BOS SA raport kwartalny SAB-Q (KWARTALNY)
WYBRANE DANE FINANSOWEw tys. zl. w tys. EUR
3 kwartal 3 kwartaly 3 kwartal 3 kwartaly
okres od narastajaco okres od narastajaco
2001-07-01 okres od 2001-07-01 okres od
do 2001-01-01 do 2001-01-01
2001-09-30 do 2001-09-30 do
2001-09-30 2001-09-30
I. Przychody z tytulu odsetek 167 414 502 418 43 764 137 190
II. Przychody z tytulu 20 756 58 874 5 426 16 076
prowizji
III. Wynik na dzialalnosci 73 647 213 850 19 252 58 394
bankowej
IV. Zysk (strata) brutto -7 415 4 450 -1 938 1 215
V. Zysk (strata) netto -3 747 -3 727 -980 -1 018
VI. Aktywa (stan na 5 820 798 1 499 819 2001-09-30
2001-09-30)
VII. Kapital wlasny (stan na 564 097 145 348 2001-09-30
2001-09-30)
VIII. Liczba akcji (stan na 13 200 000 13 200 000 2001-09-30
2001-09-30)
IX. Wartosc ksiegowa na 42,73 11,01 2001-09-30
jedna akcje - w zl. (stan na
2001-09-30)
X. Wspolczynnik 17,62 17,62 2001-09-30
wyplacalnosci (stan na 2001-09-30)
BILANS
stan na stan na stan na stan na
2001-09-30 2001-06-30 2000-09-30 2000-06-30
koniec koniec koniec koniec
kwartalu / poprz. kwartalu / poprz.
2001 kwartalu / 2000 kwartalu /
2001 2000
A k t y w a
I. Kasa, operacje z bankiem 52 270 358 450 90 354 104 936
centralnym
II. Dluzne papiery 0 0 0 0
wartosciowe uprawnione do
redyskontowania w banku
centralnym
III. Naleznosci od sektora 554 380 818 066 314 298 693 087
finansowego
1. W rachunku biezacym 6 449 29 457 13 206 17 591
2. Terminowe 547 931 788 609 301 092 675 496
IV. Naleznosci od sektora 3 438 598 2 931 226 2 990 775 2 628 108
niefinansowego i sektora
budzetowego
1. W rachunku biezacym 185 275 191 106 201 830 181 006
2. Terminowe 3 253 323 2 740 120 2 788 945 2 447 102
V. Naleznosci z tytulu 0 0 0 0
zakupionych papierow
wartosciowych z otrzymanym
przyrzeczeniem odkupu
VI. Dluzne papiery 1 588 774 1 344 193 1 111 971 1 293 046
wartosciowe
VII. Akcje i udzialy w 19 060 19 060 17 962 16 750
jednostkach zaleznych
VIII. Akcje i udzialy w 6 181 6 181 6 181 5 948
jednostkach stowarzyszonych
IX. Akcje i udzialy w 3 123 3 885 17 398 19 918
pozostalych jednostkach
X. Pozostale papiery 0 0 0 0
wartosciowe i inne prawa
majatkowe
XI. Wartosci niematerialne i 5 748 6 268 7 589 8 026
prawne
XII. Rzeczowy majatek trwaly 83 514 84 440 83 345 77 085
XIII. Akcje wlasne do zbycia 0 0 0 0
XIV. Inne aktywa 20 344 19 325 19 000 11 629
1. Przejete aktywa - do 388 419 43 0
zbycia
2. Pozostale 19 956 18 906 18 957 11 629
XV. Rozliczenia 48 806 37 973 30 167 30 407
miedzyokresowe
1. Z tytulu odroczonego 45 389 36 389 28 620 27 963
podatku dochodowego
2. Pozostale rozliczenia 3 417 1 584 1 547 2 444
miedzyokresowe
A k t y w a r a z e m 5 820 798 5 629 067 4 689 040 4 888 940
P a s y w a
I. Zobowiazania wobec banku 0 0 0 0
centralnego
II. Zobowiazania wobec 992 418 823 478 532 288 817 269
sektora finansowego
1. Biezace 6 531 5 914 5 785 9 728
2. Terminowe 985 887 817 564 526 503 807 541
III. Zobowiazania wobec 3 836 483 3 849 995 3 153 624 3 192 563
sektora niefinansowego i
sektora budzetowego
1. Lokaty oszczednosciowe, w 799 805 879 988
tym:
a) biezace 0 0 0 0
b) terminowe 799 805 879 988
2. Pozostale, w tym: 3 835 684 3 849 190 3 152 745 3 191 575
a) biezace 450 342 413 198 523 494 522 065
b) terminowe 3 385 342 3 435 992 2 629 251 2 669 510
IV. Zobowiazania z tytulu 20 215 0 75 021 0
sprzedanych papierow
