności od budżetu 82 9 189 842 1 3.2. Pozostałe należności 78 382 97 485 107 273 100 771 a) od jednostek powiązanych 60 406 76 000 80 214 64 728 b) od pozostałych jednostek 17 976 21 485 27 059 36 043 V. Inne składniki aktywów 172 936 172 545 161 523 137 089 1. Rzeczowe składniki 158 342 159 168 139 681 119 314 aktywów 2. Środki pieniężne 14 562 13 333 21 537 17 453 3. Pozostałe składniki 32 44 305 322 aktywów VI. Rozliczenia 313 038 205 004 196 410 233 286 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 49 549 41 328 odroczonego podatku dochodowego 2. Aktywowane koszty 147 484 51 730 71 359 68 033 akwizycji 3. Zarachowane odsetki i 7 214 9 463 1 864 28 769 czynsze 4. Inne rozliczenia 108 791 102 483 123 187 136 484 międzyokresowe A k t y w a, r a z e m 3 660 795 3 550 912 3 119 292 3 088 756 P a s y w a I. Kapitał własny 814 137 758 574 797 663 773 989 1. Kapitał zakładowy 81 277 81 277 81 277 81 277 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) 3. Akcje własne (wielkość ujemna) 4. Kapitał zapasowy 632 059 597 185 597 144 562 096 5. Kapitał z aktualizacji 2 458 3 612 1 164 1 164 wyceny 6. Pozostałe kapitały rezerwowe 7. Zysk (strata) z lat 62 082 58 438 67 152 117 209 ubiegłych 8. Zysk (strata) netto 36 261 18 062 50 926 12 243 9. Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) II. Zobowiązania podporządkowane III. Rezerwy 2 536 839 2 478 695 2 257 695 2 264 221 techniczno-ubezpieczeniowe IV. Udział reasekuratorów w 417 485 412 883 378 308 374 310 rezerwach techniczno-ubezpieczeniowyc h (wartość ujemna) V. Pozostałe rezerwy 114 156 109 745 35 862 37 915 1. Rezerwy na świadczenia 33 066 40 899 30 005 32 130 emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 2. Rezerwa z tytułu 76 265 63 832 odroczonego podatku dochodowego 3. Inne rezerwy 4 825 5 014 5 857 5 785 VI. Zobowiązania z tytułu 6 217 6 231 5 796 5 959 depozytów reasekuratorów VII. Pozostałe zobowiązania 350 039 340 786 185 643 175 906 i fundusze specjalne 1. Zobowiązania z tytułu 31 656 33 746 46 344 46 144 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Wobec jednostek 32 162 134 powiązanych 1.2. Wobec pozostałych 31 624 33 746 46 182 46 010 jednostek 2. Zobowiązania z tytułu 69 915 67 490 51 647 57 740 reasekuracji 2.1. Wobec jednostek powiązanych 2.2. Wobec pozostałych 69 915 67 490 51 647 57 740 jednostek 3. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 4. Zobowiązania wobec 150 847 150 207 instytucji kredytowych 5. Inne zobowiązania 87 064 79 935 78 382 63 350 5.1. Zobowiązania wobec 5 738 1 484 2 317 5 137 budżetu 5.2. Pozostałe zobowiązania 81 326 78 451 76 065 58 213 a) wobec jednostek 680 2 731 powiązanych b) wobec pozostałych 80 646 75 720 76 065 58 213 jednostek 6. Fundusze specjalne 10 557 9 408 9 270 8 672 VIII. Rozliczenia 256 892 269 764 214 941 205 076 międzyokresowe 1. Rozliczenia 67 204 55 195 34 570 29 619 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Rozliczenia 189 688 214 569 180 371 175 457 międzyokresowe przychodów P a s y w a, r a z e m 3 660 795 3 550 912 3 119 292 3 088 756
Wartość księgowa 814 137 758 574 797 663 773 989 Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 Wartość księgowa na jedną 100,17 93,33 98,14 95,23 akcję (w zł) Rozwodniona liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 Rozwodniona wartość 100,17 93,33 98,14 95,23 księgowa na jedną akcję (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
2 kwartał 2 2 kwartał 2 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 02-04-01 co / 2002 01-04-01 co / 2001 do okres od do okres od 02-06-30 02-01-01 01-06-30 01-01-01 do do 02-06-30 01-06-30
