Zbudowanie majątku to tylko pierwszy krok na drodze do dostatniego życia. Pieniędzy nie wystarczy bowiem mieć – trzeba jeszcze rozsądnie nimi gospodarować i szukać nowych okazji inwestycyjnych, tak by portfel nie zaświecił pustkami, tylko z każdym miesiącem i rokiem tył coraz bardziej. A kto nie ma czasu lub ochoty, by zająć się tym samodzielnie – lub po prostu woli oddać się w ręce profesjonalistów – może skorzystać z oferty mWealth Management, w zakresie której proponowane jest kompleksowe zarządzanie majątkiem klienta.
W ramach doradztwa inwestycyjnego mWealth Management oferuje klientom, stworzenie indywidualnej strategii inwestycyjnej. Przy współpracy z doradcą można konkretnie określić, co będzie celem inwestycji, jakie ryzyko jest do zaakceptowania - i, zwłaszcza, jakiej stopy zwrotu oczekuje się w jakim czasie.
Kluczowy jest sam początek współpracy z bankowym portfolio managerem, który tworzy kompleksowy profil klienta, badając strukturę jego majątku i jej narażenie na zmienne warunki rynkowe. Następnie przychodzi kolej na dopasowanie horyzontu inwestycji i potencjalnych celów do oczekiwań klienta, przy uwzględnieniu jego potrzeb płynnościowych i klas aktywów lub branż, w które jest gotów zainwestować. Efektem analizy profilu inwestycyjnego klienta jest sporządzenie indywidualnej Strategii Inwestycyjnej. Jest to dokument, który określa ramy przyszłej działalności w zakresie doradztwa inwestycyjnego, wskazując m.in. dopuszczalne spektrum inwestycyjne (klasy aktywów, instrumenty, limity inwestycyjne) oraz portfel wzorcowy (benchmark), stanowiący punkt odniesienia w procesie oceny wyników inwestycyjnych. Dopiero po zaakceptowaniu przez klienta Strategii Inwestycyjnej możliwe jest wydawanie indywidualnych rekomendacji inwestycyjnych, mających na celu dopasowanie struktury portfela do zmieniających się warunków rynkowych. Realizacja każdej rekomendacji wymaga zgody ze strony klienta. Portfel klienta jest na bieżąco monitorowany, zaś szczegółowy raport analityczny przygotowywany jest w cyklach kwartalnych.
Można także w pełni zaufać specjalistom i skorzystać ze strategii inwestycyjnych. Rola klienta jest w takim wypadku ograniczona, a dobieraniem konkretnych inwestycji i budowaniem portfela zajmują się w jego imieniu zarządzający mWealth Management.
- Usługa indywidualnego doradztwa inwestycyjnego została wprowadzona do oferty mWealth Management w IV kwartale 2010 r. Pomimo szerokiej gamy realizowanych strategii inwestycyjnych, priorytetem Portfolio Managera zawsze jest efektywna dywersyfikacja portfeli inwestycyjnych poszczególnych klientów - mówi Maksymilian Łochowski, dyrektor departamentu zarządzania majątkiem mWealth Management.
- W tym kontekście warto podkreślić, że w przypadku usługi doradztwa inwestycyjnego spektrum inwestycyjne - oprócz standardowych strategii akcyjnych oraz obligacyjnych - obejmuje także segment alternatywny reprezentowany m.in. przez fundusze absolutnej stopy zwrotu, fundusze wierzytelności, fundusze private equity czy nawet projekty nieruchomościowe – dodaje ekspert.