wartosciowych z udzielonym
przyrzeczeniem odkupu
V. Zobowiazania z tytulu 130 030 130 162 94 014 87 827
emisji wlasnych papierow
wartosciowych
VI. Fundusze specjalne i 88 946 90 439 92 658 82 936
inne pasywa
VII. Koszty i przychody 71 114 60 939 44 821 43 371
rozliczane w czasie oraz
zastrzezone
VIII. Rezerwy 117 495 106 210 94 971 83 181
1. Rezerwy na podatek 83 986 72 844 81 554 70 426
dochodowy
2. Pozostale rezerwy 33 509 33 366 13 417 12 755
IX. Zobowiazania 0 0 0 0
podporzadkowane
X. Kapital (fundusz) 132 000 132 000 132 000 132 000
podstawowy
XI. Nalezne wplaty na poczet 0 0 0 0
kapitalu podstawowego
(wielkosc ujemna)
XII. Kapital (fundusz) 393 457 393 455 393 437 393 428
zapasowy
XIII. Kapital (fundusz) 4 066 4 068 4 086 4 095
rezerwowy z aktualizacji
wyceny
XIV. Pozostale kapitaly 38 301 38 301 30 000 30 000
(fundusze) rezerwowe
XV. Roznice kursowe z 0 0 0 0
przeliczenia oddzialow
zagranicznych
XVI. Niepodzielony zysk lub 0 0 0 0
niepokryta strata z lat
ubieglych
XVII. Zysk (strata) netto -3 727 20 42 120 22 270
P a s y w a r a z e m 5 820 798 5 629 067 4 689 040 4 888 940
POZYCJE POZABILNASOWE
stan na stan na stan na stan na
2001-09-30 2001-06-30 2000-09-30 2000-06-30
koniec koniec koniec koniec
kwartalu / poprz. kwartalu / poprz.
2001 kwartalu / 2000 kwartalu /
2001 2000
I. Pozabilansowe 1 614 864 1 946 241 1 226 245 1 073 941
zobowiazania warunkowe
1. Zobowiazania udzielone: 1 284 652 1 605 810 896 375 753 213
a) dotyczace finansowania 1 126 636 1 446 925 740 120 616 078
b) gwarancyjne 158 016 158 885 156 255 137 135
2. Zobowiazania otrzymane: 330 212 340 431 329 870 320 728
a) dotyczace finansowania 106 216 101 790 73 047 61 191
b) gwarancyjne 223 996 238 641 256 823 259 537
II. Zobowiazania zwiazane z 1 772 308 678 521 545 948 435 428
realizacja operacji
kupna/sprzedazy
III. Pozostale, w tym: 376 020 326 034 100 701 11 636
- papiery wartosciowe do 5 733 13 712 14 167 9 564
otrzymania
- papiery wartosciowe 7 902 7 309 2 068 2 072
otrzymane
- papiery wartosciowe do 0 4 266 4 297 0
wydania
- aktywa przyjete za 303 235 300 747 80 169 0
wierzytelnosci
- przyjecie emisji 59 150 0 0 0
P o z y c j e p o z a b i 3 763 192 2 950 796 1 872 894 1 521 005
l a n s o w e r a z e m
RACHUNEK ZYSKOW I STRAT
3 kwartal 3 kwartaly 3 kwartal 3 kwartaly
/ 2001 narastajaco / 2000 narastajaco
okres od / 2001 okres od / 2000
2001-07-01 okres od 2000-07-01 okres od
do 2001-01-01 do 2000-01-01
2001-09-30 do 2000-09-30 do
2001-09-30 2000-09-30
I. Przychody z tytulu odsetek 167 414 502 418 159 775 429 883
II. Koszty odsetek -114 639 -350 929 -104 408 -265 415
III. Wynik z tytulu odsetek 52 775 151 489 55 367 164 468
(I-II)
IV. Przychody z tytulu 20 756 58 874 21 043 59 729
prowizji
V. Koszty z tytulu prowizji -1 819 -5 614 -1 147 -2 728
VI. Wynik z tytulu prowizji 18 937 53 260 19 896 57 001
(IV-V)
VII. Przychody z akcji i 0 2 998 0 250
udzialow, pozostalych
papierow wartosciowych i
innych praw majatkowych
VIII. Wynik na operacjach -2 174 -4 012 -299 -1 006
finansowych
IX. Wynik z pozycji wymiany 4 109 10 115 3 635 11 026
X. Wynik na dzialalnosci 73 647 213 850 78 599 231 739
bankowej
XI. Pozostale przychody 497 1 725 574 7 559
operacyjne
XII. Pozostale koszty -574 -2 664 -238 -1 383
operacyjne
XIII. Koszty dzialania banku -36 055 -108 015 -33 532 -103 616
