BIG - Skonsolidowany raport półroczny SAB-PS

opublikowano: 2001-09-17 09:56

[2001/09/17 09:56] BIG - Skonsolidowany raport półroczny SAB-PS

01-06-30
oraz za rok poprzedni obejmujacy okres od 99-10-01 do 00-06-30

WYBRANE DANE FINANSOWE

WYBRANE DANE FINANSOWE (1 półrocze / 2001)	tys. zł	tys. EURO
I. Przychody z tytułu odsetek	1 028 282	287 181
II. Przychody z tytułu prowizji	123 863	34 593
III. Wynik na działalności bankowej	401 738	112 199
IV. Wynik na działalności operacyjnej	-51 642	-14 423
V. Zysk (strata) brutto	-67 020	-18 718
VI. Zysk (strata) netto	-25 085	-7 006
VII. Aktywa razem (stan na 01-06-30)	19 738 920	5 842 856	01-06-30
VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego (stan na 01-06-30)	140 150	41 485	01-06-30
IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego (stan na 01-06-30)	2 510 655	743 171	01-06-30
X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego (stan na 01-06-30)	14 114 365	4 177 949	01-06-30
XI. Kapitał własny (stan na 01-06-30)	1 353 794	400 732	01-06-30
XII. Liczba akcji (stan na 01-06-30)	424 590 872		01-06-30
XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w zł/EURO (stan na 01-06-30)	3,19	0,94	01-06-30
XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 01-06-30) w %	9,05		01-06-30
XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą za 12 miesięcy (w zł/EURO)	-0,27	-0,08

SKONSOLIDOWANY BILANS

stan na dzień	Nota	1 półrocze / 2001	2000	1 półrocze / 2000
AKTYWA
I. Kasa, operacje z bankiem centralnym	1	439 413	455 873	454 681
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym		25 456	35 695	36 663
III. Należności od sektora finansowego	2	2 936 785	1 832 972	1 181 432
1. W rachunku bieżącym		189 265	114 900	66 655
2. Terminowe		2 747 520	1 718 072	1 114 777
IV. Należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	3	6 454 160	6 368 717	8 538 128
1. W rachunku bieżącym		822 381	679 788	608 761
2. Terminowe		5 631 779	5 688 929	7 929 367
V. Należności od jednostek zależnych i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją	2,3	95 482	59 207	4 005
VI. Należności od jednostek zależnych i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności	2,3	3 206	3 760	120 853
VII. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	4	0	0	0
VIII. Dłużne papiery wartościowe	5, 11	5 694 561	5 186 444	4 119 809
IX. Akcje i udziały w jednostkach zależnych i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją	6, 8, 11	32 549	36 035	33 111
X. Akcje i udziały w jednostkach zależnych i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności	7, 8, 11	270 620	0	0
XI. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach	9, 11	47 654	1 124 324	1 074 201
XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne prawa majątkowe	10, 11	0	0	0
XIII. Wartości niematerialne i prawne	12	338 775	445 261	237 669
XIV. Wartość firmy z konsolidacji	13	833 527	0	4 161
XV. Rzeczowy majątek trwały	14	1 693 386	1 793 626	1 625 804
XVI. Akcje własne do zbycia	15	0	0	0
XVII. Inne aktywa	16	419 285	334 775	220 235
1. Przejęte aktywa - do zbycia		10 202	1 400	1 250
2. Pozostałe		409 083	333 375	218 985
XVIII. Rozliczenia międzyokresowe	17	454 061	504 528	133 931
1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego		36 735	33 015	840
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe		417 326	471 513	133 091
AKTYWA RAZEM		19 738 920	18 181 217	17 784 683

