1 Pamiętaj o zasadzie kumulacji.
Podstawą ustalenia stawek opłat dystrybucyjnych jest wartość aktywów, które już zgromadziliśmy w funduszu, powiększona o wartość aktywów, które chcemy wpłacić. Im więcej pieniędzy zgromadziliśmy na koncie i im więcej chcemy wpłacić, tym niższa będzie opłata manipulacyjna.
2 Korzystaj z promocji.
Koszty dystrybucyjne funduszy mogą sięgać nawet 5,5 proc., co oznacza mniej pieniędzy potencjalnie pracujących na nasz zysk. Warto więc na bieżąco przeglądać oferty i wykorzystywać okazje. TFI coraz chętniej decydują się na zniżki.
3 Kupuj przez internet.
To łatwy, szybki i tani sposób na inwestowanie w fundusze. Niektóre TFI udostępniają wewnętrzne systemy transakcyjne, za pośrednictwem których można bez prowizji kupować, sprzedawać i konwertować jednostki uczestnictwa. Sprawdź, czy twoje TFI oferuje taką usługę.
4 Sprawdź ofertę supermarketów funduszowych.
Supermarkety funduszowe to platformy inwestycyjne współpracujące z wieloma TFI i oferujące kilkaset funduszy w jednym miejscu. Za ich pośrednictwem można inwestować bez prowizji. Przed podjęciem decyzji zapoznaj się ze szczegółami oferty. Sprawdź, czy fundusz, w który chcesz zainwestować, jest dostępny.
5 Zapoznaj się z ofertą swojego banku.
Przed pójściem do dystrybutora przejrzyj ofertę banku. Czasami banki umożliwiają swoim klientom inwestowanie w fundusze bez opłat. Często też organizują promocje.
6 Obserwuj decyzje dystrybutorów.
Bywa, że dystrybutorzy decydują się na sprzedaż jednostek uczestnictwa po niższych opłatach manipulacyjnych niż aktualnie obowiązujące (mogą tak robić, bo opłata manipulacyjna to tylko i wyłącznie opłata z tytułu ich wynagrodzenia). Często uzależnione jest to od kwoty i długości inwestycji.