CZTERY PLANY OSZCZĘDZANIA
TFI Banku Handlowego przekonuje, że dopasowało ofertę do każdego klienta
Wraz z uruchomieniem funduszy inwestycyjnych TFI Banku Handlowego oferuje cztery celowe plany oszczędnościowe. W trzech z nich narzuca podział wpłat między swoje fundusze.
TFI Banku Handlowego liczy, że podstawą inwestycji w oferowanych od wczoraj funduszach będzie gromadzenie środków poprzez celowe plany oszczędnościowe: Skarbonka, Dziecko, Pewne Jutro i Twój Plan. Jest to propozycja kilkuletniego (odpowiednio na 5, 10 i 15 lat) oszczędzania na określony cel. Aby jednak zapewnić bezpieczeństwo finansowe w trzech pierwszych planach, towarzystwo proponuje podział środków między fundusze, który jednak zmienia się w miarę upływu lat. Im bliżej końca okresu oszczędzania, tym inwestycje stają się bardziej bezpieczne. Czwarty plan jest planem indywidualnym, zależnym jedynie od własnych potrzeb, możliwości i preferencji inwestycyjnych.
Poprzez plany oszczędnościowe nabywa się jednostki typu B wszystkich funduszy, czyli takie, gdzie opłata manipulacyjna jest pobierana przy ich umorzeniu. Towarzystwo nie ogranicza możliwości wycofywania pieniędzy z planów oszczędnościowych. Równocześnie zaleca dokonywanie systematycznych miesięcznych wpłat, choć warunek ten nie musi być spełniany. Wycofanie pieniędzy z planu oszczędnościowego wiąże się z koniecznością poniesienia opłat.
Plan Pewne Jutro jest III-filarową ofertą dla klientów indywidualnych. Andrzej Kołatkowski, prezes TFI BH, zapowiedział, że towarzystwo czeka na zgodę KPWiG na uruchomienie piątego specjalistycznego otwartego funduszu inwestycyjnego: Kapitał Handlowy Senior. Będzie to fundusz o charakterze bezpiecznym, przeznaczony dla przedsiębiorstw, które będą tworzyły pracownicze programy emerytalne oraz dla funduszy emerytalnych, które będą mogły inwestować w fundusze inwestycyjne.