PASYWA
I. Zobowiązania wobec banku centralnego		140 150	0	0
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	18	2 376 870	2 229 951	1 941 012
1. Bieżące		41 113	49 439	36 296
2. Terminowe		2 335 757	2 180 512	1 904 716
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	19	14 113 406	12 491 785	12 496 024
1. Lokaty oszczędnościowe, w tym:		0	0	0
a) bieżące		0	0	0
b) terminowe		0	0	0
2. Pozostałe, w tym:		14 113 406	12 491 785	12 496 024
a) bieżące		2 317 880	2 217 455	3 191 063
b) terminowe		11 795 526	10 274 330	9 304 961
IV. Zobowiązania wobec jednostek zależnych i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją	18,19	4 229	10 552	933
V. Zobowiązania wobec jednostek zależnych i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności	18,19	130 515	903	1 522
VI. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	20	0	0	0
VII. Zobowiązania z tytułu emisji własnych papierów wartościowych	21	171 923	300 084	307 859
VIII. Fundusze specjalne i inne pasywa	22	610 252	645 303	443 804
IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	23	568 091	518 075	368 766
X. Rezerwy	24	265 936	331 992	490 908
1. Rezerwy na podatek dochodowy		137 823	137 879	219 469
2. Pozostałe rezerwy		128 113	194 113	271 439
XI. Zobowiązania podporządkowane	25	0	0	0
XII. Kapitał własny akcjonariuszy (udziałowców) mniejszościowych	26	3 754	3 884	5 586
XIII. Rezerwa kapitałowa z konsolidacji	27	11 691	18 454	24 026
XIV. Kapitał akcyjny	28	424 591	424 591	424 591
XV. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna)		0	0	0
XVI. Kapitał zapasowy	29	522 100	497 347	497 000
XVII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny		1 235	136	103
XVIII. Pozostałe kapitały rezerwowe	30	658 356	813 840	802 656
XIX. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych		0	0	0
XX. Różnice kursowe z konsolidacji		0	0	0
XXI. Niepodzielony zysk lub niepokryta strata z lat ubiegłych	31	-239 094	-162 081	-160 082
XXII. Zysk (strata) netto		-25 085	56 401	139 975
PASYWA RAZEM		19 738 920	18 181 217	17 784 683

Współczynnik wypłacalności	32	9,05	13,71	13,35

Wartość księgowa		1 353 794	1 648 688	1 728 269
Liczba akcji		424 590 872	424 590 872	424 590 872
Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł)	32	3,19	3,88	4,07

Przewidywana liczba akcji
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	32

POZYCJE POZABILANSOWE

stan na dzień	Nota	1 półrocze / 2001	2000	1 półrocze / 2000
I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe		2 723 660	2 290 544	2 005 802
1. Zobowiązania udzielone:		2 517 871	2 054 652	1 876 736
a) dotyczące finansowania		2 091 134	1 806 085	1 550 435
b) gwarancyjne	33	426 737	248 567	326 301
2. Zobowiązania otrzymane:		205 789	235 892	129 066
a) dotyczące finansowania		18 796	14 876	0
b) gwarancyjne		186 993	221 016	129 066
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży		13 714 519	8 121 657	6 009 712
III. Pozostałe, w tym:		1 774 852	2 261 060	1 014 192
- SWAP-y stóp procentowych		1 614 415	2 050 000	1 000 000
- aktywa przejęte jako zabezpieczenie wierzytelności, na które bank nie ma tytułu własności		8 076	13 967	14 165
- papiery wartościowe stanowiące gwarancje
- inne (opcje)		152 361	197 093	27
-
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM		18 213 031	12 673 261	9 029 706

SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

za okres	Nota	1 półrocze / 2001	1 półrocze / 2000
I. Przychody z tytułu odsetek	34	1 028 282	1 452 104
II. Koszty odsetek	35	976 520	1 137 240
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)		51 762	314 864
IV. Przychody z tytułu prowizji	36	123 863	197 279
V. Koszty z tytułu prowizji		28 748	37 800
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)		95 115	159 479
VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych papierów wartościowych i innych praw majątkowych	37	11 346	270 272
VIII. Wynik na operacjach finansowych	38	210 969	189 367
IX. Wynik z pozycji wymiany		32 546	23 362
X. Wynik na działalności bankowej		401 738	957 344
XI. Pozostałe przychody operacyjne	39	436 879	505 346
XII. Pozostałe koszty operacyjne	40	79 952	89 657
XIII. Koszty działania banku	41	424 103	660 560
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych		244 313	328 162
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	42	307 275	282 318
XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące aktualizacji wartości	43	165 384	186 584
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI)		141 891	95 734
XVIII. Wynik na działalności operacyjnej		-51 642	288 577
XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych		1 755	2 330
1. Zyski nadzwyczajne	44	9 087	12 752
2. Straty nadzwyczajne	45	7 332	10 422
XX.Odpis wartości firmy z konsolidacji		22 556	7 660
XXI. Odpis rezerwy kapitałowej z konsolidacji		5 423	8 506
XXII. Zysk (strata) brutto		-67 020	291 753
XXIII. Podatek dochodowy	46	14 251	103 642
XXIV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty)	47	-3 727	92 711
XXV. Udział w zyskach (stratach) jednostek objętych konsolidacją metodą praw własności		52 390	-14 838
XXVI. (Zysk) strata akcjonariuszy (udziałowców) mniejszościowych		69	59 413
XXVII. Zysk (strata) netto	48	-25 085	139 975

