Pioneer Dywidendowy, bo taką nazwę nosi nowalijka produktowa, nie będzie polował na zyski spółek samodzielnie. W jego portfelu znajdą się zagraniczne fundusze z grupy Pioneera: European Equity, Global Equity, Global Multi- Asset oraz Real Assets. Ich strategia to inwestowanie w takie instrumenty finansowe, które regularnie przynoszą zyski w formie dywidend, odsetek, a także premii od wystawianych opcji.
— Fundusz będzie wykorzystywać różnice, jakie występują na światowych rynkach. Dzięki temu uniezależni klienta od jednego rynku czy klasy aktywów i zapewni mu w miarę przewidywalny dochód — tłumaczy Piotr Szulec, dyrektor ds. komunikacji inwestycyjnej Pioneer Pekao TFI. Fundusz nie będzie wypłacał dochodu w gotówce, lecz w jednostkach uczestnictwa. Minimalna kwota inwestycji to 1 tys. zł, a każda kolejna 500 zł.
Tzw. target funds niebawem zaoferuje także Aviva Investors. Fundusz Multi Strategy Target Return ma zarabiać o 5 pkt. proc. więcej niż depozyt, i to bez względu na koniunkturę. W jego portfelu mogą się znaleźć zarówno akcje, jak i obligacje z całego świata.
Przy doborze poszczególnych klas aktywów brana jest pod uwagę ich płynność. I choć firma nie gwarantuje osiągnięcia deklarowanego celu, to jednak zaletą tego funduszu jest jasny i klarowny przekaz — klient wie, na co może liczyć i z czego powiernika rozliczać. Drugi z funduszy ma zarabiać 4 pkt proc. powyżej inflacji.