Grupa AIG jest kolejnym ubezpieczycielem, który uruchomi towarzystwo funduszy inwestycyjnych. Pokusą są indywidualne konta emerytalne.
Od 1 kwietnia 2004 r. wchodzi w życie ustawa o indywidualnych kontach emerytalnych (IKE) — dzieło Ministerstwa Gospodarki, Pracy i Polityki Społecznej. Według szacunków resortu, tylko w pierwszym roku funkcjonowania IKE konta na dodatkowe oszczędności emerytalne ma założyć od 1,7 do 3,5 mln osób. Nic zatem dziwnego, że firmy działające już w emerytalnym biznesie postanowiły zdobyć także tych klientów.
O przygotowanie oferty w ramach drugiego i trzeciego filaru nie musi się martwić PZU, Commercial Union czy ING, które już mają towarzystwo ubezpieczeniowe, emerytalne i fundusz inwestycyjny. Jednak niektórym ubezpieczycielom w tej trzyczęściowej układance brakuje jednego elementu — towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI). W grupie znajdują się cztery całkiem spore firmy: Allianz, AIG, Ergo Hestia, Generali oraz Sampo. Pierwsza spółka już nadrobiła „zaległości”.
— Postawiliśmy na kompleksowość oferty i chcemy zaistnieć w IKE także z funduszem inwestycyjnym. — mówi Andrzej Burża, prezes TFI Allianz Polska.
Przetarty szlak
Podobną strategię przyjął Amplico AIG Life. Powstanie towarzystwa funduszy inwestycyjnych jest już przesądzone. Niestety, zarząd nie chce ujawnić szczegółów. Na zaoferowanie IKE, ale tylko w formie ubezpieczeń, zdecydowało się Sampo TUnŻ.
— Przygotowania spółki życiowej w kwestii IKE trwają już od kilku miesięcy. Towarzystwo zamierza wprowadzić jedynie nowy produkt z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym — mówi Monika Gutowska, rzecznik Sampo TUnŻ.
Inni wolą zaczekać
Z uwagi na fakt, że zapisy samej ustawy nie są jeszcze sprecyzowane i mogą się zmienić, nie wiadomo, jak ostatecznie będzie wyglądała nowa oferta Sampo.
— Dyskusja nad IKE jeszcze trwa, chociażby w kwestii minimalnego poziomu alokacji składki. Dlatego zakończenie prac nad przygotowaniem nowego produktu będzie możliwe dopiero po przyjęciu ostatecznej wersji ustawy — mówi Monika Gutowska.
Wyłącznie na ubezpieczenia postawi także Generali.
Ergo Hestia z powodu braku jasnej i ostatecznej wersji rządowego projektu również nie zdecydowała jeszcze, czy zaoferuje w ramach IKE zarówno jednostki TFI, jak i ubezpieczenia, czy pozostanie tylko i wyłącznie na ubezpieczeniowym rynku.
— Jeśli agendy rządowe wesprą projekt IKE, to napływ członków powinien być spory. To nie oznacza, że to przełoży się na duże aktywa. W dłuższej perspektywie gra jest warta świeczki — podsumowuje Antoni Leonik, prezes PKO/Credit Suisse TFI.