Zysk (strata) netto za 12 miesięcy		-108 659	252 119
Średnia ważona liczba akcji zwykłych		402 966 201	383 025 283
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	49	-0,27	0,66

Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	49

ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM

za okres	1 półrocze / 2001	1 półrocze / 2000
I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO)	1 630 234	1 522 939
- korekta objęcia konsolidacją PZU S.A.	27 893
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości	0	0
b) korekty błędów zasadniczych	0	0
I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych	1 658 127	1 522 939
1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu	424 591	424 591
1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego
a) zwiększenia (z tytułu)	0	0
- emisji akcji
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
- umorzenia
-
1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu	424 591	424 591
2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu	0	0
2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego
a) zwiększenie	0	0
b) zmniejszenie	0	0
2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu	0	0
3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu	497 347	330 040
3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego
a) zwiększenia (z tytułu)	64 639	167 107
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej
- podziału zysku (ustawowo)	46 000	160 565
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
- wyjście z konsolidacji BG Leasing S.A.	10 990	0
- merger Banków	7 635	0
- przeniesienie z pozostałych kapitałów rezerwowych	0	6 516
- objęcie konsolidacją BIG BG Inwestycje S.A.	0	26
- przeszacowanie środków trwałych na fundusz zapasowy	14	0
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	39 886	147
- pokrycia straty
- pokrycie straty BG Leasing S.A.	39 886	0
- przeniesienie na kapitał rezerwowy	0	42
- zmiana metody konsolidacji	0	32
- korekta przeszacowania środków trwałych	0	73
-
3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu	522 100	497 000
4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji wyceny na początek okresu	136	56
4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny
a) zwiększenie (z tytułu)	1 113	144
- merger Banków	1 097	0
- wyjście z konsolidacji BG Leasing S.A.	17	0
- korekta przeszacowania środków trwałych	0	144
-
b) zmniejszenie (z tytułu)	14	97
- sprzedaży i likwidacji środków trwałych
- sprzedaży i likwidacji środków trwałych (przeniesienie na zapasowy)	14	97
-
4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na koniec okresu	1 235	103
5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu	171 291	76 135
5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego
a) zwiększenie (z tytułu)	119 648	95 156
- podział zysku	119 648	95 156
-
b) zmniejszenie (z tytułu)	290 939	0
- przeniesienie na rezerwy celowe	290 939	0
-
5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu	0	171 291
6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu	0	0
6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską
a) zwiększenie (z tytułu)	0	0
-
b) zmniejszenie (z tytułu)	0	0
-
6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu	0	0
7. Stan innych składników pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych na początek okresu	642 549	524 185
7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych kapitałów rezerwowych
a) zwiększenie (z tytułu)	15 807	113 696
- podział zysku	15 793	38 284
- sprzedaż akcji własnych	0	75 370
- przeniesienie z kapitału zapasowego	0	42
- merger Banków	14	0
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	6 516
- przeniesienie na kapitał zapasowy	0	6 516
-
7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów rezerwowych na koniec okresu	658 356	631 365
8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych	0	0
9. Różnice kursowe z konsolidacji	0	0
10. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu	0	0
10.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek okresu	0	0
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości	0	0
b) korekty błędów zasadniczych	0	0
10.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	0	0
a) zwiększenie (z tytułu)	0	0
- podziału zysku
-
b) zmniejszenie (z tytułu)	0	0
-
10.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu	0	0
10.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu	-162 081	-107 211
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości	0	0
b) korekty błędów zasadniczych	0	-61 992
c) korekta objęcia konsolidacją PZU S.A.	27 893	0
10.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	-134 188	-169 203
a) zwiększenie (z tytułu)	461 336	391 765
- przeniesienia straty do pokrycia
- zwiększenie z tytułu zysku za rok poprzedni	177 086	358 386
- pokrycie straty z kapitału zapasowego (BG Leasing S.A.)	39 886	0
- amortyzacja rezerwy kapitałowej	13 928	11 142
- strata akcjonariuszy mniejszościowych	61 116	0
- wyeliminowanie rezerw na należności wewnątrzgrupowe	113 801	0
- pozostałe	55 519	3 654
- zmiana metody konsolidacji	0	11 931
- sprzedaż akcji własnych	0	6 652
-
b) zmniejszenie (z tytułu)	566 242	382 644
- zmniejszenie z tytułu straty za rok poprzedni	230 153	47 352
- niezrealizowane zyski na transakcjach wewnątrzgrupowych	101 634	19 275
- podział zysku	192 445	294 005
- odpis wartości firmy z konsolidacji	11 672	9 961
- połączenie Banków	8 745	0
- efekt wyjścia z konsolidacji DROSED, SOKOŁÓW, PEKPOL	0	11 892
- inne	21 593	159
-
10.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu	-239 094	-160 082
10.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu	-239 094	-160 082
11. Wynik netto	-25 085	139 975
a) zysk netto		139 975
b) strata netto	-25 085
II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ )	1 342 103	1 704 243

SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH

za okres	1 półrocze / 2001	1 półrocze / 2000
A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia*
I. Wpływy z działalności operacyjnej
1. Wpływy z tytułu:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych
3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
4. Pozostałe wpływy
II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej
1. Koszty:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wynagrodzenia
3. Zapłata podatku dochodowego
4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych
5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
6. Pozostałe wydatki
A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda pośrednia*	30 769	2 169 414
I. Zysk (strata) netto	-25 085	139 975
II. Korekty razem:	55 854	2 029 439
1. Zysk (strata) akcjonariuszy (udziałowców) mniejszościowych	-69	-59 413
2. Udział w (zyskach) stratach jednostek objętych konsolidacją metodą praw własności	-52 390	14 838
3. Amortyzacja (w tym odpisy wartości firmy z konsolidacji lub rezerwy kapitałowej z konsolidacji)	261 447	327 316
4. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych	-55 236	-21 550
5. Odsetki i dywidendy	70 643	21 766
6. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej	15 648	-243 405
7. Zmiany stanu pozostałych rezerw	-52 103	131 531
8. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i strat)	14 251	103 642
9. Podatek dochodowy zapłacony	-2 826	-135 847
10. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych	-898 820	1 473 000
11. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	-977 117	-726 225
12. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	-384 904	224 033
13. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
14. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu	7 263	48 857
15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	638 839	-569 265
16. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	1 617 032	1 092 039
17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	0	0
18. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych	-128 161	204 000
19. Zmiana stanu innych zobowiązań	-13 584	140 265
20. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	18 707	-50 047
21. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów	90 127	55 068
22. Pozostałe korekty	-112 893	-1 164
B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI INWESTYCYJNEJ (I-II)	139 128	-3 207 573
I. Wpływy z działalności inwestycyjnej	476 451	326 848
1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych	1 112	299
2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego	53 482	46 371
3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych	6 205	224 844
4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych	156	210
5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej
6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych	415 496	54 524
7. Pozostałe wpływy	0	600
II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej	337 323	3 534 421
1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych	26 590	68 093
2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego	310 309	550 627
3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych	400	1 733
4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych	0	907
5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej
6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych	24	2 911 170
7. Nabycie akcji własnych do zbycia
8. Pozostałe wydatki	0	1 891
C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI FINANSOWEJ (I-II)	-68 882	854 700
I. Wpływy z działalności finansowej	0	980 753
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków	0	867 133
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych
3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Wpływy z emisji akcji własnych	0	75 370
6. Dopłaty do kapitału
7. Pozostałe wpływy	0	38 250
II. Wydatki z tytułu działalności finansowej	68 882	126 053
1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków	0	81 372
2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych
3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych
4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Koszty emisji akcji własnych
6. Umorzenie akcji własnych
7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz właścicieli	0	33 967
8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących
9. Wydatki na cele społecznie użyteczne	488	0
10. Dywidendy wypłacone akcjonariuszom (udziałowcom) mniejszościowym
11. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
12. Pozostałe wydatki	68 394	10 714
D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C)	101 015	-183 459
E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH	101 015	-183 459
- w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych	0	0
F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU	490 636	680 439
G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D)	591 651	496 980

Podpisy Członków Zarządu i osoby, której powierzono prowadzenie ksiąg rachunkowych
01-09-17 Bogusław Kott - Prezes Zarządu
01-09-17 Francisco de Lacerda - Wiceprezes Zarządu
01-09-17 Julianna Boniuk - Wiceprezes Zarządu
01-09-17 Pedro Alvares Ribeiro - Wiceprezes Zarządu
01-09-17 Wojciech Haase - Wiceprezes Zarządu
01-09-17 Joao Manso Neto - Wiceprezes Zarządu
01-09-17 Anna Rapacka - Wiceprezes Zarządu
01-09-17 Zbigniew Robert Sobolewski - Wiceprezes Zarządu