XIV. Amortyzacja srodkow -4 266 -12 587 -3 960 -11 435
trwalych oraz wartosci
niematerialnych i prawnych
XV. Odpisy na rezerwy i -60 962 -185 236 -27 453 -93 781
aktualizacja wartosci
XVI. Rozwiazanie rezerw i 20 298 97 377 16 623 37 453
zmniejszenia dotyczace
aktualizacji wartosci
XVII. Roznica wartosci -40 664 -87 859 -10 830 -56 328
rezerw i aktualizacji (XV-
XVI)
XVIII. Wynik na dzialalnosci -7 415 4 450 30 613 66 536
operacyjnej
XIX. Wynik na operacjach 0 0 36 67
nadzwyczajnych
1. Zyski nadzwyczajne 0 0 36 67
2. Straty nadzwyczajne 0 0 0 0
XX. Zysk (strata) brutto -7 415 4 450 30 649 66 603
XXI. Podatek dochodowy 3 668 -8 177 -10 799 -24 483
XXII. Pozostale obowiazkowe 0 0 0 0
zmniejszenie zysku
(zwiekszenie straty)
XXIII. Zysk (strata) netto -3 747 -3 727 19 850 42 120
Zysk (strata) netto (za 12 -35 451 71 362
miesiecy)
Srednia wazona liczba akcji 13 200 000 13 200 000
zwyklych
Zysk (strata) na jedna akcje -2,69 5,41
zwykla (w zl)
RACHUNEK PRZEPLYWU SRODKOW PIENIEZNYCH
3 kwartal 3 kwartaly 3 kwartal 3 kwartaly
/ 2001 narastajaco / 2000 narastajaco
okres od / 2001 okres od / 2000
2001-07-01 okres od 2000-07-01 okres od
do 2001-01-01 do 2000-01-01
2001-09-30 do 2000-09-30 do
2001-09-30 2000-09-30
A. Przeplywy pieniezne netto
z dzialalnosci operacyjnej
(I - II) - metoda
bezposrednia
I. Wplywy z dzialalnosci
operacyjnej
1. Wplywy z tytulu:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wplywy z tytulu
pozostalych przychodow
operacyjnych
3. Wplywy z tytulu zdarzen
nadzwyczajnych
4. Pozostale wplywy
II. Wydatki z tytulu
dzialalnosci operacyjnej
1. Koszty:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wynagrodzenia wraz z
narzutami
3. Zaplata podatku
dochodowego
4. Wydatki z tytulu
pozostalych kosztow
operacyjnych
5. Wydatki z tytulu zdarzen
nadzwyczajnych
6. Pozostale wydatki
A. Przeplywy pieniezne netto -323 451 -56 737 -10 490 37 476
z dzialalnosci operacyjnej
(I+/-II) - metoda posrednia
I. Zysk (strata) netto -3 747 -3 727 19 850 42 120
II. Korekty razem: -319 704 -53 010 -30 340 -4 644
1. Amortyzacja 4 266 12 587 3 960 11 435
2. Zyski/straty z tytulu 0 0 0 0
roznic kursowych
3. Odsetki i dywidendy -203 -3 211 -109 -301
4. (Zysk) strata z tytulu -29 -51 0 -174
dzialalnosci inwestycyjnej
5. Zmiany stanu pozostalych 143 25 431 1 599 30 328
rezerw
6. Podatek dochodowy -3 668 8 177 10 799 24 483
(wykazany w rachunku zyskow
i strat)
7. Podatek dochodowy -892 -17 837 4 707 -5 720
zaplacony
8. Zmiana stanu dluznych -244 581 -227 177 181 075 -559 785
papierow wartosciowych
9. Zmiana stanu naleznosci 243 711 -247 696 375 196 210 948
od sektora finansowego
10. Zmiana stanu naleznosci -507 372 -597 270 -362 667 -392 587
od sektora niefinansowego i
sektora budzetowego
11 . Zmiana stanu naleznosci 0 0 0 12 736
z tytulu zakupionych
papierow wartosciowych z
otrzymanym przyrzeczeniem
odkupu
12. Zmiana stanu akcji, 762 10 984 2 520 -1 684
udzialow i innych papierow
wartosciowych o zmiennej
kwocie dochodu
13. Zmiana stanu zobowiazan 168 940 468 487 -284 981 103 530
wobec sektora finansowego
14. Zmiana stanu zobowiazan -13 512 472 829 -38 939 512 528
wobec sektora niefinansowego
i sektora budzetowego
15. Zmiana stanu zobowiazan 20 215 20 215 75 021 2 211
z tytulu sprzedanych
papierow wartosciowych z
udzielonym przyrzeczeniem
odkupu
16. Zmiana stanu zobowiazan -132 22 202 6 187 -9 738
