WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR
półrocze półrocze półrocze półrocze / 2002 / 2001 / 2002 / 2001
I. Wynik techniczny -19 796 -30 484 -5 347 -8 514 ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub ubezpieczeń na życie II. Przychody z lokat 173 989 141 798 46 991 39 602 III. Zysk (strata) z 58 107 30 053 15 694 8 393 działalności operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto 56 971 28 926 15 387 8 079 V. Zysk (strata) netto -13 183 21 014 -3 560 5 869 VI. Przepływy pieniężne 20 465 32 311 5 527 9 024 netto z działalności operacyjnej VII. Przepływy pieniężne -162 899 -22 332 -43 996 -6 237 netto z działalności lokacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 139 410 -8 037 37 652 -2 245 netto z działalności finansowej IX. Przepływy pieniężne -3 024 1 942 -817 542 netto, razem X. Aktywa razem 3 543 315 3 107 439 883 818 919 823 XI. Zobowiązania depozytowe 6 512 5 937 1 624 1 757 wobec reasekuratorów XII. Inne zobowiązania 364 498 195 147 90 918 57 765 XIII. Kapitał własny 530 430 589 862 132 307 174 603 XIV. Kapitał zakładowy 81 277 81 277 20 273 24 059 XV. Liczba akcji (w szt.) 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 XVI. Wartość księgowa na 65,26 72,57 16,28 21,48 jedną akcję (w zł / EUR) XVII. Rozwodniona wartość 65,26 72,57 16,28 21,48 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XVIII. Wysokość środków 668 278 643 369 166 690 190 442 własnych XIX. Wysokość marginesu 239 090 209 132 59 637 61 905 wypłacalności XX. Wysokość rezerw 2 515 896 2 270 630 627 546 672 122 techniczno - ubezpieczeniowych XXI. Wysokość aktywów 2 547 546 2 109 160 635 441 624 326 stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowyc h XXII. Zysk (strata) na -3,44 2,61 -0,93 0,69 jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Rozwodniony zysk -3,44 2,61 -0,93 0,69 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIV. Zadeklarowana lub 2,15 1,20 0,58 0,34 wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
SKONSOLIDOWANY BILANS
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
AKTYWA I. Wartości niematerialne i 1 92 696 88 777 86 589 prawne, w tym: - wartość firmy II. Wartość firmy jednostek 2 3 028 4 162 5 304 podporządkowanych III. Lokaty 2 396 533 2 153 583 2 052 142 1. Nieruchomości 3 67 763 68 681 62 522 2. Lokaty w jednostkach 4 91 076 107 355 96 854 powiązanych, w tym: - lokaty w jednostkach 86 381 102 928 96 421 podporządkowanych wycenianych metodą praw własności - lokaty w jednostkach 4 639 4 371 377 zależnych i współzależnych nieobjętych konsolidacją 3. Inne lokaty finansowe 5 2 216 400 1 958 311 1 878 559 4. Depozyty u cedentów 6 21 294 19 236 14 207 IV. Lokaty środków z tytułu 103 564 104 745 95 438 ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający V. Należności 10 506 099 504 595 511 254 1. Należności z tytułu 7 397 312 353 172 389 016 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Od jednostek 581 42 97 powiązanych 1.2. Od pozostałych 396 731 353 130 388 919 jednostek 2. Należności z tytułu 8 30 768 17 044 13 017 reasekuracji 2.1. Od jednostek powiązanych 2.2. Od pozostałych 30 768 17 044 13 017 jednostek 3. Inne należności, w tym: 9 78 019 134 379 109 221 3.1. Należności od budżetu 82 31 349 865 3.2. Pozostałe należności 77 937 103 030 108 356 a) od jednostek powiązanych 59 128 78 640 80 205 b) od pozostałych jednostek 18 809 24 390 28 151 VI. Inne składniki aktywów 179 118 175 184 167 820 1. Rzeczowe składniki 11 162 516 155 610 144 605 aktywów 2. Środki pieniężne 12 16 570 19 530 22 909 3. Pozostałe składniki 13 32 44 306 aktywów VII. Rozliczenia 14 262 277 164 313 188 892 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 66 498 39 657 46 116 odroczonego podatku dochodowego 2. Aktywowane koszty 85 178 19 210 17 561 akwizycji 3. Zarachowane odsetki i 120 439 449 czynsze 4. Inne rozliczenia 110 481 105 007 124 766 międzyokresowe A k t y w a, r a z e m 3 543 315 3 195 359 3 107 439 PASYWA I. Kapitał własny 530 430 575 295 589 862 1. Kapitał zakładowy 16 81 277 81 277 81 277 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) 3. Akcje własne (wielkość 17 ujemna) 4. Kapitał zapasowy 18 632 059 597 179 597 144 5. Kapitał z aktualizacji 19 2 458 1 160 1 164 wyceny 6. Pozostałe kapitały 20 rezerwowe 7. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych 7.1. Dodatnie różnice kursowe 7.2. Ujemne różnice kursowe 8. Zysk (strata) z lat -172 181 -110 563 -110 737 ubiegłych 9. Zysk (strata) netto -13 183 6 242 21 014 10. Odpisy z zysku netto w 21 ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) II. Ujemna wartość firmy 22 jednostek podporządkowanych III. Kapitały mniejszości 23 2 149 2 719 3 258 IV. Zobowiązania 24 podporządkowane V. Rezerwy 25 2 659 828 2 477 848 2 399 266 techniczno-ubezpieczeniowe VI. Udział reasekuratorów w 25 413 604 385 751 386 203 rezerwach techniczno-ubezpieczeniowyc h (wartość ujemna) VII. Pozostałe rezerwy 127 579 103 899 71 376 1. Rezerwy na świadczenia 26 25 673 24 157 22 660 emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 2. Rezerwa z tytułu 27 97 030 65 050 41 951 odroczonego podatku dochodowego 3. Inne rezerwy 28 4 876 14 692 6 765 VIII. Zobowiązania z tytułu 29 6 512 7 818 5 937 depozytów reasekuratorów IX. Pozostałe zobowiązania 364 498 181 728 195 147 i fundusze specjalne 1. Zobowiązania z tytułu 30 35 718 44 952 50 488 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Wobec jednostek 34 83 powiązanych 1.2. Wobec pozostałych 35 684 44 952 50 405 jednostek 2. Zobowiązania z tytułu 31 70 563 48 115 53 301 reasekuracji 2.1. Wobec jednostek powiązanych 2.2. Wobec pozostałych 70 563 48 115 53 301 jednostek 3. Zobowiązania z tytułu 32 emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 4. Zobowiązania wobec 33 150 847 instytucji kredytowych 5. Inne zobowiązania, w 34 94 475 79 154 80 685 tym: 5.1. Zobowiązania wobec 11 874 3 102 2 965 budżetu 5.2. Pozostałe zobowiązania 82 601 76 052 77 720 a) wobec jednostek 927 648 2 powiązanych b) wobec pozostałych 81 674 75 404 77 718 jednostek 6. Fundusze specjalne 36 12 895 9 507 10 673 X. Rozliczenia 37 265 923 231 803 228 796 międzyokresowe 1. Rozliczenia 77 615 51 327 45 358 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Rozliczenia 188 308 180 476 183 438 międzyokresowe przychodów P a s y w a, r a z e m 3 543 315 3 195 359 3 107 439
Wartość księgowa 530 430 575 295 589 862 Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 Wartość księgowa na jedną 38 65,26 70,78 72,57 akcję (w zł) Rozwodniona liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 Rozwodniona wartość 38 65,26 70,78 72,57 księgowa na jedną akcję (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
1. Należności warunkowe, w 39 1 763 194 1 535 645 1 171 808 tym: 1.1. Otrzymane gwarancje i 149 890 144 824 96 577 poręczenia 1.2. Pozostałe 1 613 304 1 390 821 1 075 231 2. Zobowiązania warunkowe, 39 608 797 554 955 152 359 w tym: 2.1. Udzielone poręczenia i 549 215 489 805 134 098 gwarancje 2.2. Weksle akceptowane i 50 030 50 000 indosowane 2.3. Aktywa z zobowiązaniem 9 552 15 150 18 261 odsprzedaży 2.4. Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach 3. Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń 4. Zabezpieczenia z tytułu 3 304 3 550 3 570 reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów 5. Obce składniki aktywów 20 972 20 944 20 977 nieujęte w aktywach 6. Inne pozycje 39 48 149 43 117 42 408 pozabilansowe (wg rodzaju): - zabezpieczenia 41 293 36 354 35 583 ustanowione na aktywach zakładu ubezpieczeń - ugoda 6 186 6 093 6 128 - pozostałe 670 670 697 - Pozycje pozabilansowe, 2 444 416 2 158 211 1 391 122 razem
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM
półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Kapitał własny na 733 929 693 122 693 122 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad -168 056 -109 091 -109 265 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 565 873 584 031 583 857 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 81 277 81 277 81 277 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2.Kapitał zakładowy na 81 277 81 277 81 277 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu 3.1. Zmiany akcji własnych a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienie z kapitału rezerwowego - sprzedaż akcji powyżej ich wartości nominalnej - b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty - 3.2. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 597 179 562 047 562 047 początek okresu 4.1. Zmiany kapitału zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) 34 880 35 132 35 097 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad 34 828 35 048 35 048 wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienia z kapitału 52 84 49 rezerwowego - b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty - sprzedaży i likwidacji środków trwałych - 4.2. Kapitał zapasowy na 632 059 597 179 597 144 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 1 160 1 213 1 213 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 1 740 31 - wyceny lokat 1 740 31 - b) zmniejszenia (z tytułu) 442 84 49 - skutków podatkowych 390 przejściowych różnic - zbycia środków trwałych 52 84 49 - 5.2. Kapitał z aktualizacji 2 458 1 160 1 164 wyceny na koniec okresu 6. Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 7.Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych 8. Zysk (strata) z lat 54 344 48 585 48 585 ubiegłych na początek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) - podziału zysku - 8.3. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 8.4. Strata z lat ubiegłych -54 344 -48 585 -48 585 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad 168 087 109 091 109 265 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.5. Strata z lat ubiegłych 113 743 60 506 60 680 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) 58 438 50 057 50 057 - podziału wyniku 58 438 50 057 50 057 - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) - 8.6. Strata z lat ubiegłych 172 181 110 563 110 737 na koniec okresu 8.7. Zysk (strata) z lat -172 181 -110 563 -110 737 ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto -13 183 6 242 21 014 a) zysk netto 6 242 21 014 b) strata netto 13 183 c) odpisy z zysku II. Kapitał własny na 530 430 575 295 589 862 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny, po 530 430 575 295 589 862 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
