Listę opracował portal Yahoo! Finance opierając ją na wnioskach z lektury dwóch niedawno opublikowanych przez ekonomistów artykułów: „5 błędów popełnianych przez każdego inwestora - jak ich unikać” Petera Mallouka oraz „Nasze finansowe machlojki i ich przyczyna” Stevena Pressnana.
Większość jest pochodną zbytniej pewności siebie – zmory osób mogących pochwalić się finansowym sukcesem.
1. Mylą sukces zawodowy z wiedzą biznesową
Menedżerowie, którzy do majątku doszli na drodze kolejnych awansów często zapominają, że sukces ten nie czyni ich jednocześnie fachowcami od zarządzania własnymi pieniędzmi. „Całymi dniami mówią innym, co mają robić, a potem zapominają, że nie przekłada się to na ich własne umiejętności finansowe” – stwierdza Peter Mallouk.
2. Tracą percepcję tego, co jest przychodem
To błąd popełniany najczęściej przez nuworyszy w świecie bogactwa, którzy z dnia na dzień dorobili się wielkiej fortuny, na przykład dziedzicząc ją. Gubią się w podatkach i strategiach inwestowania. Powinni zdać się na dobrego doradcę, który powie im, ile naprawdę mają i jak dobrze rozdysponować posiadaną sumę.
3. Robią sobie wolne i wydają pieniądze, jakby jutra miało nie być
Tymczasem nierozsądne wydatki mogą łatwo zaprzepaści to, co się już ma.
4. Nie wiedzą, kiedy rzucić pracę
Dla ludzi, którzy do majątku doszli ciężką i wieloletnią pracą podjęcie decyzji o przejściu na emeryturę i korzystaniu, z tego co już odłożyli jest naprawdę stresujące.
Pomóc może głośne wypowiadanie planów i marzeń, jakie dotąd odkładali na czas emerytury.
5. Zbyt mocno boją się utraty tego, co mają
A strach ten często hamuje ich przed podejmowaniem decyzji finansowych i prowadzi to utraty wielu dobrych szans na dalsze wzbogacenie.
6. Nie mogą sobie wyobrazić własnej choroby lub starości
…i nie zabezpieczają się (np. za pomocą ubezpieczenia) od skutków nagłej utraty zdolności do pracy lub ogólnego pogorszenia stanu zdrowia.
7. Słuchają niewłaściwych doradców
Często koszty wynajęcia dobrego doradcy pochłaniają dużą część generowanych zysków. Trzeba dobrze przemyśleć, czy dana osoba jest warta wydawanych na nią pieniędzy, np. wzbudzając w bogatym kliencie zaufanie i dowodząc działaniami, że kieruje się wyłącznie jego najlepszym interesem.