Bilans

stan na dzień	Nota	1 półrocze / 2001	2000	1 półrocze / 2000
AKTYWA
I. Kasa, operacje z bankiem centralnym	1
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym
III. Należności od sektora finansowego	2
1. W rachunku bieżącym
2. Terminowe
IV. Należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	3
1. W rachunku bieżącym
2. Terminowe
V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	4
VI. Dłużne papiery wartościowe	5, 11
VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych	6, 8, 11
VIII. Akcje i udziały w jednostkach stowarzyszonych	7, 8, 11
IX. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach	9, 11
X. Pozostałe papiery wartościowe i inne prawa majątkowe	10, 11
XI. Wartości niematerialne i prawne	12
XII. Rzeczowy majątek trwały	13
XIII. Akcje własne do zbycia	14
XIV. Inne aktywa	15
1. Przejęte aktywa - do zbycia
2. Pozostałe
XV. Rozliczenia międzyokresowe	16
1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe
AKTYWA RAZEM

PASYWA
I. Zobowiązania wobec banku centralnego
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	17
1. Bieżące
2. Terminowe
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	18
1. Lokaty oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	19
V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych papierów wartościowych	20
VI. Fundusze specjalne i inne pasywa	21
VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	22
VIII. Rezerwy	23
1. Rezerwy na podatek dochodowy
2. Pozostałe rezerwy
IX. Zobowiązania podporządkowane	24
X. Kapitał akcyjny	25
XI. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna)
XII. Kapitał zapasowy	26
XIII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny
XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe	27
XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta strata z lat ubiegłych	28
XVII. Zysk (strata) netto
PASYWA RAZEM

Współczynnik wypłacalności	29

Wartość księgowa
Liczba akcji
Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł)	29

Przewidywana liczba akcji
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	29

POZYCJE POZABILANSOWE

stan na dzień	Nota	1 półrocze / 2001	2000	1 półrocze / 2000
I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe
1. Zobowiązania udzielone:
a) dotyczące finansowania
b) gwarancyjne	30
2. Zobowiązania otrzymane:
a) dotyczące finansowania
b) gwarancyjne
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży
III. Pozostałe, w tym:
-
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

za okres	Nota	1 półrocze / 2001	1 półrocze / 2000
I. Przychody z tytułu odsetek	31
II. Koszty odsetek	32
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)
IV. Przychody z tytułu prowizji	33
V. Koszty z tytułu prowizji
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)
VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych papierów wartościowych i innych praw majątkowych	34
VIII. Wynik na operacjach finansowych	35
IX. Wynik z pozycji wymiany
X. Wynik na działalności bankowej
XI. Pozostałe przychody operacyjne	36
XII. Pozostałe koszty operacyjne	37
XIII. Koszty działania banku	38
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	39
XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące aktualizacji wartości	40
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI)
XVIII. Wynik na działalności operacyjnej
XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych
1. Zyski nadzwyczajne	41
2. Straty nadzwyczajne	42
XX. Zysk (strata) brutto
XXI. Podatek dochodowy	43
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty)	44
XXIII. Zysk (strata) netto	45

Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy)
Średnia ważona liczba akcji zwykłych
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	46

Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	46

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM

za okres	1 półrocze / 2001	1 półrocze / 2000
I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO)
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów zasadniczych
I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych
1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu
1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego
a) zwiększenia (z tytułu)
- emisji akcji
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- umorzenia
-
1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu
2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu
2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego
a) zwiększenie
b) zmniejszenie
2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu
3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu
3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego
a) zwiększenia (z tytułu)
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej
- podziału zysku (ustawowo)
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- pokrycia straty
-
3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu
4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji wyceny na początek okresu
4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny
a) zwiększenie (z tytułu)
-
b) zmniejszenie (z tytułu)
- sprzedaży i likwidacji środków trwałych
-
4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na koniec okresu
5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu
5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego
a) zwiększenie (z tytułu)
-
b) zmniejszenie (z tytułu)
-
5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu
6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu
6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską
a) zwiększenie (z tytułu)
-
b) zmniejszenie (z tytułu)
-
6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu
7. Stan innych składników pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych na początek okresu
7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych kapitałów rezerwowych
a) zwiększenie (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów rezerwowych na koniec okresu
8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
9. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu
9.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek okresu
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów zasadniczych
9.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych
a) zwiększenie (z tytułu)
- podziału zysku
-
b) zmniejszenie (z tytułu)
-
9.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu
9.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów zasadniczych
9.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych
a) zwiększenie (z tytułu)
- przeniesienia straty do pokrycia
-
b) zmniejszenie (z tytułu)
-
9.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu
9.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu
10. Wynik netto
a) zysk netto
b) strata netto
II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ )