W ofercie private banking Banku Zachodniego WBK trudno znaleźć coś naprawdę wyjątkowo oryginalnego.
W Banku Zachodnim WBK bogaci klienci indywidualni podzieleni są na dwie klasy: Standard i Premium.
Klientem klasy Premium jest klient, który spełnia przynajmniej jedno z poniższych kryteriów:
- wykaże miesięczne wpływy na konto osobiste wysokości minimum 5 tys. zł
- zdeponuje aktywa wartości ponad 100 tys. zł,
- bądź — w oczach banku — jest osobą opiniotwórczą, znaną postacią świata polityki, kultury, sportu itd., czyli innymi słowy — VIP-em z okładek nie tylko kolorowych magazynów dla pań.
Do każdego klienta klasy Premium przydzielony jest tzw. osobisty doradca. W oddziałach BZWBK wydzielone są specjalne pomieszczenia przeznaczone do obsługi klientów tej klasy. Zakres usług w ramach private bankingu jest zawsze ustalany z klientem i dostosowany do jego potrzeb.
Większości klientów klasy Premium oferowane jest Konto24 Prestiż.
Klient klasy Prestiż dostaje pierwszą kartę kredytową VISA Classic za darmo lub pierwszą kartę kredytową VISA Gold. Bank oferuje mu też wyższe oprocentowanie środków na rachunku i niższe oprocentowanie limitu kredytowego w koncie.
Dla klientów klasy Premium będących nowymi klientami banku wprowadzono możliwość uzyskania limitu kredytowego w ramach konta osobistego w wysokości trzykrotnych miesięcznych wpływów od dnia otwarcia konta (standardowo jednokrotność miesięcznych wpływów). Specjalnie dla nich utworzono tzw. szybką ścieżkę przydzielania kart kredytowych. Wprowadzono uproszczone procedury przydzielania kart kredytowych dla określonych grup zawodowych oraz potencjalnych klientów klasy Premium.
Oprocentowanie depozytów powyżej 20 tys. zł jest negocjowane.
Klienci posiadający aktywa powyżej 100 tys. zł mogą również korzystać z usług BZ WBK AIB Asset Management. Jednak aby móc skorzystać z pełnej, indywidualnej, negocjowalnej oferty zarządzania portfelem, należy mieć przynajmniej 500 tys. zł.
Portfele indywidualne pozwalają na dopasowanie strategii inwestycyjnej portfela do preferencji inwestora w zakresie rodzaju instrumentów finansowych, poziomu ryzyka, stopnia płynności oraz horyzontu inwestycyjnego.
W szczególności strategia dla portfela indywidualnego może przewidywać, że zarządzany portfel będzie portfelem albo słabo zdywersyfikowanym, zorientowanym branżowo czy też portfelem papierów wartościowych niedopuszczonych do publicznego obrotu.