Najwięcej w ubiegłym roku zyskały UFK akcyjne — ponad 24 proc. Najmniej — fundusze pieniężne i gotówkowe 4,5 proc.
Właściciele polis z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi (UFK) nie powinni narzekać na ubiegły rok.
Średnio UFK dały zarobić 12,83 proc. — wynika z raportu Analiz Online. Dla porównania: fundusze inwestycyjne przyniosły w tym czasie średnio 11,56-procentową stopę zwrotu.
— Ubiegłoroczne wyniki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych zostały zdominowane wydarzeniami na krajowym rynku akcji. Widoczna jest zasada — im mniej akcji, tym niższy wynik — mówi Tomasz Publicewicz, wiceprezes Analiz Online.
Nie powinny zatem dziwić świetne wyniki funduszy akcyjnych. Średnio przyniosły one 24,7- -procentową stopę zwrotu. Najskuteczniejsi w wykorzystaniu giełdowej hossy okazali się zarządzający funduszem Nordea Dynamiczny. Zarobili dla klientów Nordea TUnŻ 33,6 proc.
Nieco gorzej powodziło się tym, którzy zainwestowali w zagraniczne rynki akcji. Średnio UFK tej kategorii przyniosły 11,9 proc. zysku. Najlepszy — Aegon Uniglobal — zarobił 18,6 proc. Identyczną stopę zwrotu wypracował CU Międzynarodowy, należący do mieszanych funduszy zagranicznych. Lepiej od funduszy zagranicznych poradziły sobie fundusze mieszane i stabilnego wzrostu inwestujące w Polsce. W pierwszej kategorii średnio można było zarobić 16,7 proc., w drugiej — 12,8 proc. Wśród mieszanych prymusem, podobnie jak w przypadku akcyjnych, okazał się fundusz Nordei TUnŻ. Nordea Dynamiczny wypracował w ciągu 2005 r. 24,4 proc. zysku. Wśród funduszy stabilnego wzrostu w minionym roku prym wiódł Gerling Wzrostu i Dochodu, który zdołał wypracować 20,4-proc. stopę zwrotu.
Najmniej zarobili w ubiegłym roku ci, którzy w ramach polisy wybrali fundusze pieniężne i gotówkowe oraz gwarantowane.
— Uwagę zwraca fakt, iż w skali roku w pojedynku fundusze gwarantowane i pieniężne wygrały te pierwsze. To dla klientów korzystny wynik, bowiem w tego typu funduszach mamy ulokowane aż jedną trzecią ubezpieczeniowych aktywów. Niestety, daleki od pożądanego jest ich nominalny zwrot — 5 proc. w skali roku to więcej niż w banku, ale wielkiego kapitału na emeryturze mieć z tego nie będziemy. Szczególnie że kolejne 30 proc. lokujemy w funduszach polskich papierów dłużnych — zauważa Tomasz Publicewicz.
W tej ostatniej kategorii zarobek wyniósł średnio 5,9 proc. Najlepszy Amplico Stabilny zyskał 10,1 proc