I. Kapitał własny na 758 574 738 023 705 956 694 594 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad 62 082 62 113 68 033 67 152 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 820 656 800 136 773 989 761 746 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 81 277 81 277 81 277 81 277 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 81 277 81 277 81 277 81 277 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu 3.1 Zmiany akcji własnych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.2. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 597 185 597 179 562 096 562 047 początek okresu 4.1. Zmiany kapitału zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) 34 874 34 880 35 048 35 097 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad 34 828 34 828 35 048 35 048 wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienie z kapitału 46 52 49 rezerwowego - b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty - 4.2. Kapitał zapasowy na 632 059 632 059 597 144 597 144 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 3 612 1 160 1 164 1 213 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 1 740 - wyceny lokat 1 740 - b) zmniejszenia (z tytułu) 1 154 442 49 - zbycia środków trwałych 46 52 49 - wyceny lokat 1 108 390 - 5.2. Kapitał z aktualizacji 2 458 2 458 1 164 1 164 wyceny na koniec okresu 6. Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 7. Zysk (strata) z lat 76 500 58 438 61 419 50 057 ubiegłych na początek okresu 7.1. Zysk z lat ubiegłych 76 500 58 438 61 419 50 057 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad 62 082 62 082 68 033 67 152 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.2. Zysk z lat ubiegłych 138 582 120 520 129 452 117 209 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) 58 438 58 438 50 057 50 057 - podziału zysku 58 438 58 438 50 057 50 057 - 7.3. Zysk z lat ubiegłych 80 144 62 082 79 395 67 152 na koniec okresu 7.4. Strata z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.6. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 7.7. Zysk (strata) z lat 80 144 62 082 79 395 67 152 ubiegłych na koniec okresu 8. Wynik netto 18 199 36 261 38 683 50 926 a) zysk netto 18 199 36 261 38 683 50 926 b) strata netto c) odpisy z zysku II. Kapitał własny na 814 137 814 137 797 663 797 663 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny, po 814 137 814 137 797 633 797 663 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
2 kwartał 2 2 kwartał 2 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 02-04-01 co / 2002 01-04-01 co / 2001 do okres od do okres od 02-06-30 02-01-01 01-06-30 01-01-01 do do 02-06-30 01-06-30
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Wpływy 482 468 1 032 324 479 351 1 009 342 1. Wpływy z działalności 467 136 932 736 393 112 826 711 bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Wpływy z tytułu 465 798 907 731 378 134 797 445 składek brutto 1.2. Wpływy z tytułu 4 365 20 198 13 898 27 225 regresów i zwrotów odszkodowań brutto 1.3. Pozostałe wpływy z -3 027 4 807 1 080 2 041 działalności bezpośredniej 2. Wpływy z reasekuracji -3 591 47 417 72 012 153 944 biernej 2.1. Wpłaty reasekuratorów 1 905 19 977 50 192 92 117 z tytułu udziału w odszkodowaniach 2.2. Wpływy z tytułu -8 239 24 345 21 761 61 723 prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 2.3. Pozostałe wpływy z 2 743 3 095 59 104 reasekuracji biernej 3. Wpływy z pozostałej 18 923 52 171 14 227 28 687 działalności operacyjnej 3.1. Wpływy z tytułu 6 734 14 040 10 289 19 430 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Zbycie wartości 577 898 12 84 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wpływy 11 612 37 233 3 926 9 173 II. Wydatki 490 680 994 719 489 008 968 889 1. Wydatki z tytułu z 402 948 797 079 365 714 732 135 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Zwroty składek brutto 8 115 10 974 2 646 5 166 1.2. Odszkodowania i 273 498 