Małe OFE odbierają klientów gigantom
Część akwizytorów werbuje te same osoby do kilku różnych funduszy
NIE SPIESZYĆ SIĘ: Marian Czakański, prezes PTE Nationale-Nederlanden, twierdzi, że osoby decydujące się na zmianę funduszu często nie zdają sobie sprawy z opłat pobieranych za transfer. fot. Borys Skrzyński
Małe i średnie OFE werbują do siebie klientów, którzy wcześniej wybrali inny fundusz. Duże OFE notują nawet do 100 wniosków transferowych dziennie. Rotacja klientów na rynku jest obecnie wysoka i budzi niepokój dużych funduszy.
Akwizytorom funduszy pozostało już niewiele dni do końca roku na zwerbowanie dużej liczby klientów. Fundusze, które nie zdobędą około 200 tys. klientów, nie mogą mówić o wielkim sukcesie. W następnych latach wszystkie OFE mogą liczyć tylko na około 300 tys. nowych członków. Dlatego szansą dla mniejszych są transfery klientów z dużych funduszy. Te są już zaniepokojone skalą zjawiska.
Marian Czakański, prezes PTE Nationale-Nederlanden, uważa, że jest to wynik wyczerpania rynku (OFE zgłosiły do ZUS prawie 10 mln osób). Obecnie w OFE NN dochodzi do 100 transferów dziennie. Bilans dla NN jest negatywny. Z OFE odeszły 1774 osoby, doszło ledwie 903 klientów.
Rotacja klientów
Romana Rucińska, wiceprezes PTE Skarbiec-Emerytura, twierdzi, że małe fundusze bardzo często zatrudniają akwizytorów, którzy wcześniej współpracowali z innymi OFE. Zdarza się, że ponownie trafiają oni do klientów, których zwerbowali wcześniej.
— To fatalna sytuacja — część klientów może cały czas krążyć pomiędzy OFE. Częstym argumentem akwizytora, który przekonuje do zmiany OFE, jest brak wpływu składki z ZUS na jego konto w funduszu. Jest to związane z wciąż niską sprawnością ZUS — uważa Romana Rucińska.
Szukanie winnych
W AIG OFE ponad 15 tys. osób zgłosiło wniosek o przystąpienie do nich, a około 4,5 tys. chce się wyrejestrować. Podobnie jest w OFE Norwich Union — 7 tys. zgłosiło wniosek o rezygnację, 10 tys. natomiast — chęć przejścia z innych OFE. Do Zurich Solidarni OFE chce przystąpić 11,1 tys., a odejść 2,9 tys. Z Pioneer OFE odeszło 77 osób, przyszło natomiast — 2958. W mniejszych w OFE, jak np. Allianz, jest wyraźna różnica między odchodzącymi a przychodzącymi. Z funduszu odeszły 282 osoby, z innych przyszło aż 4419. Z OFE Polsat odeszły 94 osoby, z innych OFE przyszło natomiast 3100.
OFE NN dokonał analizy przyczyn odejścia ze swoich struktur 60 osób. Wynika z niej, że osobami tymi kierowały głównie elokwencja agenta i nacisk pracodawcy na zmianę OFE. Nie bez znaczenia był również fakt, że członek rodziny został akwizytorem konkurencyjnego OFE.