Średnie oprocentowanie najlepszych lokat i rachunków oszczędnościowych w lutym 2024 r. wynosiło około 5 proc. Trend spadkowy oprocentowania, jak wynika z analiz niezależnych porównywarek i serwisów internetowych, będzie utrzymywał się również w kolejnych miesiącach – to efekt oczekiwanych przez rynek dalszych spadków stóp procentowych NBP. Banki ponadto powoli zaczynają dokładać do lokat coraz to nowe „gwiazdki” ograniczające warunki promocyjne danego produktu. Coraz częściej relatywnie atrakcyjne depozyty kierowane są do nowych klientów lub osób, które wpłacą do banku nowe środki. Chcąc założyć lokatę natrafiamy na limity kwotowe i krótsze okresy korzystania z promocyjnego oprocentowania. Istotne różnice występują także w stawkach depozytów kierowanych do klientów indywidualnych i przedsiębiorców. Ci ostatni muszą zadowolić się jeszcze niższymi poziomami oprocentowania.
Dynamicznie zmieniające się otoczenie rynkowe powoduje sytuację, w której warto rozważyć inne sposoby na lokowanie pieniędzy. Jako jedną z alternatyw wobec lokat bankowych warto rozważyć fundusze krótkoterminowe, które mogą dostarczać konkurencyjne stopy zwrotu. Oczywiście stawianie na fundusze zawsze się wiąże z ryzykiem braku zrealizowania zamierzonych celów inwestycyjnych, ale na rynku są rozwiązania o niskim poziomie takiego ryzyka.
Dobrym przykładem może być Skarbiec Krótkoterminowy, który jest subfunduszem cechującym się najniższym poziomem ryzyka spośród wszystkich rozwiązań w ofercie Skarbiec TFI. Subfundusz ten dedykowany jest inwestorom posiadającym krótkoterminowe nadwyżki finansowe, a co za tym idzie, poszukującym stabilnego i przewidywalnego pod kątem stopy zwrotu funduszu dłużnego.
Skarbiec Krótkoterminowy dąży do realizacji celu inwestycyjnego przede wszystkim poprzez inwestowanie w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, których emitentem, gwarantem lub poręczycielem są Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski lub jednostki samorządu terytorialnego. Średni okres do wykupu instrumentów wchodzących w skład portfela subfunduszu nie przekracza jednego roku, przy czym dla dłużnych papierów o zmiennym oprocentowaniu, termin ten równy jest okresowi do wykupu najbliższego kuponu. Dzięki takiej konstrukcji, subfundusz cechuje ograniczone ryzyko związane ze zmianami stóp procentowych.
Powyższe informacje zostały umieszczone w celu reklamy i promocji Skarbiec FIO w Skarbiec TFI. Niniejszy materiał nie stanowi wystarczającej podstawy do podjęcia jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej oraz nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego.
Fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszy musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Subfundusz Skarbiec Krótkoterminowy może lokować powyżej 35 proc. wartości Aktywów Subfunduszu w papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa. Skarbiec Krótkoterminowy ma poziom ryzyka 2 na 7.
Wymagane prawem informacje dotyczące Skarbiec FIO, w tym o czynnikach ryzyka inwestycyjnego, znajdują się w prospekcie informacyjnym Skarbiec FIO i dokumentach zawierających kluczowe informacje dostępnych w siedzibie Skarbiec TFI S.A., w serwisie skarbiec.pl i w sieci sprzedaży.
Więcej informacji o subfunduszach wchodzących w skład Skarbiec FIO dostępne jest na www.skarbiec.pl.