BOŚ SA raport półroczny SAB-P (PÓŁROCZNY)
WYBRANE DANE FINANSOWEWYBRANE DANE FINANSOWE (1 półrocze / 2001) tys. zł tys. EURO
I. Przychody z tytułu odsetek 335 004 93 561
II. Przychody z tytułu prowizji 38 118 10 646
III. Wynik na działalności bankowej 140 203 39 156
IV. Wynik na działalności operacyjnej 11 865 3 314
V. Zysk (strata) brutto 11 865 3 314
VI. Zysk (strata) netto 20 6
VII. Aktywa razem (stan na 2001-06-30) 5 629 067 1 666 242 2001-06-30
VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 0 0 2001-06-30
(stan na 2001-06-30)
IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 823 478 243 755 2001-06-30
(stan na 2001-06-30)
X. Zobowiązania wobec sektora 3 849 995 1 139 625 2001-06-30
niefinansowego i sektora budżetowego (stan
na 2001-06-30)
XI. Kapitał własny (stan na 2001-06-30) 567 844 168 086 2001-06-30
XII. Liczba akcji (stan na 2001-06-30) 13 200 000 2001-06-30
XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 43,02 12,73 2001-06-30
zł/EURO (stan na 2001-06-30)
XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 19,07 2001-06-30
2001-06-30) w %
XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą za -0,90 -0,25
12 miesięcy w zł/EURO
XVI. Dywidenda na jedną akcję zwykłą (za 0,00 0,00
ostatni rok obrotowy) w zł/EURO
BILANS
stan na dzień Nota 1 półrocze 2000 1 półrocze
/ 2001 / 2000
AKTYWA
I. Kasa, operacje z bankiem 1 358 450 135 719 104 936
centralnym
II. Dłużne papiery wartościowe 0 0 0
uprawnione do redyskontowania w
banku centralnym
III. Należności od sektora 2 818 066 309 910 693 087
finansowego
1. W rachunku bieżącym 29 457 11 032 17 591
2. Terminowe 788 609 298 878 675 496
IV. Należności od sektora 3 2 931 226 2 841 328 2 628 108
niefinansowego i sektora
budżetowego
1. W rachunku bieżącym 191 106 172 940 181 006
2. Terminowe 2 740 120 2 668 388 2 447 102
V. Należności z tytułu 4 0 0 0
zakupionych papierów
wartościowych z otrzymanym
przyrzeczeniem odkupu
VI. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 1 344 193 1 361 597 1 293 046
VII. Akcje i udziały w 6, 8, 11 19 060 17 719 16 750
jednostkach zależnych
VIII. Akcje i udziały w 7, 8, 11 6 181 6 181 5 948
jednostkach stowarzyszonych
IX. Akcje i udziały w 9, 11 3 885 16 677 19 918
pozostałych jednostkach
X. Pozostałe papiery 10, 11 0 0 0
wartościowe i inne prawa
majątkowe
XI. Wartości niematerialne i 12 6 268 7 311 8 026
prawne
XII. Rzeczowy majątek trwały 13 84 440 85 652 77 085
XIII. Akcje własne do zbycia 14 0 0 0
XIV. Inne aktywa 15 19 325 1 916 11 629
1. Przejęte aktywa - do zbycia 419 105 0
2. Pozostałe 18 906 1 811 11 629
XV. Rozliczenia międzyokresowe 16 37 973 33 442 30 407
1. Z tytułu odroczonego podatku 36 389 32 841 27 963
dochodowego
2. Pozostałe rozliczenia 1 584 601 2 444
międzyokresowe
AKTYWA RAZEM 5 629 067 4 817 452 4 888 940
PASYWA
I. Zobowiązania wobec banku 0 0 0
centralnego
II. Zobowiązania wobec sektora 17 823 478 523 931 817 269
finansowego
1. Bieżące 5 914 6 782 9 728
2. Terminowe 817 564 517 149 807 541
III. Zobowiązania wobec sektora 18 3 849 995 3 363 654 3 192 563
niefinansowego i sektora
budżetowego
1. Lokaty oszczędnościowe, w 805 819 988
tym:
a) bieżące 0 0 0
b) terminowe 805 819 988
2. Pozostałe, w tym: 3 849 190 3 362 835 3 191 575
a) bieżące 413 198 482 180 522 065
b) terminowe 3 435 992 2 880 655 2 669 510
IV. Zobowiązania z tytułu 19 0 0 0
sprzedanych papierów
wartościowych z udzielonym
przyrzeczeniem odkupu
V. Zobowiązania z tytułu emisji 20 130 162 107 828 87 827
własnych papierów wartościowych
VI. Fundusze specjalne i inne 21 90 439 115 318 82 936
pasywa
VII. Koszty i przychody 22 60 939 48 439 43 371
rozliczane w czasie oraz
zastrzeżone
VIII. Rezerwy 23 106 210 88 363 83 181
1. Rezerwy na podatek dochodowy 72 844 75 156 70 426
2. Pozostałe rezerwy 33 366 13 207 12 755
IX. Zobowiązania podporządkowane 24 0 0 0
X. Kapitał akcyjny 25 132 000 132 000 132 000
XI. Należne wpłaty na poczet 0 0 0
kapitału akcyjnego (wielkość
ujemna)
XII. Kapitał zapasowy 26 393 455 393 454 393 428
XIII. Kapitał rezerwowy z 4 068 4 069 4 095
aktualizacji wyceny
XIV. Pozostałe kapitały 27 38 301 30 000 30 000
rezerwowe
XV. Różnice kursowe z 0 0 0
przeliczenia oddziałów
zagranicznych
XVI. Niepodzielony zysk lub 28 0 0 0
niepokryta strata z lat
ubiegłych
XVII. Zysk (strata) netto 20 10 396 22 270
PASYWA RAZEM 5 629 067 4 817 452 4 888 940