półrocze półrocze / 2002 / 2001
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Wpływy 1 071 211 1 040 468 1. Wpływy z działalności 974 461 861 670 bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Wpływy z tytułu 949 450 832 399 składek brutto 1.2. Wpływy z tytułu 20 198 27 225 regresów i zwrotów odszkodowań brutto 1.3. Pozostałe wpływy z 4 813 2 046 działalności bezpośredniej 2. Wpływy z reasekuracji 47 419 153 947 biernej 2.1. Wpłaty reasekuratorów 19 979 92 120 z tytułu udziału w odszkodowaniach 2.2. Wpływy z tytułu 24 345 61 723 prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 2.3. Pozostałe wpływy z 3 095 104 reasekuracji biernej 3. Wpływy z pozostałej 49 331 24 851 działalności operacyjnej 3.1. Wpływy z tytułu 14 040 19 430 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Zbycie wartości 1 126 235 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wpływy 34 165 5 186 II. Wydatki 1 050 746 1 008 157 1. Wydatki z tytułu 852 418 770 481 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Zwroty składek brutto 11 258 5 675 1.2. Odszkodowania i 547 424 478 378 świadczenia wypłacone brutto 1.3. Wydatki z tytułu 154 109 92 519 akwizycji 1.4. Wydatki o charakterze 123 402 177 050 administracyjnym 1.5. Wypłacone prowizje i 2 722 8 307 udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1.6. Pozostałe wydatki z 13 503 8 552 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 2. Wydatki z tytułu 128 046 142 983 reasekuracji biernej 2.1. Składki zapłacone z 123 156 142 921 tytułu reasekuracji 2.2. Pozostałe wydatki z 4 890 62 tytułu reasekuracji biernej 3. Wydatki z pozostałej 70 282 94 693 działalności operacyjnej 3.1. Wydatki z tytułu 11 298 15 799 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Nabycie wartości 28 074 51 158 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wydatki 30 910 27 736 operacyjne III. Przepływy pieniężne 20 465 32 311 netto z działalności operacyjnej (I-II) B. Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej I. Wpływy 26 279 911 19 881 626 1. Zbycie nieruchomości 2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych 3. Zbycie udziałów, akcji w 21 430 64 391 pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 5. Realizacja dłużnych 3 738 752 5 312 457 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Likwidacja lokat 22 452 856 14 454 753 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Realizacja pozostałych 61 2 774 lokat 8. Wpływy z nieruchomości 2 753 2 233 9. Odsetki otrzymane 55 951 37 037 10. Dywidendy otrzymane 37 252 11. Pozostałe wpływy z 8 071 7 729 lokat II. Wydatki 26 442 810 19 903 958 1. Nabycie nieruchomości 4 610 17 767 2. Nabycie udziałów, akcji 12 477 14 001 w jednostkach powiązanych 3. Nabycie udziałów, akcji 115 027 109 528 w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Nabycie dłużnych 4 000 papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 5. Nabycie dłużnych 3 659 741 5 366 412 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Nabycie lokat 22 642 383 14 361 342 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Nabycie pozostałych 130 2 028 lokat 8. Wydatki na utrzymanie 1 903 3 197 nieruchomości 9. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości 10. Pozostałe wydatki na 2 539 29 683 lokaty III. Przepływy pieniężne -162 899 -22 332 netto z działalności lokacyjnej (I-II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 200 000 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty, pożyczki oraz 200 000 emisja dłużnych papierów wartościowych 3. Pozostałe wpływy finansowe II. Wydatki 60 590 8 037 1. Dywidendy 2. Inne, niż wypłata 5 436 4 624 dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 3. Nabycie akcji własnych 4. Spłata kredytów, 50 000 pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 5. Odsetki od kredytów, 3 448 pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 6. Pozostałe wydatki 1 706 3 413 finansowe III. Przepływy pieniężne 139 410 -8 037 netto z działalności finansowej (I-II) D. Przepływy pieniężne -3 024 1 942 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu -2 960 1 503 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków 64 -439 pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 19 530 21 406 początek okresu G. Środki pieniężne na 16 570 22 909 koniec okresu (F+/- D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent abs/zdz