NAJBOGATSZYCH ZDOBYŁ ALLIANZ
Średnia składka przypadająca na jednego uczestnika OFE wynosi 93,87 zł
Liderem w rankingu, którego głównym kryterium jest zamożność pozyskanych klientów, okazał się OFE Allianz. Daje mu to sporo punktów w rynkowej konkurencji. Rentowność funduszy emerytalnych zależy bowiem głównie od wielkości ich aktywów. Zatem w mniejszym stopniu jest związana z liczbą uczestników, bardziej z wysokością ich zarobków.
Funduszowi emerytalnemu bardziej opłaca się przyciągnąć mniejszą liczbę, ale zamożniejszych klientów, aniżeli większą, ale zarabiających średnią krajową. Rentowność funduszu zależy bowiem od wielkości posiadanych i inwestowanych aktywów.
— Fundusz o małej liczbie członków, którzy odprowadzają wysoką składkę, będzie zarządzał środkami porównywalnymi z funduszem o większej liczbie członków, ale wpłacających mniej. Istotny jest też wybór strategii inwestycyjnej, która powinna być dostosowana do wielkości funduszu — uważa Andrzej Jacaszek, prezes PTE Norwich Union.
Bogaty pożądany
Obecnie średnia składka w funduszach emerytalnych, przypadająca na jednego członka, waha się od 80 do 112 zł. Anna Warchoł, rzecznik ZUS, podaje, że z wyliczeń zakładu wynika, iż średnia miesięczna składka uczestników funduszy wynosi 93,87 zł.
Liderem pod względem zamożności zdobytych klientów okazał się OFE Allianz. Średnia składka przypadająca na jednego członka tego funduszu wynosi 112 zł. Mimo późniejszego rozpoczęcia akwizycji fundusz szybko więc nadrabia zaległości wobec konkurencji pod względem wysokości aktywów.
Funduszem, który jeszcze przed rozpoczęciem akwizycji otwarcie przyznawał, że jego docelowym klientem jest osoba wynagradzana ponad przeciętną, był OFE AIG. Założenia sprawdzają się i obecnie fundusz ten ma jedną z najwyższych średnich składek przypadających na jednego członka, zajmując jednocześnie czwartą pozycję pod względem liczby klientów.
Średnia niekoniecznie
Niektóre z funduszy wstrzymują się z podawaniem wielkości średniej składki ze względu na trudności z jej dokładnym wyliczeniem. Mimo że ZUS nadrabia zaległości w przesyłaniu składek do funduszy, wciąż trudno dokładnie określić, za kogo dokładnie wpływają środki i jakiej wielkości. Średniej składki nie podały m.in. fundusze PBK Orzeł, Arka-Invesco, PZU Złota Jesień oraz Winterthur.
Na podpisywaniu umów z bogatymi klientami zależy także akwizytorom, premiowanym za to w większości funduszy.
WYBÓR FUNDUSZU: Do funduszy emerytalnych należy decyzja o tym, czy stawiają jedynie na bogatych klientów, czy też pozyskują wszystkich, bez względu na zarobki. Która strategia jest lepsza — dopiero się okaże. Osobiście chciałbym — jako jeden z autorów tej reformy — żeby fundusze nastawiały się na wszystkich klientów, wówczas i rozkład dochodów byłby wyrównany. Z mojego punktu widzenia fundusze powinny trafiać do szerokiego spektrum uczestników, co jest lepsze zarówno dla OFE, jak i dla ich klientów — powiedział Marek Góra, współautor reformy emerytalnej. fot. Borys Skrzyński