Współczynnik wypłacalności 29 19,07 22,18 22,04
Wartość księgowa 567 844 569 919 581 793
Liczba akcji 13 200 000 13 200 000 13 200 000
Wartość księgowa na jedną akcję 29 43,02 43,18 44,08
( w zł)
Przewidywana liczba akcji 17 640 000 15 950 000 15 950 000
Rozwodniona wartość księgowa na 29 32,19 35,73 36,48
jedną akcję (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE
stan na dzień Nota 1 półrocze 2000 1 półrocze
/ 2001 / 2000
I. Pozabilansowe zobowiązania 1 946 241 1 400 332 1 073 941
warunkowe
1. Zobowiązania udzielone: 1 605 810 1 134 992 753 213
a) dotyczące finansowania 1 446 925 980 640 616 078
b) gwarancyjne 30 158 885 154 352 137 135
2. Zobowiązania otrzymane: 340 431 265 340 320 728
a) dotyczące finansowania 101 790 22 433 61 191
b) gwarancyjne 238 641 242 907 259 537
II. Zobowiązania związane z 678 521 143 392 435 428
realizacją operacji kupna/sprzedaży
III. Pozostałe, w tym: 326 034 366 331 11 636
- papiery wartościowe otrzymane 7 309 2 038 2 072
- papiery wartościowe do otrzymania 13 712 38 992 9 564
- papiery wartościowe do wydania 4 266 9 185 0
- aktywa przyjęte za wierzytelności 300 747 316 116 0
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 2 950 796 1 910 055 1 521 005
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
za okres Nota 1 półrocze 1 półrocze
/ 2001 / 2000
I. Przychody z tytułu odsetek 31 335 004 270 108
II. Koszty odsetek 32 -236 290 -161 007
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 98 714 109 101
IV. Przychody z tytułu prowizji 33 38 118 38 686
V. Koszty z tytułu prowizji -3 795 -1 581
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 34 323 37 105
VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 34 2 998 250
papierów wartościowych i innych praw
majątkowych
VIII. Wynik na operacjach finansowych 35 -1 838 -707
IX. Wynik z pozycji wymiany 6 006 7 391
X. Wynik na działalności bankowej 140 203 153 140
XI. Pozostałe przychody operacyjne 36 1 228 6 985
XII. Pozostałe koszty operacyjne 37 -2 090 -1 145
XIII. Koszty działania banku 38 -71 960 -70 084
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz -8 321 -7 475
wartości niematerialnych i prawnych
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 39 -124 274 -66 328
XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia 40 77 079 20 830
dotyczące aktualizacji wartości
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji -47 195 -45 498
(XV- XVI)
XVIII. Wynik na działalności operacyjnej 11 865 35 923
XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych 0 31
1. Zyski nadzwyczajne 41 0 31
2. Straty nadzwyczajne 42 0 0
XX. Zysk (strata) brutto 11 865 35 954
XXI. Podatek dochodowy 43 -11 845 -13 684
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 44 0 0
(zwiększenie straty)
XXIII. Zysk (strata) netto 45 20 22 270
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) -11 854 69 933
Średnia ważona liczba akcji zwykłych 13 200 000 13 200 000
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 46 -0,90 5,30
Średnia ważona przewidywana liczba akcji 17 640 000 15 950 000
zwykłych
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję 46 -0,67 4,38
zwykłą (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
za okres 1 półrocze 1 półrocze
/ 2001 / 2000
I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 569 919 584 293
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 0 0
b) korekty błędów zasadniczych 0 0
I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu 569 919 584 293
(BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych
1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 132 000 132 000
1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 0 0
a) zwiększenia (z tytułu) 0 0
- emisji akcji 0 0
b) zmniejszenia (z tytułu) 0 0
- umorzenia 0 0
1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 132 000 132 000
2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału 0 0
akcyjnego na początek okresu
2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet 0 0
kapitału akcyjnego
a) zwiększenie 0 0
b) zmniejszenie 0 0
2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału 0 0
akcyjnego na koniec okresu
3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 393 454 331 659
3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 1 61 769
a) zwiększenia (z tytułu) 1 61 769
