OFE Allianz i Pekao mają najbogatszych klientów
Najwcześniej w 2002 r. wystąpią większe ruchy transferowe klientów między funduszami emerytalnymi — uważają przedstawiciele OFE. Tymczasem w ciągu pierwszego półrocza OFE pozyskały około 200 tys. klientów.
Najbogatszych klientów mają OFE Allianz oraz Pekao OFE. Średnia składka w tych funduszach liczona od początku działalności do końca czerwca oscyluje wokół 130 zł. Średnia dla całego rynku wynosi zaś około 104 zł. Kolejne miejsca zajmują trzy z czterech największych funduszy.
Na razie nie doszło do większych ruchów transferowych. Fundusze pozyskały w I półroczu około 200 tys. klientów, zarówno z rynku wtórnego, jak i pierwotnego — wynika z danych przekazanych przez OFE. Największy wzrost klientów zanotował fundusz Pekao, co jest efektem przejęcia portfela funduszu Epoka. 23 lipca po raz kolejny wzrośnie — o blisko 134 tys. osób — liczba uczestników tego OFE po ostatecznym przejęciu funduszu Pioneer. Duży przyrost klientów miały także fundusze: Nationale-Nederlanden, PBK i Kredyt Banku.
Spada lojalność
Nie doszło także do wojny transferowej — zapowiadanej przez niektórych przedstawicieli rynku. Dopiero po wakacjach okaże się, jak duże znaczenie dla członków OFE miała prezentacja przez Urząd Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi stopy zwrotu OFE za 24 miesiące inwestycji. Fundusze zapewniają, że nie będą wykorzystywać wyników inwestycyjnych w walce o klienta.
— Ruchy klientów rozpoczną się jesienią. Nie spodziewam się wojny transferowej. I to nawet wtedy, gdyby zmianę funduszu planowało 10 proc. klientów. Poza tym w pierwszych wyliczeniach stopy zwrotu nie były ujęte wszystkie OFE — mówi Romana Rucińska, wiceprezes PTE Skarbiec-Emerytura.
Jednak z wyników badań ARC Rynek i Opinia wynika, że wzrasta liczba osób, które chcą zmienić fundusz. W ankiecie przeprowadzonej w marcu 2000 r. odsetek osób, które myślały o takim kroku, wynosił 4,3 proc. Tymczasem najnowsze badania wykazały, że procent ten wzrósł aż do 11,8 proc. 42,1 proc. osób, które do tej pory nie rozważały zmiany OFE, zadeklarowało, że weźmie pod uwagę taką możliwość, gdy okaże się, że ich fundusz uzyskuje wyniki inwestycyjne poniżej średniej wartości dla wszystkich OFE.
Reklama pomoże
Okazuje się też, że klienci nie interesują się funduszami. Ponad 70 proc. respondentów po raz pierwszy miało do czynienia z wynikami OFE, bowiem dotychczas nie sprawdzało stanu konta. Zdaniem Adama Czarneckiego, wiceprezesa ARC Rynek i Opinia, publikacja stóp zwrotu może być sygnałem do walki o klienta.
— Ranking OFE będzie argumentem po 3-4 latach od rozpoczęcia przez nie działalności, gdy akcjonariaty PTE będą stabilne. W przyszłym roku będzie więc już zauważalny zwiększony ruch transferowy. Wyniki inwestycyjne będą w 80 proc. decydować o przyszłej emeryturze, znaczenie opłaty od składki będzie spadać — mówi Romana Rucińska.