Polisy zapewniają solidną emeryturę

GN
opublikowano: 03-11-2006, 00:00

Ci, którzy odkładają na emeryturę w postaci polisy na życie z funduszem kapitałowym, mogą cieszyć się z wyników.

Roczne wyniki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK) pokazują, że polisa na życie również może być źródłem zysków. Takie produkty są coraz popularniejsze, o czym przekonują liczby. Na rynku działa już ponad 400 takich funduszy. Klienci coraz chętniej wpłacają do nich pieniądze — według raportu Analizy Online w pierwszej połowie tego roku do UFK saldo wpłat i wycofań przekroczyło 3,8 mld zł. To więcej niż w całym 2005 r. Jeśli spojrzeć na same wpłaty, wyniosły one ponad 5 mld zł.

— Wykupienie polisy z funduszem kapitałowym oprócz zabezpieczenia może też zapewnić wyższą emeryturę — mówi Dariusz Wawrzyszko, agent ubezpieczeniowy Allianzu.

Jednak wyniki UFK bardzo się różnią — wszystko zależy od strategii inwestycyjnej. Największą stopę zwrotu osiągają fundusze, które lokują pieniądze w akcje. Najlepszy Legg Mason Akcji UFK osiągnął roczną stopę zwrotu 42,2 proc., niewiele mniejszą AIG Akcji UFK 39,7 proc. Dwucyfrowe stopy zwrotu osiągnęły też niektóre fundusze stabilnego wzrostu i zrównoważone.

Osobną kategorię stanowią fundusze gwarantowane — ich działanie opiera się na gwarancji niemalejącej wartości jednostki. Ryzyko niekorzystnej zmiany wyceny jednostki bierze na siebie towarzystwo ubezpieczeniowe. Najlepszy CU Gwarantowany odnotował stopę zwrotu 5,2 proc. To lepiej od wszystkich funduszy rynku pieniężnego, papierów dłużnych, a nawet niektórych stabilnego wzrostu.

Ważne, że niewielu klientów straciło, bo w grupie kilkuset funduszy tylko kilka zanotowało ujemny wynik inwestycji.

© ℗
Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami „Regulaminu korzystania z artykułów prasowych” i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem.

Podpis: GN

Być może zainteresuje Cię też:

Polecane

Inspiracje Pulsu Biznesu

Puls Biznesu

Puls Inwestora / Polisy zapewniają solidną emeryturę