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej 0 0
- podziału zysku (ustawowo) 0 0
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną 0 61 756
wartość)
- inne 1 13
b) zmniejszenia (z tytułu) 0 0
- pokrycia straty 0 0
3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 393 455 393 428
4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z 4 069 4 108
aktualizacji wyceny na początek okresu
4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z -1 -13
aktualizacji wyceny
a) zwiększenie (z tytułu) 0 0
b) zmniejszenie (z tytułu) 1 13
- sprzedaży i likwidacji środków trwałych 1 13
4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji 4 068 4 095
wyceny na koniec okresu
5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na 30 000 20 000
początek okresu
5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego 8 301 10 000
a) zwiększenie (z tytułu) 8 301 10 000
- odpis z zysku na ogólne ryzyko bankowe 8 301 10 000
b) zmniejszenie (z tytułu) 0 0
5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na 38 301 30 000
koniec okresu
6. Stan funduszu na działalność maklerską na 0 0
początek okresu
6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską 0 0
a) zwiększenie (z tytułu) 0 0
b) zmniejszenie (z tytułu) 0 0
6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na 0 0
koniec okresu
7. Stan innych składników pozostałych kapitałów 0 0
(funduszy) rezerwowych na początek okresu
7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych 0 0
kapitałów rezerwowych
a) zwiększenie (z tytułu) 0 0
b) zmniejszenia (z tytułu) 0 0
7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów 0 0
rezerwowych na koniec okresu
8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów 0 0
zagranicznych
9. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej 10 396 96 526
straty z lat ubiegłych na początek okresu
9.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 10 396 96 526
początek okresu
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 0 0
b) korekty błędów zasadniczych 0 0
9.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 10 396 96 526
początek okresu, po uzgodnieniu do danych
porównywalnych
a) zwiększenie (z tytułu) 0 0
- podziału zysku 0 0
b) zmniejszenie (z tytułu) 10 396 96 526
- podział zysku 10 396 96 526
9.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 0 0
koniec okresu
9.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na 0 0
początek okresu
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 0 0
b) korekty błędów zasadniczych 0 0
9.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na 0 0
początek okresu, po uzgodnieniu do danych
porównywalnych
a) zwiększenie (z tytułu) 0 0
- przeniesienia straty do pokrycia 0 0
b) zmniejszenie (z tytułu) 0 0
9.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na 0 0
koniec okresu
9.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej 0 0
straty z lat ubiegłych na koniec okresu
10. Wynik netto 20 22 270
a) zysk netto 20 22 270
b) strata netto 0 0
II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 567 844 581 793
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH
za okres 1 półrocze 1 półrocze
/ 2001 / 2000
A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI
OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia*
I. Wpływy z działalności operacyjnej
1. Wpływy z tytułu:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów
operacyjnych
3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
4. Pozostałe wpływy
II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej
1. Koszty:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wynagrodzenia
3. Zapłata podatku dochodowego
4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych
5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
6. Pozostałe wydatki
A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 266 714 47 966
OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda pośrednia*
I. Zysk (strata) netto 20 22 270
II. Korekty razem: 266 694 25 696
1. Amortyzacja 8 321 7 475
2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych 0 0
3. Odsetki i dywidendy -3 008 -192
4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej -22 -174
5. Zmiany stanu pozostałych rezerw 25 288 28 729
6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i 11 845 13 684
strat)
