Każda ze strategii wymaga wpłaty co najmniej 50 tys. zł. Ci, którzy są gotowi oddać w zarządzanie przynajmniej 500 tys. zł, mogą liczyć na strategię stworzoną specjalnie dla nich. Praktyka wskazuje, że zazwyczaj są to strategie obligacji z nastawieniem na papiery korporacyjne, spółek dywidendowych oraz oparte na wskazanych branżach lub indeksach.
Klienci DM BOŚ co miesiąc otrzymują raport ze składem portfela, historią transakcji i opłatami. Na żądanie mogą otrzymać raport uwzględniający aktualny stan portfela, pomijający historię transakcji. W tym celu muszą skontaktować się ze swoim opiekunem.
— W przypadku funduszy inwestycyjnych klient dzwoni na infolinię i wpada na kogoś przypadkowego. U nas zna opiekuna z imienia i nazwiska oraz może go o wszystko zapytać. To wartość dodana usługi zarządzania aktywami. Staramy się przy tym, by opiekun miał każdego z klientów w pamięci. Gdy usłyszy, że za pół roku klient będzie chciał wycofać część pieniędzy, bo planuje np. zakup mieszkania, będzie mógł zawczasu przekazać to zarządzającemu portfelem, by ten mógł się na to odpowiednio przygotować — tłumaczy Grzegorz Ziobro. M.in. z takich sytuacji mogą wynikać różnice w strukturze portfeli poszczególnych klientów korzystających ze standardowych strategii inwestycyjnych.
— Generalnie dążymy do tego, by były one powtarzalne — zaznacza Grzegorz Ziobro. Opłata za zarządzanie w standardowych strategiach spada wraz z wielkością aktywów. Proporcjonalnie najwięcej płacą ci, których aktywa wynoszą do 500 tys. zł, nieco mniej ci, których portfel mieści się w przedziale 0,5-1 mln zł, a najmniej mający ponad 1 mln zł. W przypadku strategii aktywnej alokacji i absolutnego zwrotu dochodzi do tego jeszcze udział DM BOŚ w wypracowanym zysku. Z tabeli opłat wynika, że w pierwszej strategii jest to 20 proc., w drugiej — 25 proc. i udział ten nie zmienia się wraz z wielkością portfela.
— W praktyce stosujemy opłatę stałą według tabeli, ale tylko 10 lub 15 proc.
udziału w zysku — zapewnia Grzegorz Ziobro. Według tych samych zasad ustalane jest wynagrodzenie DM BOŚ w przypadku strategii indywidualnych, choć w ich przypadku wszystko jest kwestią negocjacji. Do tego dochodzą opłaty transakcyjne. Prowizja za handel akcjami jest przy tym dla klientów asset managementu wyższa niż oferowana członkom Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych (SII). Symbolicznie — o 0,01 proc. — ale jednak. Podobnie jest z prowizją za handel kontraktami indeksowymi.
— Z drugiej strony, podstawowa opłata za handel akcjami przez klienta indywidualnego jest o 0,08 proc. wyższa i nie mniejsza niż 5 zł, również w przypadku członków SII. W asset management nie ma prowizji minimalnej — zaznacza Grzegorz Ziobro. Wszystkie opłaty są pobierane na koniec kwartału kalendarzowego.