z tytulu papierow
wartosciowych
17. Zmiana stanu innych 5 209 -2 725 33 758 77 020
zobowiazan
18. Zmiana stanu rozliczen -2 013 -3 544 410 -2 033
miedzyokresowych
19. Zmiana stanu przychodow 10 355 23 403 1 937 4 504
przyszlych okresow
20. Pozostale pozycje -903 -17 814 -40 813 -22 345
B. Przeplywy pieniezne netto -2 610 -9 846 -7 185 -25 811
z dzialalnosci inwestycyjnej
(I-II)
I. Wplywy z dzialalnosci 37 3 075 178 1 592
inwestycyjnej
1. Sprzedaz wartosci 0 0 0 0
niematerialnych i prawnych
2. Sprzedaz skladnikow 37 77 69 415
rzeczowego majatku trwalego
3. Sprzedaz akcji i udzialow 0 0 0 0
w jednostkach zaleznych
4. Sprzedaz akcji i udzialow 0 0 0 0
w jednostkach stowarzyszonych
5. Sprzedaz akcji i udzialow 0 0 0 0
w jednostce dominujacej
6. Sprzedaz akcji i udzialow 0 0 0 876
w innych jednostkach,
pozostalych papierow
wartosciowych (w tym rowniez
przeznaczonych do obrotu) i
innych praw majatkowych
7. Pozostale wplywy 0 2 998 109 301
II. Wydatki z tytulu -2 647 -12 921 -7 363 -27 403
dzialalnosci inwestycyjnej
1. Nabycie wartosci -273 -703 -281 -1 464
niematerialnych i prawnych
2. Nabycie skladnikow -2 459 -8 318 -4 700 -16 057
rzeczowego majatku trwalego
3. Nabycie akcji i udzialow 0 -3 900 -1 212 -5 212
w jednostkach zaleznych
4. Nabycie akcji i udzialow 0 0 -1 170 -4 670
w jednostkach stowarzyszonych
5. Nabycie akcji i udzialow 0 0 0 0
w jednostce dominujacej
6. Nabycie akcji i udzialow 0 0 0 0
w innych jednostkach,
pozostalych papierow
wartosciowych (w tym rowniez
przeznaczonych do obrotu) i
innych praw majatkowych
7. Nabycie akcji wlasnych 0 0 0 0
8. Pozostale wydatki 85 0 0 0
C. Przeplywy pieniezne netto -94 -20 092 -500 -4 650
z dzialalnosci finansowej
(I-II)
I. Wplywy z dzialalnosci 0 0 0 0
finansowej
1. Zaciagniecie 0 0 0 0
dlugoterminowych kredytow od
bankow
2. Zaciagniecie 0 0 0 0
dlugoterminowych pozyczek od
innych niz banki instytucji
finansowych
3. Emisja obligacji lub 0 0 0 0
innych dluznych papierow
wartosciowych dla innych
instytucji finansowych
4. Zwiekszenie stanu 0 0 0 0
zobowiazan podporzadkowanych
5. Wplywy z emisji akcji 0 0 0 0
wlasnych
6. Doplaty do kapitalu 0 0 0 0
7. Pozostale wplywy 0 0 0 0
II. Wydatki z tytulu -94 -20 092 -500 -4 650
dzialalnosci finansowej
1. Splata dlugoterminowych 0 0 0 0
kredytow na rzecz bankow
2. Splata dlugoterminowych 0 0 0 0
pozyczek na rzecz innych niz
banki instytucji finansowych
3. Wykup obligacji lub 0 0 0 0
innych papierow
wartosciowych od innych
instytucji finansowych
4. Zmniejszenie stanu 0 0 0 0
zobowiazan podporzadkowanych
5. Koszty emisji akcji 0 0 0 0
wlasnych
6. Umorzenie akcji wlasnych 0 0 0 0
7. Platnosci dywidend i 0 -19 800 0 0
innych wyplat na rzecz
wlascicieli
8. Wyplaty z zysku dla osob 0 0 -489 -489
zarzadzajcych i nadzorujacych
9. Wydatki na cele -94 -292 -49 -286
spolecznie uzyteczne
10. Platnosci zobowiazan z 0 0 0 0
tytulu umow leasingu
finansowego
11. Pozostale wydatki 0 0 38 -3 875
D. Przeplywy pieniezne -326 155 -86 675 -18 175 7 015
netto, razem (A+/-B+/-C)
E. Bilansowa zmiana stanu -326 155 -86 675 -18 175 7 015
srodkow pienieznych
- w tym zmiana stanu srodkow 19 483 5 672 2 918 3 451
pienieznych z tytulu roznic
kursowych od walut obcych
F. Srodki pieniezne na 383 729 144 249 116 717 91 527
poczatek okresu
G. Srodki pieniezne na 57 574 57 574 98 542 98 542
koniec okresu (F+/- D)