7. Podatek dochodowy zapłacony -16 945 -10 427
8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 17 404 -740 860
9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -491 407 -164 248
10. Zmiana stanu należności od sektora -89 898 -29 920
niefinansowego i sektora budżetowego
11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych 0 12 736
papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem
odkupu
12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów 10 222 -4 204
wartościowych o zmiennej kwocie dochodu
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora 299 547 388 511
finansowego
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora 486 341 551 467
niefinansowego i sektora budżetowego
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych 0 -72 810
papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem
odkupu
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów 22 334 -15 925
wartościowych
17. Zmiana stanu innych zobowiązań -7 934 43 262
18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -1 531 -2 443
19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 13 048 2 567
20. Pozostałe korekty -16 911 18 468
B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -7 236 -18 626
INWESTYCYJNEJ (I-II)
I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 3 038 1 414
1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 0 0
2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 40 346
3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 0 0
4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach 0 0
stowarzyszonych
5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 0 0
6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 0 876
pozostałych papierów wartościowych (w tym również
przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych
7. Pozostałe wpływy 2 998 192
II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej -10 274 -20 040
1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych -430 -1 183
2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego -5 859 -11 357
3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych -3 900 -4 000
4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach 0 -3 500
stowarzyszonych
5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 0 0
6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, 0 0
pozostałych papierów wartościowych (w tym również
przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych
7. Nabycie akcji własnych do zbycia 0 0
8. Pozostałe wydatki -85 0
C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -19 998 -4 150
FINANSOWEJ (I-II)
I. Wpływy z działalności finansowej 0 0
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 0 0
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych 0 0
niż banki instytucji finansowych
3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów 0 0
wartościowych dla innych instytucji finansowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 0 0
5. Wpływy z emisji akcji własnych 0 0
6. Dopłaty do kapitału 0 0
7. Pozostałe wpływy 0 0
II. Wydatki z tytułu działalności finansowej -19 998 -4 150
1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków 0 0
2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych 0 0
niż banki instytucji finansowych
3. Wykup obligacji lub innych papierów 0 0
wartościowych od innych instytucji finansowych
4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 0 0
5. Koszty emisji akcji własnych 0 0
6. Umorzenie akcji własnych 0 0
7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz -19 800 0
właścicieli
8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i 0 0
nadzorujących
9. Wydatki na cele społecznie użyteczne -198 -237
10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu 0 0
finansowego
11. Pozostałe wydatki 0 -3 913
D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 239 480 25 190
E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 239 480 25 190
- w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu -13 811 533
różnic kursowych od walut obcych
F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 144 249 91 527
G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 383 729 116 717
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
1. 2. 3. 4.
Nazwa jednostki Wartość Warunki Termin
pożyczki oprocentowa wymagalnośc
nia i
waluta tys. zł.
- 0 0