520 320 238 853 464 705 świadczenia wypłacone brutto 1.3. Wydatki z tytułu 89 308 163 453 43 709 83 931 akwizycji 1.4. Wydatki o charakterze 24 963 86 905 77 108 162 739 administracyjnym 1.5. Wypłacone prowizje i 1 835 2 722 -228 8 307 udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1.6. Pozostałe wydatki z 5 229 12 705 3 626 7 287 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 2. Wydatki z tytułu 47 436 127 910 69 194 142 872 reasekuracji biernej 2.1. Składki zapłacone z 44 317 123 020 69 192 142 810 tytułu reasekuracji 2.2. Pozostałe wydatki z 3 119 4 890 2 62 tytułu reasekuracji biernej 3. Wydatki z pozostałej 40 296 69 730 54 100 93 882 działalności operacyjnej 3.1. Wydatki z tytułu 5 459 11 298 8 484 15 799 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Nabycie wartości 19 838 27 522 33 416 50 347 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wydatki 14 999 30 910 12 200 27 736 operacyjne III. Przepływy pieniężne -8 212 37 605 -9 657 40 453 netto z działalności operacyjnej (I-II) B. Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej I. Wpływy 15 864 285 23 653 383 6 594 165 17 425 930 1. Zbycie nieruchomości 2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych 3. Zbycie udziałów, akcji w 30 465 38 413 pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 5. Realizacja dłużnych 1 643 173 2 325 762 1 781 126 4 181 840 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Likwidacja lokat 14 208 464 21 271 152 4 766 693 13 166 358 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Realizacja pozostałych 836 836 lokat 8. Wpływy z nieruchomości 1 407 2 753 706 2 233 9. Odsetki otrzymane 5 704 45 612 11 334 28 272 10. Dywidendy otrzymane 33 214 249 11. Pozostałe wpływy z 5 537 8 071 2 791 7 729 lokat II. Wydatki 15 845 267 23 831 430 6 574 375 17 455 998 1. Nabycie nieruchomości 1 629 4 610 17 767 17 767 2. Nabycie udziałów, akcji 7 460 12 477 9 001 14 001 w jednostkach powiązanych 3. Nabycie udziałów, akcji 27 474 92 682 64 059 77 725 w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Nabycie dłużnych 1 500 4 000 papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 5. Nabycie dłużnych 1 641 204 2 259 331 1 678 209 4 238 731 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Nabycie lokat 14 163 963 21 454 283 4 788 177 13 074 860 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Nabycie pozostałych 392 392 lokat 8. Wydatki na utrzymanie 501 1 903 1 603 3 197 nieruchomości 9. Pozostałe wydatki na 1 536 2 144 15 167 29 325 lokaty III. Przepływy pieniężne 19 018 -178 047 19 790 -30 068 netto z działalności lokacyjnej (I - II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 50 000 200 000 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty, pożyczki oraz 50 000 200 000 emisja dłużnych papierów wartościowych 3. Pozostałe wpływy finansowe II. Wydatki 59 613 60 590 5 877 8 037 1. Dywidendy 2. Inne, niż wypłata 5 113 5 436 4 580 4 624 dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 3. Nabycie akcji własnych 4. Spłata kredytów, 50 000 50 000 pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 5. Odsetki od kredytów, 3 448 3 448 pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 6. Pozostałe wydatki 1 052 1 706 1 297 3 413 finansowe III. Przepływy pieniężne -9 613 139 410 -5 877 -8 037 netto z działalności finansowej (I-II) D. Przepływy pieniężne 1 193 -1 032 4 256 2 348 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu 1 230 -968 4 084 1 959 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków 37 64 -172 -389 pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 13 332 15 530 17 453 19 578 początek okresu G. Środki pieniężne na 14 562 14 562 21 537 21 537 koniec okresu (F+/- D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent mra/zdz